华夏银行:2016年年度报告.PDF
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1、 华夏银行股份有限公司华夏银行股份有限公司 HUA XIA BANK CO.,Limited.二一六年年度报告二一六年年度报告 二一七年四月二十七日二一七年四月二十七日 1 重要提示重要提示 (一)公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。(二)本公司第七届董事会第三十次会议于 2017 年 4 月 27 日审议通过了华夏银行股份有限公司 2016 年年度报告及摘要。会议应到董事 16 人,实到董事 14 人。李汝革副董事长、于长春独立董事因公务缺席会议,分别委托丁世龙董事、王化成独立董事行
2、使表决权。有效表决票 16 票。5 名监事列席了本次会议。(三)经董事会审议的报告期利润分配预案及资本公积转增股本预案:以本公司 2016 年年末总股本 10,685,572,211 股为基数,每 10 股现金分红 1.81 元(含税)。以总股本 10,685,572,211 股为基数,按照每 10 股转增 2 股的比例,将资本公积转增股本。具体内容详见“第五节 重要事项”。(四)本公司年度财务会计报告已经德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)根据国内审计准则审计,并出具了标准无保留意见审计报告。(五)本公司董事长李民吉、行长张健华、财务负责人关文杰及会计机构负责人符盛丰,保证年度报告中财务报告
3、的真实、准确、完整。(六)本报告包含未来计划等前瞻性陈述,这些前瞻性陈述不构成本公司对投资者的实质承诺,投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识,并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。(七)重大风险提示:本公司已在本报告中描述对本公司未来发展战略和经营目标的实现产生不利影响的风险,敬请查阅“第四节 经营情况讨论与分析”中关于风险的相关内容。2目目 录录 第一节 释义.3 第二节 公司简介和主要财务指标.3 第三节 公司业务概要.7 第四节 经营情况讨论与分析.9 第五节 重要事项.43 第六节 普通股股份变动及股东情况.52 第七节 优先股相关情况.57 第八节 董事、监事、高级管理人员
4、和员工情况.60 第九节 公司治理.71 第十节 财务报告.75 第十一节 备查文件目录.75 3 第一节第一节 释义释义 在本年度报告中,除非文义另有所指,下列词语具有如下涵义。本集团 华夏银行股份有限公司及所属子公司 本公司、本银行 华夏银行股份有限公司 银监会 中国银行业监督管理委员会 证监会 中国证券监督管理委员会 财政部 中华人民共和国财政部 元 人民币元 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标 一、一、中文名称:华夏银行股份有限公司 中文简称:华夏银行 英文名称:HUA XIA BANK CO.,Limited 二、二、法定代表人:李民吉 三、三、董事会秘书:赵
5、军学 证券事务代表:张太旗 联系地址:北京市东城区建国门内大街 22 号华夏银行大厦 邮政编码:100005 电 话:010-85238570,85239938 传 真:010-85239605 电子信箱: 四、四、注册地址:北京市东城区建国门内大街 22 号 办公地址:北京市东城区建国门内大街 22 号华夏银行大厦 邮政编码:100005 网 址:http:/;http:/ 电子信箱: 4五、五、选定的信息披露报纸:中国证券报、上海证券报、证券时报 刊载年度报告的证监会指定网站的网址:http:/ 年度报告备置地点:本公司董事会办公室 六、六、股票上市交易所:上海证券交易所 普通股 A 股股
6、票简称:华夏银行 普通股 A 股股票代码:600015 优先股股票简称:华夏优 1 优先股股票代码:360020 七、其他有关资料:七、其他有关资料:本公司股票的托管机构名称:中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 本公司聘请的会计师事务所名称:德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)办公地址:中国上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼 签字会计师姓名:范里鸿、李杰 持续督导保荐机构:中信建投证券股份有限公司 办公地址:北京市东城区朝内大街 2 号凯恒中心 B 座 9 层 签字保荐代表人姓名:吕晓峰、隋玉瑶 持续督导期间:2016 年 4 月 20 日至 2016 年 12 月 31 日 八
7、、本年度主要利润指标八、本年度主要利润指标(单位:百万元)项目 2016 年 利润总额 26,243 归属于上市公司股东的净利润 19,677 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 19,593 营业利润 26,119 投资收益 717 营业外收支净额 124 经营活动产生的现金流量净额 139,912 现金及现金等价物净变动额-71,563 非经常性损益项目和金额非经常性损益项目和金额(单位:百万元)5非经常性损益项目 2016 年 2015 年 2014 年 固定资产处置损益-10 32-8 其他营业外收支净额 134 239 120 非经常性损益总额 124 271 112 减
8、:非经常性损益的所得税影响数 35 76 38 非经常性损益净额 89 195 74 减:归属于少数股东的非经常性损益净影响数(税后)5 4 5 归属于公司普通股股东的非经常性损益 84 191 69 注:按照公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益(2008)的要求确定和计算非经常性损益。九、近三年的主要会计数据和财务指标九、近三年的主要会计数据和财务指标(一)主要会计数据(一)主要会计数据 (单位:百万元)主要会计数据 2016 年 2015 年 较上年增减(%)2014 年 营业收入 64,025 58,844 8.80 54,885 营业利润 26,119 24,93
9、4 4.75 23,891 利润总额 26,243 25,205 4.12 24,003 归属于上市公司股东的净利润 19,677 18,883 4.20 17,981 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 19,593 18,692 4.82 17,912 经营活动产生的现金流量净额 139,912 48,380 189.19 17,321 2016 年末 2015 年末 较上年末增减(%)2014 年末 资产总额 2,356,235 2,020,604 16.61 1,851,628 负债总额 2,203,262 1,902,216 15.83 1,749,529 归属于上市公司股
10、东的所有者权益 152,184 117,678 29.32 101,458 总股本 10,686 10,686-8,905 (二)主要财务指标(二)主要财务指标 主要财务指标 2016 年 2015 年 较上年增减(%)2014 年 基本每股收益(元/股)1.84 1.77 3.95 1.68 稀释每股收益(元/股)1.84 1.77 3.95 1.68 扣除非经常性损益后的基本每股收益(元/股)1.83 1.75 4.57 1.68 加权平均净资产收益率(%)15.75 17.18 下降 1.43 个百分点 19.31 6扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%)15.68 17.01
11、下降 1.33 个百分点 19.24 每股经营活动产生的现金流量净额(元/股)13.09 4.53 188.96 1.62 2016 年末 2015 年末 较上年末增减(%)2014 年末 归属于上市公司普通股股东的每股净资产(元/股)12.37 11.01 12.35 9.49 资产负债率(%)93.51 94.14 下降 0.63 个百分点 94.49 补充财务比例补充财务比例 项目 2016 年 2015 年 2014 年 净利差(%)2.29 2.40 2.52 净息差(%)2.42 2.56 2.69 注:1、有关指标根据公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益(2
12、008)、公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 2 号年度报告的内容与格式(2016 年修订)及公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号净资产收益率和每股收益的计算及披露(2010 年修订)规定计算。2、资产负债率,为负债总额除以资产总额。3、净利差,又名净利息差,即平均生息资产收益率减平均计息负债付息率。4、净息差,又名净利息收益率,即利息净收入除以平均生息资产。十、十、2016 年分季度主要财务指标年分季度主要财务指标(单位:百万元)项目 2016 年 第一季度 2016 年 第二季度 2016 年 第三季度 2016 年 第四季度 营业收入 15,119 16,086 16,3
13、90 16,430 归属于上市公司股东的净利润 4,431 5,395 4,791 5,060 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 4,423 5,373 4,760 5,037 经营活动产生的现金流量净额-102,004 175,909-944 66,951 十一、利润表附表十一、利润表附表 报告期利润 加权平均净资产收益率(%)每股收益(人民币元/股)基本每股收益 稀释每股收益 归属于公司普通股股东的净利润 15.75 1.84 1.84 扣除非经常性损益后归属于公司普通股股东的净利润 15.68 1.83 1.83 7注:根据公开发行证劵的公司信息披露编报规则第 9 号净资产
14、收益率和每股收益的计算及披露(2010 年修订)规定计算。十二、报告期内股东权益变动情况十二、报告期内股东权益变动情况(单位:百万元)项目 股本 其他权益工具 资本公积 其他综合收益 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 少数股东权益 股东权益合计 期初余额 10,686-28,762 1,292 7,913 21,451 47,574 710 118,388 本期增加-19,978-1,858 3,154 19,677 79 44,746 本期减少-1,270 -8,891 -10,161 期末余额 10,686 19,978 28,762 22 9,771 24,605 58,360 789
15、 152,973 股东权益主要变动原因:1、“其他权益工具”增加是由于本报告期内发行优先股所致。2、根据年度利润分配方案,本公司提取盈余公积、一般风险准备并向全体股东派发现金股息,“盈余公积”和“一般风险准备”的增加以及“未分配利润”的减少均是由上述原因所致。3、“其他综合收益”变动是由于本报告期内可供出售金融资产公允价值变动对所有者权益影响金额(税后)所致。4、“未分配利润”增加是由于本报告期内实现净利润所致。5、“少数股东权益”增加是由于本报告期内本集团非全资子公司实现净利润所致。十三、采用公允价值计量的项目十三、采用公允价值计量的项目(单位:百万元)项目名称 期初余额 期末余额 当期变动
16、 对当期利润的影响金额 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 11,872 4,939-6,933-182 可供出售金融资产 73,118 92,170 19,052-衍生金融工具 22-290-312-312 合计 85,012 96,819 11,807-494 第三节第三节 公司业务概要公司业务概要 一、报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明一、报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明(一)公司所从事的主要业务、主要产品及其用途、经营模式、主要的业绩驱动因素(一)公司所从事的主要业务、主要产品及其用途、经营模式、主要的业绩驱动因素 截至报告期末,本公司主
17、要经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;结汇、售 8汇业务;保险兼业代理业务;经中国银监会批准的其他业务。面向企业客户通过信贷业务、资产管理、金融市场、资产托管、“现金管理工具箱”等业务系列为客户提供融资、现金管理服务。面向个人客户提供储蓄、贷款、理财、基金、保险、贵金属、信用卡等个性化、多元化、网络化的金融服务,打造大众理财、老年金融、社区金融、出国金融服务品牌。具体信息参
18、见本报告第四节“经营情况讨论与分析业务回顾”。(二)公司所属行业的发展阶段、周期性特点以及公司所处的行业地位(二)公司所属行业的发展阶段、周期性特点以及公司所处的行业地位 当前,我国经济运行中仍存在不少突出问题和矛盾,有周期性、总量性因素,但根源是重大结构性失衡。从国际上看,全球经济仍处于深度调整之中,复杂性、不稳定性、不确定性进一步凸显。从国内看,经济稳定运行的基础还不牢固,区域和行业走势持续分化,困难和风险不容低估。商业银行资产质量备受考验,跨行业、跨市场风险加速传递,非法集资风险依然严峻。银行业在防风险和稳增长之间把握平衡的难度不断加大,优化金融资源供给、提升实体经济服务质效和优化风险管
19、理体系、提升风险抵御能力的任务更加迫切,挑战更加严峻。面对实体经济下行、金融风险增大、市场竞争加剧等多方面挑战,本公司认真贯彻全面从严治党要求,积极落实中央、北京市和监管部门的决策部署,坚持稳中求进工作总基调和新发展理念,以支持深化供给侧结构性改革为主线,迎难而上谋发展,改革创新促转型,实现了健康稳定运行,在银行同业中保持了稳定的市场份额,在国际银行业的综合排名稳定提高。二、报告期内公司主要资产发生重大变化情况的说明二、报告期内公司主要资产发生重大变化情况的说明 本公司主要资产有发放贷款和垫款、持有至到期投资、存放中央银行款项、应收款项类投资、买入返售金融资产、存放同业款项、可供出售金融资产等
20、。报告期末,持有至到期投资余额 3,455.93 亿元,较年初增加 1,510.50 亿元,增长 77.64%;应收款项类投资余额 1,973.78 亿元,较年初增加 1,199.18 亿元,增长 154.81%;存放同业款项余额 1,337.80 亿元,较年初增加 842.86 亿元,增长 170.30%;以上资产变动幅度较大的主要原因是本公司结合自身发展,把握市场行情,适度增加同业业务,扩大投资规模。三、报告期内核心竞争力分析三、报告期内核心竞争力分析 清晰的发展战略。本公司持续深化“中小企业金融服务商”战略,坚持以客户为中心,完善营销机制建设,加快经营转型,强化规范运行,提升服务质效。积
21、极推进 9“第二银行”发展战略,逐步增强电子银行的营销功能和场景应用,具备了提供综合金融服务的良好基础。完善的服务体系。本公司持续打造“华夏服务”品牌,出台服务管理规范等一系列制度,初步建立起“专业化经营、流程化管理、个性化考核、立体化营销”的金融服务体系。持续完善机构网点布局,扩大服务渠道,增设服务网点,改进服务流程,注重客户体验。较强的区域竞争力。本公司认真贯彻落实国家京津冀协同发展规划纲要,围绕纲要确定的改革蓝图,研究制定华夏银行服务京津冀协同发展整体规划,纳入全行战略部署,科学规划未来工作重点和目标,持续做好京津冀交通一体化、生态环境治理和产业升级转移等领域全方位的金融服务。第四节第四
22、节 经营情况讨论与分析经营情况讨论与分析 一、经营情况讨论与分析一、经营情况讨论与分析 报告期内,本公司坚定实施“中小企业金融服务商”战略,持续打造“华夏服务”品牌,积极落实各项发展战略措施,加快经营转型,强化规范运营,提升服务质效,全面实现年度经营目标。(一)(一)业务规模稳步增长业务规模稳步增长 报告期末,本集团总资产规模达到 23,562.35 亿元,比年初增加 3,356.31 亿元,增长 16.61%,比去年同期快 7.48 个百分点;贷款总额 12,166.54 亿元,比年初增加 1,474.82亿元,增长 13.79%。(二)(二)经营效益保持稳定经营效益保持稳定 报告期内,归属
23、于上市公司股东的净利润 196.77 亿元,同比增加 7.94 亿元,增长4.20%;实现营业收入 640.25 亿元,同比增加 51.81 亿元,增长 8.80%;资产收益率0.90%、净资产收益率 15.75%。(三)业务结构进一步优化(三)业务结构进一步优化 一是资产负债结构进一步优化。推行基础型存款管理,存款结构出现积极变化;主动融资贡献度提升;高收益资产占比提升。二是收入结构进一步优化。信用卡、金融市场、资产托管、资产管理等业务加快发展,带动中间业务收入增长,实现中间业务收入162.81亿元,同比增加26.44亿元,增长19.39%;中间业务收入占比达到25.43%,同比提高 2.2
24、6 个百分点。三是成本结构进一步改善。构建利率走廊管理下的市场价格对比机制,存款付息率 1.69%,同比下降 0.61 个百分点;细化费用标准,资源配置向重点业务倾斜,成本收入比 34.50%,同比下降 0.28 个百分点。(四)(四)服务实体经济质效进一步提升服务实体经济质效进一步提升 10一是不断深化京津冀协同发展等国家战略的金融服务。增加京津冀协同发展项目授信;京津冀协同卡累计发卡量比年初增长 83.93%;京津冀地区 ETC 签约客户比年初增长 16.34%;大力支持北京城市建设、重大惠民工程和城市副中心建设,推出“高新易贷”、“创业易贷”等创新产品,支持科技、文创等产业发展。二是加大
25、对“一带一路”、长江经济带建设等国家战略的金融服务力度。三是不断加大对实体经济的服务力度。绿色信贷业务余额 454 亿元,较年初增加 54 亿元;小企业贷款各季连续完成“三个不低于”的监管目标;积极满足居民投资消费升级的金融需求,推出社区贷、“菁英贷”等系列产品,“龙行五洲”出国金融服务全面升级,个人贷款余额同比增长 12.79%。四是积极践行社会责任,持续开展“华夏之星”小企业菁英训练营活动,组织捐建了第三座华夏之星“初心”图书馆,荣获中国银行业协会“年度最佳社会责任金融机构奖”。(五)不断深化渠道建设(五)不断深化渠道建设 一是持续完善机构网点布局。哈尔滨、贵阳 2 家一级分行开业,新建
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