2022年银行培训课程体系改进.docx

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1、精选学习资料 - - - - - - - - - 中国工行 XX分行一线柜员培训课程体系改良争论张毅 浙江省 杭州市 西湖区 6835200 论文对象介绍：1、2、3、4、5、题目：工行XX 分行一线柜员培训课程体系改良争论争论对象： 中国工商银行XX分行工行机构层次：总行省行分行支行一线柜员： 是指在支行营业网点的柜面工作人员；需要阐述： 安康分行的培训课程体系与 总、省行之间的关系；从实际情形看,从总、省行到安康分行,是由宏观到微观；安康分行结合进展规划详细实施；6、调查问卷： 详细争论工行XX 分行及下辖支行的培训课程体系；7、人员结构： 工行安康分行职工总数500 余人,人员老化,平均

2、年龄近49 岁,近几年新入行高校生累计60余人,高校生主要在一线柜员岗位工作；8、9、XX 分行下辖支行总量：XX 分行下辖18 家支行,其中县支行 5 家,城区支行3 家,二级支行10 家；“ 工学冲突”也比较突出,白天上班时间难以组织培训；10、 培训治理机构：XX 分行没有专职的培训治理人员,日 常培训由人力资源部负责治理,人力资源部设有兼职培训治理岗,由XX 分行机关本部的专业部门详细实施；11、 培训师资： XX分行没有专职培训师资队伍；第1章 绪论 1.1 争论背 景. . . 1.2 争论目的意 义. . . 法. 名师归纳总结 - - - - - - -第 1 页,共 10 页

3、精选学习资料 - - - - - - - - - 1.4 论文框 架. . . . . . . . . . . . . . 第2章 相关理论和文献综述 2.1 培训课程体系相关理 论. . 2.2 调查问卷的信度分析和效度分 析. . 第3章中国工商银行安康分行一线柜员培训课程体系现状、存在的问题及缘由 分析 . 3.1 中国工商银行安康分行组织架 构. . . . . . . . . 3.1.1 中国工商银行安康分行本部 3.2 培训课程体系现 状. . 3.2.1 中国工商银行总、省行培训课程体系基本情形3.2.3 中国工商银行安康分行培训课程体系与总、省行之间的关系职工培训流程 3.3

4、安康分行一线柜员培训课程体系调研与分 析. . . . . . . . 3.4 安康分行在培训组织层面存在的主要问 题. . . . . . . . . 第4章中国工商银行安康分行一线柜员培训课程体系改良.改良原就和思改良思路路. . 析. . 4.3 培训内容与岗位的关联 性. . 4.4 培训课程制 定. . . 4.5 培训课程体系评 估. . . 第5章中国工商银行安康分行一线柜员培训课程体系改良实施与保 改良实施的要点流 障.程. 5.2 培训课程体系实施的保 障. 第6章结 论. . . . . . . . . . . . . . . 主要工作创新点 需要进一步争论的问题名师归纳总

5、结 - - - - - - -第 2 页,共 10 页精选学习资料 - - - - - - - - - 参考文 献. . 附 录. . 论文框架商业银行的定义和归类1. 商业银行的概念 商业银行主要是经营工商业存、放款为主要业务,并主要是以猎取利润为目标的货币经营类企业；第一商业银行以盈利为目的,但经营对象通常为金融资产 与金融负债,经营对象是货币与货币资本,其相关业务综合性更高、功能更全 面,能为客户供应全部的金融产品服务；2. 商业银行的归类1. 大型国有商业银行 我国现有的五大国有大型商业银行包含有：中国银行、中国建设银行,中国工 商银行,中国农业银行以及中国交通银行；其中中国五大银行基

6、本全是综合类的商业银行,主要业务涵盖面极为广泛、多元,意味着中国金融界雄厚的资本 力气和实力；2. 中国邮政储蓄银行 虽然中国邮政储蓄银行当前的网点数量等方面都比交通银行多,但邮政储蓄银行的国际化程度和业务范畴等方面都比不上交通银行；交通银行始终都是与前 四类银行统一归类在银监会下的一个部门监管；而中国邮政储蓄银行通常单独 归为一类,所以,中国邮政储蓄并不属于国有大型商业银行的范畴；3. 全国性股份制商业银行 全国性股份制商业银行通常是指通过人民银行批准,在全国范畴内开设商业金融业务的股份制银行；比方中信银行、中国光大银行、兴业银行、广发银行、华夏银行、中国民生银行、招商银行、上海浦东进展银行

7、、平安银行等等；4. 城市商业银行 城市商业银行一般在中国特定的历史条件下形成的,在 20世纪 90岁月中期,是 中心金融治理部门用来整肃城市信用社、降低地方金融风险的重要工具；中心以城市信用社为基础,组建城市商业银行；到2022年5月为止,全国共有的城市名师归纳总结 - - - - - - -第 3 页,共 10 页精选学习资料 - - - - - - - - - 商业银行到达 137家,比方北京银行、天津银行、河北银行、哈尔滨银行、龙江 银行等等；5. 农村商业银行；农村商业银行通常是由治理范畴内农夫、农村工商户、企 业法人和其他经济组织共同形成的股份制地方性金融机构；比方有北京农商银行、

8、上海农村商业银行、天津农村商业银行等等；3. 柜员操作业务种类及风险3.1 柜员操作业务种类1储蓄；银行柜面人员需要懂得客户办理活期储蓄、定期储蓄、外汇储蓄、银 行卡、电子银行等其他相关储蓄业务；2支付结算；银行柜面人员必需懂得怎么为客户办理现金结算与银行转账结算 等业务；3现金治理；银行智能通常用于帮忙客户对现金的转移和存取进行统筹规划工作,柜台人员为客户处理收付款治理、流淌性治理、短期投资治理等业务；4代理中间业务；银行柜台人员为客户办理银行代理的政策性的、中国人民银 行的、商业银行的业务,代收代付智能,代理证券、保险业务和其他代理业务；5资产业务；银行柜面人员为客户办理贷款、贴现、证券投

9、资、金融租赁等业 务；4. 柜员业务操作的风险1柜员职业道德因素造成的风险；柜面业务操作人员作为前台的执行者,与货币直接接触,往往简洁受不良道德观念的影响,显现主观有意侵占、挪用等违法行为；2柜员风险意识不强造成的风险；由于柜面业务操作人员风险意识淡薄,在午 问或营业终了时,空白重要凭证、印鉴等做不到妥当存放；泄露客户存款种类、金额、密码等隐秘,银行内部密码；各重要凭证交接不清等；3无视制度造成的风险；虽然银行有较严格的内部治理制度,但仍存在对客户 资料审查不严、支付结算业务审查和办理不严、重要交易和业务掌握不严的问题,违规办理业务给银行造成风险；4柜员业务操作技能水平不高造成的风险；柜员点钞

10、、翻打凭条、电脑录入等 基本功达不到标准,将影响处理业务的速度,给客户带来时间的延长；5柜员业务学问水平不高造成的风险；随着银行服务的全球化、技术系统的更新、日趋复杂的交易工具和交易策略的应用,柜面服务人员必需娴熟操作银行 网点的各类业务系统,熟识银行的理财产品,娴熟把握各项金融业务的办理流程,否就就不能满意客户的业务需求,从而导致商业银行客户流失；虽然银行内部技术不断升级,但对客户身份的鉴别,业务单据、印章和相关资料的审查确认,业务授权治理等,都依靠业务人员依据银行的政策规定和专业学问进行 分析判定,假如业务学问水平不高,柜面人员在交易过程中就会造成风险；名师归纳总结 - - - - - -

11、 -第 4 页,共 10 页精选学习资料 - - - - - - - - - 6柜员服务素养造成的风险；由于柜员是与客户接触的一线人员,假如柜面人 员的服务意识不高,服务态度差,缺乏良好的语言沟通才能和适当的心情掌握 才能,将与客户发生冲突,很难保证客户的忠诚；在培训体系建设的过程中,课程体系作为整个体系中重要性最高,比重最大,难度系 数最复杂著称；所以对它的争论与开发也占据了许多培训治理者的精力,在此我也将 浅谈一下我这些年来对培训课程体系建设的一些看法；战略是导向,指引我们方向；职工进展是路径,赐予我们道路；组织中的岗位是基础,保证我们脚踏实地,依据肯定的方法进行铺排,可以保证培训工作的有

12、序开展,提升 培训成效；培训课程体系的建立,归根结底是培训需求到培训课程转变,为企业不同 层次和不同阶段人才的才能提升量身订做的课程,提升职工在企业不同进展阶段的能 力；一方面保证人才才能满意企业进展所需,另一方面为职工成长进展供应助力；培训课程体系是由一系列具有内在规律性和关联度的课程相互作用、联系而形成的完 整体；从企业培训课程体系的内在规律性和关联度来看,一个系统的培训课程体系需 要以企业战略为导向,确保培训课程体系的针对性；以职工的职业生涯进展为路径,确保培训课程体系的层次性；以组织中岗位为基础,确保培训课程体系的有用性；基 于此,我依据以下的步骤构建培训课程体系：第一步：搭建培训课程

13、体系框架；对于框架的设计往往在细化工作开头前,犹如有了 书架子我们才可以往里面放好书,以到达充实我们的学问库的目的；工作开展也是如 此,各位假如去图书馆看书,观察成千上万本图书肯定会晕头的,这时候你肯定会想名师归纳总结 - - - - - - -第 5 页,共 10 页精选学习资料 - - - - - - - - - 到求助图书治理员；图书治理员手一指,自然就知道了目标图书所在的区域,一下就 缩小了搜寻的范畴；培训课程体系建设的开头也是一样的；第一我们必需明确在企业 内部有着相同工作性质、相像工作才能要求的岗位集结起来,组成一个团体,我们称 为岗位族；接下来依据培训的类别划分为学问类、技能类、

14、素养类及治理类；结合战 略、职业进展、岗位素养模型及说明,形成二维矩阵框架；到此,一个特别基础的方 向性框架就算形成了,我们可以从框架中看到不同岗位族对应学问、技能、素养、管 理类培训课程体系的情形：其次步：战略才能分析；应当会有人问,才能分析就好了,为何要加上定语战略；在 文章之初我已经阐明：战略是导向,指引我们方向；企业战略往哪里指,培训的棋子 就往哪里落下；简答来说,每年企业中岗位的职责和架构通常都会发生转变,这些改 变肯定基于企业战略的调整,培训更不能做到一劳永逸,即使是新职工入职培训也不 可能一招鲜吃遍天；所以重在分析以战略为导向的才能需求就变得特别重要了；名师归纳总结 - - -

15、- - - -第 6 页,共 10 页精选学习资料 - - - - - - - - - 在战略指引下的岗位才能素养发生变化后,我们将重点对其进行分析,分析出哪些岗位中的哪些才能最为核心、最为重要；然后将 倾斜,切记撒花椒面式的资源安排模式；80%的培训资源向这些核心才能的培育第三步：划分战略才能层级；由于不同进展阶段、不同岗位层级的职工在才能要求上 存在差异,因此依据不同进展阶段、岗位层级的要求差异,逐一划分每个层级人员应 具备哪些相应才能,这样不同层级人员的才能就会出现出层次性和连续性了；当然,详细的层级划分不行一概而论,需要每个企业的培训治理者依据企业自身的情形进行 分析设计；这里我个人建

16、议可以参考的维度是通过岗位职级划分才能层级；岗位职级 可以与薪酬或者绩效模块负责人进行沟通猎取,依据才能素养模型对各岗位的要求描 述进行划分；第四步：需求出现；这是最为关键的一步；我们为什么要为企业内部的职工和组织提 供年度方案中的这些培训？这些方案是拍拍脑袋出来的仍是有根有源经得起推敲的？我期望全部的培训治理者都能在制订这个方案的时候反复问自己这样的问题；当我们 完成了以上的三个步骤,肯定会显现已经完成核心才能梳理及层级划分的岗位对应结 果；表现形式可以是多种多样的,这里供应一个图表便利大家懂得：基于此,我们才有了制作培训方案的根源；同时需要留意两点：一是有些才能,特别 是核心才能,并非一堂

17、课程、一次培训就能解决,往往需要一个系列的培训有连贯性 和阶段性的去培育才能起到成效；二是不要期望全部培训需求都能掩盖,公司级的培 训重点解决核心岗位中的核心才能的成长需求,否就很难产生真正的成效；完成需求 出现的时候,我们就可以开展下一步的工作了；第五步：课程开发与治理；年度培训方案有两个,第一个是课程开发的方案,其次个 是培训实施的方案；开发方案的内容虽然有了,但是开发的次序如何定夺呢？这里需 要考虑培训需求的紧急重要程度,紧急重要程度高的培训需求在课程开发方案中提前 进行,早开发早实施；充分调动内部讲师团队及外部培训机构资源,按时保质完成课 程开发方案,形成种类齐全、层次清楚、互有联系的

18、课程资料库；这时就需要对课程资料库进行治理了；依据企业治理需要建立课程保密分级机制、课 件更新周期原就、资料借阅权限设定、资料完整度评估、学分治理原就、选必修课程名师归纳总结 - - - - - - -第 7 页,共 10 页精选学习资料 - - - - - - - - - 名录、所属课程系列、培训实施形式、考核方式、评估层级等等；这部分看起来很简单,但实际操作中需要关注特别多的细节,每一个治理动作的背后都在为整个培训课程体系的建立供应支持；到此,我们的培训课程体系就变得有模有样了；第六步：培训组织与实施；在清楚了课程开发方案的时间节点之后,我们就可以很便捷的完成培训实施方案的制订了；将课程体

19、系成果呈现出来的重要途径就是培训的组织实施落地,依此完成培训实施方案中的每一次培训,并评估其结果是否到达培训目标,完成闭环治理；培训课程体系的建设需要培训治理者科学标准的进行建立,是整个培训体系建设中最重要的一个环节,不行简洁的以己之心度人之腹,细心耐心和责任心是做好这件工作的关键；期望大家对文中提到的观点进行争论和沟通,有不足之处欢送指正；7. 商业银行柜员培训课程体系介绍7.1 职业道德课程的培训 1党和国家的金融政策的培训；银行是为社会供应金融服务的组织；柜员的职 业道德第一就是共产主义道德在银行职业活动中的详细化；因此,应对柜员进 行党和国家制度和金融方针政策进行培训,使柜员做到在服务

20、对象上要积极支 持地方经济的进展,为市民供应优质的理财服务,并依据市场经济的规律和法 就,确保信贷资产的安全,最大限度的削减资金风险；2企业文化精神的培训；银行通过企业文化精神的培训,培育的职业道德情感,把个人利益和集体联系在一起,使柜员真正做到爱行如爱家,从而成为能自觉 保护银行名誉,主动保护银行的利益,成为讲正气,有正义感,能勇于同危害 银行进展的言行作斗争的柜员服务人员；3服务素养的培训；银行应对柜员的服务态度、衣着、礼仪进行全方位的培训,并对整个业务流程中的服务程序、服务要求、服务技巧、语言沟通技巧等方面 进行专项训练,使柜面人员形成良好的精神状态和稳固的职业行为习惯,从而 以优质的服

21、务在竞争中赢得客户；7.2 治理课程的培训 第一,银行应依据银行内部治理制度,对柜面操作人员进行业务操作标准的培 训,使柜员将业务标准牢记于心,妥当保管原始凭证,落实客户签名,拒绝储 蓄额填写单据等,从而防止不必要的法律纠纷；其次,加强柜员风险意识的培 训,仔细做到上下线交接过程中柜员密码的保护,凭证的保管,客户资料的保 护,更要防止因疏忽大意造成的信息输入的错误,确保每笔操作都要仔细核对、金额、日期、账号、身份证号、有效期等重要信息；业务操作训练课程的培训银行必需对柜面人员进行多种形式的点钞技能及点钞机操作标准、电脑数字键 盘录入技能、真假币识别等业务进行系统培训,并经严格考核后才能上岗,从

22、 而提高银行的服务水平；名师归纳总结 - - - - - - -第 8 页,共 10 页精选学习资料 - - - - - - - - - 7.4 业务学问课程的培训第一,进行银行网点的各类业务系统的培训；熟识各类业务操作系统是柜员操 作最基本岗位学问,银行内部操作系统常常更换、升级,因此,柜员需要不断 学习,利用电脑系统完成金融业务；其次,进行各项金融业务的办理流程的培 训；对金融业务办理流程的熟识能确保业务办理的速度和精确性；第三,银行 对柜员进行银行业务产品的培训,包括个人金融业务、公司金融业务、电子银 行业务、银行卡业务、各类理财产品等,使其全面明白银行业务,能够轻松自 如地解答客户的各

23、种询问和疑问；8. 影响培训课程的因素1. 培训内容,培训课程内容是否具有针对性,这从对两个问题的答复进行考虑；是组织需要的吗培训内容是否与企业战略、业务或变革等相适应 ; 是职工需要的吗培训内容能满意岗位工作的需要、职工所不具有的、能帮忙职工解决工作问题等；2、培训实施者,培训实施者是整个培训的组织与实施人员,他们主要从事培训的需求调查与分析、培训内容确定、培训方式挑选、培训课程地点支配、培训的详细实施等工作；因此,人员素养的高低直接影响到培训的成效,培训人员除具有必要的专业素养外,仍应对企业经营活动、进展方向、职工情形等有清楚的明白；3、培训方式,培训方式有脱产、不脱产、半脱产; 也有长期

24、、短期之分 ; 按其授课形式可以分为学问讲座、案例争论、场景模拟、团队互动等,这些都要依据 不同的培训对象和内容对培训方式的挑选,以符合培训对象接受培训内容的特 点；4、培训时机,从需求的角度来讲,职工对培训内容的期望程度越高,其产生的 作用越明显 ; 把握好培训的时机,可以提高培训后的成效；如随着企业战略业务 的调整,要对职工进行新学问、职业技能等培训,就存在一个培训时机的挑选 问题；5、培训规模,规模是指每次参加培训课程的人数,培训规模将对培训课程方式、培训地点 环境 、培训课程成本等均会产生影响；6、培训师,培训师是开展培训的授课主体,其学问丰富程度、语言表达方式、授课形式等均对培训成效

25、产生影响,培训课程师可以来源于企业内部,也可以 来源于企业外部,其挑选主要受到培训内容和培训费用的影响力；名师归纳总结 - - - - - - -第 9 页,共 10 页精选学习资料 - - - - - - - - - 7、培训成本,有多少开支办多少事,这是培训成本必需考虑的基本动身点,就企业和职工来讲,培训需求是多方面的；如何在既有的培训成本范畴内,组织支配培训内容、方式等,以到达最正确的培训成效；8、培训环境,培训地点有国内与国外之分,国内又有远近之分,仍有企业内外之分,详细环境有大有小、有寂静和吵闹之分,企业应当综合多反面的因素选择好地点与环境；企业在开展企业外部培训课程的时候,要谨防假培训课程、真旅行的形式；9. 数据收集结果培训内培训实培训方培训时培训规培训师培训成培训环容施者式机模本境道德职 业素养 课程 治理课 程 业务操 作 业务知 识我们定义 1 到 10 分为对相应课程的评分标准,1 分最差, 10 分最好,每一门课程是这八大对培训产生影响的因素的线性组合,而最终关于培训课程体系的 综合指标是全部培训课程的线性组合,为了量化这些内容,我们做主成分分析 来使得最终关于培训课程体系的评判指标进而对课程体系提出相关改良建议；名师归纳总结 - - - - - - -第 10 页,共 10 页