银行案防内控工作总结.doc

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1、XX银行案防内控工作总结根据总行?关于印发的通知?与分行?建立银行湖北省分行案件防控及整改方案?精神，为进一步加强案件防控工作，结合支行实际，认真组织全员对?方案?进展了学习，通过学习，全员风险意识得到进一步强化，使全员结实树立起防范风险与案件的第一道防线。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对全行经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，各部门深入机构网点防范案件与经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进了案件防控工作。现汇报如下：一、根本情况XX年年以来，支行党委高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧与力量，

2、集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进展梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实与业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进展认真分析梳理，分类汇总，通过查找根底管理工作中深层次的问题与漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。1年初全行员工签订案件防控责任书1194份，支行行长与分管行长签订案件防控责任书、分管副行长与部门、机构网点负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。2认真落实?关于在全省建行开展员工不良行为排查工作?建鄂函XX年231号的通知精神，在支行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员工防范道德风险与业

3、务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。3认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据支行机构网点分散特点，XX年年采用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文件，以部门、机构网点为单位组织员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。4条线管理部门深入机构网点搞好案件防控及整改，促进整改工作落实。为了加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全面提高网点工作效率与抵御风险能力，防止出现因“管理疲劳产生的操作风险与案件，条线部门、机构网点负责人加强积分管理工作，对违规行为员工现场积分，XX年年至今全行员工违规行为137人次，共积分201分。二、案件防控具体做法认真贯彻落实省

4、分行?关于在全省建行开展员工不良行为排查工作的通知?(建鄂函XX年231号)文件精神，我行结合实际，全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。一高度重视，周密部署，扎实落实班子高度重视，先后召开专题会、推进会、督导会，对总行与省分行案件防控视频会精神的落实工作进展明确部署与严格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蒋勇行长任组长、办公室、人力资源部、监察合规部等部门负责人组成的排查领导小组，并对排查工作做出安排部署。要求各部门、网点负责人必须本着对建行事业、对员工与对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作那么，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵抗、检举

5、与纠正违反总行九项制止性规定的行为，做到突出重点、整体推进。二明确责任，各尽其职，各负其责“一把手负总责，亲自过问、主动协调、直接参与；在此根底上，逐一分解细化整改措施，逐项明确牵头、协办与督办部门，各部室加强沟通，充分信息共享，形成了各部室齐抓共管、全部整体联动的格局。截至目前，各项措施已经全部启动，有效地遏制各类案件与重大违纪违规问题的发生。三筑防火墙，注重预防，适时预警认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用信贷资金进入股市专项行为排查，排除隐患；组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深入开展“员工行为九项制止性规定，要求各部

6、室负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。一是严密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评与综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。二是首先采取全行员工自查、互查的方式，然后排查工作组分成两个小组深入到部门、网点听取负责人对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价，并组织员工对本部门、网点负责人进展民主测评。部门、网点平常也较注重员

7、工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。三是重点突出排查网点负责人、客户经理及其他重要岗位人员、前台操作人员。着重抓好防范挪用资金购置股票、彩票、参与赌博、炒期货、炒卖房屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面到达100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主测评表469份。通过这次排查，使全行员工提高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，增强了员工防范道德风险的能力。在这次员工不良行为排查工

8、作中，未发现有不良行为的员工。这次员工不良行为排查工作，大多数网点、部门负责人能认真组织员工学习上级行的文件精神，严格按通知要求分阶段进展不良行为的排查工作，对照排查内容及制止性规定逐条自查、互查。排查期间，支行按要求设立排查举报信箱，明确双人负责，并公布排查举报 及联系人。排查工作的进展，加强与标准了员工行为，提高了员工防范道德风险与业务操作风险的能力。当然，也存在极个别网点负责人由于业务工作繁忙，对排查工作没有足够重视，没有正确处理好业务开展与不良行为排查工作的关系，思想认识缺乏，在组织员工学习、传达上级行文件精神上，没有做好记录，排查表、互查表上交不及时等问题，影响了支行汇总统计工作。今

9、后，我们将此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险与业务操作风险的长效机制，为支行各项业务快速开展打下坚实的根底。四及时用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级文件精神要求部门、机构网点负责人认真组织员工学习传达，并做好学习记录，根据下发文件条线部门深入机构网点进展抽查传达文件学习情况，了解员工学习文件贯彻落实情况，进展催促指导，提高员工案件防控意识。三、关键风险点监控检查情况为了加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全面提高网点工作效率与抵御风险能力，防止出现因“管理疲劳产生的操作风险与案件，根据?关于监控检查基层机构关键风险点的通知?(建总函XX年132号)、?关于加强基

10、层机构关键风险点监控检查工作有关事项的通知?(建总函XX年590号)文件要求，在现有业务经营管理部门加强内控管理的同时，支行建立了专、兼职风险经理对基层机构关键风险点监控检查制度。几个月以来，基层机构关键风险点再监视工作得到了支行领导高度重视，配备了监控人员，落实了监控职责，实施了监控检查，已经积累了一定的工作经历，也发现了一些问题，检查发现的问题已得到积极整改，风险监控工作取得较好的成绩，但工作中也还存在一些问题与缺乏。支行从3月中旬开场，按照总行要求的检查频率、13个风险点的监控检查内容，历时7个月对全行44个网点、294名柜员进展了基层机构关键风险点监控检查，被检查柜员总人次为7730人

11、次，被检查营业网点总次数为2133次。支行风险管理部在营业网点兼职风险经理监控检查的根底上，还重点监控检查了44个营业网点。全行共检查发现问题27个其中超库限16个，监控有死角9个，重空保管不合规1个，印章保管不合规1个，截至9月底对检查发现问题已整改27个，整改率达100，同时对监控检查发现问题的有关责任人进展了违规行为积分处分。至此监控检查发现问题逐月减少，基层机构关键操作风险点防范意识与操作风险管理工作得到有效提高。监控检查采取的主要措施：1我行每月初组织44个网点的基层风险经理对基层机构关键风险点进展一次穿插检查，月底组组织各基层风险经理再进展一次自查。2风险管理部专职风险经理对各基层

12、网点进展不定期突击检查。对发现问题的网点现场签发?基层机构关键风险点监控检查发现问题通知书?，要求3个工作日内由问题网点将整改结果回复风险管理部，同时抄送业务归口管理部门，协同监察合规部实行条线配合、跟踪整改；对无法整改或不是人为原因造成的违规，由问题网点书写情况说明，同时递交业务归口管理部门确认情况属实后，由业务归口管理部门与经营部门共同整改。四、个金部案件防控工作做法及具体措施为贯彻落实总行、省分行案件防控及整改的相关要求，支行个金部及相关部门制定了?关于印发的通知?江岸关于协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人存款有关事项的通知?关于印发的通知?、?关于印发的通知?与?关于印发的通知?。

13、同时根据检查情况制定了?支行营业网点柜员交易主管工作质量考核方法?与?建行湖北省分行支行柜面人员效劳考核及星级评定方法?。支行在制定相关规定的同时，也进一步加强检查力度，每月由支行督导人员检查一次，检查覆盖面到达100；并组织各网点柜员会计主管每月进展穿插检查。在检查过程中，对业务操作熟练、制度执行标准的柜员与网点进展表扬奖励；对督导发现的问题进展通报批评，并实行积分处分。通过对支行网点每月二次的现场检查，有效的减少了网点过失，标准了网点的操作，降低了风险。五、财会部案件防范工作采取的具体措施1加强集中采购管理，进一步标准采购行为，降低采购本钱根据支行实际，制定了?支行集中采购管理方法?，把全

14、面推行集中采购作为节约采购本钱、提高采购质量、促进业务开展的一项重要工作来抓，从采购程序、采购范围、采购方式等三个方面进一步标准集中采购行为。采购程序上，进一步细化与完善集中采购操作流程，明确相关部门之间的职责分工，严格监控集中采购环节，提高采购透明度与效率。逐步建立从业务部门提出需求、落实指标到集体决定的标准化集中采购程序。采购方式上，根据采购工程的不同特点，通过询价采购、竞争性谈判等多种采购方式。集中采购的推行有效降低了我行的采购本钱，1-9月份，我部先后对12个工程进展了集中采购，集中采购金额达1000万元，节约采购本钱达100万元。2夯实会计管理根底，切实防范风险一是夯实根底，梳理风险

15、控制措施。以“提高效率、杜绝真空、信息共享、防止重复为目标，对事前、事中与事后各环节的控制职责、措施、方法进展梳理。针对两行制度理解与执行中的差异，制订了大额现金支付报备流程、单位账户管理流程、同城票据小清算业务流程、资金调度业务流程、教育储蓄税务上报业务流程、现金单证配送业务流程、应急、查询、错账报调业务流程、单位对帐业务流程、*上交流程等11个业务统一文件，及时解决了网点制度执行中的难题。二是加强配合，做好会计检查组织工作。按照会计管理与营运管理体制改革及公私别离相关文件的要求，营业网点的管理职责分属于会计部、个人金融部等不同部门，会计部门作为会计检查工作的牵头管理部门，针对营业网点管理操

16、作风险的关键环节，我部组织相关部门对现金尾箱、重要单证、印章、印鉴卡、柜员管理、业务授权、大额支付等重要部位进展了检查，通过检查，理清了薄弱环节，对过失与违规行为下达了整改通知，加强了风险管理控制，及时稳定了前台业务运行平安。三是加强现金管理，杜绝风险隐患。严格控制库存限额。结合网点现金收付额、周边网点现金备付以及atm(cdm)的设备的具体情况核定现金库存。将原网点现金库存支行按年度核定一次改为每季度核定，大大提高了对网点现金库存调整需求的反响速度，适应业务开展。同时，对以往未涉及的外币库存进展核定，实现了全现金核定管理。以上工作的改良，特别是局部网点执行零外币库存，要求各网点改良现有现金管

17、理思路，做好现金备付方案预测，严格执行现金预约制度，提高现金使用效率。开展上门收款业务清查，研究上门收款业务集中管理工作，解决该业务风险大、监控难的问题。按照支行现金管理集中的要求，将分散在各行的上门收现业务整合集中到支行营业部，成立专班负责管理，最大限度降低操作风险。六、平安保卫部案件防控工作做法及具体措施1认真做好营业网点平安检查工作为标准两行合并后的平安保卫工作，平安保卫部迅速制定?营业网点平安管理规章制度?，进一步明确营业网点平安检查制度及检查内容，切实贯彻“谁检查、谁负责的原那么，催促营业网点负责人与平安员按照营业场所平安管理检查内容40条进展逐条对照检查，并认真做好检查记录。同时，

18、平安保卫部指派专门的保卫人员，加大对营业网点的夜间巡查力度，明确每周不低于两次的夜间巡查，每月网点夜间巡查覆盖面达100%。2狠抓对存在问题的整改落实与积分管理工作平安检查是做好平安防范、案件防控的重要手段。通过平安检查及时发现问题、消除隐患，其落脚点就是放在对存在问题的催促整改上，及时堵塞管理与操作中的漏洞，增强平安系数，杜绝案件的发生。截止三季度，平安保卫部共发现与制止违规行为88起，发现整改平安隐患39起，下达违规行为整改通知单28份，同时对照?营业网点平安保卫违规积分标准?对9个营业网点及个人作出积分处理，从而从根本上扭转了重查处、轻整改的工作倾向，也进一步提高了营业网点对平安防范及案

19、件防控工作的重视程度，标准了员工的平安防范操作行为，收到了良好的效果。3切实加强我行营业观点技防设备的管理、维护工作平安保卫部通过对营业网点监控录像的随机回放检查，一方面促进网点对技防设备的清洁、维护保养，一方面通过对监控资料回放调阅，复制拷贝发现日常平安管理工作的薄弱环节与不标准行为，有针对性的加以指导、整改，防患于未然，杜绝操作风险的形成与案件的发生。4整理制定建行平安保卫突发事件应急处置预案为积极预防与妥善处置突发事件，加强案件防控力度，维护我行的正常经营秩序，建立支行统一指挥、功能齐全、反响灵敏、运转高效、责任明确的应急管理组织与工作机制，使突发事件处置工作程序化、标准化与责任化，最大

20、程度的减轻突发事件带来的损害，平安保卫部重新调整与制定了突发事件应急处置预案。从工作职责、组织架构、人员分工、保障支持、处置流程等方面标准与细化预案内容。从上半年营业网点预案演练的情况来看，我行各项应急处置预案均能切实指导网点针对突发事处乱不惊，有条不紊的做好处置工作。5认真标准运钞车辆及守押人员的管理工作随着我行押运工作社会化改革，运钞车辆及接、送现重空工作是银行押运平安工作中风险较为突出，而且最容易疏忽的一项工作。针对两行合并后，押运工作量成倍上升的工作状况，我行平安保卫部抓紧与押运公司的衔接配合，进一步标准网点接、送现重空、上门收款及运钞车辆调度管理工作，细化工作流程，加大对押运队伍的学

21、习教育，改善工作生活条件，促进守押人员的工作责任心，从物质保障与思想防线两方面切实抓好案件防控工作。案件防控工作是一项长期、艰巨的任务，我行平安保卫部将进一步查找平安管理工作中的薄弱环节，进一步细化防范管理手段，加大工作力度与深度，切实做好防范案件与风险，为我行各项业务工作的持续开展保驾护航。七、下一步工作开展方案1进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效。支行要求各基层网点充分认识开展关键风险点监控检查工作的重要性，切实落实监控检查职责，防止“检查走过场与“检查疲劳，确保监控检查工作取得实效。2加大监控检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于监控检查发现的问题，按照

22、有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题，要求各网点要高度重视，认真对待。网点负责人要作为整改第一责任人，针对?基层机构关键风险点监控检查发现问题通知书?提出的问题做好整改工作。各条线管理部门加强与网点、业务主管部门的信息沟通。及时将检查发现的问题向有关部门进展反响，起到催促整改，促进业务管理再上台阶。对发现问题多、频率高、问题突出的关键风险点要在催促相关网点进展整改的同时，采取措施，研究解决当前在业务管理中存在的问题，制订相关方法，防止因管理不到位导致违规行为的发生。3加强业务学习，进一步提高案件防控水平。总行已于6月29日下发了关于对?中国建立银行案件防控及整改方案

23、?落实情况开展效能监察的指导意见建总函XX年145号文件，支行将组织监控检查人员认真学习文件，全面掌握文件内容，并按总行、省分行案件防控指导意见结合支行实际抓好工作落实。4进一步提高工作实效与质量。坚决克制“管理疲劳、“见怪不怪的现象，对发现的问题引起高度重视，坚决杜绝发现问题不报告的情况发生。建立快速反映机制，对重大问题应第一时间上报支行。进一步加强案件防控信息数据上报的质量与及时性，杜绝统计信息不完整、不准确的情况，提高工作质量，保证信息的真实性与准确性。5加强案件防控及整改，保证整改工作落到实处。支行各条线管理部门将定期或不定期组织对所辖部门、机构网点案件防控及整改落实情况的检查，对整改工作落实不到位的要追究责任人，并对营业网点整改情况进展重点抽查。机构网点因整改落实不到位，造成风险隐患的，要从重处理责任人第 13 页