银行承兑汇票质押业务流程图.doc

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1、附件一银行承兑汇票质押业务流程图收到持票人直接递交或者其开户行寄来的31、委托收款凭证及29、银行承兑汇票第二联，抽出专夹保管的汇票卡片与21、承兑协议副本，并进展审查。30、会计岗填制特种转账凭证，在一联特种转账借方凭证上加盖“业务清讫章，作支款通知交给出票人，一联特种转账借方凭证与一联特种转账贷方凭证加盖“业务清讫章与记账柜员私章后分别作为借贷方凭证。29、并将第一联银行承兑汇票与一联银行承兑协议专夹保管。28、提交发票复印件29、会计岗每日抽取专夹保管的第一联银行承兑汇票，审核汇票是否已经到期。12515、在?天津分行资产业务审批意见表?上签署审核、核准意见。加盖盛京银行放款审核专用章。

2、21、在?盛京银行银行承兑汇票承兑协议?上加盖合同专用章27、电子准贷证13、质押的银行承兑汇票原件17、?申请材料收妥单?18、出具加盖公章的?抵质押权证入库单?11415、?天津分行资产业务审批意见表?一、申请人资料1、?盛京银行统一授信项下单笔业务申请书?2、营业执照或事业、社会团体等机构证明复印件3、法人代码证书复印件4、贷款卡证复印件5、税务登记证明复印件6、公司章程复印件工商局调档7、验资报告复印件8、信用等级证书或证明文件复印件9、法定代表人或主要经营者履历原件10、商品交易合同、订单或意向书原件或复印件11、银行承兑汇票承兑申请书12、担保人为他人的，应收取担保人的营业执照、法

3、人代码证书、税务登记证明、公司章程、质押物权属证明文件或权利证书、质押物清单的复印件。13、质押的银行承兑汇票原件14、其他本行需要的申请人资料主协办调查人、授信档案管理人柜面放款经办放款审核人、 放款核准人 、主协办调查人柜面放款经办审核、审批承兑申请票据审核主协办调查人审核人、审批人票据审核人主协办调查人到期处理兑付票款放款准备放款审核、审批办理承兑手续放款审核人、放款核准人、柜面放款经办注：如以上资料已向我行提供且再有效期内的，可不要求授信人重复提供。办理抵质押手续11516、?银行承兑汇票承兑清单?，加盖申请人单位与法定代表人，营销部门有权签字人签字。二份正本，一份复印件17、?业务资

4、料清单?18、?盛京银行银行承兑汇票承兑协议?19、?抵质押权证入库单?20、权利质押合同21、质物清单22、第三方提供银行承兑汇票的，董事会或股东大会同意质押的决议23、发票复印件24、银行承兑汇票正、反面复印件一式两份25、银行承兑汇票查询复书11515、在?天津分行资产业务审批意见表?上签署意见127在质押手续的主从合同上盖合同章26、在第二联汇票“承兑人签章处加盖汇票专用章并交由授权的经办人签章后，第二、三联银行承兑汇票交出票人保管。第一联银行承兑汇票专夹保管。21、?银行承兑汇票承兑协议?返回营销部门附件二足额银行承兑汇票质押业务流程1、范围2、政策2.1根本规定：1.所有的操作，均

5、应是可核查的，须保存书面记录3.主办、协办销售人员为客户经理4.每笔业务必须由主办、协办人员审核完成5每笔业务必须遵守岗位责任制定的规定行内规章制度：1.银行承兑汇票期限最长6个月；单张银行承兑汇票的面额不超过2000万人民币3、脚色及操作流程负责部门及人员主办、协办客户经理 3.假设质押银行承兑汇票审核或查询结果不符，终止当前业务 分支行营业部门3.验票、查询无误后办理银行承兑汇票质押背书，并将质押银行承兑汇票信息维护录入票据系统中，将质押票据送交分行风险控制部负责部门及人员主办、协办客户经理向分支行营业部门提交保证金开立通知书分支行营业部门通知前台人员根据保证金开立通知书，开立活期保证金帐

6、户负责部门及人员 分行风险控制部 收到营业部移交的银行承兑汇票、查询查复、真伪性说明、交接单、与加盖营业部业务章的保证金开户回单复印件后： 1.检查额度信息，确认承兑银行授信额度并通知业务部，分行风险控制部书面通知营业部扣减质押票据承兑行额度2.核对质押银承清单与实物，审核质押银承根本要素无误后转交营业部门入库3通知业务部门办理银行承兑汇票开票适宜负责部门及人员 分行风险控制部根据票据系统提示，在银承到期日前10日办理到期质押银承出库。出库后，向营业部发出托收交接清单，清单上由风险控制部、业务部人员分别在交出人及接收人处签章 分行营业部 1.出库后，办理到期票据托收 2.托收资金进入保证金账户

7、后，1个工作日内及时告知分行风险控制部 分行风险控制部 根据营业部托收资金入账通知，及时告知分支行业务部恢复质押票据承兑行额度负责部门及人员 销售人员根据业务需要，向营业部提交?保证金账户解除通知书? 分支行营业部授信执行根据业务部门保证金账户销户通知，确认保证金账户项下的贷款或银行承兑汇票业务已经全部结清后，同意撤销保证金账户，并通知财务处理人员进展保证金账户的销户 账户处理根据保证金账户销户通知，撤销保证金账户支行筹建或人员尚未到位阶段的特例处理：1.对于支行营业部门不具备业务办理条件的情况包括尚未安装大额支付系统、无现金库等，分行营业部应代支行营业部人员进展业务办理。2.在支行尚未成立期间，分行营业部人员代支行营业部人员履行票据入库、出库及托收等相应职责。第 5 页