2022年CFP个人风险管理与保险规划章节知识点.docx

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1、名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -读书之法 ,在循序而渐进 ,熟读而精思寿险产品分析本章共有 10 个考点,考试考 12 分；本章重点：1. 一般型人寿保险保证分析,依据客户不同的需求配置不同的保险；2. 投资连结保险和万能 保险,重点把握两种死亡赔偿金额的运算以及万能寿险的最低保证利率、结算利率和投资收 益率的关系； 3. 生命表中死亡率、生存率的计 算；本章难点：生命表中死亡率、生存率的运算 险定价中的运用 1：一般型人寿保险保证分析 2：分红保险 3：投资连结保险 4：万能保险 5：影响寿险定价的因素 6：生命表 7：实务中的死亡率、利

2、率、费用率假设 8：寿险保费运算 9：责任预备金 10：利源分析本章共有 12 个考点,考试考 9 分；本章重点： 2. 寿险保费运算,重点懂得货币时间价值在寿团体保险1. 团体保险的特点,重点与个人保险作对比,区分二者的不同；2. 团体人寿保险的被保险人、投保金额、保费负担的特点；3. 团体保险的定价方法,留意区分表定费率法和体会费率 法；本章难点：1. 团体人寿保险的被保险人、投保金额、保费负担的特点 1：团体保险概述 2：团体保险的特点 3：团体人寿保险被保险人 4：团体保险的投保金额 5：团体保险的保费负担 6：团体保险初年度保险费率 7：团体保险的定价因素 8：团体保险的定价方法 9

3、：团体保险的销售特性 10：团体核保的含义及分类 11：团体核保的要素 12：关于规范团险经营的规定细心整理归纳 精选学习资料 - - - - - - - - - - - - - - - 第 1 页,共 4 页 - - - - - - - - - 名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -读书之法 ,在循序而渐进 ,熟读而精思年金保险本章共有 11 个考点,考试考 9 分；本章重点：1. 年金保险与寿险的比较,特殊留意死亡率的改善对年金保险和寿险造成的不同的影响；2. 年金保险的分类, 特殊留意依据年金领取人数划分年金分为哪几个类型,以及如何相互区分

4、本章难点：1. 定额年金和变额年金,重点在于变额年金的累计单位向给付单位转换的运算 上；2. 税优年金方案,重点把握半税优年金投资收益延税的运算 1：年金保险概述 2：年金保险与寿险的比较 3：年金保险的分类 4：趸缴年金和期缴年金 5：即期年金、延期年金 6：终身年金及其分类 7：定期年金及定期确定年金 8：按年金领取人数划分 9：定额年金和变额年金 10：年金保险的作用 11：税优年金方案健康保险本章共有 13 个考点,考试考 10 分；本章重点：1. 医疗保险及医疗费用的分担方式,特殊留意止损条款的运算2. 健康保险的重要条款,如续保条款、徘徊期和体检条款、既存疾病条款、职业变更条款和等

5、待期条款 等 本章难点：止损条款的运算问题；部分伤残给付的运算；1：健康保险概述 2：医疗保险 3：医疗费用分摊方式 4：医疗保险的主要类型 5：疾病保险 6：失能收入缺失保险含义 7：失能收入缺失保险给付条款 8：部分伤残给付 9：护理保险 10：续保条款 11：徘徊期和体检条款细心整理归纳 精选学习资料 - - - - - - - - - - - - - - - 第 2 页,共 4 页 - - - - - - - - - 名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -读书之法 ,在循序而渐进 ,熟读而精思12：既存疾病条款 13：职业变更、等待期条款

6、寿险的销售、核保本章共有 9 个考点,考试考 8 分；本章重点：1. 核保、对投保单的审核,重点把握保险利益原就,以及对受益人的要求；2. 医疗核保的要素、 财务核保, 重点把握医疗核保的体检规章和财务核保中对财务信息的评 估；本章难点：财务核保中支付保险费才能的运算 1：人寿保险的销售过程 2：个人寿险的销售渠道 3：保险公估人 4：核保 5：对投保单的审核 6：医疗核保的要素 7：财务核保 8：核保打算 9：我国法律对理赔的规定保险市场与监管本章共有 7 个考点,考试考 7 分；本章重点：1. 条款费率监管,重点把握哪些险种需要审批；2. 资金运用监管, 熟记保险公司资金禁止投资的范畴；从

7、事的市场行 为3. 市场行为监管, 牢记保险公司不得本章难点： 1. 偿付才能监管,把握最低偿付才能额度的运算,特殊是财险公司与寿险公司 的区分,把握实际偿付才能额度的运算；1：保险市场的参加者 2：保险公司 3：寿险公司面临的风险 4：条款费率监管 5：资金运用监管 6：市场行为监管 7：偿付才能监管保险需求分析本章共有 9 个考点,考试考 20 分；本章重点： 1. 寿险保证需求分析,重点把握遗属需求法的运算,把遗属的各种需求求现值,把握生命价值法的运算；细心整理归纳 精选学习资料 - - - - - - - - - - - - - - - 第 3 页,共 4 页 - - - - - -

8、- - - 名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -读书之法 ,在循序而渐进 ,熟读而精思2. 封闭式企业的风险与治理计策,把握对于合伙企业购买联合人寿是最好的治理计策； 3.保险在遗产规划中的应用,把握针对遗产规划最适合的险种是终身寿险本章难点： 1. 寿险保证需求分析,特殊是遗属需求法求保额的运算,会涉及增长型年金求现值的运算； 2. 保单更换, 特殊是利率变化后对保单更换的影响,会有货币时间价值运算的运用；3. 特殊留意,本章会出3-4 个保险小案例,每个案例会有4-5 题左右, 这种题型考查的是学员对整个保险规划学问的综合运用,需要仔细对待；1：寿险保证需求分析 2：现金需求 3：封闭式企业的风险与治理计策 4：保险在遗产规划中的应用 5：老年风险问题和解决方案 6：保险产品类型的挑选 7：保单更换 8：高额保单 9：保单挑选权细心整理归纳 精选学习资料 - - - - - - - - - - - - - - - 第 4 页,共 4 页 - - - - - - - - -