2022年xx总经理在公司合规文化建设视频培训大会上的讲话 .pdf

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1、郭林总经理在公司合规文化建设视频培训大会上的讲话（20XX年 11 月 11日）同志们：去年九月，中国保监会颁布了保险公司合规管理指引，并于今年一月一日起正式实施。我们召开这个视频培训大会，是我公司继第三季度开展合规经营季活动和成立专门的法律合规部之后，召开的又一次关于合规文化建设的全体会议，也是企业文化建设的一项重要内容。当前，公司上下正围绕全年目标任务，你追我赶，分秒必争,选择在这个时候召开这次会议，既是我们积极响应保监会号召、贯彻落实监管政策的具体体现，更是安诚保险公司实现又好又快发展的重要保障，具有强烈的现实性和必要性。今天到会的，很多是部门的老总和分公司分管合规工作的负责人，看来大家

2、很重视这项工作，这很好。下面，我讲几点意见，供大家参考。一、统一思想，深刻领会，提高对合规文化建设重要性、必要性和紧迫性的认识当前，国际先进保险公司非常重视合规风险的管理。20XX年 9月，保监会发布了保险公司合规管理指引，要求保险公司加强合规文化建设，推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识。在此背景下，各家公司相继成立了合规部门，全面系统地制定合规制度，推进合规文化建设，这意味着保险公司已改变长期以来的粗放管理模式，正在向全面合规风险管理转变。我们公司由于成立较晚等种种原因，合规文化的理念还未深入人心，应该迅速将“合规文化”提到重要的议事日程。（一）开展合规文化教育活动，

3、是促进安全稳健运营的要求。我们公司自成立以来，在保监会和人民银行等监管部门的指导下，深入开展依法合规经营和整顿市场秩序等专项活动，通过学习教育、排查整改、梳理完善，全体干部职工遵章守纪的意识明显增强，内控建设得到加强，改革发展成绩喜人。但是，在保险业竞争日趋激烈和全球性金融危机的大背景下，随着业务规模的不断扩张，我公司加快发展与基础管理相对薄弱的矛盾、新业务开发与制度建设滞后的矛盾、追求业务指标与忽视制度执行的矛盾等“三大矛盾”却越来越成为影响公司运行质量的三大隐患。规章制度执行不到位、岗位牵制制约不严、监督检查不到位等“合规”方面的老问题并未从根本上解决。少数员工有章不循、有规不依，违规退费

4、、应收保费、虚列经营成本、不按规定对客户身份进行识别和资料保存等行为时有发生，服务质量、服务效率不高的问题依然存在。上述问题之所以存在，既有传统陋习，也有思想根源，既有执行力上的弱化，也有管理上的不足，但深层次的原因还在于对合规文化建设思想上缺乏高度，认识上缺乏深度，执行上缺乏尺度，部分干部职工业务操作上求方便、靠习惯，制约管理上凭信任、爱面子，以致于防范措施被弱化，规章制度被淡化，长此以往，必然会造成业务差错、流程颠覆，给公司安全稳健运行埋下隐文档编码:CD10K4S3O8B6 HK4A5D10Y7K4 ZW5R1B5Q10W3文档编码:CD10K4S3O8B6 HK4A5D10Y7K4 Z

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12、，将导致各项业务在很长时间停滞不前，这一点我们可以从很多银行业金融机构案例中吸取教训。当前我公司改革发展任务十分繁重，各项改革创新工程环环相扣，一旦发生案件，公司精力必然会有所牵扯，干扰正常工作秩序，浪费时间，降低效率。自开业以来，我们安诚保险各项业务较快发展，正是得益于没有发生一起大案要案，但是，我们还必须清醒地认识到，在业务经营管理特别是在合规经营管理方面仍存在不少不容忽视的问题，如仍存在重业务拓展，轻经营管理的做法，重经营指标的考核，轻内部风险控制，重市场营销和拓展，轻员工队伍建设等。极个别分公司出现这样那样大大小小的问题，也在一定程度上牵扯了我们的精力。合规产生效益，合规创造价值，加强

13、管理、做到合规也是提升业绩的一种表现形式。因此，积极开展合规文化教育活动，培育良好合规文化，进一步提升风险管理水平，才能实现安诚保险又好又快发展。（三）开展合规文化教育活动，是加强员工队伍建设的要求。我们安诚保险是个新公司，员工来自不同的公司，文化整合还需要一定的时间，各项工作还没有完全步入正轨，开展合规文化教育活动就要从实际出发，不断加强对政治理论、经济金融、法律法规等方面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非的能力，做到在文档编码:CD10K4S3O8B6 HK4A5D10Y7K4 ZW5R1B5Q10W3文档编码:CD10K4S3O8B6 HK4A5D10Y7K4 ZW5R1B

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21、诚保险的形象。同时，在当前责任追究问责高压态势下，一旦发生案件，不但直接责任人被处理，有时甚至会“株连九族”。培养一个合格的保险从业人员很不容易，尤其是在当前我公司人手十分紧张的情况下，任何一个停职、下岗、开除都是重大损失。因此，要通过合规文化教育活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，努力建设一支政治坚定、作风过硬、业务优良、纪律严明的员工队伍。二、提倡合规文化建设从各级高级管理人员做起合规必须从高管做起。首先是高管要重视。只有高管充分认识了合规的重要意义和内涵，倡导并推行诚信、正直的价值理念，设定鼓励合规的基调，合规建设各项工作才能有序推

22、进。其次是身体力行。要按照保监会的要求，各机构的高层在合规建设上要亲历亲为，做到“五个字”：一是“写”，要把合规风险管理的内容具体化、制度化，高层必须参与到制度的撰写工作中；二是“改”，合规风险管理必须与时俱进，随银行的发展而发展，风险的孕育变化而变化，高层必须参与到合规风险管理制度不断改进的过程中；三是“查”，高层必须适时对合规风险的管理现状、各项制度的执行情况、执行效果进行检查评价；四是“奖”，高层必须对做得好的部门、员工给于奖励，并文档编码:CD10K4S3O8B6 HK4A5D10Y7K4 ZW5R1B5Q10W3文档编码:CD10K4S3O8B6 HK4A5D10Y7K4 ZW5R1

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30、门要尽快使专（兼）职的合规人员到岗到位，独立开展工作。合规部门和总部机关各部门要对每一条业务线，每一个业务部门，每一个分支机构的合规风险管理设岗定责。二是定规矩。要在高管的亲自指导下，加强对各项内部制度的梳理、修订和整合，根据业务流程和具体岗位，将分散在各类制度中的规定要求，梳理成系统、明晰、具有执行力的操作手册、员工岗位手册和合规手册。三是明职责。要在合规政策中明确合规部门的功能和定位，清晰界定与其他部门之间的职责分工。四是构建独立、有效、合理和通畅的报告路线，使高层能迅速了解合规风险状况并做出应有的反应。在合规文化建设方面：一是加强学习教育。要加强对全体员工，尤其是各级高管人员合规风险管理

31、认识和知识的学习教育，增强对合规的理解，并转化为自觉行动。二是营造合规氛围。高管人员带头倡导、推行诚信和正直的道德观念，强化“合规人人有责”、“合规创文档编码:CD10K4S3O8B6 HK4A5D10Y7K4 ZW5R1B5Q10W3文档编码:CD10K4S3O8B6 HK4A5D10Y7K4 ZW5R1B5Q10W3文档编码:CD10K4S3O8B6 HK4A5D10Y7K4 ZW5R1B5Q10W3文档编码:CD10K4S3O8B6 HK4A5D10Y7K4 ZW5R1B5Q10W3文档编码:CD10K4S3O8B6 HK4A5D10Y7K4 ZW5R1B5Q10W3文档编码:CD10K

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38、:CD10K4S3O8B6 HK4A5D10Y7K4 ZW5R1B5Q10W3造价值”、“合规提升效率”等价值观念，使合规文化的核心价值观成为全体员工的行为准则和道德规范。四、加强协调配合，制定各种配套措施，形成整体合力、确保合规风险管理为了加强合规建设的领导和管理，近日，公司已成立了合规管理组织体系，一方面，各部门、各分支机构要在公司合规文管理领导小组的统一领导下，根据职责分工各司其职，各负其责，密切配合。市场发展部、风险控制部、资金运用部、战略开发部要着重抓好业务发展、风险控制、资金安全、机构布局和管理方面的合规文化建设工作；计划财务部要着重抓好会计出纳方面的合规文化建设工作；信息资源部要

39、着重抓好计算机管理方面的合规文化建设工作；办公室要抓好物品采购方面的合规文化建设；监察审计部要着重抓好对违规行为的检查和对责任人的处理处罚工作；人力资源部要抓好员工教育和培训工作，各部门要精诚合作、形成合力，全力推进合规文化建设。另一方面，要重点抓好三个方面的工作：一是将合规纳入绩效考核范围。法律合规部已经草拟了一个四季度的合规经营考核方案，我原则上同意。今后，我们就是要通过激励约束机制，体现对合规价值的鼓励和重视，也要将合规风险管理能力作为考核评价各部门、分支机构负责人的重要内容。二是建立诚信举报机制。为内部员工举报违规行为提供安全通畅的信息反馈机制，并对反映的问题认真核查。三是加快向流程保

40、险的转变。组织结构和业务流程再造，有助于加强公司对合规文档编码:CD10K4S3O8B6 HK4A5D10Y7K4 ZW5R1B5Q10W3文档编码:CD10K4S3O8B6 HK4A5D10Y7K4 ZW5R1B5Q10W3文档编码:CD10K4S3O8B6 HK4A5D10Y7K4 ZW5R1B5Q10W3文档编码:CD10K4S3O8B6 HK4A5D10Y7K4 ZW5R1B5Q10W3文档编码:CD10K4S3O8B6 HK4A5D10Y7K4 ZW5R1B5Q10W3文档编码:CD10K4S3O8B6 HK4A5D10Y7K4 ZW5R1B5Q10W3文档编码:CD10K4S3O8

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47、畅合规报告路线，使公司及时纠错校偏，规避风险。五、建立合规文化建设的长效机制我们今天的视频培训会仅仅是合规文化建设的启动。合规文化建设只有起点，没有终点，全系统上下要结合四季度的工作，在今后的工作中不断调整，不断纠正，不断完善，让合规文化深入人心，让合规文化建设摆到思想政治建设和经营管理的突出位置。合规文化建设是一项关系安诚保险科学、和谐发展的系统工程。既要通过短期突出抓好市场秩序的专项整顿工作等重点、热点、难点问题，以阶段性成果检验合规文化建设的落实情况，更要着眼长远，建立长效机制。六、正确处理好三个关系一是正确认识和处理好规模与质量的关系。保险业是一个规模经济效益比较明显的行业，但规模不是

48、其发展的决定性因素。大的保险公司不一定是好保险公司，好保险公司也不一定是大保险公司，对保险业而言，需要通过扩大规模实现外延式扩张，争取“做大”，但更需要通过降低风险、充实资本、加强内控，提高资产质量和效益，实现内涵式发展，把自身“做强”。因此，保险业必须正确处理规模扩张与质量效益的关系，密切关注国家宏观经济政策导向，按照市场规律、商业化原则和审慎决策的要求积极开拓保险市场，科学配置保险资源，努力实现又好又快发展。二是正确处理好合规文化建设与开拓经营、创新发展的关系。发文档编码:CD10K4S3O8B6 HK4A5D10Y7K4 ZW5R1B5Q10W3文档编码:CD10K4S3O8B6 HK4

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50、4A5D10Y7K4 ZW5R1B5Q10W3文档编码:CD10K4S3O8B6 HK4A5D10Y7K4 ZW5R1B5Q10W3文档编码:CD10K4S3O8B6 HK4A5D10Y7K4 ZW5R1B5Q10W3文档编码:CD10K4S3O8B6 HK4A5D10Y7K4 ZW5R1B5Q10W3文档编码:CD10K4S3O8B6 HK4A5D10Y7K4 ZW5R1B5Q10W3文档编码:CD10K4S3O8B6 HK4A5D10Y7K4 ZW5R1B5Q10W3文档编码:CD10K4S3O8B6 HK4A5D10Y7K4 ZW5R1B5Q10W3文档编码:CD10K4S3O8B6 H