2021年2021年2018年10月自考金融法试题.pdf

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1、2018 年 10 月自考金融法试题一、单项选择题：本大题共25 小题，每小题 1分，共 25 分。在每小题列出的备选项只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。1、下列不属于中国人民银行业务的是A.在公开市场上买卖国债B.决定基准利率C.向金融机构的账户透支D.对商业机构发放贷款2、资本充足率是指A.银行资本与流动性资产之比B.银行资本与净资产之比C.银行资本与经过风险加权后的资产之比D.银行资本与固定资产之比3、经理我国国库的是A.国务院 B.财政部C.商业银行 D.中国人民银行4、中国人民银行可采用的货币政策工具不包括A.存款淮备金B.贴现C.再贴现 D.公开市场业务5、货币政策委员会能提

2、出的建议不包括A.货币政策的制定、调整B.监管金融市场C.货币政策工具的运用D.有关货币政策的重要措施6、下列不属于商业银行基本业务分类的是A.负债业务 B.资产业务C.衍生业务 D.中间业务7、商业银行法规定，商业银行贷款对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过A.5%B.6%C.7%D.10%8、下列说法中错误的是A.设立农村商业银行的注册资本最低限额为人民币5000 万元B.设立城市商业银行的最低注册资本为人民币1 亿元C.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为人民币10 亿元D.设立金融租赁公司的最低注册资本为人民币10 亿元9、下列关于商业银行业务范围的表述，错误的是A

3、.商业银行在境内不得从事信托投资B.商业银行在境内不得从事保险代理业务C.商业银行在境内不得从事证券经营业务D.商业银行不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资10、下列关于信托特征的表述，错误的是A.受托人以自己的名义管理、处分信托财产B.委托人将财产权委托给受托人，信托财产具有独立性C.委托人以自己的名义管理、处分信托财产D.受托人为受益人的最大利益管理信托事务11、我国信用卡业务属于金融特许业务，只有开业一定期限以上，具有办理零售业务的良好业务基础才可以发行银行卡，这个年限是A.1 年 B.2 年|精.|品.|可.|编.|辑.|学.|习.|资.|料.*|*|*|*|欢.|迎.

4、|下.|载.第 1 页，共 3 页C.3 年 D.5 年12、下列不属于资本项目外汇的趄A.贸易收支 B.直接投资B.境外借款 D.证券投资13、我国现行立法将收购预警的标准定为A.3%B.5%C.10%D.15%14、证券法规定，上市公司应当在每一会计年度结束之日起一定期限内向证监会及证券交易所报送年度报告，并予以公告。这个期限是A.1 个月 B.2 个月C.3 个月 D.4 个月15、世界上第一只基金是A.“海外和殖民地政府信托投资”基金 B.马萨诸塞投资信托基金C.黑石投资基金D.量子基金16、“为储户保密”原则的含义是A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询B.银行应当拒绝人民银行以外的任

5、何单位和个人的查询C.银行应当拒绝除银行以外的任何单位和个人的查询D.银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的任何单位和个人的查询17、定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是A.利率凋高时分段计息，利率调低时按原利率B.按存款时利率C.按取款时利率D.按平均利率18、我国法律规定的担保贷款的形式不包括A.保证贷款 B.抵押贷款C.质押贷款 D.信用卡贷款19、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期厢满之日起A.3 个月 B.6 个月C.1 年 D.2 年20、下列有关质押的表述，错误的是A.质物灭失，质权也就消灭B.股份可以作为质物C.债权消灭，质权也就消灭D

6、.质押合同自登记之日起生效21、依据我国金融法律法规的规定，残损人民币的兑换标准不包括A.不予兑换 B.全额兑换C.半额兑换 D.比例兑换22、下列不属于外汇管理条例规定的外汇形式的是A.外国货币 B.外币有价证券C.外国房地产D.特别提款权23、我国人民币的汇价采用A.间接标价法B.中间标价法C.直接标价法D.卖出标价法24、我国各商业银行发行的信用卡的使办法都是由A.各商业银行自己制定的|精.|品.|可.|编.|辑.|学.|习.|资.|料.*|*|*|*|欢.|迎.|下.|载.第 2 页，共 3 页文档编码:CF10H9L8H1W2 HE6W1Y7W7O7 ZU9G2F9X8S10文档编码

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14、用，由对方付给外汇D.境内机构以出口收汇的外汇抵偿进口物品费用的二、名词解释题：本大题共5 小题，每小题 3 分，共 15 分。26、同业拆借27、定金28、委托贷款29、利率30、银行卡三、简答题：本大题共4 小题，每小题 5 分，共 20 分。31、简述我国商业银行的经营原则。32、简述存单的概念和法律性质。33、简述外汇的作用。34、简述金融机构的利率权限。四、论述题：本大题共2 小题，每小题 10 分，共 20 分。35、试论我国现行商业银行接管法律制度。36、试论虚假信息披露的法律责任。五、案例分析题：本大题共2 小题，每小题 10 分，共 20 分。37、2010 年 8 月，甲广

15、向 A银行借款 20 万元，期限一年，以本厂所有的一辆价值40 万元的轿车作抵押，并到车辆管理部门办理了抵押登记。同年9 月，甲厂又以该轿车作抵押，向B 银行借款 15 万元，期限为半年，双方也到车辆管理部门办理了抵押登记手续。2011 年 2 月，甲厂用来抵押的轿车因火灾被烧毁，获保险公司赔偿金40 万元。2011 年 3月甲厂向 B 银行的借款到期，B 银行向甲厂追讨15 万元借款，否别便要拍卖被抵押的轿车。A 银行获悉后，认为甲厂未经其同意便将抵押给A 银行的轿车抵押给B 银行，侵犯了其抵押权。甲厂答复说汽车已被烧毀，抵押权没了标的物，自然也没了抵押权。问题：(1)甲厂将已抵押给 A 银

16、行的汽车再次抵押给B 银行是否有效?为什么?(4 分)(2)如果再次抵押有效，变卖抵押物所得价款应按什么顺序清偿?(3 分)(3)本案中，作为抵押物的汽车被烧毁，抵押权人如何实现其抵押权?(3 分)38、2015 年 3 月 5 日，甲上市公司董事长A 先生打电话给公司董事B先生，通知他三天之内将召开一次临时董事会，会议议题涉及重大资产收购。B先生得知该信息后，在所住酒店分别通知朋友C 和儿子 D，建议他们买入甲公司股票，3 月 7 日，C、D 分别大量买进了甲公司股票。2015 年 3月 10 曰，甲公司宣布了重大资产投资行为和重大资产收购决定，甲公司股票连续多个涨停板，C、D 因此获得巨额

17、利润。问题：(1)B 先生是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员?为什么?(3 分)(2)B 先生的行为是否构成内幕交易，为什么?(4 分)(3)目前，我国对内幕交易行为主要追究何种形式的法律责任?(3 分)|精.|品.|可.|编.|辑.|学.|习.|资.|料.*|*|*|*|欢.|迎.|下.|载.第 3 页，共 3 页文档编码:CF10H9L8H1W2 HE6W1Y7W7O7 ZU9G2F9X8S10文档编码:CF10H9L8H1W2 HE6W1Y7W7O7 ZU9G2F9X8S10文档编码:CF10H9L8H1W2 HE6W1Y7W7O7 ZU9G2F9X8S10文档编码:CF10H9L8H

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