银行合规文化建设心得.doc

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1、银行合规文化建立心得合规文化建立是合规风险管理的一局部, 同时也是企业文化建立的一局部, 如果将合规风险管理作为企业文化建立的范畴, 那合规风险管理将停滞在意识领域, 不利于银行的风险防范。如果银行全行上下都严格遵守高标准的道德行为准那么, 那么该银行合规风险的管理是最为有效的。近年来随着银行业监管部门不断加大监管力度，银行内部的操作风险专项治理，使大家都充分认识到合规风险管理、合规文化建立的重要性，但是，客观而言，银行的合规文化建立仍然处与刚起步阶段，现状不容乐观。一是对于合规风险、合规文化的认识还存在偏差，这种认识的偏差导致银行在追求金融创新，追求企业利润的时候，无视了合规风险管理，无视了

2、银行合规文化建立。二是银行在进展合规建立，制定设计合规制度体系时，未能全面考虑、覆盖合规风险管理或者说合规文化内涵的各个层面。三是规的严肃性不强。银行内部各层次员工中，均不同程度存在轻视或无视银行合规建立的问题，在大量的规章制度面前，有规不依、有章不循的现象时有发生。从近年来分析整个银行业屡屡发生的一些案件得知，案发人大局部在基层支行，而建行的相应的规章制度是齐全的，但基层网点屡查屡犯的问题还是较多的，这原因是多方面的，但一些老的观念、方法在某些员工思想里还是存在的。所以，要在全行员工中灌输合规文化就显得尤其重要。一.要努力建立与完善合格的规有效的合规风险管理机制是银行构建全面风险管理体系与有

3、效内部控制机制的根底与核心，是合规文化形成的根底。建立合规的风险管理机制，急迫建立一系列合格的规。在我国银行业股份制改革的背景下，银行自身的公司治理、企业文化、组织构造、开展战略、人力资源、目标市场需求与竞争环境、业务复杂程度、绩效考核与鼓励机制等因素必须与市场竞争的客观需要相匹配，并且应随着上述因素的不断变化而动态的调整与保持。如果这个规本身不充分、不系统或者没有得到及时修订，就会使银行在客观上处于违规的境地。建行已成立合规管理部门后，又公布实施的?合规政策?与?合规工作管理方法?，为实现合规管理提供了制度保障，为加强合规管理做好根底性工作，使合规工作到达有规可循，有据可依。二.要创立科学的

4、合规管理机制许多案件的形成，大多是制约机制失控与监管不严的结果。如何确保一个规在建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证这个规自身还能够被及时加以修改与完善，必须有一套机制作保证。要切实建立合规风险管理机制，就必须从涉及银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合与优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线与问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中表达合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位与作用。三.要将合规文化理念渗透到业务条线与基层岗位员工之中去要实现银行经营目标在就必须在合规价值观念与合规文化的培育上

5、有统一的合规要求与员工行为标准。加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染与引导员工的合规行为。如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险与操作风险。四.要用依法合规文化构筑预防案件的防线从全国金融系统发生的案件说明，银行违规违章行为经常并时时发生，违规员工的共性就是缺乏法律法规知识、缺乏对违法犯罪后果的足够认识。因此，要用依法合规文化构筑预防案件的防线，就要培育员工树立“四种意识，做到“三个加强。四种意识：一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办

6、事，凭经历办事、凭习惯办事的陋习；二是责任意识，应本着对事业负责、对同志负责、对自己负责，认真执行规章制度，处理业务要认真审核各项要素；三是监视意识，员工互相之间不能盲目信任，干部与员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的根底上，在处理问题的时候一定要形成自觉监视的意识，养成相互监视的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监视别人不犯错误；四是保密意识，要做好银行内部开展的保密工作，更要做好为客户保密工作。三个加强是：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不管是否造成经济损失，都要依据有关规定进展相应处分；二是加强工作作风建立，要以身作那么、艰辛朴素、脚踏实地、积极履行

7、好工作职责，在思想道德上筑起一道预防违规违纪犯罪的结实防线。三是加强培训。要通过一定方式对所有新上任的部门与网点负责人进展上任前的合规培训，通过培训使其充分系统地了解与掌握各项主要规章制度与其所在部门的全部规章制度，到达对工作中可能涉及到的规了如指掌。而对那些经过培训不合格的，那么不能让其上岗工作。 五.合规文化建立必须以人为本人是各种社会实践的主体。合规文化的形成，与员工的文化层次、职业道德修养、品行有着直接的联系。首先要建立“人人有责的合规文化。由于银行内部风险存在与各个环节、各个部门，因此，合规文化建立应强调人人有责，即每个人都是风险的责任人，每个部门或岗位都会有风险发生，作为银行的员工

8、，每个人都有责任与义务在自己的岗位上与部门内有效防范合规风险。员工应将合规文化建立与日常的工作与业务有机结合起来，将合规文化意识渗透到自己的工作中。其次，合规的规要在实践中得以贯彻执行，必须通过有效的鼓励机制，把对合规工作做得好或对举报、抵抗违规有奉献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处分，追究责任，使整个团队形成合规荣耀，违规可耻的工作气氛。总之，加强合规文化建立，在全行积极倡导合规文化与合规理念，使其“合规成为银行一切经营活动的自觉标准行为，也只有这样，良好的合规文化才能蔚成风气。 新世纪信用社 彭颖倩第 5 页