反洗钱题库多选题.docx

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1、多项选择题1中华人民共与国反洗钱法的立法宗旨是(ABD )A预防洗钱活动 B维护金融秩序 C维护金融稳定 D遏制洗钱犯罪及相关犯罪2根据中华人民共与国反洗钱法规定，在中华人民共与国境内设立的金融机构与按照规定应当履行反洗钱义务的特定金融机构，应当履行哪些反洗钱义务？(ABCD )A依法采取预防、监控措施 B建立健全客户身份识别制度C建立健全客户身份资料与交易记录保存制度D建立健全大额交易与可疑交易报告制度3任何单位与个人发现洗钱活动，有权向(AB )举报。A反洗钱行政主管部门 B公安机关C检察机关 D法院4关于反洗钱信息保密，以下说法正确的是(ABCD )A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的

2、客户身份资料与交易信息，应当予以保密。B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料与交易信息，非依法律规定，不得向任何单位与个人提供。C.反洗钱行政主管部门与其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料与交易信息，只能用于反洗钱行政调查。D. 司法机关依照本法获得的客户身份资料与交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。6下列关于客户身份识别的说法中，正确的是(ABCD)A. 金融机构在及客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。B. 客户由他人

3、代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人与被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。C. 及客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记D. 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者及其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。7中华人民共与国反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的（BCD）有疑问的，应当重新识别客户身份。A.规范性 B.有效性 C.完整性 D.真实性8中华人民共与国反洗钱法中提到的国务院金融监督管理机构是指（BCD）。9金融机构应当履行的反洗钱义务包括(ABCD)。

4、C.建立客户身份识别制度、客户身份资料与交易记录保存制度、大额交易与可疑交易报告制度10中华人民共与国反洗钱法规定的反洗钱义务主体包括（CD）。A.中华人民共与国公民 11下列有关反洗钱行政调查的表述，正确的有（AC）。A.反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，国务院反洗钱行政主管部门有封存权。B.反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，应立即请求司法机关予以封存，司法机关应予配合。C.反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员与在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构

5、，一份附卷备查。D.反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式三份，由调查人员与在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份交司法机关，一份附卷备查。12中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括（ABCD）。 B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况14中华人民共与国反洗钱法对公民与组织的信息保密，规定了有关人员的保密义务，下面有关这方面的叙述正确的是（ABCD）。A.对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料与交易信息，应当保密；非依法律规定，不得向任何单位与个人提供。B.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料与交易信息，只

6、能用于反洗钱刑事诉讼。C.对违反保密义务的，依法承担法律责任，但履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额与可疑交易报告受法律保护。D.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额交易与可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权与商业秘密。15下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有（ABCD）。A.对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。B.按照规定了解客户的交易目的与交易性质，有效识

7、别交易的受益人。C.在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份。D.保证及其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。16下面关于金融机构建立客户身份资料与交易记录保存制度的叙述正确的有（AD）。A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。B.金融机构破产与解散时，应当将客户身份资料与客户交易信息移交当地政府指定的机构。 C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。D.以上说法只有一个正确。17下面关于临时冻结措施的叙述正确的有（AB）。A.侦查机关接到报案

8、后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结。D.临时冻结不得超过24小时。18下列关于国务院有关金融监督管理机构反洗钱职责的说法中，正确的有：(ABCD)。A审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。B参及制定所监督管理的金融机构反洗钱规章。C发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。D对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。19下列关于反洗

9、钱信息中心的说法，正确的有(ABCD)。A由国务院反洗钱行政主管部门设立。B负责大额交易与可疑交易报告的接收、分析。C按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。D履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。20下列说法中正确的是(ABCD)。A仅国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级分支机构才具有反洗钱调查权。B国务院反洗钱行政主管部门在设区的市一级以下分支机构不具有反洗钱行政处罚权。C国务院反洗钱行政主管部门的任何一级分支机构均具有反洗钱监督检查权。D以上说法都正确。21在反洗钱工作中应当相互配合的部门有(ABCD)。A国务院反洗钱行政主管部门 B国务院有关部门、机构C司法机构 D以上说

10、法都正确22下列说法正确的是(ABCD)A金融机构不得为身份不明的客户提供服务或进行交易B金融机构不得为客户开立匿名账户C金融机构不得为客户开立假名账户D以上说法都对23金融机构在下列违法行为中，哪一项可以由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正？( ABC )A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度。B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的。C.未按照规定对职工进行反洗钱培训。D.及身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，致使洗钱后果发生。25、为了预防洗钱与恐怖融资活动，规范金融机构（ ABC ）行为，维护金融秩序，根据

11、中华人民共与国反洗钱法等法律、行政法规的规定，制定金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录保存管理办法。 A、客户身份识别 B、客户身份资料C、交易记录保存 D、业务操作26、金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录保存管理办法适用于在中华人民共与国境内依法设立的下列金融机构（ABCD）。A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。 B、证券公司、期货公司、基金管理公司。 C、保险公司、保险资产管理公司。 D、信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。 27、从事（BCD）的机构履行客户身份识别、客户身份资料与交易记录保

12、存义务适用金融机构客户身份识别与客户身份资料及交易记录保存管理办法。 A、投资业务 B、汇兑业务 C、支付清算业务 D、基金销售业务28、金融机构应当勤勉尽责，建立健全与执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的与交易性质，了解实际控制客户的（ ）与交易的（ ）。 （AD ） A、自然人 B、法人 C、受益人 D、实际受益人29、金融机构应当勤勉尽责，建立健全与执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的（AD）或者交易，采取相应的措施，了解客户

13、及其交易目的与交易性质，了解实际控制客户的自然人与交易的实际受益人。A、客户 B、自然人 C、 法人 D、业务关系30、金融机构应当按照（ABCD）的原则，妥善保存客户身份资料与交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动与查处洗钱案件所需的信息。A、安全 B、准确 C、完整 D、完整31、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户（ A B ），确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动与查处洗钱案件所需的信息。 A、身份资料 B、交易记录 C、会计档案 D、信誉记录32、金融机构应当根据反洗钱与

14、反恐怖融资方面的法律规定，建立与健全客户身份识别、客户身份资料与交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱与反恐融资合规管理工作，合理设计（BC），并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改与完善相关制度。A、内部制度 B、业务流程 C、操作规范 D、内部规范33、金融机构应当根据反洗钱与反恐怖融资方面的法律规定，建立与健全客户身份识别、客户身份资料与交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱与反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程与操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否（BC），及时修改与完善相关制度。A、安全 B、健全 C、有效 D、有益3

15、4、金融机构应当对其分支机构执行（ABC）的情况进行监督管理。A、客户身份识别制度 B、客户身份资料 C、交易记录保存制度 D、业务流程35、金融机构及境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构（ABCD）等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况与反洗钱、反恐怖融资措施的健全性与有效性，以书面方式明确本金融机构及境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料与交易记录保存方面的职责。A、业务 B、声誉 C、内部控制 D、接受监管36、金融机构及境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境

16、外金融机构接受反洗钱监管的情况与反洗钱、反恐怖融资措施的（CD），以书面方式明确本金融机构及境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料与交易记录保存方面的职责。A、真实性 B、完整性 C、健全性 D、有效性37、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构与从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式及客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供（BCD）等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人与交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有

17、效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A、现金存取 B、现钞兑换 C、票据兑付 D、现金汇款38、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构与从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式及客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的（）与交易的（），核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 （ AD ） A、自然人 B、法人

18、C、 受益人 D、实际受益人39、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构与从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（ABCD）与收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。A、姓名 B、名称 C、账号 D、住所40、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构与从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所与收款人的（AD）等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇

19、款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。A、姓名 B、名称 C、账号 D、住所41、接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人（ ）与（ ）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。（ABCD）A、姓名 B、名称 C、汇款人账号 D、汇款人住所42、信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记（AB）的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、委托人 B、受益人 C、指定受益人 D、法定受益人43、（ABCD）以及中国人民银行确定的其他金融机构在及客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有

20、效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A、金融资产管理公司 B、金融租赁公司 C、汽车金融公司 D、货币经纪公司44、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（ABCD）是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。A、地域 B、业务 C、行业 D、客户45、及客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（AC），及时提示客户更新资料信息。

21、A、经营活动 B、经营状况 C、金融交易情况 D、经济状况46、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（ABC）或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源与用途。A、资金来源 B、资金用途 C、经济状况 D、交易对手47、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的（CD），登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。A、姓名 B、联系方式 C、有效身份证件 D、身份证明文件48、出现以下情况时，金融机构应当重新识别

22、客户（ABCD）： A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。 B、客户行为或者交易情况出现异常的。 C、客户姓名或者名称及国务院有关部门、机构与司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱与恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。 49、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：（ABD） A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。 B、回访客户。 C、电话查访。 D、向公安、工商行政管理等部门核实。50、金

23、融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心与中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为（ABD）： A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。 B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号与汇款人住所及其他相关替代性信息的。 C、客户无理由拒绝更新客户基本信息的。 D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。51、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户（AD）以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录与资料。 A、身份信息 B、声誉 C、经营状况 D、资料52、金融机构应当保存的交易

24、记录包括关于每笔交易的（ABD）以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件与其他资料。 A、数据信息 B、业务凭证 C、会计凭证 D、账簿53、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的（ABCD）与其他资料。 A、合同 B、业务凭证 C、单据 D、业务函件54、金融机构应采取必要管理措施与技术措施，防止客户身份资料与交易记录的（BD），防止泄漏客户身份信息与交易信息。A、丢失 B、缺失 C、损坏 D、损毁55、金融机构应采取切实可行的措施保存客户（AB），便于反洗钱调查与监督管理。A、身份资料 B、交易记录

25、 C、会计档案 D、信誉记录56、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料与交易记录移交（BCD）指定的机构。 A、 中国人民银行 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国证券监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会57、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、（ACD）、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码与有效期限。客户的住所地及经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。 A、职业 B、行业 C、住所地 D、工作单位地址60、法人、其他组织与个体工商户客户的“身份基本信息”包括（ABCD）与授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

26、A、控股股东 B、实际控制人 C、法定代表人 D、负责人62、金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法制定的目的（AB）。A. 为了防止利用金融机构进行洗钱活动B. 规范金融机构大额交易与可疑交易报告行为 C.维护金融秩序 D. 促进金融稳定63、金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法适用于在中华人民共与国境内依法设立的下列金融机构（ABCD）。A.政策性银行 B. 保险资产管理公司 C.汽车金融公司 D. 中国人民银行确定并公布的其他金融机构64、应报告大额交易的金融机构规定的内容（ABC）A.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；B.

27、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告；C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易；D.以上都正确。66、对符合下列条件之一的大额交易，未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告（ABCD）。A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。B.金融机构内部资金调拨。C.国际金融组织与外国政府贷款转贷业务下的债务掉期交易。D.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。67、以下交易行为，具有可疑交易特征的有：（ ABD ）A.短期内资金集中转入，分散转出，及客户身份、财务状况、经营业务明显不符的B. 短期内资金分散转入，集中转出，及客户身份、财务状况、经营业务明显不符的C.外贸型企业，经常

28、存入境外开立的旅行支票或外币汇票存款D.提前偿还贷款，及其财务状况明显不符68、依据金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法规定,你单位应报送以下可疑交易 ( ACD )。A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，及客户身份、财务状况、经营业务明显不符。不同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。C.法人、其他组织与个体工商户短期内频繁收取及其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。69、依据金融机构大额交易与可疑交易报告管理

29、办法规定,你单位应报送以下可疑交易 ( ABD )。A.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。B.提前偿还贷款，及其财务状况明显不符。C.客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从同名银行账户转入。D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源与用途可疑71、 依据金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法规定,你单位应报送以下可疑交易 ( BCD )。 A.自然人银行账户频繁进行现金收付。B.居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。C.多个境内

30、居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转与结汇均由一人或者少数人操作。D.发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的。72、金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法规定,你单位应报送以下可疑交易 ( CD )。A.外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，但及其生产经营支付需求相符。B.外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从关联企业的第三国汇入。C.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。D.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转与结汇均由一人或者少数人操作。7

31、3、以下情况应作为可疑交易报告上报的是：（ CD ）A. 短期内资金分散转入、集中转出B. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付C. 长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内发生大量资金收付D. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。74、（ ）境内居民接受（ ）离岸账户汇款，其资金的划转与结汇均由（ ）操作的情况，作为可疑交易进行报告。正确答案为（ BC ）A. 多个 多个 一人 B. 多个 一个 少数人C. 多个 一个 一人 D. 多个 多个 少数人75、依据金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，下列说法错误的是（ ABC

32、）。A. 只提交大额交易报告 B. 只提交可疑交易报告C. 汇总提交大额交易报告与可疑交易报告 D. 分别提交大额交易报告与可疑交易报告76、金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户及（ABD ）有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱调查工作。77、金融机构应当按照本办法所附的大额交易与可疑交易报告要素要求，提供（ ）的交易信息，制作大额交易报告与可疑交易报告的电子文件。78、金融机构反洗钱规定适用对象包括（但不限于）（ABCD）A.商业银行 B.期货经纪公司 C.汽车金融公司

33、D.从事汇兑业务、支付清算业务的机构80、下面关于临时冻结措施的叙述正确的有（ AB ）。A.侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结。 D.临时冻结不得超过2个工作日。81、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（ CD ）报告。A、地方政府 B、当地人民法院 C、中国人民银行当地分支机构 D当地公安机关 82、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料与能够反映每笔交易的（ABC ）等相关资料A、数据信息

34、B、业务凭证 C、账簿 D、会计报表83、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行的职责包括（ABCD） A.接收并分析人民币、外币大额交易与可疑交易报告B.建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易与可疑交易报告信息D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易与可疑交易报告84、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送以下资料（ABD）A.反洗钱统计报表 B.信息资料 C.会计报表 85、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（ABCD）措施进行反洗钱现场检查：A.进入金融机构进行检查；B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；C.查阅、

35、复制金融机构及检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。86、下面关于客户风险等级划分工作有关要求表述正确的有（ABCD）A.对于2007年8月1日至2009年1月1日之间建立业务关系的客户，金融机构应于2009年年底完成等级划分工作B.对于2007年8月1日以前建立了业务关系，且2007年8月1日后没有再建立新业务关系的客户，金融机构应于2011年年底完成等级划分工作C.对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的10个工作日内完成等级划分工作87、中国人民银行及其当地分支机

36、构可以按季度通过反洗钱监测分析系统或其他渠道收集，也可以要求金融机构按季度汇总统计并报送：（ABCD）A. 报告可疑交易的情况 B. 配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况C. 执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施的情况D向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况88、非现场监管报表金融机构客户身份识别情况统计表中的“受益人数”是指 （AB）“实际受益人数”“受益人数”“受益人数”“实际受益人数”89、反洗钱非现场监管办法（试行）适用于以下金融机构 （ABCD）90、金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送以下反洗钱信息资料 （ABCDE）

37、E内部审计报告中及反洗钱工作有关的内容91、中国人民银行或其分支机构应审核金融机构报送的非现场监管信息的以下方面（BC）92、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认与核实（ABCE）E约见金融机构高级管理人员谈话93、对金融机构反洗钱工作监督检查情况实施评估，主要是是对下列哪些情况进行评估 (ABC)B同级内部审计部门对反洗钱工作的稽核审计C反洗钱专门工作部门对反洗钱岗位人员履责情况检查D监管部门对金融机构反洗钱工作开展的监督检查94、发布实施金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法的目的在于：（ABC）A监测

38、恐怖融资行为 B防止利用金融机构进行恐怖融资C规范报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为 D识别恐怖分子身份95、下列哪些行为属于恐怖融资行为：（ABCD）A恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他财产B以资金或者其他财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪C为恐怖主义与实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产D为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产96、制定金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法的依据是：（AB）A反洗钱法 B中国人民银行法C保险法 D商业银行法97、下列机构中适用金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法的有：（ABCD）A保

39、险资产管理公司 B基金管理公司C从事汇兑业务的机构 D汽车金融公司98、下列哪些机构负责接收涉嫌恐怖融资可疑交易报告：（CD）A银监局 B保监局 C中国人民银行及分支机构 D中国反洗钱监测分析中心99、银行业金融机构发现客户及联合国安理会决议所列的恐怖组织名单有关的应当向哪些机构报告可疑交易报告。（AB）A中国反洗钱监测分析中心 B中国人民银行当地分支机构C银监会 D银行业协会100、下列哪几项属于金融机构应报告的涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形：（ABCD）A怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以

40、及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的C怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的100、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手及下列哪些名单有关的，应当立即提交可疑交易报告：（ABCD） A国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单 D中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单102、下列哪些是洗钱的方式（ABCD）A.通过地下钱庄，

41、实行犯罪所得的跨境转移C设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”D利用别人的账户提现，切断洗钱线索103、洗钱的基本过程是（ABC）104、下列属于重点可疑交易的（ABC）A金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的B客户拒绝提供有效身份证件或其他身份证明文件的C金融机构通过对客户交易的分析甄别，发现客户涉嫌非法集资的D提前偿还贷款，及其财务状况明显不符的105、对于拒绝、阻碍人民银行检查的金融机构，人民银行可以（ABCD）A责令限期改正B情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款C、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款D对直接负责的董事、高级管理人员与其他直接人员处一万元以上

42、五万元以下罚款6、按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？A.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C.制定反洗钱内部操作规程与控制措施D.对工作人员进行反洗钱培训E.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责答案或答题要点及评分标准：ABCDE 7、股份制商业银行在以开立账户等方式及客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？A.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。B.了解实际控制客户的自然人与交易的实际受益人C.核对客户的有效身份证件或者其

43、他身份证明文件D.登记客户身份基本信息E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案或答题要点及评分标准：ABCDE 8、商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？了解实际控制客户的自然人与交易的实际受益人B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C.登记客户身份基本信息D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案或答题要点及评分标准： BCE 9、商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效

44、身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？B.将1000美元现钞结汇 D.开立理财专户答案或答题要点及评分标准：ABD 10、商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？A.为不在本机构开立账户的客户提供2万元现金汇款B.为不在本机构开立账户的客户提供800美金现金汇款C.为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞D.为不在本机构开立账户的客户提供1万元票据兑付答案或答题要点及评分标准：ACD 11、商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？A.开立账户B.为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次