银行从业资格考试《银行管理(初级)》模拟试题及答案0423-2.docx

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1、银行从业资格考试银行管理（初级）模拟试题及答案0423-21、中国银监会行政处罚办法对银行业监管处罚领域的行 政处罚进行了系统的梳理，并规定了行政处罚，其中既可适 用于对机构的处罚，也可适用于对个人的处罚的有（）。【多 选题】A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿E.吊销金融许可证正确答案:A、B、C答案解析：中国银监会行政处罚办法对银行业监管处罚领 域的行政处罚进行了系统的梳理，并规定了八种行政处罚：（1）警告；（2）罚款；（3）没收违法所得；（4）责令停业整 顿；（5）吊销金融许可证；（6）取消董（理）事、高级管理 人员一定期限直至终身的任职资格；（7）禁止一定期限直至 终身从事

2、银行业工作；（8）法律、行政法规规定的其他行政 处罚。其中（1） （2） （3）项既可适用于对机构的处罚，也可 适用于对个人的处罚。2、（）是风险管理的最基本要求。【单选题】A.风险识别B.风险计量C.风险检测D.风险控制正确答案:A答案解析风险识别是风险管理的最基本要求。3、()是物权中最完整、最充分的权利。【单选题】A.所有权B.用益物权C.担保物权D.使用权正确答案:A答案解析:所有权是物权中最完整、最充分的权利。4、内部控制进入全面风险管理阶段，以控制环境为导向，引 入全面风险管理，强调内部控制与风险管理结合。【判断题】A.正确B.错误正确答案:B答案解析:内部控制进入全面风险管理阶段

3、，以全面风险为导 向，引入全面风险管理，强调内部控制与风险管理结合。5、信用贷款最大的特点是不需要保证和抵押。【判断题】A.正确B.错误正确答案:A答案解析:信用贷款最大的特点是不需要保证和抵押。6、（）是指信托公司以营业和收取报酬为目的，以受托人身 份承诺信托和处理信托事务的经营行为。【单选题】A.信托业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务正确答案:A答案解析:选项A正确。信托业务是指信托公司以营业和收取报酬为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营 行为。信托业务已经成为信托公司的主营业务。7、网络借贷所包括的类型说法不正确的是（）。【单选题】A.个体网络借贷B.P2P网络借贷C.

4、网络小额贷款D.网络大额贷款正确答案:D答案解析:网络借贷包括个体网络借贷（即P2P网络借贷）和 网络小额贷款。个体网络借贷是指个体和个体之间通过互联 网平台实现的直接借贷。选项D：“网络大额贷款”说法有误， 属于混淆选项。8、商业银行的（）对构建高效合规风险管理体系以确保 银行合规负有最终责任。【单选题】A.董事会B.监事会C.高级管理层D.银行内部的各个部门及其人员正确答案:A答案解析:选项A正确。商业银行的董事会对构建高效合规风 险管理体系以确保银行合规负有最终责任。9、根据银行的业务特征及诱发风险的原因来划分，以下哪些 是属于银行风险（）。【多选题】A.法律风险B.声誉风险C.国家风险

5、D.流动性风险E.操作风险正确答案:A、B、C、D、E答案解析:银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作 风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战 略风险八大类。10、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内 容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于（）义务。【单选题】A.遵守相关法律B.交易信息公开C.交易有凭有据D.妥善处理客户交易请求正确答案:B答案解析:银行对消费者的主要义务包括：遵守相关法律、交 易信息公开、妥善处理客户交易请求、交易有凭有据、保护 消费者信息、妥善处理投诉。选项B正确。交易信息公开义 务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品 或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示。