安信信托：2016年年度报告.PDF

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1、2016 年年度报告 1/149 公司代码：600816 公司简称：安信信托 安信信托安信信托股份有限公司股份有限公司 2012016 6 年年度报告年年度报告 重要提示重要提示 一、一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。二、二、公司公司全体董事出席全体董事出席董事会会议。董事会会议。三、三、立信会计师事务所（特殊普通合伙）立信会计师事

2、务所（特殊普通合伙）为本公司出具了为本公司出具了标准无保留意见标准无保留意见的审计报告。的审计报告。四、四、公司负责人公司负责人王少钦王少钦、主管会计工作负责人、主管会计工作负责人赵宝英赵宝英及会计机构负责人（会计主管人员）及会计机构负责人（会计主管人员）赵宝英赵宝英声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。五、五、经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计确认，公司2016年度归属于母公司净利润303,394.74万元，母公司可供分配利润

3、为403,480.00万元。本年度拟以2016年末总股本2,071,643,151股为基数，向全体股东每 10股派发现金红利6.00元（含税），共派发1,242,985,890.60元。本年度拟以2016年末总股本2,071,643,151股为基数，资本公积金每10股转增12股，共计2,485,971,781股。上述预案实施完成后，公司总股本将增加至4,557,614,932股。上述预案尚需提交股东大会审议通过。六、六、前瞻性陈述的风险声明前瞻性陈述的风险声明 适用 不适用 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，敬请投资者注意投资风险。七、七、是否存在被控

4、股股东及其关联方非经营性占用资金情况是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况 否 八、八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？否 九、九、重大风险提示重大风险提示 适用 不适用 公司已在本报告中详细描述存在的行业风险、市场风险等，敬请查阅管理层经营与分析中关于公司未来发展的讨论与分析中可能面对的风险因素及对策部分的内容。2016 年年度报告 2/149 十、十、其他其他 适用 不适用 2016 年年度报告 3/149 目录目录 第一节第一节 释义释义 .4 4 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标 .5 5 第三

5、节第三节 公司业务概要公司业务概要 .1 10 0 第四节第四节 经营情况讨论与分析经营情况讨论与分析 .1212 第五节第五节 重要事项重要事项 .2121 第六节第六节 普通股股份变动及股东情况普通股股份变动及股东情况 .3434 第七节第七节 优先股相关情况优先股相关情况 .4040 第八节第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况董事、监事、高级管理人员和员工情况 .4141 第九节第九节 公司治理公司治理 .4747 第十节第十节 公司债券相关情况公司债券相关情况 .5050 第十一节第十一节 财务报告财务报告 .5151 第十二节第十二节 备查文件目录备查文件目录 .144144

6、第十三节第十三节 信托公司信托公司信息披露内容信息披露内容 .144144 2016 年年度报告 4/149 第一节第一节 释义释义 一、一、释义释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义：常用词语释义 安信信托/公司/本公司/上市公司 指 安信信托股份有限公司，股票代码：600816 国之杰/控股股东 指 上海国之杰投资发展有限公司 一法三规 指 中华人民共和国信托法、信托公司管理办法、信托公司集合资金信托计划管理办法和信托公司净资本管理办法 集合信托/集合信托计划/集合资金信托计划 指 受托人把所受托的众多委托人的信托财产集中成一个整体加以管理或者处分的信托。单一信托/单一

7、信托计划/单一资金信托计划 指 受托人所受托的不同委托人的信托财产分别、独立地予以管理或者处分的信托，它是委托人与受托人一对一协商的结果。固有业务 指 信托公司运用自有资本开展的业务。信托业务 指 信托公司以收取报酬为目的,以受托人身份接受信托和处理信托事务的经营行为。信托报酬 指 作为受托人在办理信托事务后所取得的报酬。信托财产 指 通过信托行为从委托人手中转移到受托者手里的财产，包括有形与无形财产。净资本 指 根据信托公司的业务范围和公司资产结构的特点，在净资产的基础上对各固有资产项目、表外项目和其他有关业务进行风险调整后得出的综合性风险控制指标。中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 中

8、国银监会 指 中国银行业监督管理委员会 元、万元、亿元 指 人民币元、人民币万元、人民币亿元 2016 年年度报告 5/149 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标 一、一、公司信息公司信息 公司的中文名称 安信信托股份有限公司 公司的中文简称 安信信托 公司的外文名称 ANXIN TRUST CO.,LTD 公司的外文名称缩写 AXXT 公司的法定代表人 王少钦 二、二、联系人和联系方式联系人和联系方式 董事会秘书 姓名 武国建 联系地址 上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦29楼 电话 021-63410710 传真 021-63410712 电子信箱 三、三、基本

9、情况基本情况简介简介 公司注册地址 上海市控江路1553号-1555号A座301室 公司注册地址的邮政编码 200092 公司办公地址 上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦1/2/29楼 公司办公地址的邮政编码 200001 公司网址 电子信箱 四、四、信息披露及备置地点信息披露及备置地点 公司选定的信息披露媒体名称 中国证券报、上海证券报、证券时报 登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 公司年度报告备置地点 上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦1/2/29楼 五、五、公司股票简况公司股票简况 公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简称 A股 上海证券交易

10、所 安信信托 600816 鞍山信托 2016 年年度报告 6/149 六、六、其他其他相相关资料关资料 公司聘请的会计师事务所（境内）名称 立信会计师事务所（特殊普通合伙）办公地址 上海市黄浦区南京东路 61 号新黄浦金融大厦 4 楼 签字会计师姓名 肖菲、徐萍 报告期内履行持续督导职责的保荐机构 名称 海通证券股份有限公司 办公地址 上海市黄浦区广东路 689 号 14 楼 签字的保荐代表人姓名 何科嘉、杨唤 持续督导的期间 2015 年 7 月 4 日2016 年 12 月 31 日；2016 年 12 月 29 日2017 年 12 月 31 日 七、七、近三年主要会计数据和财务指标近

11、三年主要会计数据和财务指标 (一一)主要会计数据主要会计数据 单位：元 币种：人民币 主要会计数据 2016年 2015年 本期比上年同期增减(%)2014年 营业收入 5,245,959,043.75 2,954,767,340.15 77.54 1,809,379,782.37 归属于上市公司股东的净利润 3,033,947,447.70 1,722,148,466.81 76.17 1,023,527,923.64 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 2,935,978,113.31 1,631,997,993.16 79.90 1,028,401,788.98 经营活动产生的

12、现金流量净额 2,993,793,908.96 1,806,478,188.85 65.73 174,732,211.97 2016年末 2015年末 本期末比上年同期末增减（%）2014年末 归属于上市公司股东的净资产 13,718,166,573.28 6,308,919,296.89 117.44 1,804,637,335.43 总资产 19,125,695,062.24 9,158,951,229.91 108.82 2,953,944,097.71 (二二)主要财务指标主要财务指标 主要财务指标 2016年 2015年 本期比上年同期增减(%)2014年 基本每股收益（元股）1.7

13、142 1.0482 63.54 0.9016 稀释每股收益（元股）1.7142 1.0482 63.54 0.9016 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元股）1.6588 0.9933 67.00 0.9059 加权平均净资产收益率（%）41.15 42.73 减少1.58个百分点 76.89 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%）39.83 40.49 减少0.66个百分点 77.26 2016 年年度报告 7/149 报告期末公司前三年主要会计数据和财务指标的说明 适用 不适用 八、八、境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异 (一一)同时按照国际会计准则与按中

14、国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况的净资产差异情况 适用 不适用 (二二)同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归归属于上市公司股东属于上市公司股东的净资产差异情况的净资产差异情况 适用 不适用 (三三)境内外会计准则差异的说明：境内外会计准则差异的说明：适用 不适用 九、九、20162016 年分季度主要财务数据年分季度主要财务数据 单位：元 币种：人民币 第一季度（1-3 月份）第二季度（4-6 月

15、份）第三季度（7-9 月份）第四季度（10-12 月份）营业收入 1,018,391,141.09 1,036,972,791.53 1,459,189,730.62 1,731,405,380.51 归属于上市公司股东的净利润 608,183,308.54 784,707,041.71 917,791,651.67 723,265,445.78 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 608,438,308.54 686,964,791.71 917,791,651.67 722,783,361.39 经营活动产生的现金流量净额 549,103,710.29 1,369,309,68

16、1.57 111,994,335.96 963,386,181.14 季度数据与已披露定期报告数据差异说明 适用 不适用 2016 年年度报告 8/149 十、十、非经常性损益项目和金额非经常性损益项目和金额 适用 不适用 单位:元 币种:人民币 非经常性损益项目 2016 年 金额 附注（如适用）2015 年 金额 2014 年 金额 非流动资产处置损益-22,835.59 -99,251.48 4,624,715.03 越权审批，或无正式批准文件，或偶发性的税收返还、减免 计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外

17、130,803,000.00 55,835,695.01 27,669,070.06 计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费 企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产生的收益 非货币性资产交换损益 委托他人投资或管理资产的损益 因不可抗力因素，如遭受自然灾害而计提的各项资产减值准备 债务重组损益 企业重组费用，如安置职工的支出、整合费用等 交易价格显失公允的交易产生的超过公允价值部分的损益 同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期净损益 与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益 除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，

18、持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益 2016 年年度报告 9/149 单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 对外委托贷款取得的损益 采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 根据税收、会计等法律、法规的要求对当期损益进行一次性调整对当期损益的影响 受托经营取得的托管费收入 除上述各项之外的其他营业外收入和支出-154,385.22 64,188.01-34,692,678.80 其他符合非经常性损益定义的损益项目 48,300,000.00 3,175,304.94 少数股东

19、权益影响额 所得税影响额-32,656,444.80 -13,950,157.89-5,650,276.57 合计 97,969,334.39 90,150,473.65-4,873,865.34 十一、十一、采用公允价值计量的项目采用公允价值计量的项目 适用 不适用 单位：元 币种：人民币 项目名称 期初余额 期末余额 当期变动 对当期利润的影响金额 交易性金融资产 权益工具 512,483,056.01 1,009,668,299.73 497,185,243.72 184,810,084.43 以公允价值计量且其变动计入当 期损益的金融工具信托产品 262,500,000.00 1,86

20、9,959,584.97 1,607,480,566.12-47,167,727.09 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融工具资管计划 2,348,235,313.68 2,803,842,517.80 455,586,222.97 384,055,554.62 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融工具其他 -10,724,012.19 认定为可供出售的金融工具资管计划 406,601,947.27 462,193,524.04 55,591,576.77 -认定为可供出售的金融工具基金 304,721,856.44 304,721,856.44 -认定为可供出售的金融工具信托产品

21、1,200,000,000.00 2,830,000,000.00 1,630,000,000.00 10,666,998.19 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 1,124,526,394.10 1,124,526,394.10-16,526,394.10 2016 年年度报告 10/149 十二、十二、其他其他 适用 不适用 第三节第三节 公司业务概要公司业务概要 一、一、报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明 （一）主要业务（一）主要业务 公司目前经营的主要业务包括固有业务和信托业务。1固有业务 固有业务指信托

22、公司运用自有资本开展的业务，主要包括但不限于贷款、租赁、投资、同业存放、同业拆放等。公司的固有业务包括固有资金存贷款及投资业务。该类业务由公司内设的固有业务部负责。报告期内，公司的利息收入及投资收益情况如下：单位：万元 项目项目 20162016 年年 20152015 年年 20142014 年年 利息净收入利息净收入 17,767.65 26,599.85 15,864.70 其中：利息收入 32,650.95 26,599.92 15,864.70 利息支出 14,883.30 0.07 投资收益投资收益 27,977.43 27,977.43 19,047.3119,047.31 1,

23、511.141,511.14 2信托业务 信托业务是指公司作为受托人，按照委托人意愿以公司名义对受托的货币资金或其他财产进行管 理或处分，并从中收取手续费的业务。公司的信托业务主要由其下设的各信托业务部门负责开展 经营。报告期内，公司与信托业务相关的收入体现在手续费及佣金收入中，具体情况如下：单位：万元 项目项目 20162016 年年 20152015 年年 20142014 年年 手续费及佣金收入 452,410.89 233,134.37 166,823.84 其中：信托报酬 439,342.31 220,773.72 162,277.89 手续费及佣金支出 796.69 1,359.2

24、0 3,199.18 手续费及佣金净收入手续费及佣金净收入 451,614.2451,614.20 0 231,775.17231,775.17 163,624.66163,624.66 （二）经营模式（二）经营模式 信托业务实施实业投行定位，产融结合模式，顺应金融混业趋势，以多种工具为客户提供一揽子解决方案。固有业务方面战略性布局兼顾投资收益，推进金融集成实践。（三）行业情况（三）行业情况 信托业作为中国金融子行业之一，自 1979 年恢复经营以来，沧桑砥砺，历经 30 年改革与发展的跌宕起伏，积累与沉淀了宝贵的经验。信托业发展基础逐步夯实，风控能力不断提升，服务水平持续提高，信托资产管理规

25、模再创新高。信托业发挥其制度优势，主动回归业务本源，行业规模逐步扩大，服务质效不断提高，风控能力逐步增强。信托业充分利用其业务的综合性、灵活性和敏锐性，通过对社会闲置资金的多方式运用、跨市场配置，以债权融资、股权投资、投贷联动、产业基金、资产证券化等投入实体经2016 年年度报告 11/149 济，有效弥补了传统信贷业务的不足。信托业发挥资产管理的专业优势，设计开发多样化信托产品，满足投资者多样化、特色化和个性化的投资需求，为国民财富的保值增值提供了更多的途径。信托业在稳步发展的同时积极构建与业务发展水平相匹配的科学风险管理体系，重视信托公司治理体系和内部控制体系的建设。以新“一法两规”为核心

26、的一整套信托业发展的监管体系框架日趋完善，为更好地适应信托业发展需要，引领信托业科学转型，2015 年银监会成立信托监管部，进一步强化信托监管的专业化、科学化、精细化水平。信托业保障基金的有效运行标志着行业保障机制的初步建立，市场化风险处置工作稳步推进。2016 年 12 月末，中国信托登记有限责任公司的正式揭牌，标志着支持信托业发展的“一体三翼”架构全面建成，形成了多层次、多维度的信托业风险防控体系，为信托业转型升级提供了强有力的保障。信托业将坚持回归本源业务的基本定位，充分发挥信托自身价值和制度优势，立足于信托主业，坚持以固有和其他中间业务为辅的总体思路，以金融创新为导向，聚焦资产管理、财

27、富管理和受托服务三大领域，服务实体经济，通过开展投贷联动、债转股、并购基金、资产证券化等业务，支持优质企业通过兼并重组去产能、去杠杆。积极探索和扩大公益信托规模，推动精准扶贫、精准脱贫，积极履行信托公司的社会责任。继续完善信托业“八大机制”建设，强化“八大责任”意识，清晰界定信托公司在不同类型业务中的受托责任，加强对金融消费者的教育引导，培育有信托业特色的风控文化，为信托业的健康发展提供良好的环境。二、二、报告期内公司主要资产发生重大变化情况的说明报告期内公司主要资产发生重大变化情况的说明 适用 不适用 2016 年 12 月 23 日，公司完成了非公开发行 A 股股票，补充资本金 3.02

28、亿元，净资产增加49.73 亿元（详情请查阅 2016 年 12 月 29 日刊登于上海证券交易所、中国证券报、上海证券报和证券时报，编号：临 2016-048 号，非公开发行股票发行结果暨股本变动公告）。三、三、报告期内核心竞争力分析报告期内核心竞争力分析 适用 不适用 公司坚持“诚信、务实、分享、责任”的经营理念和“理财、生财、护财、传财”的资产管理宗旨，倡导“风险高于一切，诚信重于泰山”的司训。公司不断提升法人治理水平，充实人才储备，积极探索推进业务创新转型，优化业务结构，潜心培育核心竞争力，主要体现在以下几方面：（1）业务创新转型能力持续增强 公司持续加深经营差异化，坚持业务创新，继续

29、调整并丰富业务结构，实现转型升级，业务拓展能力及业务协同发展能力不断增强。新一轮定增顺利完成，公司资本实力得到进一步增强，人力资源建设再上台阶，支持业务创新拓展，丰富固有业务结构，实现特色经营和多元化经营。（2）坚持产融结合盈利模式，主动管理能力不断增强 探索为实体经济服务，坚持提升主动管理能力的战略方向，发力投资类业务，完善风险控制体系建设的同时，持续优化业务结构，坚持以产融结合盈利模式为导向提升效益。（3）专业资产配置能力与财富管理服务能力继续提升 拓展销售渠道，提升品牌价值，实现“受人之托、代人理财”职能。境外理财业务资格获批，进一步完善全球资产配置能力，满足高净值人群海外配置资产相关需

30、求。从单纯的信托产品销售向综合性财富管理业务转变，金融集成实践进一步推进，有效提升综合金融服务能力，为客户提供全方位的产品供给和理财服务。（4）上市公司的资源优势与国际金融中心区域优势 2016 年年度报告 12/149 品牌优势和资本市场优势为公司在业务规模和资产质量上不断提升提供了条件。第四节第四节 经营情况讨论与分析经营情况讨论与分析 一、一、经营情况讨论与分析经营情况讨论与分析 2016 年伊始，在全球经济周期、国内债务周期和新兴产业周期等多重周期叠加的背景下，国内经济呈现增长乏力的态势，部分非金融企业的资产负债率居高不下，利润空间被压缩。三季度以来，国内经济增速趋稳，并出现稳中向好的

31、势头，零售消费平稳增长，投资增速企稳，工业企业利润逐步改善。年内信托资产管理规模再创新高，监管政策继续释放红利，然而，受到宏观经济波动的影响，较之以往，信托业景气度下降，业务风险显现，信托公司也面临自身业务的结构和短板问题。报告期内，公司董事会和经营管理层面对错综复杂的经济环境，坚持产融结合的经营模式，加速业务结构的优化，提升主动管理能力和直销能力，加快公司的转型升级，增强核心竞争力，为实现差异化细分化发展奠定基础。2016 年 12 月末，公司顺利完成了非公开发行股票募集资金相关事项（详情请查阅 2016 年 12月 29 日刊登于上海证券交易所，中国证券报、上海证券报和证券时报，编号：临2

32、016-048 号，非公开发行股票发行结果暨股本变动公告），通过此次再融资，公司总股本又实现了飞跃，由年初的 1,769,889,828 增加至 2,071,643,151 股，共计募集资金 49.73 亿元，进一步充实公司资本金，有效提高公司抗风险能力，改善资本结构。2016 年，公司荣获中国证券报第 18 届中国上市公司金牛奖百强企业、金牛奖最高效率公司奖、金牛奖企业领袖奖；证券时报第九届中国优秀信托公司、优秀信托经理等奖项；经济观察报“2016 年度中国上市公司卓越价值创造 50 强企业”称号；中国上市公司市值管理研究中心“2016 年度中国上市公司市值管理绩效百佳榜”；每日经济新闻第七

33、届金鼎奖评选中荣获“优秀信托公司”和“卓越信托资管能力”。二、二、报告期内主要经营情况报告期内主要经营情况 报告期内，公司共实现营业收入 524,595.90 万元，归属于母公司的净利润 303,394.74 万元，归属于母公司的所有者权益 1,371,816.66 万元。1 1固有业务方面固有业务方面 截止报告期末，公司总资产 1,912,569.51 万元，比上年末增加 996,674.39 万元，增幅为108.82%，负债总额 540,752.85 万元。资产负债率 28.27%，比上年度减少 2.85 个百分点。固有业务稳步推进，固有业务收入来源增加。2016 年 12 月公司顺利完成

34、非公开发行股票募集资金，在补充资本金、增加公司净资本实力的同时，固有业务资产的流动性也有了较大幅度增长。公司固有业务资金的用途不再局限于传统的贷款业务，本年度实现了固有业务资金在贷款、证券市场、定向增发项目、非上市金融企业股权投资等金融产品的多元化投资运作，在有效控制了金融风险的同时，实现了业务收入的多元化。2016 年度公司固有业务利息收入、投资收益、公允价值变动收益较上年度都有了较大的提升。2 2 信托业务方面信托业务方面 截至报告期末，存续信托项目 325 个，受托管理信托资产规模 2349.52 亿元；已完成清算的信托项目 173 个，清算信托规模 902.98 亿元；新增信托项目 1

35、84 个，新增信托规模 1235.87 亿元。其中，新增集合类信托项目 50 个，实收信托规模 565.95 亿元；新增单一类信托项目 134 个，实收信托规模为 669.92 亿元。2016 年年度报告 13/149 信托资金投向：公司 2016 年信托资金主要投向基础产业、房地产、实业等领域，并继续调整业务结构，向新能源、大健康和物流地产等领域进行业务拓展和布局。主动管理类信托业务：主动管理类信托业务规模占信托资产总规模比例为 60%，较 2015 年末有较大提升，公司继续加强自主发行能力和主动管理能力。信托业务风险方面：公司执行各项信托业务管理制度，信托业务的开展及后续管理均严格以受益人

36、利益最大化等为宗旨依法操作。3 3 加大业务转型升级力度加大业务转型升级力度，实现差异化细分化发展，实现差异化细分化发展 公司对传统业务继续深耕细作，充分发挥业务团队目管理经验的同时，为实现公司的可持续发展，满足不同投资客户的风险偏好，丰富产品类型，公司从组织架构、制度保障、绩效考核等方面保障业务转型升级的推进，实现大健康、互联网基础设施、新能源、现代农业、现代物流、智慧城市等多个行业和领域的战略布局。4 4 规范上市公司运作，提升公司治理水平规范上市公司运作，提升公司治理水平 报告期内，公司根据公司法、证券法和信托法及中国银监会、中国证监会有关法律法规的要求，提升法人治理水平，完善组织结构，

37、规范上市公司运作。严格按照公司章程规定的程序召集、召开股东大会、董事会、监事会。严格履行信息披露义务，保证信息披露的真实、及时、准确、完整，增强信息披露的透明度，维护全体股东的利益。积极推进公司资本市场的再融资工作，完成公司 2015 年度利润分配等工作，维护了全体股东利益。5 5 多元金融格局雏形初露多元金融格局雏形初露 2016 年初公司通过设立固有业务部，加强自有资金流动性管理，在保障流动性的前提下，一改往昔资金运用的单一模式，通过股票自营、流动性管理、金融同业股权投资等实现多元金融格局展业，大幅增加公司交易性金融资产，填补公司长期股权投资的空白。6 6 完善风险治理结构完善风险治理结构

38、，坚持合规先行坚持合规先行 公司的风险治理结构以风险理念为指引，风险岗位暨机构设置为运营基础，风险职责及奖惩为运行保障，风险培训为推动。报告期内，公司立足制度建设、存续项目风险排查及新项目评审等基础风险管理工作，通过内外部培训等手段，使制度建设成为风险管理的常态业务；通过组织实施全面风险排查，由风险管理部门协同业务部门制定风险化解预案对项目进行跟踪；通过增补评审委员、风控工作前移等手段，简化评审环节，提高评审效率。公司法律合规部通过内部发文、会议培训、信息共享等方式，向公司全员传达各项法律法规、规范性文件、窗口指导等。另一方面，对项目各类材料、法律文本进行层层审核，多重把关，力求从源头上严格管

39、控风险。7 7 财富管理能力进一步提升财富管理能力进一步提升 截至 2016 年末，公司财富管理中心实现了发行总规模、客户数量和平均购买金额等各项指标不同程度的增长。经过多年打磨，公司的品牌和资产管理能力等均获得市场的认可，有助于提升公司潜在客户的质量，提高公司财富管理能力，助推信托主业实现可持续发展。(一一)主营业务分析主营业务分析 利润表及现金流量表相关科目变动分析表利润表及现金流量表相关科目变动分析表 单位:元 币种:人民币 科目 本期数 上年同期数 变动比例（%）营业收入 5,245,959,043.75 2,954,767,340.15 77.54 营业成本 1,223,363,53

40、2.48 649,132,301.27 88.46 销售费用 管理费用 2016 年年度报告 14/149 财务费用 经营活动产生的现金流量净额 2,993,793,908.96 1,806,478,188.85 65.73 投资活动产生的现金流量净额-6,493,731,086.51-3,676,912,439.64-76.61 筹资活动产生的现金流量净额 5,597,332,955.75 2,789,430,837.30 100.66 研发支出 1.1.收入和成本分析收入和成本分析 适用 不适用 公司在 2016 年信托业务收入有较大增幅，信托业务的主动管理规模上升，业务转型与创新积极推进

41、。2016 年度公司实现手续费收入净额 451,614 万元，占营业收入的 86%，比 2015 年度增加219,839 万元。至 2016 年末公司信托资产总额 2,349.52 亿元，基本与上年度持平，但其中主动管理的信托规模达到了 1,414 亿元,占比 60%，比上年度增长了 33%。同时加权年化信托报酬率在2016 年达到了 1.55%，比 2015 年上升了 0.55 个百分点，公司主动管理能力得到了大幅的提升。公司固有业务收入增加，收入结构调整。2016 年度，公司固有业务收入实现 72,982 万元(利息收入、投资收益及公允价值变动损益)，比 2015 年度增加了 15%。从收

42、入构成来看，传统贷款类利息收入有所下降，而投资收益及公允价值变动损益有较大幅度增长。公司 2016 年度在证券市场、定向增发项目等金融产品的多元化投资运作，实现了业务收入的多元化。另一方面，2016 年度投资收益中，长期股权投资收益实现了 2,558 万元。(1).(1).主营业务主营业务分分行业行业、分、分产品产品、分地区情况、分地区情况 单位:元 币种:人民币 主营业务分行业情况 分行业 营业收入 营业成本 毛利率（%）营业收入比上年增减（%）营业成本比上年增减（%）毛利率比上年增减（%）金融信托业 5,245,959,043.75 76.68 77.54 减少 1.35个百分点 主营业务

43、分产品情况 分产品 营业收入 营业成本 毛利率（%）营业收入比上年增减（%）营业成本比上年增减（%）毛利率比上年增减（%）金融信托业 5,245,959,043.75 76.68 77.54 减少 1.35个百分点 主营业务分地区情况 分地区 营业收入 营业成本 毛利率（%）营业收入比上年增减（%）营业成本比上年增减（%）毛利率比上年增减（%）上海地区 5,245,959,043.75 76.68 77.54 减少1.35个百分点 主营业务分行业、分产品、分地区情况的说明 适用 不适用 2016 年年度报告 15/149 由于公司为金融信托业，没有直接成本，营业支出中主要为业务及管理费用。故毛

44、利率计算公式调整为：毛利率=（营业收入-业务及管理费用-税金及附加-资产减值损失）/营业收入。(2).(2).产销量情况产销量情况分析表分析表 适用 不适用 (3).(3).主要销售客户及主要供应商情况主要销售客户及主要供应商情况 适用 不适用 2.2.费用费用 适用 不适用 2016 年度公司业务及管理费用 112,605 万元，比上年增加 63,639 万元。其中 5.43 亿元为公司对部分历史风险项目进行清理、核销；同时，根据公司信托业务准备金计提制度，依据信托资产五级分类后的结果，计提信托业务准备金。为进一步夯实了公司的资产，防范信托业务风险，构建稳健的财务机制打下基础。另一方面，20

45、16 年公司加大了以下方面的投入与支出：1、加强优秀人才引进及储备，员工数量增加导致了人力成本费用及房租费用的增加。2、加大了品牌及企业文化建设，通过多形式的内外部培训、团队建设等活动增加员工凝聚力，提升企业文化；同时，逐步建立和完善品牌运营管理机制，相关费用也有所增加。3、进一步加强了信息系统及信息安全建设投入，为公司业务发展、运营管理及信息安全提供了更有效的支持。2016 年在公司业绩上升的同时，通过内部管理，挖掘成本控制的潜力，达到了年度经营预算的控制目标。3.3.研发投入研发投入 研发研发投入投入情况表情况表 适用 不适用 情况说明情况说明 适用 不适用 4.4.现金流现金流 适用 不

46、适用 (二二)非主营业务导致利润重大变化的说明非主营业务导致利润重大变化的说明 适用 不适用 2016 年年度报告 16/149 (三三)资产、负债情况分析资产、负债情况分析 适用 不适用 1.1.资产资产及及负债负债状状况况 单位：元 项目名称 本期期末数 本期期末数占总资产的比例（%）上期期末数 上期期末数占总资产的比例（%）本期期末金额较上期期末变动比例（%）情况说明 存放同业款项 3,445,451,410.65 18.01 1,348,065,467.89 14.72 155.58 公司于本期完成非公开发行方式募集资金 49.76 亿元，货币资金相应增加 以公允价值计量且其变动计入当

47、期损益的金融资产 5,683,470,402.50 29.72 3,123,218,369.69 34.10 81.97 公司本期投资的金融资产增加，详见“第二节、十一”发放贷款和垫款 3,894,031,016.20 20.36 2,543,120,000.00 27.77 53.12 因合并结构化主体贷款规模增加 可供出售金融资产 4,650,870,809.68 24.32 1,606,601,947.27 17.54 189.48 公司本期投资的金融资产增加 长期股权投资 870,779,159.85 4.55 公司对金融企业股权投资 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 1,

48、124,526,394.10 5.88 因合并结构化主体产生的金融负债 应付职工薪酬 547,021,733.12 2.86 382,418,583.13 4.18 43.04 公司业绩增长，计提的绩效奖金及风险准备金相应增加 应交税费 968,328,474.55 5.06 748,903,232.29 8.18 29.30 收入增长，计提但尚未支付的各项税费 2016 年年度报告 17/149 2.2.截至报告期末主要资产受限情况截至报告期末主要资产受限情况 适用 不适用 至期末，诉讼冻结银行存款 5,163 万元。3.3.其他说明其他说明 适用 不适用 (四四)行业经营性信息分析行业经营

49、性信息分析 适用 不适用 信托业在经历 2015 年的景气度低迷之后，2016 年整体有所好转，三季度以来宏观经济增速趋稳，信托业资产规模继续保持增长态势，再创新高跨入“18 万亿时代”。根据信托业协会最新披露的数据，截至 2016 年三季度末，信托业管理资产规模为 18.17 万亿，同比增长 16.33%，环比增长 5.09%。业内 68 家信托公司的业务拓展能力和协同发展能力也不断增强，为继续回归本源业务奠定坚实基础。信托公司为谋求进一步发展，充实资本金，增强抵御风险的能力，自 2014 年以来兴起的增资热潮依然不减，同时，报告期内信托公司股权结构调整带来新老股东的更替，为公司发展注入新的

50、生命力。(五五)投资状况分析投资状况分析 1 1、对外股权投资总体分析对外股权投资总体分析 适用 不适用 报告期内，中国银监会四川监管局已核准公司作为泸州市商业银行股份有限公司（以下简称“泸商行”）股东资格（川银监复2016293 号），同意公司增持泸州市商业银行股份有限公司股份 36,472,457 股，增持后占泸商行总股本的 8.55%（详情请查阅 2016 年 9 月 29 日上海证券交易所、中国证券报、上海证券报和证券时报，编号为：临 2016-033 号，关于增持泸州市商业银行股份有限公司股权的进展公告）。2016 年 11 月 4 日，公司召开七届董事会第四十三次会议审议通过了关于