2022年基金销售基础知识出题点归纳.docx

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1、精选学习资料 - - - - - - - - - 学习好资料 欢迎下载基金销售基础学问出题点归纳一、依据重大法律、法规、政策出题现代经济是法治经济,证券市场尤为突出；证券法规既是证券投资基金销售人员从业考试统编教材的重点内容,也是证券投资基金销售人员从业资格考试的重点内容,更是学员将来证券执业的第一守就；进入一个市场,首要的是明白这个市场的 戏规章 ”当然就是相关的重大法律法规和政策了；“ 嬉戏规章 ”；证券市场的 “游应试学习当中,学员可以特地学习相关的重要法律法规和政策,如证券法、证券投资基金法 等等； 学员也可以实行在指定教材的学习当中,识的方法；重点关注教材当中相关法律法规知依据法律法

2、规和政策出题,判定、单项、多项等各种题型都可以出题,这部分的内容是相当 多的；出题方式既可以就法律法规本身出题,也可以就法律法规政策的内容出题；例如：1证券法中对证券公司的规定内容不包括（）；A证券公司设立的程序、条件和组织形式 B证券公司的业务种类,业务范畴与注册资本的关系 C证券公司设立申请的审核；重大事项的批准 D对上市公司及相关信息披露义务人披露信息的行为监督 2证券法中对证券监督治理机构的规定内容不包括（）；A监督治理机构履行职责可实行的措施 B证券监督治理机构的工作人员和发行审核委员会组成人员的法律责任 C对监督治理机构监督检查或者调查的程序性规定及相关当事人的要求 D履行职责中发

3、觉涉嫌犯罪的证券违法行为移送司法机关的规定3证券投资基金法规定,（精确性和完整性；）应当依法披露基金信息,保证所披露信息的真实性、A监管机构 B基金治理人 C基金托管人 D其他基金信息披露义务人 4证券投资基金销售治理方法规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的 3；（）A正确 B错误 C舍弃二、依据市场限制条件出题证券市场是高度法制化、规范化的市场, 对各种业务都有限制条件,如证券公司成为经纪商、承销商；公司首发、增发、配股等等,都有许多限制条件,这些条件,很简单出题,多项题 最常见,其他题型也可以出；这种题型往往包含“ 应具备的条件是 ”、“ 应当 ”、“ 必需 ”等语言形式；例如：1证

4、券从业人员需要具备证券从业资格,监管部门对一般从业人员,授权（）治理；A中国证监会 B中国证券业协会 C证券交易所 D中国人民银行2以下哪些机构在资本充分率（或净资本、注册资本）、组织机构、治理结构与内部掌握、名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页,共 9 页精选学习资料 - - - - - - - - - 学习好资料 欢迎下载营业场所、信息系统建设、业务治理制度、从业人员资格等方面符合基金销售治理方法基金销售机构内部掌握指导看法和基金销售业务信息治理平台治理规定等法规规定的条件时,可以向中国证监会申请基金代销业务资格（）；A商业银行 B证券公司C证券投资询问机构 D专业基金销售机

5、构3现行法规规定,基金销售过程中,基金销售机构应遵循（）,通过对基金治理人进行审慎调查, 对基金产品风险和基金投资人风险承担才能进行客观评判,最终依据投资人的风 险承担才能销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人；A投资人利益优先原就 B全面性原就 C客观性原就 D准时性原就 4中外合资基金治理公司的境外股东应当具备以下条件（）；A为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产治理体会的金融机构,财 务稳健,资信良好,最近 3 年没有受到监管机构或者司法机关的惩罚B所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度,其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订

6、证券监管合作谅解备忘录,C实缴资本不少于 3 亿元人民币的等值可自由兑换货币三、依据概念出题并保持着有效的监管合作关系证券投资基金销售学问涉及的概念、定义特别多, 而且都是专业化的；这些概念从外延很广的证券、基金、 有价证券到外延很狭窄的外国债券、股票的市盈率定价法、超额配售挑选权等等,几乎每门课程每章每节都有；在各科的考试当中,不行防止地就这些内容出题；这种题型相当于非标准化考试的名词说明；可以从概念的内含、外延、分类、对比、前提等不同角度出题；例如：1在公司证券中,通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）；A有价证券 B货币证券 C资本证券 D金融证券2（ ）是指通过发售基金份额,将众

7、多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管、 基金治理人治理,以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式；A. 股权投资基金 B.证券投资基金 C.开放式基金 D.封闭式基金3（）即基金投资者,是基金的出资人、基金资产的全部者和基金投资收益的受益人；A. 基金份额持有人 B.基金治理人 C.基金托管人 D.基金市场服务机构四、依据时间要求出题证券投资基金市场是时效性极强的市场,市场的许多规章都有时间限制：交易所开市闭市有时间规定、 上市公司的信息披露有时间限制、交易资料客户记录的储存有时间要求,如此等等,不一而足；时间限制长的如基金治理人对基金的会计帐册要储

8、存15 年以上等等；时间限制短的如 “ 集合竞价是在每个交易日上午 9：25,证券交易所电脑主机对 9：15 至 9：25接受的全部有效托付进行一次集中的撮合处理”,都限制到了秒,必需分秒不差；这种题型内容在教材和试题当中,会有明确的如“年、月、日、小时、分、秒”等时间概念；例如：1以下哪种金融工具不能作为我国货币市场基金能够进行投资的对象（）；A现金名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页,共 9 页精选学习资料 - - - - - - - - - B剩余期限在学习好资料欢迎下载397 天以内（含397 天）的债券C期限在 397 天以内（含 397 天）的债券回购D剩余期限在 3

9、97 天以内（含 397 天）的资产支持证券2QDII 基金份额净值应当至少每（）运算并披露一次；A日 B3 日 C5 日 D周32006 年财政部颁布了新的企业会计准就体系,2006 年 11 月 26 日中国证监会下发了关于基金治理公司及证券投资基金执行 的通知（证监会计字 200623 号）,规定证券投资基金自起执行新的企业会计准就A2007 年 1 月 1 日 B2007 年 7 月 1 日 C2022 年 1 月 1 日 D2022 年 7 月 1 日4 年 11 月 14 日,证券投资基金治理暂行方法正式颁布；同时,由中国证监会替代中国人民银行作为基金治理的主管机关；从今,我国基金

10、业进入了规范进展的崭新阶段；A.1998 B.1997 C.1996 D.1995 5上海证券交易所成立的时间是（）A1991 年 11 月 26 日 B.1990年 11 月 26 日C. 1990 年 12 月 1 日 D. 1990年 12 月 1 日五、依据数量要求出题证券投资基金销售学问里涉及数量要求的内容特别多；数量限制包括额度、 规模、比率等等；如股份公司的最低的股本额要求、基金发起人的资本数量、大宗交易的数量、 董事会决议有效前提需要多少比率的董事赞成、交易印花税率是多少等等,这些数量要求,挑选题、判定题都可以出题；这种题型内容在教材和试题中有明确的数字表示；例如：1依据证券投

11、资基金治理方法的规定,封闭式基金的收益安排每年不得少于一次,封闭式基金年度收益安排比例不得低于基金年度已实现收益的（）；A70% B90% C80% D60% 2依据规定,基金治理公司为单一客户办理特定资产治理业务的,客户托付的初始资产不得低于（）元人民币；A5000 万 B2000 万 C1000 万 D1 亿3依据证券投资基金托管资格治理方法对托管业务准入的规定,基金托管人最近 3 个会计年度的年末净资产均不低于（）亿元人民币；A5 B10 C20 D50 4证券投资基金销售治理方法第十一条规定,证券投资询问机构申请基金代销业务资格,除具备该方法第九条第（2）项至第（ 9）项和第十条第（3

12、）项、第（ 4）项规定的条件外,仍应当具备以下条件 A.注册资本不低于 2 000 万元人民币,且必需为实缴货币资本；B.高级治理人员已取得基金从业资格,熟识基金代销业务,并具备从事 2 年以上基金业务或者 5 年以上证券、金融业务的工作经受；C.连续从事证券投资询问业务 3 个以上完整会计年度；D.最近 1 年没有代理投资人从事证券买卖的行为；5基金治理人、代销机构仍应当建立健全档案治理制度,妥当保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,储存期不少于 年；A.10 B.15 C.20 D.25 名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页,共 9 页精选学习资料 - -

13、- - - - - - - 学习好资料 欢迎下载六、反向出题就正确的内容反向出题,在判定题中这种出题方法很常见；其他题型都可以出题；如期货交易双方都要开立保证金帐户并存入保证金,而可以出题为判定：进行期货交易无须存入保证金,这就是反向出题；反向出题常见的方式是如“ 以下错误选项 ”、“ 以下不正确选项 ”、“ 不符合 ”；例如：1下面选项中（）不是有价证券的特点；A收益性 B流淌性 C风险性 D返仍性2以下不属于证券市场层次结构关系的选项是（）；A发行市场和交易市场 B一级市场和二级市场C有形市场和无形市场 D初级市场和次级市场3以下哪种基金我国目前尚不存在（）；A交易型开放式指数基金 B上市

14、开放式基金C基金中的基金 D货币市场基金4不符合依据投资市场分类的股票基金类型是（）；A国内股票基金 B国外股票基金 C全球股票基金 D价值型股票基金七、正向出题正向出题的方法是就证券投资基金销售学问当中重要的内容几乎不作变化出题考查学员；在判定题中,许多时候就是把教材中的原话拿出来出题,让学员判定对错；在挑选题中,考题常常保含“以下说法正确选项（）； ”、“ 是正确的 ”等表达方式；例如：1系统性风险即市场风险,是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响；系统性风险包括（）等；A政策风险 B经济周期性波动风险C利率风险 D购买力风险和汇率风险2以下说法中正确选项（）；AETF

15、是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式BETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点,可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖CETF可以像开放式基金一样申购、赎回DETF从本质上说是一种封闭式基金3以下关于ETF申购与赎回的说法正确选项（）；A在申购时,投资者可以从相关的股票市场购买一组包含于某一ETF之内的基础个股,并将它们交付给ETF的托管银行；托管银行在交割后,再将相应数量的ETF份额交给投资者B当投资者所交付的投资组合价值与 金补齐ETF一个或数个构造单位的价值不相等时,差额由现C赎回时,投资者将 ETF的份额交回到托管银行,换回一揽子股票,而不是现金D以货代款

16、的交易方式使 金使用效率ETF不必为应对投资者的常常性赎回而保留大量现金,提高了资4以下关于基金治理人的详细职责的说法正确选项（）；A基金治理人应依据基金合同的商定确定基金收益安排方案,准时向基金份额持有人安排名师归纳总结 - - - - - - -第 4 页,共 9 页精选学习资料 - - - - - - - - - 学习好资料 欢迎下载收益B基金治理人应进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 C基金治理人不必编制中期基金报告 D基金治理人应运算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格八、依据简单使学员混淆的内容出题许多课程内容很简单让学员混淆模糊,如 B 股的计价和交易都是用美圆和港

17、币,而其面值却是人民币；沪深证券交易所的成立时间和沪深指数的发布时间虽然相近,但并非同一时间；这种题型题量大、 考查面广、 考点多、 题型变化敏捷, 学员在学习和应试的时候肯定要认真；例如：1上海证券交易所成立的时间是（）A1991 年 11 月 26 日 B.1990年 11 月 26 日 C. 1990 年 12 月 1 日 D.1990年 12 月 1 日 2深证证券交易所成立时间是（）A1991 年 11 月 26 日 B.1990年 11 月 26 日 C. 1990 年 12 月 1 日 D.1990年 12 月 1 日 3债券收益率的构成因素不包括（）；A息票利率 B再投资利率

18、C基础利率 D将来到期收益率 4影响债券投资收益率的因素包括（）；A基础利率 B发行人类型、发行人的信用度 C流淌性 D税收负担九、依据重大大事出题重大大事的时间、地点、人物、内容都可以出题；如就深、沪证券交易所的成立时间,可以出判定题、 单项题； 就世界第一个证券交易所的成立的时间、就道 .琼斯指数的创始人可以出判定题、单项题、多项题；例如：地点可以出单项、 判定题；1中华人民共和国证券法（简称证券法）于（）实施；A1998 年 12 月 29 日 B1999 年 1 月 1 日C1999 年 7 月 1 日 D1999 年 12 月 1 日2证券投资基金销售治理方法于由中国证监会颁布,并于

19、 我国第一部规范基金销售活动的部门规章；A.2003 B.2004 C.2005 D.2006 年 7 月 1 日起实施,这是3我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规为1997 年 11 月 14 日颁布的（）；A证券投资基金治理暂行方法C中华人民共和国证券投资基金法十、依据概念的分类出题 B中华人民共和国证券法 D开放式证券投资基金试点方法概念有分类,业务内容、业务工具、业务方式等等也有分类；依据概念和业务的分类出题,多种题型都可以应用这种方法；名师归纳总结 这种题型往往有“ 可以分为 ”、“属于 的有 ”等字眼；第 5 页,共 9 页- - - - - - -精选学习资料 - - -

20、 - - - - - - 学习好资料 欢迎下载例如：1（ ）是指标有票面金额,用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有全部 权或债权的凭证；A资本证券 B有价证券 C货币证券 D商品证券 2按证券发行主体的不同,有价证券可分为（）A政府证券 B.政府机构证券 C.金融债券 D.公司证券 3按交易活动是否在固定场所进行,证券市场可分为（）A.一级市场 B.二级市场 C.有形市场 D.无形市场 4构成基金的要素有多种,因此可以依据不同的标准对基金进行分类 A.依据法律形式不同,可以将基金分为契约型基金与公司型基金 B.依据基金份额是否固定,可以将基金分为封闭式基金和开放式基金 C.依据投

21、资目标不同,可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平稳型基金 D.依据投资对象不同,可以将基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金与货币市场基 金十一、依据工作程序出题证券投资基金销售业务工作有严格的程序；作业流程、报批程序、都可能成为考点；操作步骤、 工作次序等等这种题型常常包含“ 的次序是 ”、“ 的流程包括 ”、“ 第一步 其次步 第三步 ”、“ T+1日 T+2日 T+3日 ”等语言；例如：1.投资者 T 日提交认购申请后,一般可于（情形；）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理AT+1 BT+2 C T+3 DT+4 2.基金治理人应在申购、赎回开放日前（刊登公告；）个工作日在至少

22、一种中国证监会指定的媒体上A1 B2 C3 D 4 3.基金自基金合同生效日后不超过（）个月的时间起开头办理赎回；A1 B2 C3 D 4 4. 基金合同生效后LOF即进入封闭期,封闭期一般不超过（）个月；A1 B2 C3 D 4 5.基金合同生效后,基金治理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求,此过程为 ETF建仓阶段； ETF建仓期不超过（）个月；A3 B6 C9 D 12 十二、依据主体的行为方式出题证券投资基金市场是法制化、规范化、 专业化的市场, 对市场主体的行为有明确的限定和要求；就主体的行为方式出题,题量大、内容多、考点多、题型变化敏捷；例如：名师归纳总结 1（）即基金投资者

23、,是基金的出资人、基金资产的全部者和基金投资收益的受益人；第 6 页,共 9 页A. 基金份额持有人B.基金治理人 C.基金托管人 D.基金市场服务机构2.下面那个不是基金当事人 - - - - - - -精选学习资料 - - - - - - - - - 学习好资料 欢迎下载A.基金份额持有人 B.基金治理人 C.基金托管人 D.证券公司 3. 作为基金资产的全部者和基金投资收益的受益人,享有基金信息的知情权、表决权和 收益权；A. 基金份额持有人 B.基金治理人 C.基金托管人 D.基金市场服务机构 4（）是基金的组织者和治理者,在整个基金的运作中起着核心的作用；A基金投资者 B基金治理人

24、C基金托管人 D监管机构 5基金治理公司的主要活动有（）；B投资治理 A基金募集与销售 C基金运营 D受托资产治理及投资询问服务 十三、依据行为主体出题；证券投资基金市场的主体是明确界定的；各种市场行为都有相应的行为主体；主体的定义、主体的资格、主体的条件、主体的性质、主体的权益义务等等都可能成为考试的对象；这种题型内容多,挑选题和判定题都可以出题；例如：1基金合同中没有商定哪个主体的权益义务（）；A基金托管人 B基金治理人 C基金份额持有人 D基金评级机构 2（）是基金年度报告的编制者和披露义务人；A监管机构 B基金治理人 C基金托管人 D其他基金信息披露义务人 3基金信息披露的主要义务人是

25、（）；A基金投资者 B基金治理人 C基金托管人 D监管机构4证券投资基金法规定,（精确性和完整性；）应当依法披露基金信息,保证所披露信息的真实性、A监管机构 B基金治理人 C基金托管人 D其他基金信息披露义务人 5（）在对我国基金的监管上负有最主要的责任；A中国证券监督治理委员会 B中国证券业协会 C证券交易所 D证券登记结算公司十四、依据行为范畴、定义外延等出题例如：1基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用,包括（）；A审计费 B律师费 C上市年费 D分红手续费 2基金运作信息披露文件包括（）；A基金份额上市交易公告书 B基金资产净值和份额净值公告C基金年度报告 D基金季度

26、报告 3目前,我国证券投资基金的交易费用主要包括（）；A印花税 B交易佣金 C过户费 D净手费4中国证监会对基金托管银行的监管可分为市场准入监管和日常连续监管两个方面；（）A正确 B错误 C舍弃 5在基金募集和运作过程中,负有信息披露义务的当事人主要有（）；A基金托管人名师归纳总结 - - - - - - -第 7 页,共 9 页精选学习资料 - - - - - - - - - 学习好资料 欢迎下载B基金治理人C监管机构D召集基金份额持有人大会的基金份额持有人十五、依据主体的权益与义务出题证券投资基金市场实质上是权益市场,是交融市场的一部分,区分于实物商品市场；可以说,整个证券市场的核心是权益

27、和义务；证券市场主体的权益义务是明确的,而且是特别严格的；这种题型出题主要有两种方式；一种方式是如“ 的权益有 ”、“ 的义务有 ”、“ 的权益和义务有 ”等等；另一种方式是如“ 的职责 /职权是 ”、“ 应当 /必需 ”、“ 可以 /答应 ”；例如：1中国证券业协会证券投资基金业委员会的主要职责是（）；A调查、收集、反映业内看法和建议B讨论、论证业内相关政策与方案C草拟或审议证券投资基金业务有关规章、执业标准、工作指引和自律公约D帮助开展业内训练培训、国际沟通与合作2督察长负责组织指导公司监察稽核工作,其履行职责的范畴涵盖基金及公司运作的所有业务环节；督察长的主要职责包括（）；A重点关注基金

28、销售、投资、信息披露、运营等各环节是否符合法律法规规定和基金合同商定,是否存在损害基金投资人利益行为和操纵市场等违法行为,资产是否安全完整等重点关注基金治理公司的B监督检查基金治理公司内部风险掌握情形,重点关注基金治理公司是否建立健全和有效 执行各项规章制度,公司是否对各项业务制定和实施相应的风险掌握制度C对基金治理公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出看法 D定期或者不定期向基金治理公司的全体董事报送工作报告 3中国证监会基金监管部的主要职能是（）；A负责涉及基金行业的重大政策讨论 B草拟或制定基金行业的监管规章 C对有关基金的行政许可项目进行审核 D基金行业高级治理人员的任职资格进

29、行审核 十六、依据各种原就出题 在理论和法规及实际工作中,有各种各样的原就,往往是考试的内容；例如：1基金治理公司内部掌握应表达以下哪些原就（）；A健全性 B有效性 C相互制约性 D成本效益 2从内容方面的实质性要求和形式方面的技术性要求分析,基金信息披露的原就一般可分 为（）；A内容性原就 B实质性原就 C技术性原就 D形式性原就 3（）是基金信息披露最根本、最重要的原就；A真实性原就 B精确性原就 C完整性原就 D准时性原就 4证券投资基金销售业务信息治理平台治理规定从总体上要求销售机构信息治理平台的 建立和保护应当遵循（）的原就；A安全性 B有用性 C完整性 D系统化名师归纳总结 - -

30、 - - - - -第 8 页,共 9 页精选学习资料 - - - - - - - - - 学习好资料 欢迎下载52007 年 10 月发布并实施的证券投资基金销售适用性指导看法,要求基金销售机构 在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下哪些原就（）；A投资人利益优先原就 B全面性原就 C客观性原就 D准时性原就十七、依据禁止性行为规章出题例如：1以下关于基金信息披露的禁止行为的说法正确选项（）；A基金的各类投资标的由于受到发行主体、经营情形、市场涨跌、宏观政策以及基金治理人的操作等因素影响,其风险收益变化存在肯定的可猜测性,因此, 对基金的证券投资业绩水平进行猜测具有肯定科学性 B基金是存在

31、肯定投资风险的金融产品,投资者应依据自己的收益偏好和风险承担才能,审慎挑选基金品种,即所谓“买者自慎 ”C一般情形下,治理人可以受托治理基金资产,托管人可以受托保管基金资产,而且托管 人可以替代投资者承担基金投资的盈亏D假如基金治理人、托管人或者基金销售机构对其他同行进行诋毁、攻击, 借以抬高自己,就将被视为违反市场公正原就,扰乱市场秩序,构成一种不当竞争行为十八、依据事物之间的关系出题例如：1基金进行利润安排会导致基金份额净值（）；A下降 B上升 C不变 D无法确定 2对于以债券指数作为评判基准的资产治理人来说,预期利率下降时,将（）投资组合 的连续期；反之,当预期利率上升时,将（）投资组合的连续期；A增加,增加 B增加,缩短 C缩短,缩短 D缩短,增加名师归纳总结 - - - - - - -第 9 页,共 9 页