【精品】保险公司：缘故客户开发与应对（可编辑）.ppt

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1、保险公司：缘故客户开发与应对课程大纲课程大纲一、导言 何谓缘故市场 经营缘故市场意义 经营缘故市场的态度及方式二、缘故市场的开发与应对 缘故市场的开发 缘故市场的应对措施三、如何开口谈保险课程目的课程目的改变业务员不敢拜访缘故客户的心态改变业务员不敢拜访缘故客户的心态掌握开发缘故市场的方法和应对掌握开发缘故市场的方法和应对学会如何在缘故客户面前谈保险学会如何在缘故客户面前谈保险缘故市场的含义缘故市场的含义就是由一群你所认识熟悉的人所构成的市场你认识的人你认识的人你熟悉的人你熟悉的人在哪里？在哪里？一、导言一、导言一、导言一、导言请你在请你在3分钟之内写出分钟之内写出20个缘故客户名单个缘故客户

2、名单LIMRA的调查表明的调查表明：新进业务员新进业务员80%80%的业务来源于他担任这项工作前的业务来源于他担任这项工作前就认识的人；连续服务就认识的人；连续服务5 5年以上的老手，年以上的老手，20%20%的业的业务来源于他以前认识的人。务来源于他以前认识的人。经营缘故市场的意义经营缘故市场的意义 推销流程推销流程 缘缘 故故 其其 他他 寒暄、赞美寒暄、赞美 一样一样 一样一样 建立信任建立信任 不用做不用做 要做要做 收集资讯收集资讯 不用做不用做 要做要做 发现购买点发现购买点 一样一样 一样一样 激发兴趣激发兴趣 程度浅程度浅 程度深程度深 商品说明商品说明 一样一样 一样一样 拒

3、绝处理拒绝处理 简单简单 复杂复杂 促促 成成 力度弱力度弱 力度强力度强缘故客户与其他客户之区别经营缘故客户的态度及方式经营缘故客户的态度及方式你遇到的最大障碍你遇到的最大障碍？害怕客户拒绝害怕客户拒绝不知道如何开口谈保险不知道如何开口谈保险（你还有其他答案吗？）没保障的客户：保险理念强的先促成；保险观念差没保障的客户：保险理念强的先促成；保险观念差 的细水长流。的细水长流。基本上每年会有基本上每年会有3 3人投保。人投保。不敢面对缘故客户，不是业务员的不对；但不推销，不敢面对缘故客户，不是业务员的不对；但不推销，绝对是业务员的不对。绝对是业务员的不对。让每一个人都有印象。让每一个人都有印象

4、。缘故客户的经营方式为：全面拜访将缘故市场的名称填写上去将缘故市场的名称填写上去描述市场的现况描述市场的现况写出获取这个缘故市场的来源写出获取这个缘故市场的来源请你自己动手二、缘故客户的开发与应对缘故客户的开发四点式评估法四点式评估法他的年收入是否超过他的年收入是否超过1000010000元（收入水平按当地经济水准来制定）？元（收入水平按当地经济水准来制定）？他有没有太太、子女和抚养亲属？他有没有太太、子女和抚养亲属？他最近或将来会不会发生需要保险的生活变故（晋升、结婚、其他）？他最近或将来会不会发生需要保险的生活变故（晋升、结婚、其他）？你是不是跟他熟悉到无话不谈？你是不是跟他熟悉到无话不谈

5、？调整心态：客户不投保也算练习一次调整心态：客户不投保也算练习一次找出客户拒绝的原因找出客户拒绝的原因经营缘故市场的应对经营缘故市场的应对找出客户拒绝的原因找出客户拒绝的原因找出客户拒绝的原因找出客户拒绝的原因客户不信任保险客户不信任保险客户发现你并不特别认同保险客户发现你并不特别认同保险客户并不信任、认同你客户并不信任、认同你客户转移话题客户转移话题客户转移话题客户转移话题“你根本不适合做保险你根本不适合做保险”“你不该做这项工作你不该做这项工作”“你不该丢掉原来的工作你不该丢掉原来的工作”转移话题时客户的心理背景是：他是在帮你，而不是拒绝你他是在帮你，而不是拒绝你他是在帮你，而不是拒绝你他

6、是在帮你，而不是拒绝你拒绝处理拒绝处理“也许我确实该象你所说一样不该进入这个行业。但我觉得，寿也许我确实该象你所说一样不该进入这个行业。但我觉得，寿 险是一个事业，是一个人人为我、我为人人的事业，当我看到险是一个事业，是一个人人为我、我为人人的事业，当我看到 一个个客户购买寿险时，我内心感到特别的欣慰，因为我把温一个个客户购买寿险时，我内心感到特别的欣慰，因为我把温 暖送到他们的家中，保障他们度过平安的一生。我想，如果你暖送到他们的家中，保障他们度过平安的一生。我想，如果你 看到我在这一行成功的话，你一定会感到高兴的，不是吗看到我在这一行成功的话，你一定会感到高兴的，不是吗？”以陌生拜访的话术

7、接近以陌生拜访的话术接近“王兄，你为什么不接受我的建议，是不是经常有人向你王兄，你为什么不接受我的建议，是不是经常有人向你推销保险呢？推销保险呢？那你对保险有什么看法那你对保险有什么看法?你买过保你买过保险吗险吗?三、如何开口谈保险三、如何开口谈保险三、如何开口谈保险三、如何开口谈保险？“王兄，你可能不知道，现在我们公司的客户已经有一千王兄，你可能不知道，现在我们公司的客户已经有一千多万，每天都有人在买保险，每天也都有人得到了理赔，多万，每天都有人在买保险，每天也都有人得到了理赔，现在连陌生人我都在尽心尽力为他们服务了，何况是你现在连陌生人我都在尽心尽力为他们服务了，何况是你呢？呢？”（一）（

8、一）“王兄，你跟我是好朋友。所以人家都认为你的人王兄，你跟我是好朋友。所以人家都认为你的人寿保险由我来做是理所当然的事情。别的业务员也认为寿保险由我来做是理所当然的事情。别的业务员也认为你我是朋友，找你也是白找。可是到今天为止，我担心你我是朋友，找你也是白找。可是到今天为止，我担心会损伤友情，不敢开口。可是，假如我不告诉你投保的会损伤友情，不敢开口。可是，假如我不告诉你投保的好处，那也不合乎做朋友的道理。所以我暂且把你当作好处，那也不合乎做朋友的道理。所以我暂且把你当作外人，说明一下。我说的话不中你的意，或者你认为外人，说明一下。我说的话不中你的意，或者你认为不必要，当然你别客气，尽管拒绝。我

9、对别人说明什么不必要，当然你别客气，尽管拒绝。我对别人说明什么，更有义务让你参考参考，如此而已。，更有义务让你参考参考，如此而已。”三、如何开口谈保险三、如何开口谈保险三、如何开口谈保险三、如何开口谈保险（二）（二）三、如何开口谈保险三、如何开口谈保险三、如何开口谈保险三、如何开口谈保险业务员：请问你的房子值多少钱？业务员：请问你的房子值多少钱？客客 户：户：3030万万业务员：业务员：（将（将3030万填在空格里，然后问准主顾）。如果要求保险的话，万填在空格里，然后问准主顾）。如果要求保险的话，你为它保多少险？你为它保多少险？客客 户：户：3030万万业务员：业务员：（将（将3030万填在空

10、格里，然后问准主顾）。请问你的摩托车只万填在空格里，然后问准主顾）。请问你的摩托车只 值多少钱？值多少钱？客客 户：户：1 1万万业务员：业务员：（将（将1 1万填在空格里，然后问准主顾）。那你为它保多少险？万填在空格里，然后问准主顾）。那你为它保多少险？客客 户：户：1 1万万业务员：业务员：（将（将1 1万填在空格里，然后问准主顾）。你造钱的工具值多少钱？万填在空格里，然后问准主顾）。你造钱的工具值多少钱？客客 户：什么叫户：什么叫“造钱的工具造钱的工具”（客户都会很惊讶的问这个问题）（客户都会很惊讶的问这个问题）业务员：（稍等片刻）业务员：（稍等片刻）“造钱的工具造钱的工具”就是你挣钱的

11、能力。你现在就是你挣钱的能力。你现在 35 35岁，你还有岁，你还有2020年的工作时间，以每年收入年的工作时间，以每年收入4 4万元计算，你万元计算，你 将挣将挣8080万（将万（将8080万填在空格里，然后问准主顾）。你为造钱万填在空格里，然后问准主顾）。你为造钱 的工具保多少险？的工具保多少险？客客 户：我保户：我保1010万（将万（将1010万填在空格处，同时转换为百分比）万填在空格处，同时转换为百分比）业务员：某某先生，请看这张表格，你的房子值业务员：某某先生，请看这张表格，你的房子值100%100%，摩托车值，摩托车值 100%100%，而创造这一切的你，而创造这一切的你-造钱工具

12、，却仅值造钱工具，却仅值15%15%，你，你 觉得这合乎逻辑吗？觉得这合乎逻辑吗？（三）（三）简洁明了能消除客户的逆反心理，并能说服客户简洁明了能消除客户的逆反心理，并能说服客户简洁明了能消除客户的逆反心理，并能说服客户简洁明了能消除客户的逆反心理，并能说服客户Simplicity eliminates adversity介 绍 法课程大纲课程大纲一、导言 客户推介的重要性 课程目的二、要推介名单的要点 推介缘由 推介要点三、四次要求的话术演练四、误区课程目的掌握介绍法中的基本要点掌握介绍法中的基本要点理解要推介名单的要点理解要推介名单的要点熟练掌握四次要求的话术熟练掌握四次要求的话术你向客户

13、要过名单吗你向客户要过名单吗?每周要10次以上？请举手 5次以上？请举手 2次以上？请举手一、导言一、导言一、导言一、导言一家权威机构对四千名以上的客户做了调查:客户说的最普遍的一句话就是“他们并没有向他们并没有向我要求介绍名单我要求介绍名单”你没要名单的原因是因为名单够了，非常足够？你没要名单的原因是因为名单够了，非常足够？推介缘由推介缘由60%的介绍人的介绍人,他们的朋友愿意投保或感觉寿险需要他们的朋友愿意投保或感觉寿险需要;23%的介绍人的介绍人,中意你的为人中意你的为人;10%的介绍人的介绍人,信赖你的公司。信赖你的公司。二、要推介名单的要点二、要推介名单的要点二、要推介名单的要点二、

14、要推介名单的要点推介要点推介要点推介要点推介要点提出四次要求后才可放弃提出四次要求后才可放弃多用引导性的问题争取名单多用引导性的问题争取名单提问后送上纸、笔提问后送上纸、笔肢体语言要相配合肢体语言要相配合取得名单后，请客户多提供资料取得名单后，请客户多提供资料四次话术诉求四次话术诉求1、好东西与好朋友分享、好东西与好朋友分享2、“不明白下不明白下”做决定不好做决定不好3、我很专业，请帮我、我很专业，请帮我4、唤起危机意识！、唤起危机意识！何谓引导性问题何谓引导性问题不是“某某先生，你拿几个名单给我吗。”而是“某某先生，如果你搬了家，你通常会告诉那些 朋友呢？”“某某先生，下班后，你通常和那些人

15、一起下棋 呢？”“某某先生，你在参加棋友会时，和哪些人谈得 比较来？”A A：客户先生，我刚才跟您研究的财务规划概念，您觉得如何呢？：客户先生，我刚才跟您研究的财务规划概念，您觉得如何呢？C C：很好啊！：很好啊！A A：谢谢您！客户先生，如果有一天您在百货公司的折扣期间买了：谢谢您！客户先生，如果有一天您在百货公司的折扣期间买了一件很满意、很实用的物品，同时您刚好知道您有一位朋友也打一件很满意、很实用的物品，同时您刚好知道您有一位朋友也打算买这东西，我相信您一定会通知他的，对吗？算买这东西，我相信您一定会通知他的，对吗？C C：对，我会的。：对，我会的。A A：客户先生，既然您觉得我跟您研究

16、的财务计划概念不错，我想：客户先生，既然您觉得我跟您研究的财务计划概念不错，我想您必定希望您的朋友能有机会来了解一下，不晓得您认识的人当中您必定希望您的朋友能有机会来了解一下，不晓得您认识的人当中有没有已结婚的呢？请您把他们的名字写给我，我会主动与他们联有没有已结婚的呢？请您把他们的名字写给我，我会主动与他们联络，跟他们研究一下如何作更好的财务规划。络，跟他们研究一下如何作更好的财务规划。C C：这个吗：这个吗还是让我先看看他们有没有兴趣，再跟你联络吧！还是让我先看看他们有没有兴趣，再跟你联络吧！好东西与好朋友分享三、话术演练（一）三、话术演练（一）三、话术演练（一）三、话术演练（一）A A：

17、谢谢您答应替我向您的朋友询问有关保险的事，可是每：谢谢您答应替我向您的朋友询问有关保险的事，可是每个人的财务状况都不一样，若他们有疑问，我却不能在场个人的财务状况都不一样，若他们有疑问，我却不能在场立即向他们解释清楚，而使他们在不完全了解的情况下做出立即向他们解释清楚，而使他们在不完全了解的情况下做出任何决定，您同意我的看法吗？您认识的人当中有没有正打任何决定，您同意我的看法吗？您认识的人当中有没有正打算买房子，或是已经买了的呢？请您算买房子，或是已经买了的呢？请您C C：还是让我先跟他们说比较好：还是让我先跟他们说比较好A A：客户先生，我有一个情况想和您研究一下，可以吗？：客户先生，我有一

18、个情况想和您研究一下，可以吗？C C：可以。：可以。“不明白下”作决定不好三、话术演练（二）三、话术演练（二）三、话术演练（二）三、话术演练（二）A A：根据我们的经验，很多时候客户愿意帮忙我们，向情友：根据我们的经验，很多时候客户愿意帮忙我们，向情友讲述保险的功能，但结果却远不如我们直接联络来得理想。讲述保险的功能，但结果却远不如我们直接联络来得理想。我们从事保险顾问工作，表现和考核在很大程度上是取决我们从事保险顾问工作，表现和考核在很大程度上是取决于业绩的，很多人都会将于业绩的，很多人都会将80%80%的时间用在寻找新客户方面的时间用在寻找新客户方面，剩下的，剩下的20%20%才做售后服务

19、或其他工作，我不打算这样做！才做售后服务或其他工作，我不打算这样做！我认为保险顾问最重要的工作应是售后服务，所以在时间我认为保险顾问最重要的工作应是售后服务，所以在时间安排上是以安排上是以80%80%的时间来做服务性工作，但这种作法必须的时间来做服务性工作，但这种作法必须得到客户的支持与配合。客户先生，您认识的人当中得到客户的支持与配合。客户先生，您认识的人当中C C：还是：还是我很专业，请帮我三、话术演练（三）三、话术演练（三）三、话术演练（三）三、话术演练（三）A A：王先生，我想请问您一个问题，可以吗？：王先生，我想请问您一个问题，可以吗？假若您有一位挚友不幸英年早逝，您到他的灵堂前致假

20、若您有一位挚友不幸英年早逝，您到他的灵堂前致敬时，蓦然回首，看见好友的妻子与儿女，想起他们日后敬时，蓦然回首，看见好友的妻子与儿女，想起他们日后的生活将孤苦无依，您有何感想呢？的生活将孤苦无依，您有何感想呢？C C：当然很难过：当然很难过A A：那他的妻子若请您帮忙，希望借点钱时，您会拒绝吗？：那他的妻子若请您帮忙，希望借点钱时，您会拒绝吗？C C：当然不会：当然不会A A：您打算就这样帮她一辈子吗？您有能力负担吗？您的帮：您打算就这样帮她一辈子吗？您有能力负担吗？您的帮忙对她们来说是足够的吗？最根本忙对她们来说是足够的吗？最根本 也是最佳的解决办法，也是最佳的解决办法，应是在问题还没发生前就

21、现做好安排；有效地介绍亲友认识应是在问题还没发生前就现做好安排；有效地介绍亲友认识保险的真意，才是确实可以帮助他们的作法，事后的懊悔是保险的真意，才是确实可以帮助他们的作法，事后的懊悔是无济于是的。请问您认识的人当中无济于是的。请问您认识的人当中C C：那你就打个电话给他们吧，他们的电话是：那你就打个电话给他们吧，他们的电话是唤起危机意识四、话术演练（四）四、话术演练（四）四、话术演练（四）四、话术演练（四）注意事项注意事项注意事项注意事项只要您和客户谈的愉快，任何时候都可以向他要求名单，并 不一定要等到保单成交后才提出，这样您争取名单的对象和 机会不就多了许多吗？善用沉默的压力，在客户第四次

22、拒绝以前，千万不要轻言放弃。四、误四、误 区区没习惯，没设定自己每天由介绍法获取名单的目标没习惯，没设定自己每天由介绍法获取名单的目标不成交，不知道向客户要名单不成交，不知道向客户要名单一直等到促成以后才开始向客户要名单，其实在一直等到促成以后才开始向客户要名单，其实在 每一个推销步骤中都可以向准主顾要名单。每一个推销步骤中都可以向准主顾要名单。没练习熟练一套有效的介绍法没练习熟练一套有效的介绍法没坚持话术演练没坚持话术演练要想成功 你必须每天 要求自己至少拿到5个名单 向三个人开口 熟练介绍法 业务来源中心课程大纲课程大纲一、导言 课程目的 课程内容二、合格的业务来源中心 业务来源中心在哪里

23、 合格的业务来源中心条件三、如何与业务来源中心建立信任四、建立保险理念五、如何开口要求推介课程目的课程目的使学员了解业务来源中心的意义使学员了解业务来源中心的意义掌握业务来源中心开拓的方法掌握业务来源中心开拓的方法学会如何开口要求推介学会如何开口要求推介 KINDER BROTHER 要求每周有半天作业务来源中心的开发业务来源中心在哪里?谁希望你成功谁希望你成功已成交客户已成交客户未成交客户未成交客户刻意培育、培训的人刻意培育、培训的人二、合格的业务来源中心二、合格的业务来源中心合格业务来源中心的条件合格业务来源中心的条件这个人容易接近；这个人容易接近；这个人你喜欢，他也喜欢你；这个人你喜欢，

24、他也喜欢你；这个人有一定地位，但地位不能太高；这个人有一定地位，但地位不能太高；这个人人缘广，乐于助人，经常与外界这个人人缘广，乐于助人，经常与外界 打交道；打交道；这个人与你的想法接近。这个人与你的想法接近。三、如何与业务来源中心建立信任三、如何与业务来源中心建立信任 帮助他的工作或事业帮助他的工作或事业 耕耘十次以上耕耘十次以上 树立树立“互惠互利互惠互利”的双赢关系的双赢关系 提供休闲、管理方面的信息（笑话）提供休闲、管理方面的信息（笑话）你在与中心的交谈过程中，你在与中心的交谈过程中，80.0%80.0%的谈的谈 话内容应集中在对方的业务上，而不话内容应集中在对方的业务上，而不 要过多

25、的谈论你自己或你的成就。要过多的谈论你自己或你的成就。某某先生，近日我从杂志上看到一条信息，现给你寄去，希望能对你的业务有所帮助。信 函 范 例“你的业务做得这么好，真不知道如何来帮你。”“你能告诉我如何才能帮助你提高业务量吗？”。“如果我有一些熟人，请问，我怎样才知道他们 是你的客户呢？”你的谈话内容应该集中在四、建立保险观念四、建立保险观念四、建立保险观念四、建立保险观念让他了解保险对家庭的功用让他了解保险对家庭的功用让他了解什么人非常需要保险让他了解什么人非常需要保险保险种类及目标市场保险种类及目标市场保险购买点分析方法保险购买点分析方法简易的推销流程简易的推销流程五、如何开口要求推介五

26、、如何开口要求推介 赞美、建立信任感赞美、建立信任感说明自己的工作职责、建立保险观念说明自己的工作职责、建立保险观念 介绍准主顾具备的条件介绍准主顾具备的条件 感谢及反馈感谢及反馈反馈信内容亲爱的玛丽，谢谢你把托尼介绍给我。我保证对于你推荐给我的任何人，都将为他们提供最热心、最专业的服务开口范例”王先生，你好。感谢你这段时间来对我的关心和照顾，我真不知如何感激你。王先生，你是知道地，我是一 名保险推销员，我的职责是将保障送给每一位象你这 样有责任心的人手中，使每一个家庭在安详、温馨中 度过。王先生，通过这段时间的接触，我知道你是一 位乐于助人的人。不知在你的朋友当中，有没有象你 这么有责任感，

27、而又有购买保险能力的人。请放心，我会象服务你一样服务他们的。”目标市场简介与研讨目标市场简介与研讨课程大纲课程大纲一、导言 目标市场的含义 目标市场开拓的意义 目标市场的条件二、目标市场研讨三、目标市场在哪里四、经营目标市场的方法五、目标市场开拓话术六、目标市场误区你知道什么叫目标市场吗？目标市场的含义目标市场的含义 一定的区域、一定的行业、一定的人脉圈子，易于接近、需一定的区域、一定的行业、一定的人脉圈子，易于接近、需求相似，做起来得心应手，能形成规模效应的高质客户群。求相似，做起来得心应手，能形成规模效应的高质客户群。一、导言一、导言一、导言一、导言让上一次的销售成功经验对下次的销售有好处

28、让上一次的销售成功经验对下次的销售有好处重复重复3737次便成习惯次便成习惯让相同的技术不断的练习让相同的技术不断的练习拜访质与量可大幅提升拜访质与量可大幅提升目标市场的好处目标市场的好处目标市场的条件目标市场的条件类似背景或相似需求类似背景或相似需求可被接近可被接近100个客户以上个客户以上有一定成交的可能性有一定成交的可能性二、目标市场研讨二、目标市场研讨1、请根据目标市场的条件以提供的销售记录为蓝本，、请根据目标市场的条件以提供的销售记录为蓝本，选出三个目标市场；选出三个目标市场；2、描述这三个目标市场的特征、状况；、描述这三个目标市场的特征、状况；3、要求各组根据分配的特定市场编定开拓

29、话术。、要求各组根据分配的特定市场编定开拓话术。三、目标市场在那里？三、目标市场在那里？你以前的销售轨迹你以前的销售轨迹成功率高的市场成功率高的市场你自己喜欢的市场你自己喜欢的市场拥有共同兴趣、爱好的市场拥有共同兴趣、爱好的市场五、目标市场开拓话术五、目标市场开拓话术 以介绍法接近 “王大夫，你好！我是平安保险公司的原大发，听你的王大夫，你好！我是平安保险公司的原大发，听你的同事赵大夫说，你是一位有责任心、事业成功的人。前同事赵大夫说，你是一位有责任心、事业成功的人。前段时间我为你的同事赵大夫做了一个财务规划，他感到很段时间我为你的同事赵大夫做了一个财务规划，他感到很满意。他说，你肯定也有必要

30、做一个财务计划，不知你能满意。他说，你肯定也有必要做一个财务计划，不知你能不能给我不能给我5 5分钟的时间。分钟的时间。”以陌生拜访法接近 “王大夫，你好！我是平安保险公司的袁大发。这段时间王大夫，你好！我是平安保险公司的袁大发。这段时间 我一直在各家医院做一些调查。不知能不能给我我一直在各家医院做一些调查。不知能不能给我5 5分钟的时分钟的时 间在你这里做一个抽样调查。请问，你买过保险没有？间在你这里做一个抽样调查。请问，你买过保险没有？.你对保险有什么看法你对保险有什么看法?-（如买过）你买的是什么保险？（如买过）你买的是什么保险？-（如买过）有人帮你整理过保单吗？（如买过）有人帮你整理过

31、保单吗？五、目标市场开拓话术五、目标市场开拓话术跟进话术“王大夫，我这里有一份帮赵大夫作的建议书。你俩王大夫，我这里有一份帮赵大夫作的建议书。你俩的情况比较相似，可能对你有所帮助，同时也能给你的情况比较相似，可能对你有所帮助，同时也能给你提供一些有价值的参考建议，我帮你解释一下建议书提供一些有价值的参考建议，我帮你解释一下建议书中的内容，可以吗？中的内容，可以吗？”拒绝处理 一般采用激将法的方式一般采用激将法的方式“赵大夫都能给自己和家人作一个很好的财务规划，赵大夫都能给自己和家人作一个很好的财务规划，凭你的实力和地位，你为什么就不能呢？凭你的实力和地位，你为什么就不能呢？”六、目标市场的误区

32、六、目标市场的误区g不了解这个市场的特征就盲目拜访不了解这个市场的特征就盲目拜访g没有一定的量就开始确认目标市场没有一定的量就开始确认目标市场访前工具、心态准备课程大纲课程大纲一、导言 课程目的 课程内容二、形象准备的要点 根据准主顾的社会状况、阶层准备 根据准主顾的文化、宗教习惯准备三、对客户资料的准备和分析 资料准备 资料分析四、活动：学员间相互检查展示夹五、心态准备 课程目的课程目的深刻理解访前工具、心态准备的重要性深刻理解访前工具、心态准备的重要性掌握必备的方法掌握必备的方法二、形象准备的要点根据准主顾社会状况、阶层准备 高收入阶层高收入阶层高收入阶层高收入阶层：尊重他的时间 尊重他的

33、头衔和身份 赞美他事业有成，不要自吹自擂 中收入阶层中收入阶层中收入阶层中收入阶层：举止与他一致，使他信任你 象对待上层人物一样对待他 低收入阶层低收入阶层低收入阶层低收入阶层：以名字称呼他 说明时尽量随便 穿着随便 根据准主顾的文化、宗教习惯来准备 不同的民族，不同的地域有不同的文化、宗教习惯对客户资料的准备习惯习惯 爱好爱好 家庭家庭经济经济 工作工作 健康健康三、对客户资料的准备和分析三、对客户资料的准备和分析对客户资料的分析他的需求是什么？他感兴趣的话题是什么？我们的共同话题上什么？我应该在拜访时穿什么样的衣服？他的习惯是什么？四、访前工具准备活动学员间相互检查展示夹，同时讲师要提供“

34、标准展示夹”。除标准展示夹的资料外，我们应根据客户的个性添加展示夹的内容。例；如果准主顾是一位画家，那么，你应准备一些有艺术品位的资料。五、心 态 准 备保险是帮助人的我的亲友会助我成功任何人我都要去帮忙我既然从事这一行业，那么我应 终身投入 义务传教 无论成功与否，以平常心对待 每天坚持六访 每天坚持寻找准主顾调整心态的技巧可以在客户面前将害怕的情绪表达出来；直接询问客户：当他面对客户的拒绝时，他是如何处理的？约约 访访课程大纲课程大纲一、导言 课程目的、内容二、信函约访 目的 信函的格式、范例三、电话约访 电话约访的要点 电话约访的步骤四、电话约访演练课程目的课程目的掌握信函约访的目的、格

35、式掌握信函约访的目的、格式熟练电话约访的要点熟练电话约访的要点在演练中能灵活运用电话约访的话术在演练中能灵活运用电话约访的话术 及方法及方法信函约访的目的信函约访的目的避免客户因不在而浪费时间避免客户因不在而浪费时间避免与客户工作发生冲突避免与客户工作发生冲突避免冒昧前往而让客户产生不快心理避免冒昧前往而让客户产生不快心理给客户一个准备的时间给客户一个准备的时间引起客户对我们的注意引起客户对我们的注意二、信函约访信函范例信函范例尊敬的袁大发先生：你好！我是平安保险公司的王大山，和你的同学李华是好朋友，从他那儿得知，你在事业上取得了非常的成就，恭喜你！我非常想能有机会向你讨教成功之道，同时也让我

36、有机会推荐一份新的保障计划。许多与你一样的成功人士都很认同这份计划，相信对你也会有所帮助。我将在近日内拜访你，恳请抽空接见为盼！此致 敬祝平安 王大山呈上 1999年5月25日书信的格式书信的格式称谓称谓自我介绍、提出赞美、道明来意自我介绍、提出赞美、道明来意提出要求提出要求落款落款信函要点信函要点简单简单 热情热情电话约访的要点确定对方方便讲话确定对方方便讲话电话约访的唯一目的是争取面谈时间，并无其他用意，千万电话约访的唯一目的是争取面谈时间，并无其他用意，千万 不要在电话里推销保险；不要在电话里推销保险；边说边带着微笑，这样说出来的话比较好听；边说边带着微笑，这样说出来的话比较好听；在提出

37、五次请求之前千万不要轻易放弃；在提出五次请求之前千万不要轻易放弃；要善用要善用“清清楚楚清清楚楚”、“明明白白明明白白”、“请你不要误会请你不要误会”等等 神奇的句子；神奇的句子；确认时间没有冲突，事先计划好拜访线路，作出合理安排，确认时间没有冲突，事先计划好拜访线路，作出合理安排，以提高效率。以提高效率。最后确定时间地点并感谢最后确定时间地点并感谢三、电话约访三、电话约访电话约访的步骤电话约访的步骤寒暄致意寒暄致意同意谈话同意谈话自我介绍自我介绍道明来意道明来意拒绝处理拒绝处理提出要求提出要求确认约会确认约会寒暄致意寒暄致意业务员：“请问一下，某某小姐在吗？”客 户：“我就是，什么事？”业务

38、员：“你好，是这样的，我叫赵平安。”电话约访步骤（一）同意谈话同意谈话客 户：“有什么事吗？”业务员：“请问现在可以跟你聊几句吗？或者我等一下 再打电话给你？”客 户：“什么事呢，请讲吧！”电话约访步骤（二）自我介绍自我介绍“我是平安保险公司的业务顾问，我姓赵，叫赵平安”电话约访步骤（三）道明来意“我前一阵子帮你的朋友王小姐通过保险做了一份个人的财务计划，她看了之后很满意，所以她建议跟你联系一下，提供相关资料给你参考，不知你哪个时间比较方便？是明天上午十点，还是后天下午三点？我到你的办公室找你。”电话约访步骤（四）客户经常提的八种拒绝客户经常提的八种拒绝“请直接在电话里讲就可以了”“你把这些资

39、料寄给我好了”“这些时间我都不方便”“我有朋友在卖保险”“我没有能力买保险”“你只会浪费自己的时间”“我真的没有兴趣”“我很忙”“请直接在电话里讲就可以了请直接在电话里讲就可以了”因为有东西要展示给你看，电话里也很难 让你了解清楚，怕会浪费你的时间。反正 我正好服务这个地区，你一般是家里还是 单位比较方便？拒绝处理（一）“你把这些资料寄给我好了你把这些资料寄给我好了”我这里资料只有一份，而且资料里有一 些专业术语，我觉得当面讲比较好，不知你 是星期四上午9点还是下午3点比较方便？拒绝处理（二）“这些时间我都不方便这些时间我都不方便”坦白地说，我跟你谈的事情，不是你有 时间才谈的。抱歉我不知你这

40、么忙，可见你 是很成功的人士。推荐人说不要打扰你太长 时间，只能花你10分钟时间把一些有关的资 讯告诉你，你什么时间方便？只要10分钟即可！拒绝处理（三）“我有朋友在卖保险我有朋友在卖保险”你说你朋友在卖保险，那很好。不知他 向你推销过保险没有？（有）不知他帮你整 理过保单没有？。拒绝处理（四）“我没有能力买保险我没有能力买保险”介绍人说你不太可能买保险，但向你宣 传一些理念是我的责任，也许我能帮你 什么忙呢？你一般是家里还是单位比较 方便？拒绝处理（五）“你只会浪费自己的时间你只会浪费自己的时间”你买没买保险没有关系，我想说不定我 们还能成为朋友呢？拒绝处理（六）“我真的没有兴趣我真的没有兴趣”如果你感兴趣的话，那才奇怪呢。世上 只有两种人对保险很感兴趣，一种是躺 在病床上，一种是步入膏肓的。拒绝处理（七）“我很忙我很忙”难怪你事业这么成功，不过我只需打扰 你5分钟的时间，不知你是星期四上午9点还 是下午3点比较方便？拒绝处理（八）四、电话约访演练四、电话约访演练时时 间：间：2525分钟分钟分分 组：三人一组组：三人一组 一人当客一人当客 户户 一人当业务员一人当业务员 一人当观察员一人当观察员要要 求：客户至少拒绝三次求：客户至少拒绝三次客户背景：由你的客户王小姐介绍，客户背景：由你的客户王小姐介绍，职业为个体老板。职业为个体老板。