证券公司实习报告4篇.docx

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1、证券公司实习报告4篇证券公司实习报告4篇本文书目证券公司实习报告最新暑期证券公司实习报告范文证券公司实习报告精选证券公司实习报告范文xx年4月份，我有幸被证券选中，从而起先了我一个月左右的实习生活。在这一段时间里，我近距离接触了广发证券郑州营业部，在了解广发证券的发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程、以及营业部的特色服务;同时深化学习了中国证券市场行业的相关学问,并且在与客户沟通的过程中熬炼了自己沟通、沟通和处理问题的实力。正文部分：一、公司简介二、详细实习内容我被支配在客户服务部工作，主要在柜台跟着学习。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活：首先，每天早

2、晨8：30之前到公司，8：30-9：00晨读，主要在大户室读报，有中国证券报、证券时报等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市场热点和读一些股评。其次，晨读结束后，我就起先忙着打算下前台开户要用的东西，因为前台主要的工作就是开户，再加上现在的股市始终牛得要死，导致越来越多的人热衷于炒股，于是开户的人变得异样的多。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，我们都要进行具体的了解和仔细的学习。下面就简洁的介绍下个人开户的流程：1、个人开户需供应身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件;若是代理人，还需与托付人同时临

3、柜签署授权托付书并供应代理人的身份证原件和复印件;2、填写开户资料并与证券营业部签订证券买卖托付合同;3、证券营业部为投资者开设资金账户;4、办理开通证券营业部银证转账;机构开户的流程和个人差不多，只是要供应的证件和添的合同不一样。前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户须要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重置银证转帐的开通和取消等等。在整个前台工作的过程中，我们一大部分的时间要用在指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。同时也跟着老员工习怎样和客户沟通，并刚好了解客户的需求。另外，在整个工作的过程中，我们也供应简洁

4、的询问服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的视察学习，我们可以依据我们的学问对客户的有关看法、相对简洁的问题进行处理。但更重要的是我们要多发觉问题，多学习证券学问。由于平常在校学习比较少关注股市，更精确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市动态。熟识了沪深两市很多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和探讨，把所学的相关学问又回顾了一遍，娴熟并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的相识。最终，当一天的工作基本结束后，我们就起先了另一项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同

5、书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：1、理清相关的客户资料，并刚好核对下当天业务所产生的各项单据，确保完整精确、没有遗漏。假如有什么缺失，肯定要刚好的赐予订正。很长一段时间弄得我们都对单据特敏感，呵呵，总怕有什么闪失似的;2、把理清整理过的客户资料，按依次装入客户档案袋，然后寸到档案柜子里;3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到各个业务科目书目下，然后统一发往总部。整理客户资料在实习中占了肯定重量的工作。这是一个简洁但相当烦琐的的过程，须要细心和耐性;客户资料档案的有序整理是为了将来须要

6、时能够便利快速的查找，所以工作人员对我们进行仔细的指导。在我们实习的过程中，广发证券的工作人员对我们进行了热忱的接待和指导,感谢他们的关切,在这里要特殊感谢李婉姐,在指责和表扬我日常工作的同时，更多的教我为人处事的道理.三、自己的一些心得和建议实习之前，总感觉证券公司是有点神奇的，终归对证券市场还不太熟识，详细到实务方面就更不清晰了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和相识，与此同时也思索了一些问题：1、关于工作时间股市开市是周一至周五上午9：30-11：30，下午1：00-3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心绽开，这有点难为了好多上班族，因为对他们来说，

7、要办理各种业务的话必需请假来营业部，真的很不便利。2、区分客户和银行一样，证券公司也都会依据客户的资产将客户分成大、中、散户三类，重视发展大客户并为之供应完善的服务，这一点从营业部设有众多特地的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加实惠的交易佣金费率;而小客户则没有以上的种种待遇，他们要早早的到散户区占机子，有什么问题也能解决但可能不是很刚好的;3、交易所交易机制沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其托付、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。假如要到其他证券营业部

8、做股票交易，须要先撤销原指定再做新指定;转托管，是特地针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处托付卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己全部的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。虽然二者有些相像，但好多股民都不是很了解，特殊是关于转托管费这个问题，转出证券公司收了30元，而转入证券公司又赐予报销了，很有点报复性的味道。自我感觉很是麻烦;4、银证转帐和第三方

9、存管制度随着银行和证券公司合作为不断深化，最近的银证转帐和第三方存管制度等证券交易方式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。有了银证转账业务，一方面，投资者可以就近到相关银行办理存取资金，另一方面，可以随时通过电话划账，便利投资者的投资活动。但是，银证转账毕竞还存在个转，须要耗费肯定的人力物力，有时转帐不胜利，还影响股民的操作，于是第三方存款制度便诞生了。关于即将推出的第三方存管制度(1)概念：客户证券交易结算资金(俗称保证金)第三方存管制度是指证券公司将客户证券交易结算资金交由银行等独立第三方存管。实施客户证券交易结算资金第三方存管制度的证券公司将不再接触客户证券交易结算资

10、金，而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收。客户证券交易资金、证券交易买卖、证券交易结算托管三分别是国际上通用的防火规则。本新闻共2页,当前在第1页12(2)背景：我国证券市场是在体制转轨过程中建立和发展起来的新兴市场，由于证券市场法律体系不完善，交易管理制度设计存在缺陷，证券公司法人治理结构不健全和自我遵守法律合规意识不强等因素，一些证券公司出现了挪用、质押客户证券范文网为您供应大量免费范文!交易结算资金，占用客户资产等违法违规现象，给客户造成了巨大经济损失，已经严峻损害了证券公司的行业形象，挫伤了客户的信念。因此，必需探究从制度上杜绝挪用客户证券交易结算资金的行为，换回行业信誉和客户信念

11、，督促证券公司规范发展。xx年末，证监会在设计南方证券股份有限公司风险处置方案时，提出实行客户证券交易结算资金第三方存管制度。(3)目的：建立客户证券交易结算资金第三方存管制度,旨在从源头切断证券公司挪用客户证券交易结算资金的通道,从制度上杜绝证券公司挪用客户证券交易结算资金现象的发生,从根本上建立起确保客户证券交易结算资金平安运作的制度,达到限制行业风险、防范道德风险、爱护投资者利益、维护金融体系稳定的目的。(4)缘由：实行客户证券交易结算资金第三方存管制度之所以能确保客户证券交易结算资金不被券商挪用，是因为该制度有效地在证券公司与所属客户证券交易结算资金之间建立隔离墙。详细而言，实施客户证

12、券交易结算资金第三方存管制度后，客户可以在存管银行网点或证券公司的营业网点办理开户业务，在存管银行的系统中生成客户证券交易结算资金账号，在证券公司的系统中生成客户号。遵循证券公司管交易，商业银行管资金、登记公司管证券的原则，由证券公司负责客户证券交易买卖、登记公司负责交易结算并托管股票;由商业银行负责客户证券交易结算资金账户的转账、现金存取以及其它相关业务。5、广发证券和广发银行在这段时间里，柜台前有些客户会混淆广发证券和广发银行。广发证券的前身是1991年9月8日成立的广东发展银行证券部。1993年末设立公司，xx年改制为广发证券股份有限公司，是国内首批综合类券商之一。广发证券应当很是注意自

13、身品牌的宣扬的，终归品牌对于一个公司来说特别重要的;6、广发证券的发展前景在十五年的发展过程中，公司形成了自己显明的特色：经营稳健，管理规范;市场地位稳固;风险限制得当，资产状况良好;以人为本，人才优势明显;服务客户，不断创新。更重要的是，营业部的员工所表现出来的一种主动，乐观，自信的精神风貌时时给人一鼓舞，我深信广发证券的发展前景肯定很令人激昂。四、经过一个月的实习，也想对自己和股民提一些建议1、正确相识股票投资与人生的关系股票投资之所以这样吸引人,主要在于它的刺激性.它能够在很短的时间里为投资者带来巨大的财宝,同时也能让你的财宝化为乌有。对于投资者来说,要想在股票投资上获得胜利,就必需正确

14、相识股票投资.只有正确相识股票与人生的关系以及对人生的作用之后,才能够以平和的心态,在股市里游刃有余.那么,怎样才能够正确相识股票投资与人生关系呢?闻名的投资家巴菲特对股票投资与人生的关系有一个特别正确、清楚的相识。回首巴菲特的胜利之路，我们可以看出他是一范文网，免费范文写作第一站!个用善念投资的人。所谓善念，可以归纳为善立志、善结缘、善取之等三个方面。股市的确是一个迷人的地方，那些想要获得巨大财宝的人趋之若骛。但是，许多人在金钱面前迷失了方向，之所以造成这种状况，主要是他们错误地相识了股票投资与人生的关系，以及股票在人生中的作用。事实上，股票投资与任何一种赚钱方式都没有区分，我们不能在其高额

15、的利润面前乱了阵脚。总之，要想在股市里醒悟地投资，醒悟地赚钱，我们就应当明白投资家巴菲特的善念。只有领悟了善念的真正意义，才能够保持醒悟的头脑，醒悟地进行股票投资。2、树立属于自己的投资观念与原则作为一个股票投资者，要想获得胜利，首先要做的就是树立正确的属于自己的投资观念。投资观念就仿佛一面旗帜，引领你向着正确的方向前进。当你在为某项投资举棋不定时，正确的投资观念就会起到一明灯的作用，帮助你做出明智的投资确定。巴菲特胜利的关键，就在于树立了正确的投资观念。他的投资观念特别独特，且特别好用。在巴菲特眼里，注意股票内在价值，买进市场价格低于其内在价值的股票,长期持有,重视企业的赢利实力,不理睬市场

16、改变,也不担忧短期的股票波动.这样,胜利就不会是一件遥远的事情.巴菲特常告诫那些投身于一日数变的股市或者希望股票投资来发大财的人,必需树立一个正确的投资观念,然后坚持究竟.这一点,许多股票投资者无法做到.缘由是他们无法克服浮躁的心情.其实巴菲插自己,也为胜利交纳了很多学费,遭受失败使他马上总结阅历,渐渐树立自己的投资观念与原则。总之，还要要做到止损、分散风险我不知道该怎么样强调这几个的重要，我也不知道该怎么说明这几个，但这是炒股的最基本的行为准则。最终，虽然这次实习时间很短,也有磕磕碰碰,但这次实习的确很有必要,很有意义同时也是一次令人特别难忘的经验;我们零距离接触在以前看来依旧是很生疏的证券

17、公司,学到了许多书本上没有的学问,熬炼了自己各方面的实力。最新暑期证券公司实习报告范文证券公司实习报告（2） | 返回书目7月21号，来到大连华泰证券起先我的实习生活。在实习过程中，我可以感受到公司以人为本的管理思想，始终把顾客的须要放在第一位，这是作为一间公司渐渐形成了良好的企业文化，也就是说，公司已经具备了足够的亲和力和一个良好的工作环境。通过这段时间的学习，从无知到认知，慢慢的我了解到这个全新的专业，让我深刻的体会到学习的过程是最美的，在整个实习过程中，我每天都有许多的新的体会。我们的实习是分三个部分的，分组进行，每组4个人。我们组按从理财团队到综合柜台部，再到运行部的依次，像各个击破一

18、样驾驭不同的部门工作职责。第一周我们是在理财团队，起先并不知道理财团队详细是做什么的，以为是干脆接受客户的托付进行详细的理财项目，以满意客户的要求。进到这个部门在杜老师的带领下，在刘波哥哥和王生阳哥哥的帮助下，我们才知道部门的宗旨是从基本面和技术面上对股市进行分析，以便给客户一些投资上的建议。当然我们作为初学者不能给投资者进行分析，不过我们能在股市方面起先有了些自己的相识，加上老师们的讲解，股市这个原本对于我们来说很神奇的市场起先变得清楚化。我们知道了股市要受到宏观经济消息的影响，分析股票时要对这只股票的公司进行了解，还要对行业的发展有所看法，一些公司发生的大事都能影响股票的价格。这也就是常说

19、的基本面。此外，从日线图，k线图等方面分析就是属于技术指标了。不过这只能给股票的购买者一些参考，详细的选股以及合适时机就要自己琢磨了。当然我们也还没有学到那么精通的地步，因为那些前辈都是通过很长的时间自己总结分析得到些自己对股票的思路和见解。用前辈的话说，股票是门漂亮的艺术，艺术不是全部的人都能理解透彻的。我们终归还是处于最初接触股市的状态，还有许多须要学习。在理财团队实习期间，杜老师每天在晨会后都会给我们开个小会，听取一下部门其他人员对晨会消息面的理解，我想这个小会给了我们一个很好的工作起先。可以让我们这些新来的人知道今日会有哪些板块可能涨跌，这样就便于我们有目的性的关注某个行业。在下午收市

20、的时候杜老师还会给我吗开个总结的小会，总结一天股市的改变，给其次天的开市做一些预期。这样我们常常可以听到一些股市中的专业术语，对股市也有更多的了解。公司在每天下午四点还对新进人员进行培训，在一些我们不太熟识，或者须要留意的方面给我们强化训练。终归我们还在校内生活中，职场的要点我们还有许多都还不了解，还有许多我们要去学习，这是其他公司很难供应的培训，这也让我感觉到公司以职员为重的理念，公司进步，职员也一同进步。在实习过程中还相识一些挚友，每天我们一起工作，一起下班，自然也成为了好挚友，这也就让我学会了怎么在公司里与同事相处。这也是一笔珍贵的财宝。实习是一个相识社会，相识职场很好的途径，特殊是对于

21、我们这些还在校内中的学生们来说。在这个过程中肯定要虚心学习，多听，多看，多想，多做，终归许多我们都还是不懂的。华泰证券给了我们这么好的一个学习平台，让我们可以在公司各个不同的部门学习学问，我们就要充分利用好这得来不易的资源，好好学习。刚过去的一周让我对理财团队起先有了全面的相识，这一周要在柜台部学习更多与客户干脆沟通的方法，这又是一个完全不同的职位，我们同样会更仔细的去学习。证券公司实习报告证券公司实习报告（3） | 返回书目内容摘要：此次实习不管在学问的巩固还是阅历的积累上都使我有很大的进步。在证券市场这个大海洋里个人只有不断磨练直到成熟才能取得胜利。虽然实习是短暂的，但使我非常受益1 概述

22、1.1 实习单位简介金元证券股份有限公司简称金元证券，金元证券股份有限公司成立于XX年8月，是经中国证监会批准，由首都机场集团公司作为核心股东出资成立的综合类证券公司，是首都机场集团金融板块的核心企业之一。公司注册资本9亿元，开业以来年年盈利，净资本率达90以上。公司总部位于深圳，在全国各大中心城市设有25家证券营业部（辽宁、北京、天津、江苏、上海、浙江、广东、海南、湖南、湖北、四川、陕西、新疆），旗下设有金元期货经纪有限公司和金元比联基金管理有限公司等子公司，已形成证券、期货、基金业务良性互动的证券控股集团运作模式。金元证券坚持诚信、亲和、创新、志成的企业精神和稳健经营、规范管理、风险限制的

23、经营理念，并将其贯穿于经营管理和客户服务的每个环节。公司全体同仁以使命感、事业心和专业追求致力于为客户供应优质、高效的全方位服务。并努力为旺盛和发展中国证券市场，推动中国资本市场建设进程贡献力气。公司地址： 深圳市深南大道4001号时代金融中心大厦17层。邮编：518048 。在将来的发展中，金元证券的发展策略是通过实施资本公众化、资产轻型化、经营集约化、服务差异化等战略来增加公司的营销实力、定价实力、风控实力、研发创新实力，同时提升公司的企业文化水平，从而进一步完善公司的治理机制。信任在金元证券主动健康的经营理念的引导下，在金元证券全体员工的不断努力下，金元将会更加强大。1.2 实习过程的基

24、本回顾1.2.1 实习过程介绍这次实习主要有：熟识证券开户流程以及临时状况的处理方法，对开户时应留意的一些基本的状况进行了解。熟识资本市场的发展状况和证券交易的相关内容。熟识k线理论的实际操作。熟识切线理论的实际操作。熟识基金的相关内容。整理实习过程中记录的资料。查阅相关资料进行实习的总结。1.2.2 详细实习内容介绍1.2.2.1 熟识证券开户流程以及临时状况的处理方法实习的第一天，公司的职员向我们介绍了开户的相关状况,使我们对开户流程有了相关的了解.证券账户包括股东账户、资金账户和基金账户三种类型。股东账户是客户向证券公司申请开立的，用于证券买卖的账户。股东账户包括上海股东账户和深圳股东账

25、户，他们又各自包括a股股东账户和b股股东账户。上海b股的股东账户用美金进行交易而深圳的b股股东账户则用港币进行交易。上海a股的股东账户不行以复开而深圳的可以。在开立股东账户时客户需填写自然人证券账户申请表、代理开户合同中的开户申请表和第三方存管协议。第三方存管协议有三联：客户联、券商联和银行联。银行联由客户带往相应的银行进行确认。第三方存管的目的是保障资金平安。资金账户是客户向证券公司申请获得的客户号，它是由股东账户对应生成的。基金账户是客户向基金公司获得用于购买基金的账号。一个身份证只能在一个证券公司开一个资金账号，一个资金账号可以向多个基金公司开立基金账号。开立a股账户费用为46元人民币，

26、b股账户则为100元人民币，对于三板股票的账户开户费只需三十元。学习开户时客户应携带的资料，以及客户日常可能遇到的问题的解决方法。对于未开过户的客户他们需携带身份证和银行卡。银行卡必需是中行、建行、工商、兴业、农行、交行，还有华夏和招商等八家之一的银行卡。客户如要进行同行换卡则可干脆到对应银行的柜台进行换卡。但假如客户是要进行异行换卡，则客户要先对账户进行清仓，即达到零股票零资金。客户要进行转账必需在营业时间进行否则资金会被冻结，假如资金是从证券账户转向银行账户，其上限为50万。1.2.2.2 熟识资本市场的发展状况和证券交易的相关内容金元证券股份有限公司乌市黄河路营业部的总经理芦红星先生向我

27、们介绍资本市场和证券交易的相关内容。首先他提到资本市场在中国仍属于新兴的市场，有很大的发展空间。它的主要功能是筹集资金、合理定价和资源的优化配置。在国外资本市场与商业银行混业经营，在中国二者是分业经营。其次他向我们介绍了证券公司的业务。其业务包括经济业务、资产管理业务、自营业务和投资银行业务。接着芦经理向我们介绍个人投资方面的问题。他说到，个人投资首先要看宏观环境，因为宏观环境反映的是系统风险，是个人无法限制和避开的。其次我们还得关注公司的监管和技术层面的信息。技术信息主要在于我们对学问把握的状况。芦经理讲到“要想口袋满就要脑袋满”这生动地说明白学问的重要性。在后面的讲解并描述中他向我们介绍了

28、主动性买盘和被动性买盘以及股市与房产价格之间的紧密关系。紧接着他向我们介绍了证券经纪人以及从事证券行业所应具备的工作精神。从事证券行业要具有全力以赴的敬业精神、团结协作精神、个人主义与集体留意相结合、全局观和敢于接受挑战的精神。芦经理介绍说证券市场有一级市场、一级半市场和二级市场。一级市场是未进入市场，二级市场是进入市场，而一级半市场非法的。之后他向我们介绍了权证的相关内容。其中他主要介绍了期货和基金。现在期货主要以金融期货为主。基金与理财产品的主要区分在于基金的资金全部来自投资者而理财产品的资金部分来自券商，部分来自投资者。最终芦经理向我们介绍了金元的主要状况。他向我们介绍了金元的交易方式，

29、理财中心和前、中和后台的管理。前台主要负责营销，中台负责询问，而后台则负责总的管理。1.2.2.3 熟识k线理论的实际操作公司的客服部经理张海斌老师向我们介绍k线理论的实践操作。k线是推断多空双方力气的重要工具。张老师首先介绍了单根k线的相关学问。一根k线描述了最高价、最低价、开盘价和收盘价。红色的k线是阳线，蓝色是阴线。红色的代表低开高收，卖盘小于卖盘，蓝色的代表高开低收，卖盘大于买盘。有一些特别的k线同阶线，它们分别是十星、t线、倒t线和一线。按时间长短可以将k线分为日k线、周k线、月k线和年线。日k线代表短期走势，周k线、月k线和年k 线代表中长期走势。另外还有五分、十五分、三非常、六非

30、常k线，它们代表的是超短期走势，适用于权证模式的分析。其次，张老师向我们介绍了k线组合。首先是见底形态和上升形态。这包括了早晨之星、好友反攻、曙光初现、旭日东升、垂头线、倒垂头线和红三兵。早晨之星、好友反攻、曙光初现、旭日东升、垂头线、倒垂头线都是在跌势的末端出现。早晨之星代表的是转势信号，出现好友反攻可以适当买入，到了旭日东升则可以大胆买入，因为它发出的转势信号最强。其次是见顶形态和下跌形态。它主要包括了黄昏之星、淡友反攻、乌云盖顶、射击之星、吊颈线和三只乌鸦这几种组合。它们都出现在涨势的末端，发出的都是推出的信号。最终张老师了介绍了后势上升和下降都有可能的几中k线。十星在涨势末端出现发出的

31、是见顶信号而在跌势末端出现则发出的是见低信号。“t”线在高位出现发出的是见顶信号，在途中出现则接着看涨或看跌，在低位出现则发出的是见底信号。倒“t”线与t线类似。“一”线在涨势中出现接着看涨，在跌势出现则接着看跌。1.2.2.4 熟识切线理论的实际操作公司支配张老师向我们介绍切线理论，也叫趋势理论。所谓趋势就是指股票价格市场的运动方向。趋势主要包括主要趋势、次要趋势和短暂趋势。主要趋势是指市场的主要趋势，次要趋势是指在主要趋势中出现的插曲，短暂趋势则是指构成主要趋势的一个个小的趋势。趋势主要有向上、下降和水平这三中方向。其中水平方向常被忽视，但却是很重要的。趋势理论中最主要的两条线是压力线和支

32、撑线。压力线是经过上升趋势高点的直线，也称阻碍线。其主要作用是短暂阻碍股票价格创新高的实力。支撑线也称反抗线，是经过下降趋势低点的直线，其主要的作用是短暂或永久地阻碍股价创新低。压力线与支撑线是相互区分的但二者也是可以相互转化的。同时经过一个高点和一个低点的直线即是压力线也是支撑线。股价要创新高或者新低都要突破压力线和支撑线才能达到。这种突破须要达到三个条件：时间、空间和成交量。时间一般为2到3天，空间为3%，成交量要与之相协作，当成交量不协作时就会出现假突破。最终张老师向我们介绍了趋势线、轨迹线和8浪主线。趋势线是将两个或多个下降趋势的高点或上升趋势的低点连接起来的直线，轨迹线是两个或多个上

33、升趋势的高点或下降趋势的低点连接起来的虚线。8浪主线主要是分析当前我国的股市行情。1.2.2.5 熟识基金的相关内容公司支配一名职员向我们介绍基金的相关内容。基金具有利益共享、风险共担、组合投资和专业管理的特点。基金是间接的投资产品，它的风险适当收益较高。基金主要有以下三个当事人：投资者、基金管理公司和基金托管公司。基金的投资者就是基金的受益人，基金的管理者运用基金的资金进行投资，主要有银行的投资银行等，基金托管公司负责管理基金所筹集的资金，主要是各国有商业银行。基金根据运作方式划分可以分为开放式和封闭式基金。开放式基金的规模是变动的，时间可长可短，一般在一级市场交易。封闭式基金的规模固定，时

34、间固定，可以转让但不能卖，一般在二级市场进行。按组织形式分分为契约型和公司型。契约型主要通过签定合约来运作基金，公司型则是组成基金公司来运作。按投资目标不同分为股票型、基金型、债券型、货币型和混合型。假如把资金的60%-80% 投资于股票则称之为股票型，假如资金的大部分投资于基金则称为基金型，同理可知什么是货币型和债券型，而混合型则是多种投资方式并存的基金。这几种基金的风险和收益依次递减。按投资的方向分可分为成长型、收益型和平衡型。成长型追求的是将来收益，收益型追求的是当前收益，平衡型则处于二者之间。按投资理念分为主动型、被动型和指数型。按募集的方式分为公募基金和私募基金。按资金的用途和来源分

35、为在举基金和离岸基金。基金募集必需提前6个月上报证监会，在被批准后产生产品并上报，基金的募集时间也许为三个月。基金要3-6月才会建满仓，因此基金可以用于测算股票的走势。基金募集的费用包括认购费(1%-1.2%)、申购费(1.5%)和赎回费(0.5%)，其中赎回费会随持有年限的增加而削减。 2 实习总结2.1 实习收获和体会通过本次的实习我对对证券市场的有了更深一步的相识。在我国证券市场仍旧是一个有待完善和不断发展的市场，它在我国有很大的发展空间同时也存在很多有待解决的问题。证券市场是一个收益较快的市场同时也是一个高风险的市场，我们在投资证券市场时要抱着当心谨慎的看法。在此次实习中我对证券公司基

36、本业务也有所了解。不断发展和推出新的业务种类是证券公司不断发展的前提和基础，它能使企业拥有源源不断的生命力。技术分析也是我们这次实习的对象之一，通过此次实习我对技术分析特殊是对k线理论和切线理论有了进一步的相识。技术分析的价值是建立在市场是非有效的条件上，在一个有效的市场技术分析是没有价值的。不管是k线理论还是切线理论的运用都是建立在个人阅历的基础上。这些理论看似简洁，分析起来好像有理有据，但是时点的把握须要个人的阅历。例如“t”线在高位出现发出的是见顶信号，在途中出现则接着看涨或看跌，在低位出现则发出的是见底信号。多这个理论的运用首先要推断当前是处于高位、途中还是低位，推断结果的不同就形成了

37、不同的投资方案。因此个人投资应注意阅历的积累，多看多想。此次实习促进了我专业实力和技能的提高，使我受益非浅。2.2 问题与建议2.2.1 第三方存管存在的问题以及建议实践出真知，在本次实习中我接触了一些平常无法学习到学问也形成了自己的一些见解。第三方存管相对于以前的资金管理方法可以更好地保障资金的平安，削减了道德风险，但我个人认为它还存在一些不足的地方。我觉得它存在以下两方面的问题：首先它使得账户的开立更加麻烦。客户首先得拥有八家能进行证券账户开立的银行的卡才能进行账户开立。有些银行还要求客户把第三方存管协议的银行联带到银行进行确认，这程序更加烦琐。其次第三方存管在肯定程度上无法根除道德风险。

38、银行和证券公司存在很亲密的业务和资金关系，这就无法解除他们会因为业务发展的关系而做出不合法的行为，因此也存在肯定的道德风险。针对以上两个问题我有如下的建议：其一另外设立一个机构来管理证券资金，而这个机构必需与证券公司不存在利益关系。这样可以削减客户的迷惑，客户只要拥有这个机构的卡或账户就能进行证券账户的开立。这样可以使第三方存管更加具有科学性。当然这会给银行带来业务上的损失，但相对于证券市场的正常稳定运转这种银行业务削减的经济损失会小得多。其二对银行存管证券资金这部分资金实行特殊的监管。银监会对银行的监管都是整体上的，对细化的业务没有很严格的监管，因此假如银监会对银行存管证券资金的这部分业务加

39、强监管力度，对其更加重视，那么其中的道德风险也就相应地降低。当然这个建议无法解决开户烦琐的问题，因此要提高各种银行卡的通用性，这就要求各大银行不断创新自己业务。2.2.2 混业经营带来的金融控股公司监管问题及其建议在实习中老师提到了分业经营和混业经营。在中国目前的市场已经出现了混业经营，很多金融机构不仅经营资金管理业务，也经营保险和证券业务。但是当前中国资本市场的管理体制是分业管理体制。这就形成金融控股公司管理的冲突。针对以上问题我提出如下建议：建立伞型的管理模式来解决金融控股公司的监管问题。所谓的伞型管理模式就是在保留分业管理的条件下设立一个上级的管理机构负责统一的协调和监督。银监会仍旧监管

40、银行，证监会仍旧监管证券公司，保监会仍旧监管保险公司，新设立的机构将三者的职责和监管范围进行划分，同时也协调三者之间的冲突。在中国这样的市场环境下采纳伞型模式能使控股公司的监管更加明朗化。2.2.3 基金业务发展存在的问题和建议基金相对于股票来说具有适当风险和适当收益的特点，它更适合中国人民投资。因为在中国大部分投资者对证券的分析技巧的驾驭还比较欠缺，而股票是高风险的。当前基金业务在中国的发展还存在很多问题，表现在如下几方面：首先基金的买卖相对股票来说比较不便利。投资者经常很难买到开放式基金，封闭式基金就更不用说。大多投资者须要在银行排很长时间的队才能买到基金，甚至最终没有买到自己想要购买的基

41、金。其次基金的购买须要更多资金，对于小投资者比较难进行基金的买卖。股票的最少购买数是100手，即使投资者只有几百块钱的资金也可以进行投资。因此针对以上的问题我提出如下建议：第一，降低基金买卖的门槛吸引更多的投资者，引导我国投资更好地进行投资，选择适合他们的投资产品。其次，加强多基金业务的宣扬让投资者熟识基金业务。投资产品的缺少也是中国股市的过度火暴的缘由之一，投资者流淌性过度的条件下只能选择股票这种较为熟知的投资产品。因此使消费者更加了解基金能分散他们的投资方向。第三，创新基金品种。投资者很难买到自己想要的基金很大缘由在于我国基金产品过少，因此要解决这个问题的关键在于基金产品的创新，为投资供应

42、更多的选择。当然这些问题与我国资本市场不够成熟是分不开的。虽然当前我国的资本市场还有很大的发展空间但是资本市场的进一步发展还须要健全的体制与之相配套。理财产品的发展也须要相适应的政策和机制的支撑，因此基金的进一步发展不仅须要变更基金本身的运作方式，同时也须要国家政策和机制的协作。基金的发展须要一种更加能活的买卖机制。3 结束语“股市多风险，入市需谨慎”。股票的风险是多样的，所谓风险，是指遭遇损失或损害的可能性。就证券投资而言，风险就是投资者的收益和本金遭遇损失的可能性。从风险的定义来看，证券投资风险主要有两种：一种是投资者的收益和本金的可能性损失；另一种是投资者的收益和本金的购买力的可能性损失

43、。从风险与收益的关系来看，证券投资风险可分为市场风险和非市场风险两种。市场风险是指与整个市场波动相联系的风险，它是由影响全部同类证券价格的因素所导致的证券收益的改变。经济、政治、利率、通货膨胀等都是导致市场风险的缘由。市场风险包括购买力风险、市场价格风险和货币市场等。非市场风险是指与整个市场波动无关的风险，它是某一企业或某一个行业特有的那部分风险。例如，管理实力、劳工问题、消费者偏好改变等对于证券收益的影响。由于市场风险与整个市场的波动相联系，因此，无论投资者如何分散投资资金都无法消退和避开这一部分风险；非市场风险与整个市场的波动无关，投资者可以通过投资分散化来消退这部分风险。不仅如此，市场风

44、险与投资收益呈正相关关系。投资者担当较高的市场风险可以获得与之相适应的较高的非市场风险并不能得到的收益补偿。虽然投资证券有肯定的风险，但通过专业性的分析大多数是可避开的。我觉得选择股票首先应当从以下标准考虑：1.公司成长性是否高，产品是否被市场广泛地接受并应用；2.公司的管理水平如何，是否有品牌优势；3.公司的业绩如何，是否为绩优股。当我选择的股票满意上述的标准时，我会坚决地买入并持有它们。当我买卖股票的时候，我时刻提示自己要做到以下几点：1.信任自己的分析与选择。2.要冷静地分析市场的改变。3.要做到快，准，狠。股票不单是钱的“嬉戏”，更是人的心理“嬉戏”，所以肯定要有良好的心理素养。感谢金

45、元证券给了我这次来之不易的实习机会！此次实习不管在学问的巩固还是阅历的积累上都使我有很大的进步。在证券市场这个大海洋里个人只有不断磨练直到成熟才能取得胜利。在今后的时间里我还须要找寻机会不断的熬炼自己，并积累阅历为自己以后从事这方面的工作奠定基础。 经过这次的实习，有了实战阅历，使我受益匪浅。学习到了在书本上学不到的，感受不到的的东西，而且也激发我的斗志，立下志愿，将来做一名优秀的分析师。精选证券公司实习报告范文证券公司实习报告（4） | 返回书目1 概述1.1 实习单位简介金元证券股份有限公司简称金元证券，金元证券股份有限公司成立于xx年8月，是经中国证监会批准，由首都机场集团公司作为核心股

46、东出资成立的综合类证券公司，是首都机场集团金融板块的核心企业之一。公司注册资本9亿元，开业以来年年盈利，净资本率达90%以上。公司总部位于深圳，在全国各大中心城市设有25家证券营业部(辽宁、北京、天津、江苏、上海、浙江、广东、海南、湖南、湖北、四川、陕西、新疆)，旗下设有金元期货经纪有限公司和金元比联基金管理有限公司等子公司，已形成证券、期货、基金业务良性互动的证券控股集团运作模式。金元证券坚持"诚信、亲和、创新、志成"的企业精神和"稳健经营、规范管理、风险限制"的经营理念，并将其贯穿于经营管理和客户服务的每个环节。公司全体同仁以使命感、事业心和专业追求

47、致力于为客户供应优质、高效的全方位服务。并努力为旺盛和发展中国证券市场，推动中国资本市场建设进程贡献力气。公司地址： 深圳市深南大道4001号时代金融中心大厦17层。邮编：518048 。在将来的发展中，金元证券的发展策略是通过实施资本公众化、资产轻型化、经营集约化、服务差异化等战略来增加公司的营销实力、定价实力、风控实力、研发创新实力，同时提升公司的企业文化水平，从而进一步完善公司的治理机制。信任在金元证券主动健康的经营理念的引导下，在金元证券全体员工的不断努力下，金元将会更加强大。1.2 实习过程的基本回顾1.2.1 实习过程介绍这次实习主要有：熟识证券开户流程以及临时状况的处理方法，对开户时应留意的一些基本的状况进行了解。熟识资本市场的发展状况和证券交易的相关内容。熟识k线理论的实际操作。熟识切线理论的实际操作。熟识基金的相关内容。整理实习过程中记录的资料。查阅相关资料进行实习的总结。1.2.2 详细实习内容介绍1.2.2.1 熟识证券开户流程以及临时状况的处理方法实习的第一天，公司的职员向我们介绍了开户的相关状况,使我们对开户流程有了相关的了解.证券账户包括股东账户、资金账户和基金账户三种类型。股东账户是客户向