农村信用社支农再贷款管理使用自查整改报告.doc

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1、农村信誉社支农再贷款治理使用自查整改报告依照关于对*市农村信誉社支农再贷款治理使用现场检查情况的通报（*银发200X70号）内容，和支农再贷款自查中存在的征询题，现将有关整改情况报告如下：一、台帐设置及使用不标准，未能明确反映借款人有关情况的整改情况存在征询题：检查中发觉，个别信誉社没有设置台帐或台帐与借据不符。对支农再贷款台帐登记、发放和归还情况，只是逐户登记金额和日期，未能真实反映出各个借款人的详细使用情况。整改情况：要求各信誉社严格按照中国人民银行济南分行对农村信誉社贷款治理施行细则有关规定操作，利用每月1号会计例会时间，加强对再贷款治理人员的业务培训。实现统一的帐务处理方法，明确反映借

2、款人再贷款的使用及归还情况，真实反映再贷款的使用进度，到达支农再贷款帐务治理的标准化和科学化。二、对再贷款使用投向不准，存在贷款用于非农业，贷户身份为非农户现象的整改情况存在征询题：检查中发觉，个别农村信誉社再贷款投向非农业，此类现象不符合中国人民银行郑州中心支行再贷款治理暂行方法第四章第三十一条“再贷款应集中用于发放农户贷款，重点处理农民从事种植业、养殖业及农副产品加工业、储运业和农村消费信贷等方面合理资金需求”的要求。整改情况：接到通报以后，联社对再贷款使用投向不准的信誉社，及时下发了限期整改通知书，要求涉及征询题的信誉社在200X年12月底之前整改完毕，并给予了通报批判。对征询题较为突出

3、的顺店社，要求该社尽快出台整改意见报联社计划信贷科，联社将视情况作进一步处理并监视整改，确保支农再贷款投向的合规性。三、贷款存在逾期，致使支农再贷款构成风险的整改情况存在征询题:部分贷款存在逾期现象，个别信誉社为完成年度其他各项工作任务，在支农再贷款方面疏于治理，使部分贷款没有换据或没有及时收回。整改情况：对贷款出现逾期的现象，已专项向领导作出了汇报，现已协调资产科出台了以下意见：一是对200X年以来新发放构成不良的贷款必须收回，否则按照禹农信联200X142号文件规定严肃处理。二是要对2020年以来新发放贷款到期必须收回，发觉1笔构成不良的，信誉社主任就地免职。三是关于账面中隐含的大量不良贷

4、款，要求各信誉社必须迅速行动，该换据的换据，该起诉的起诉，争取在年底前处理这部分征询题。四、对再贷款发放使用中存在垒大户现象的整改情况存在征询题：在检查中发觉，个别信誉社为躲避监视，简化贷款审批手续，把大额贷款化整为零垒大户，增加了支农再贷款的风险。整改情况：这种现象的发生，主要是往常年度信息系统不对称及监视治理不完善等缘故造成。今后，联社业务科将严格把关，审查一笔贷款，先通过“信贷征询系统”查询把关，无质疑的，再建议审批备案。对一户多笔、垒大户等以躲避联社审批为目的发放的贷款，联社业务科在加强监视的同时，将积极协调稽核部门进展后续稽核，凡出现此类情况的信誉社，一经发觉，将给予严肃处理并催促整

5、改。五、贷款发放手续不完善的整改情况存在征询题：检查中发觉，个别信誉社发放支农款时手续不标准。如借款合同中还款计划没有正常登记，缺乏对贷户的还款约束；调查报告流于方式；借款用处与调查报告用处不符；借据与合同要素不全等。整改情况：今后，联社将进一步严格贷款手续，要求各信誉社不管贷款金额大小，必须签订借款合同，并在合同中明确记载借款人的还款计划及结息方式，确保贷款发放手续的完好有效。同时，对贷款借据要素填写不齐全的信誉社，要求查明缘故，并在12月底前整改纠正完毕；对没有写出真实、详细调查报告，缺少有关贷款材料的信誉社，要求信贷员及时补充信贷材料，做好贷后检查，把贷款风险降至最低。今后，假设再发觉调查报告不真实、贷款手续不完善等现象，联社将对信贷“四岗”人员给予一定的经济处分或行政处分。此材料由网络搜集而来，如有侵权请告知上传者立即删除。材料共分享，我们负责传递知识。