2022年《合规风险管理指引》解读课后测试答案3.docx

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1、名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -合规风险治理指引解读多练出技巧巧思出硕果课后测试答案1. 关于合规的说法,正确选项（）A 合规是指商业银行的经营活动与法律、规章和准就相一样B 只要能为银行带来利益,可以不与法律、规章和准就相一样C 其他银行已经做过的就是合规的D 创新业务可以不与法律、规章和准就相一样正确答案： A2. 以下关于合规主体的说法,正确选项（）A 合规的主体是商业银行全部员工B 合规的主体是商业银行高管层C 合规的主体是总行合规部门D 合规的主体是事业部合规人员正确答案： A3. 关于合规主动性说法,正确选项（）A 主动合规B

2、被动合规C 师傅说合规就是合规D 不违规就是合规正确答案： A4. （）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任； 第 1 页,共 4 页 A商业银行合规治理人员B商业银行各业务条线和分支机构的负责人C商业银行高管人员细心整理归纳 精选学习资料 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -D商业银行事业部风险官多练出技巧巧思出硕果正确答案： B5. 以下关于合规治理职责体系说法错误选项（）A 商业银行各业务条线和各分支机构负责主动识别和治理本条线、本机构

3、合规风险B 商业银行各业务条线和分支机构负责人对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任C 商业银行合规部门负责人对商业银行经营活动的合规性负最终责任D 商业银行董事会对商业银行经营活动的合规性负最终责任正确答案： C多项题6. 以下关于合规治理的说法,正确选项（）A 合规治理是银行一项核心的风险治理活动B 合规要从高层做起C 合规风险治理关注的重点是过程,而不仅仅是结果D 各业务条线和分支机构合应主动识别和治理本条线、本机构合规风险正确答案： A B C D7. 关于合规治理职责体系说法正确选项（）A 董事会合规治理职责 应对商业银行经营活动的合规性负最终责任B 监事会合规治理职责 应监督董

4、事会和高级治理层合规治理职责的履行情形C 各业务条线和分支机构负责人职责 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任D 合规负责人合规治理职责 应全面和谐商业银行合规风险的识别和治理正确答案： A B C D8. 以下说法正确选项 第 2 页,共 4 页 - - - - - - - - - A合规是银行全部员工的共同责任B信贷人员应对本岗位信贷业务的合规性负责C柜面人员应对本岗位柜面业务的合规性负责细心整理归纳 精选学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -D多练出技巧巧思出硕果理

5、财经理应对本岗位理财业务的合规性负责正确答案： A B C D9. 关于合规风险的说法,正确选项（）A 合规风险是指商业银行因没有遵循法律规章和准就可能遭受法律制裁、监管惩罚、重大财务损失和声誉缺失的风险B 合规风险是银行做了不该做的事而招致的风险或缺失C 合规风险治理的目标是通过建立健全合规风险治理框架,实现对合规风险的有效识别和治理D 操作风险可以导致合规风险的发生正确答案： A B C D10. 有利于合规风险治理的三项基本制度包括（ A 绩效考核制度B 问责制度C 诚信举报制度D 授权治理制度正确答案： A B C判定题11. 合规的主体是银行每一位员工正确错误正确答案： 正确12.

6、各业务条线和分支机构负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任正确错误正确答案： 正确13. 合规是总行合规部和事业部合规工作人员的责任正确细心整理归纳 精选学习资料 - - - - - - - - - - - - - - - 第 3 页,共 4 页 - - - - - - - - - 名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -多练出技巧 巧思出硕果错误正确答案： 错误14. 合规风险治理关注的重点是结果,而不是过程正确错误正确答案： 错误15. 商业银行应建立诚信举报制度正确错误正确答案： 正确细心整理归纳 精选学习资料 - - - - - - - - - - - - - - - 第 4 页,共 4 页 - - - - - - - - -