第八章---中央银行要点优秀PPT.ppt

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1、第八章第八章 中心银行中心银行本章重点问题：本章重点问题：1建立中心银行的必要性及途径建立中心银行的必要性及途径2中心银行的职能及类型中心银行的职能及类型3中心银行的相对独立性问题中心银行的相对独立性问题4中国人民银行的职能中国人民银行的职能5中国人民银行的资产负债业务中国人民银行的资产负债业务中心银行是国家赐予其制定和执行货币政中心银行是国家赐予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控和管理监督策，对国民经济进行宏观调控和管理监督的特殊的金融机构。的特殊的金融机构。目前，世界上大多数国家都建立了自己的目前，世界上大多数国家都建立了自己的中心银行制度。中心银行制度。各国的中心银行或类似于中

2、心银行的金融各国的中心银行或类似于中心银行的金融管理机构均处于金融体系的核心地位，负管理机构均处于金融体系的核心地位，负责调整和限制全国的货币供应量以及金融责调整和限制全国的货币供应量以及金融监管，干脆关系到一国经济状况的稳定与监管，干脆关系到一国经济状况的稳定与发展。发展。第一节第一节 建立中心银行的必要性及途径建立中心银行的必要性及途径一、建立中心银行的必要性一、建立中心银行的必要性在银行发展史上，各国在相当长的一段时在银行发展史上，各国在相当长的一段时间没有特地的中心银行。中心银行是银行间没有特地的中心银行。中心银行是银行业发展到确定阶段之后的产物，具体说来业发展到确定阶段之后的产物，具

3、体说来它的产生是适应了以下几个方面的须要：它的产生是适应了以下几个方面的须要：1、满足政府融资的须要、满足政府融资的须要 英国于英国于1694年通过法案建立英格兰银年通过法案建立英格兰银行。英格兰银行成为历史上第一家具有行。英格兰银行成为历史上第一家具有“政府的银行政府的银行”职能的银行。职能的银行。2.统一银行券发行的须要统一银行券发行的须要 金属货币金属货币 银行券银行券 “发行的银行发行的银行”的职能的职能 3.最终贷款人的须要最终贷款人的须要 “银行的银行银行的银行”的职能的职能 4.建立票据清算中心的须要建立票据清算中心的须要 “银行的银行银行的银行”的职能的职能 5.统一金融管理的

4、须要统一金融管理的须要 二、建立中心银行的途径二、建立中心银行的途径 就就世世界界范范围围来来说说，中中心心银银行行的的形形成成与与建建立立经经验验了了一一个个漫漫长长的的过过程程，中中心心银银行行最最早早发发源源于于17世世纪纪后后半半期期，以以瑞瑞典典国国家家银银行行和和英英格格兰兰银银行行的的建建立立为为标标记记，而而中中心心银银行行制制度度的的形形成成则则在在19世世纪纪初初期期，主主要要是是以以英英格格兰兰银银行行独独占占发发行行权权为为标标记记，最最终终建建立立真真正正意意义义上上的的中中心心银银行行制制度度是是在在20世世纪纪初初，主主要要是是以以美美国国的的联邦储备系统的成立为

5、标记。联邦储备系统的成立为标记。纵纵观观中中心心的的发发展展过过程程，中中心心银银行行的的建建立立途途径径主主要要有有两两种种方方式式，一一种种是是由由一一般般的的商商业业银银行行演演化化而而成成，如如瑞瑞典典国国家家银银行行、英英格格兰兰银银行行等等；另另一一种种则则是是在在政政府府的的设设计计下下干干脆脆为为担担负负中中心心银银行行职职能能而而设设立立的的，如如美美国国的的联联邦邦储储备备系系统统，以以及及其其次次次次世世界界大大战战后后很很多多发展中国家建立的中心银行。发展中国家建立的中心银行。（一一）由由一一般般的的商商业业银银行行自自然然演演进进而而来来（自自然然演演进进型型的中心银

6、行）的中心银行）由由一一般般的的商商业业银银行行自自然然演演进进中中心心银银行行必必需需具具 备备两两个个重要条件：重要条件：（1）与与政政府府有有着着亲亲密密的的联联系系，并并能能借借助助政政府府的的力力气气，通通过过享享有有某某些些特特权权，逐逐步步集集中中货货币币发发行行，垄垄断断中中心心银行业务，行使中心银行的职能。银行业务，行使中心银行的职能。（2）自身实力强大，信用卓越，具有很强的竞争力。）自身实力强大，信用卓越，具有很强的竞争力。产产生生过过程程是是按按部部就就班班的的，其其形形成成过过程程的的组组织织程程序序轨轨迹迹或或许许是是：货货币币经经营营业业高高利利贷贷银银行行大大银银

7、行行政政府府的的银银行行发发行行的的银银行行银银行行的的银银行行清算的银行清算的银行中心银行。中心银行。（二）由政府出面建立中心银行（创设型（二）由政府出面建立中心银行（创设型的中心银行）的中心银行）创设型的中心银行在成立之时就履行中心创设型的中心银行在成立之时就履行中心银行职责，比如美联储。银行职责，比如美联储。其次节其次节 中心银行的性质和基本职能中心银行的性质和基本职能一、中心银行的性质一、中心银行的性质 中心银行是国家赐予其制定和执行货币中心银行是国家赐予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控和管理监政策，对国民经济进行宏观调控和管理监督的特殊的金融机构。督的特殊的金融机构。（1

8、 1）和一般金融机构相比，地位特殊）和一般金融机构相比，地位特殊（2 2）和一般金融机构相比，业务特殊）和一般金融机构相比，业务特殊（3 3）和其它政府部门相比，管理手段）和其它政府部门相比，管理手段 特殊特殊（4 4）中心银行与政府关系特殊）中心银行与政府关系特殊二、中心银行的职能二、中心银行的职能 中心银行的职能是中心银行的性质在其中心银行的职能是中心银行的性质在其业务活动中的具体体现。现代中心银行的职业务活动中的具体体现。现代中心银行的职能主要表现在它是发行的银行、政府的银行、能主要表现在它是发行的银行、政府的银行、银行的银行三个方面。银行的银行三个方面。1 1、发行的银行、发行的银行

9、所谓发行的银行，首先是指中心银行垄所谓发行的银行，首先是指中心银行垄断纸币的发行权，成为全国唯一的现钞发行断纸币的发行权，成为全国唯一的现钞发行机构；其次是指中心银行作为货币政策的最机构；其次是指中心银行作为货币政策的最高决策机构，在确定一国的货币供应量方面高决策机构，在确定一国的货币供应量方面具有至关重要的作用。在现代银行制度中，具有至关重要的作用。在现代银行制度中，发行银行是中心银行首要的、基本的职能。发行银行是中心银行首要的、基本的职能。2 2、政府的银行（国家的银行）、政府的银行（国家的银行）所谓政府的银行，指它同政府有着所谓政府的银行，指它同政府有着亲密的联系，作为国家的一个特殊职能

10、亲密的联系，作为国家的一个特殊职能部门为政府供应各种服务，并代表政府部门为政府供应各种服务，并代表政府执行金融管理和货币政策。执行金融管理和货币政策。代理国库。代理国库。为政府供应资金融通。为政府供应资金融通。作为国家的最高金融管理当局，作为国家的最高金融管理当局，管理国内外金融事务。管理国内外金融事务。3 3、银行的银行、银行的银行 所谓银行的银行，是指中心银行凌所谓银行的银行，是指中心银行凌驾于一般商业银行及其他金融机构之上，驾于一般商业银行及其他金融机构之上，代表政府管理和监督商业银行及其他金代表政府管理和监督商业银行及其他金融机构办理货币信用业务，组织全国的融机构办理货币信用业务，组织

11、全国的资金、票据清算。执行这一职能是为了资金、票据清算。执行这一职能是为了保证金融机构的平安，维护金融体系的保证金融机构的平安，维护金融体系的稳定。稳定。集中保管各商业银行及其他存款机集中保管各商业银行及其他存款机构的准备金。构的准备金。充当最终贷款人充当最终贷款人 组织全国范围内的清算组织全国范围内的清算 第三节第三节 中心银行制度的基本类型中心银行制度的基本类型一、单一中心银行制（一元式和二元式）一、单一中心银行制（一元式和二元式）最主要、最典型的中心银行制度形式。最主要、最典型的中心银行制度形式。它是指国家设立特地的中心银行机构，使它是指国家设立特地的中心银行机构，使之与一般的商业银行业

12、务相分别，而纯粹之与一般的商业银行业务相分别，而纯粹地行使各项中心银行职能。地行使各项中心银行职能。（1 1）一元式。指一国由独家中心银行）一元式。指一国由独家中心银行及其众多的分支机构来执行中心银行职能。及其众多的分支机构来执行中心银行职能。特点是：权力集中、职能齐全、分支机构特点是：权力集中、职能齐全、分支机构众多。世界上大多数国家，如英国、日本、众多。世界上大多数国家，如英国、日本、法国、中国的中心银行都实行这种形式。法国、中国的中心银行都实行这种形式。（2 2）二元式。）二元式。它是指在一国内建立中心和地方两级相对它是指在一国内建立中心和地方两级相对独立的中心银行机构。中心级机构是最高

13、独立的中心银行机构。中心级机构是最高权力或管理机构，地方级机构受中心级机权力或管理机构，地方级机构受中心级机构的监督管理，但是在它们各自的辖区内构的监督管理，但是在它们各自的辖区内有较大的独立性。有较大的独立性。实行联邦制的国家多实行这种中心银行体实行联邦制的国家多实行这种中心银行体制，如美国、德国等。制，如美国、德国等。二、复合中心银行制二、复合中心银行制 复合中心银行制是指在一国之内，复合中心银行制是指在一国之内，不设立特地的中心银行，而是由一家大不设立特地的中心银行，而是由一家大银行来同时扮演商业银行和中心银行两银行来同时扮演商业银行和中心银行两种角色，也就是所谓的种角色，也就是所谓的“

14、一身二任一身二任”。复合中心银行制主要存在于过去的苏联复合中心银行制主要存在于过去的苏联和东欧等国家。我国在和东欧等国家。我国在19831983年以前也实年以前也实行这种中心银行制度。行这种中心银行制度。（1 1）一体式中心银行制。）一体式中心银行制。该该体体制制把把中中心心银银行行和和商商业业银银行行的的业业务务与与职职能能集集中中于于一一家家银银行行上上。在在这这个个制制度度下下没没有有中中心心银银行行、商商业业银银行行、专专业业银银行行和和其其他他金金融融机机构构之之分分。典典型型的的是是苏苏联联十十月月革革命命后后对对银银行行实实行行国国有有化化而而实实行行的的制制度度。东东欧欧各各国

15、国在在6060年年头头以以前前也也基基本本上上实实行行此此制制。我我国国从从5050年头末到年头末到8080年头初也实行该制度。年头初也实行该制度。（2 2）混合式中心银行制。）混合式中心银行制。该该制制度度的的特特点点是是实实行行此此制制度度的的国国家家既既设设置置中中心心银银行行又又设设立立商商业业银银行行，中中心心银银行行兼兼办办一一部部分分专专业业银银行行业业务务，一一部部分分业业务务由由专专业业银银行行办办理理，如如前前苏苏联联和和东东欧欧国国家家在在7070年头就是如此。年头就是如此。3 3、跨国中心银行制、跨国中心银行制 跨国中心银行制是指两个以上的主跨国中心银行制是指两个以上的

16、主权国家设立共同的中心银行。它一般是权国家设立共同的中心银行。它一般是与确定的货币联盟联系在一起的。与确定的货币联盟联系在一起的。其次次世界大战后，一些在地域相邻、其次次世界大战后，一些在地域相邻、经济上与某一发达国家联系亲密的欠发经济上与某一发达国家联系亲密的欠发达国家，为促进共同的经济发展，组建达国家，为促进共同的经济发展，组建了货币联盟。在联盟内发行共同的货币，了货币联盟。在联盟内发行共同的货币，执行共同的金融政策，并建立共同的中执行共同的金融政策，并建立共同的中心银行。心银行。典型代表典型代表 -西非货币联盟（由象牙海岸、塞内加尔、西非货币联盟（由象牙海岸、塞内加尔、尼日尔、贝宁、上沃

17、尔特和多哥尼日尔、贝宁、上沃尔特和多哥6 6个成员国个成员国组成）组成）-中非货币联盟（由喀麦隆、乍得、刚果、中非货币联盟（由喀麦隆、乍得、刚果、加蓬和中非共和国加蓬和中非共和国5 5个成员国组成）个成员国组成）-东加勒比海货币管理局（由安提瓜、多东加勒比海货币管理局（由安提瓜、多米尼加、格林纳达、蒙得塞拉特、圣卢西亚米尼加、格林纳达、蒙得塞拉特、圣卢西亚和圣文森特等成员国组成）和圣文森特等成员国组成）-欧洲联盟成员国正式建立欧洲跨国的中欧洲联盟成员国正式建立欧洲跨国的中心银行（以适应欧盟内部经济金融一体化进心银行（以适应欧盟内部经济金融一体化进程的要求）程的要求）。第四节第四节 中心银行的业

18、务中心银行的业务一、中心银行的业务原则一、中心银行的业务原则1 1、中心银行应处于超然地位，在执行业务、中心银行应处于超然地位，在执行业务活动时，保持相对独立性，不应受到行政活动时，保持相对独立性，不应受到行政和其他部门的干预。和其他部门的干预。2 2、不以盈利为目的。由于中心银行是发行、不以盈利为目的。由于中心银行是发行银行，独占货币发行权，理论上讲，中心银行，独占货币发行权，理论上讲，中心银行永无资金匮乏之虞，所以，假如以营银行永无资金匮乏之虞，所以，假如以营利为目的，则可具垄断地位，而无法实现利为目的，则可具垄断地位，而无法实现其公正操控货币，以融通全体经济的责任。其公正操控货币，以融通

19、全体经济的责任。3 3、不兼营一般银行业务，以免因不合理竞、不兼营一般银行业务，以免因不合理竞争而威逼其他金融机构的生存，同时可以争而威逼其他金融机构的生存，同时可以保持中心银行的权威，以领导其他金融机保持中心银行的权威，以领导其他金融机构。构。4 4、中心银行应具备足够的限制金融体系的、中心银行应具备足够的限制金融体系的工具和方法。工具和方法。5 5、定期公布业务状况，使社会各方面能刚、定期公布业务状况，使社会各方面能刚好了解中心银行的货币政策，以便了解这好了解中心银行的货币政策，以便了解这些政策实施后所产生的经济后果，从而刚些政策实施后所产生的经济后果，从而刚好调整自己的经营业务。好调整自

20、己的经营业务。二、中心银行的资产负债表二、中心银行的资产负债表 资产负债表集中体现了中心银行的业务资产负债表集中体现了中心银行的业务活动。活动。负债项目负债项目（1 1）流通中现金（）流通中现金（2 2）国库及公共机构存款）国库及公共机构存款（3 3）金金融融机机构构存存款款（4 4）其其它它负负债债（5 5）资资本本项目项目资产项目资产项目（1 1）对对金金融融机机构构再再贴贴现现及及放放款款（2 2）政政府府债债券券及及财财政政借借款款（3 3）外外汇汇、黄黄金金储储备备（4 4）其其它它资产业务资产业务 中心银行资产负债各项目之间存在中心银行资产负债各项目之间存在 恒等关系：资产负债恒等

21、关系：资产负债+资本项目资本项目 中中心心银银行行可可以以通通过过调调整整自自身身的的资资产产负负债债结结构构来进行宏观金融调控。来进行宏观金融调控。第五节第五节 中国人民银行中国人民银行一、中国人民银行的建立和发展一、中国人民银行的建立和发展 二、中国人民银行的主要职责二、中国人民银行的主要职责三、中国人民银行的组织结构三、中国人民银行的组织结构四、中国人民银行的相对独立性四、中国人民银行的相对独立性五、中国人民银行的资产负债业务五、中国人民银行的资产负债业务关键术语关键术语中心银行中心银行 中心银行的相对独立性中心银行的相对独立性 单一中心银行制单一中心银行制 复合中心银行制复合中心银行制

22、 跨国中心银行制跨国中心银行制 准中心银行制准中心银行制 发行的银行发行的银行 政府的银行政府的银行 银行的银行银行的银行 基础货币基础货币思索题思索题1建立中心银行的必要性是什么？建立中心银行的必要性是什么？2中心银行的职能是什么？中心银行的职能是什么？3中心银行的资产负债业务的内容有哪些？与商中心银行的资产负债业务的内容有哪些？与商业银行的业务的区分？业银行的业务的区分？4细致阅读专栏细致阅读专栏8-3以及中国人民银行的独立性以及中国人民银行的独立性问题，分析一下中心银行相对独立性的发展趋势。问题，分析一下中心银行相对独立性的发展趋势。5依据表依据表8-2货币当局资产负债表，试着把总资货币当局资产负债表，试着把总资产总负债等式移项，使（储备货币）基础货币产总负债等式移项，使（储备货币）基础货币居于等式一边，其他项目处于等式的另一边，思居于等式一边，其他项目处于等式的另一边，思索一下什么因素会影响到基础货币？索一下什么因素会影响到基础货币？6查阅中华人民共和国中国人民银行法，看查阅中华人民共和国中国人民银行法，看一看有关我国中心银行的业务、原则、职能、组一看有关我国中心银行的业务、原则、职能、组织结构的具体规定。织结构的具体规定。