最新应收帐款承购业务FACTORINGPPT课件.ppt

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1、应收帐款承购业务应收帐款承购业务FACTORINGFACTORING本行已於92年5月2日開辦應收帳款承購業務。承購標的為一般工商企業基於買賣或提供勞務所產生之應收帳款債權。天逸系統製作天逸系統製作Back-to-back International Factoring背對背國際應收帳款承購背對背國際應收帳款承購背對背國際應收帳款承購背對背國際應收帳款承購以無追索權模式辦理以無追索權模式辦理以無追索權模式辦理以無追索權模式辦理Two-factor Factoring 之特殊狀況之特殊狀況天逸系統製作天逸系統製作Back-to-Back International Factoring作業流程2.

2、告知洽談結果告知洽談結果17.通通知知付付款款4申請買方額度6審核結果通知15單據通知19付款13.出貨或履行勞務契約出貨或履行勞務契約8.審核結果通知審核結果通知11.出貨或履行勞務契約出貨或履行勞務契約5.徵徵信信1.訂貨訂貨買方買方賣方賣方合作承購商合作承購商臺灣銀行臺灣銀行或或發發貨貨倉倉庫庫境境外外子子公公司司7通通知知額額度度及及報報價價3申申請請額額度度9簽簽約約及及對對保保12債債權權轉轉移移20支支付付餘餘款款16撥撥付付預預支支價價金金如如有有者者10簽簽約約14債債權權轉轉移移18支支付付貨貨款款天逸系統製作天逸系統製作FACTORING實例實例以無追索權模式以無追索權模

3、式承做國際應收帳款承購業務承做國際應收帳款承購業務 3/1 3/3 3/5 4/29 5/4 6/1 7/1 7/28出貨轉讓文件預支價金到期日買方付款日保證付款日催款期90天&買方付款日係指本行實際入帳日；如以票據入帳者，則以票據兌現日為準。&利息以實際使用天數計算(3/5-5/3),如買方到期未付款,且無貿易糾紛,Import Factor應於7/28付款,此時利息計算3/5-7/27。付款條件60天還尾款還尾款天逸系統製作天逸系統製作應收帳款承購業務相關問題之 1 1：貴行費用有哪些？由誰負擔？何時收取？：貴行費用有哪些？由誰負擔？何時收取？：FactoringFactoring費用有三

4、項：費用有三項：承購申請費承購申請費:依每一買方收取，依每一買方收取，承購管理費承購管理費:依發票金額之一定比率計算依發票金額之一定比率計算承購處理承購處理費費:依每筆發票至少收取新台幣依每筆發票至少收取新台幣1010元為原則；國際元為原則；國際 FactoringFactoring則按每筆發票至少收取美金則按每筆發票至少收取美金1010元為原則；若元為原則；若委託合作承購商辦理承購，按合作承購商之收費標準加委託合作承購商辦理承購，按合作承購商之收費標準加倍計收倍計收，另其他費用依實際支出而定。另其他費用依實際支出而定。以上費用原則上皆由賣方負擔，其實際收費情形尚得考量以上費用原則上皆由賣方負

5、擔，其實際收費情形尚得考量個案之情況。個案之情況。費用以受理申請時收取為原則。費用以受理申請時收取為原則。之費用則由賣方於之費用則由賣方於交付債權證明文件時，按承購之發票金額或筆數交付債權證明文件時，按承購之發票金額或筆數 一次計收為原則。一次計收為原則。天逸系統製作天逸系統製作2：貴行對於帳款天期有無任何限制？：各筆應收帳款之到期日，視賣方與買方間實際交易之付款期限定之，但該付款 期限最長不得超過120天。天逸系統製作天逸系統製作3 3：欲向貴行洽詢國外買方之應收帳款承購額度，：欲向貴行洽詢國外買方之應收帳款承購額度，要多久時間才能得到回覆？要多久時間才能得到回覆？：一般而言約：一般而言約2

6、 2至至3 3星期可提供回覆，惟仍需視不星期可提供回覆，惟仍需視不 同國家內買方資訊取得難易而定，如可配合下同國家內買方資訊取得難易而定，如可配合下列情況，則額度核准之速度較快：列情況，則額度核准之速度較快：貴公司先通知國外買方，請其協助提供相關貴公司先通知國外買方，請其協助提供相關 資資訊給訊給Import FactorImport Factor（合作承購商）。（合作承購商）。買方若為當地大型企業、上市買方若為當地大型企業、上市/櫃公司、具有經櫃公司、具有經MoodyMoodys s或或S&PS&P信用評等良好者。信用評等良好者。天逸系統製作天逸系統製作4：簽訂約定書後，要如何辦理應收帳款轉

7、讓事宜？多久才能取得融資款項？：貴公司對特定買方，於首次與本行簽約或續約時，應由貴公司寄發存證信函或由本行寄發或親送由貴公司出具之應收帳款債權讓與通知書（含回執聯）給買方。以本行接獲轉讓文件並經審核文件齊全後即撥入約定帳戶。天逸系統製作天逸系統製作5：帳款轉讓給貴行後，是否就能拿到全部款項？：若貴公司有融資需求，可向本行申請預支價金，最高可墊付發票金額之八成，餘款將於買方還款後，扣除賣方之相關費用及預支價金本金、利息後，撥入賣方帳戶。天逸系統製作天逸系統製作6 6：申請該項業務需準備之文件？會不會造成買方：申請該項業務需準備之文件？會不會造成買方的不便？的不便？：除比照銀行辦理授信案件之模式，

8、提供公司相：除比照銀行辦理授信案件之模式，提供公司相關資料外，並填寫應收帳款承購業務申請書，關資料外，並填寫應收帳款承購業務申請書，將買賣方資料提供給銀行進行徵信。辦理應收將買賣方資料提供給銀行進行徵信。辦理應收債權讓與時，賣方必須發出應收帳款債權讓債權讓與時，賣方必須發出應收帳款債權讓與通知書給買方，並於每次帳款轉讓時附上與通知書給買方，並於每次帳款轉讓時附上應收帳款讓與明細表，且在商業發票加註應收帳款讓與明細表，且在商業發票加註應收帳款讓與等字句。應收帳款讓與等字句。買方僅需配合到期時將款項匯買方僅需配合到期時將款項匯(存存)入合作承購入合作承購商或本行指定之帳戶即可，並無不便之處。商或本

9、行指定之帳戶即可，並無不便之處。天逸系統製作天逸系統製作7：誰負責催收？要不要另外收費？：在無追索權模式下承作國際應收帳款承 購業務時，合作承購商承擔買方之信用風險，並負責催收。買方不付款係因商業糾紛導致者，本行或合作承購商協助賣方向買方催款（係為賣方利益而催款），則處理過程間所產生之相關費用，仍需由賣方負擔。在有追索權模式下，由本行協助催收，但所需費用由賣方負擔。天逸系統製作天逸系統製作8：貴行如何提供帳務管理及帳款收回服務？：由於記帳交易產生之應收帳款既費時又花人力，若債權轉讓本行，則於帳款到期前由本行寄發付款通知予買方，且按月寄送應收帳款到期明細表、入帳明細表等，在在均使貴公司能節省人力及相關成本。天逸系統製作天逸系統製作9：應向何單位申請該業務？：如需申請服務或詢問詳細業務訊息，請 洽本行各營業單位或應收帳款作業中心，服務專線：（02）23493456轉分機 3159(陳襄理)/3169(張襄理)3171(黃襄理)/3177(呂襄理)。天逸系統製作天逸系統製作