2022年银行业金融机构外包风险管理指引4.docx

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1、精选学习资料 - - - - - - - - - 银行业金融机构外包风险治理指引第一章 总就第一条 为了规范银行业金融机构的外包活动,保证银行业金融机构业务连续经营,依据中华人民共和国银行业监督治理法、中华人民共和国商业银行法等有关法律法规,制定本指引；其次条 在中华人民共和国境内设立的银行业金融机构适用本指引；第三条 本指引中的外包是指银行业金融机构将原先由自身负责处理的某些业务活动托付给服务供应商进行连续处理的行为；服务供应商包括独立第三方,银行业金融机构母公司或其所属集团设立在中国境内、外的子公司、关联公司或附属机构；第四条 银行业金融机构的董事会和高级治理层应当承担外包活动的最终责任；

2、第五条 银行业金融机构开展外包活动应当制定外包的风险治理框架以及相关制度,并将其纳入全面风险治理体系；第六条 银行业金融机构应当依据审慎经营原就制定其外包战略进展规划,确定与其风险治理水平相相宜的外包活动范畴；第七条 银行业金融机构的战略治理、核心治理以及内部审计等职能不宜外包；其次章 组织结构第八条 银行业金融机构外包治理的组织架构应当包括董事会、高级治理层及外包治理团队；第九条 董事会的职责主要包括以下方面：1 / 7 名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页,共 7 页精选学习资料 - - - - - - - - - （一）审议批准外包的战略进展规划；（二）审议批准外包的风险治

3、理制度；（三）审议批准本机构的外包范畴及相关支配；（四）定期批阅本机构外包活动相关报告；（五）定期支配内部审计,确保审计范畴涵盖全部的外包支配；第十条 高级治理层的职责主要包括以下方面：（一）制定外包战略进展规划；（二）制定外包风险治理的政策、操作流程和内掌握度；（三）确定外包业务的范畴及相关支配；（四）确定外包治理团队职责,并对其行为进行有效监督；第十一条 外包治理团队的职责主要包括以下方面：（一）执行外包风险治理的政策、操作流程和内掌握度；（二）负责外包活动的日常治理,包括尽职调查、合同执行情形的监督及风险状况的监督；（三）向高级治理层提出有关外包活动进展和风险管控的看法和建议；（四）在发

4、觉外包服务供应商业的业务活动存在缺陷时,实行准时有效的措施；（五）高级治理层确定的其他职责；2 / 7 名师归纳总结 - - - - - - -第 2 页,共 7 页精选学习资料 - - - - - - - - - 第三章 风险治理第十二条 银行业金融机构在制定外包活动政策时,应当评估以下风险因素：（一）银行业金融机构应当关注外包活动的战略风险、法律风险、声誉风险、合规风险、操作风险、国别风险等风险；（二）影响外包活动的外部因素；（三）本机构对外包活动的风险管控才能；（四）服务供应商的技术才能及专业才能,业务策略和业务规模,业务连续性及破产风险,风险掌握才能及外包服务的集中度；（五）其他关注的

5、事项；第十三条 银行业金融机构在进行外包活动时应当对服务供应商进行尽职调查,尽职调查应当包括以下事项：（一）治理才能和行业位置；（二）财务稳健性；（三）经营声誉和企业文化；（四）技术实力和服务质量；（五）突发大事应对才能；3 / 7 名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页,共 7 页精选学习资料 - - - - - - - - - （六）对银行业的熟识程度；（七）对其他银行业金融机构供应服务的情形；（八）银行业金融机构认为重要的其他事项；银行业金融机构的外包活动涉及多个服务供应商时,应当对这些服务供应商进行关联关系的调查；第十四条 银行业金融机构开展外包活动时应当签订书面合同或协议

6、,明确双方的权益义务；合同或协议应当包括但不限于以下内容：（一）外包服务的范畴和标准；（二）外包服务的保密性和安全性的支配；（三）外包服务的业务连续性的支配；（四）外包服务的审计和检查；（五）外包争端的解决机制；（六）合同或协议变更或终止的过渡支配；（七）违约责任；对于具有专业技术性的外包活动,可签订服务标准协议；第十五条 银行业金融机构在外包活动中应当建立严格的客户信息保密制度,并依法履行告知义务；第十六条 银行业金融机构在外包合同中应当要求外包服务供应商承诺以下事项：4 / 7 名师归纳总结 - - - - - - -第 4 页,共 7 页精选学习资料 - - - - - - - - -

7、（一）定期通报外包活动的有关事项；（二）准时通报外包活动的突发性大事；（三）协作银行业金融机构接受银行业监督治理机构的检查；（四）保证客户信息的安全性,当客户信息担心全或客户权益受到影响时,银行业金融机构有权随时终止外包合同；（五）不得以银行业金融机构的名义开展活动；（六）银行业金融机构认为应当承诺的其他事项；第十七条 银行业金融机构应当关注外包服务供应商分包的风险,并在合同中明确以下事项：（一）服务供应商分包的规章；（二）分包服务供应商应当严格遵守主服务供应商与银行业金融机构确定的外包合同或协议中的相关条款；（三）主服务商应当确认在业务分包后连续保证对服务水平和系统掌握负总责；（四）不得将外

8、包活动的主要业务分包；第十八条 银行业金融机构应当在合同中商定服务供应商不得将外包活动转包或变相转包；第十九条 银行业金融机构在开展跨境外包活动时,应当遵守以下原就：（一）审慎评估法律和管制风险；（二）确保客户信息的安全；5 / 7 名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页,共 7 页精选学习资料 - - - - - - - - - （三）挑选境外服务供应商时,应当明确其所在国家或地区监管当局已与我国银行业监督治理机构签订谅解备忘录或双方认可的其他商定；其次十条 银行业金融机构应当事先制定和建立外包突发大事应急预案和机制；通过实行替代方案、寻求合同项下的保险支配等措施,确保业务活动的

9、正常经营；其次十一条 银行业金融机构应当定期对外包活动进行全面审计与评判；第四章 监督治理其次十二条 银行业金融机构在开展外包活动时,应当定期向所在地银行业监督治理机构递交本机构外包活动的评估报告；其次十三条 银行业金融机构在开展外包活动时如遇到对本机构的业务经营、客户信息安全、声誉等产生重大影响大事,应当准时向所在地银行业监督治理机构报告；其次十四条 银行业监督治理机构及其派出机构依据需要对外包活动进行现场检查,采集外包活动过程中数据信息和相关资料,并将检查结果纳入对该机构的监管评级；其次十五条 对外包活动存在以下情形的,银行业监督治理机构可以要求银行业金融机构订正或实行替代方案,并视情形予以问责；（一）违反相关法律、行政法规及规章；（二）违反本机构风险治理政策、内掌握度及操作流程等；（三）存在重大风险隐患；6 / 7 名师归纳总结 - - - - - - -第 6 页,共 7 页精选学习资料 - - - - - - - - - （四）其他认定的情形；第五章 附就其次十六条 经银行业监督治理机构批准的其他金融机构开展外包活动时遵照本指引执行；其次十七条 本指引由中国银行业监督治理委员会负责说明；其次十八条 本指引自发布之日起实施；中国银行业监督治理委员会办公厅 二 0 一 0 年六月七日印发7 / 7 名师归纳总结 - - - - - - -第 7 页,共 7 页