证券投资实验思想总结.docx

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1、证券投资实验思想总结 证券投资试验思想总结 篇1 资本市场的发展对经济建设事业的发展所起的推动作用是不质疑的。我国的资本市场特殊是证券市场，经过十几年的发展，目前对国民经济建设所作出的贡献也越来越大。不仅为上市公司供应了近9000亿元的干脆融资，而且还为国家供应了2100亿元的印花税收入。上市公司家数达到1380家，其市值达到3.5万亿元。特殊是一批大型骨干企业的上市，使中国股市的发展与中国经济的发展变得更加地密不行分。不仅如此，中国股市作为供应干脆融资的场所，已越来越受到经济界专家及企业界人士的重视，提高干脆融资比例已成为经济学家及企业家们共同的心声。在这周，学校对这门如此重要的课程进行了模

2、拟试验。以前始终以为炒股完全靠的是运气，但是学习了证券投资这门课程，我对股票、对投资有了深化的了解和体会，懂得了投资和炒股都是须要肯定的证券学问和技术分析的。结合我在实习的公司学习网上模拟炒股投资，使我对炒股的流程有了肯定的了解。但是我知道这都是最初步、最基础的，要想学好证券投资并且运用到实践中还须要学习更多的专业学问。这次模拟试验的内容主要是证券投资分析课程的学习，同事由老师带领大家分析股市也许的趋势，然后大家各自分析股市，独立思索，运用基本分析和技术分析的方法对证券市场的主要趋势做出推断，确定证券市场运行的主流方向。接着各自形成自己的投资方案或投资组合。依据各自的投资方案再进行建仓，同时在

3、工作中，在网上注册了模拟炒股，建仓视察其投资方案的动态。学习过证券投资后，我才明白其实炒股不等于赌博，它是须要许多科学学问。当然，其中也有运气的因素，正如老师讲的七分技术，三分运气。炒股主要是基本面分析+技术面分析。基本面分析是很重要的，是关于上市公司的行业及行业地位，产品的供求关系，财务状况等。基本面状况好的上市公司才有上涨的潜力、动力。一个基本面很好的公司的股票价格也有起伏，那么就应当依据技术面分析来确定买入和卖出的价位。做股票可以是炒底和追涨两种。同时也要留意仓位限制，不要一下子就把资金全部押上去，万一套住了就没有补救的机会。技术面分析中我觉得价量分析是特别重要的，往往分析一个股票是否要

4、涨了，看看它的交易量是否放大是很准的，交易量放大股价往往就要上涨了。技术面分析还有许多方法，如W底、M头、切线法、均线法、黄金分割线、指标法等。还有通过书本或网上搜寻驾驭了一些技术分析方法，运用RIS指标、MACD指标等分析我们所购买的股票。炒股最主要的是要懂得规避风险。不会止损，就可能巨亏;不会空仓，就会来回做过山车，利润无法保住。两者相比较，不会止损危急更大，一棍子下去，几年都爬不起来。大盘趋势向下，不断的补仓，抢反弹，只会越陷越深，不要揣测何处是底，而是要顺势而为，趋势向上，顺做一次，趋势向下或横盘，空仓观望。谨记风险。通过这次的模拟交易，我了解到了股票交易的一系列手续，从买入到卖出中间

5、过程产出的一些手续费的计算等，亦了解到了股票交易的一些规则，专业术语。同时，通过不断进行的股票交易，我知道了紧随国家宏观调控的步伐，要时刻了解国家的一些政策的导向，列入融资融券的开展，对于一些银行以及一些上市公司的影响，同时也要时刻关注自己买卖的上市公司的基本状况，了解他们是否是政策导向型的企业，是否是国家发力扶持的企业，同时也要了解自己所关注的企业的财务报表，如有可能进行一些分析，来确定该企业将来的导向。最为重要的是时刻关注大盘的走向，了解大盘各个板块发展趋势，避开高买低卖。还有一点很重要，就是要有足够的耐性。实际操作和想象是不一样的，由于自己并不是每天盯着大盘，所以有许多时候自己都错过了买

6、卖股票的时间，有些股票虽然后面发展和自己的预料还是有肯定的相像的，但是由于没有刚好的进行买卖，总感觉这次的模拟并没有预期的来的好。总之，这次模拟试验，给了我不一般的体验，信任会对我以后的投资理念产生重大的影响。这次模拟试验操作使我迈出了投资第一步，今后我会接着努力，在实践中总结阅历，不断地提高自己。通过本次模拟试验更是增加了我对金融业务的感性相识，培育我综合运用专业学问分析、解决实际问题的实力，同时也为我供应了接触、了解及适应社会的机会，增加学生的事业心和敬业精神。我坚信通过以后的学习和实践，我会很好的融入这个领域的。有人说:炒股就像做人，只有你的方法正确了，策略正确了，沿着正确的道走，你才会

7、走到胜利的彼岸。假如走上旁门左道恒久也不会有最大的胜利!希望通过我们的不断学习和努力实践，我们每个投资者都能驰骋于这片领域。 证券投资试验思想总结 篇2 学习了证券投资学，我感觉受益颇多。特殊是老师运用理论与模拟实践相结合的教学方式，让我深深体会到了炒股存在着较大的，甚至是让人难以意料的客观风险，但个人的心理因素也很重要，也领悟到了一些基本的投资理念。起初，老师给我们每个同学发了一00000的虚拟货币，告知我们进行自由的投资选择，可以投资股票、基金或者国债。我想:反正是假的，就买股票好了要么大赔要么大赚，每个周我们都有两次机会进行操作，买进或者卖出。我找了几支看起来走势蛮好的股票用了89万去买

8、了4支。第一周去时，看到3支长势喜人，怕下周再来万一跌了呢?于是抛售，赚了几百，看着我的一00000变成了一00452，心里别提多得意了，可是第2周再看时，这次买的几支却是只赔不赚，而且看着走势还明显下滑的趋势，焦急的不得了，抓紧趁赔的还不是许多清仓好了。想到老师上课时说起过的不要把鸡蛋放到一个篮子里，抓紧买几支国债和基金，这样分散一些风险。于是起先买基金，看到自己的钱只剩余892一4了，而有些同学的还在急剧增加，就算没有做交易的也还是原来的一0万，我最终对风险有了切身的体会。抓紧回去细致翻书，学习股票交易的技巧和手段。渐渐的有起先扭亏为赢了。过了两周，学校组织了一次模拟交易竞赛，由于我对此已

9、经深有忌惮，加之上次炒股失利，也没有再参与。我想想玩股票的人都应当有很大的忍耐实力，经得起股市瞬息万变的波动吧，我看来还火候不够啊。初学证券投资学的时候，对于理论学问不屑一顾，感觉它讲的太老套了，不进股市实际操作知道再多也是没用的，可是经验了网络模拟交易后，我觉得任何事情都不是单独的，学习了理论学问可以用它来指导实践，股市确定不会是单靠运气来盲目支持的，肯定会有阅历老到的股民，是通过技巧来赚钱的。刚起先模拟交易时，技术分析一点都不懂，虽然看了一些关于K线图的理论学问，但还是不懂的如何去运用，也不懂其中的一些投资技巧，所以买回来的股票基本都是亏的，到心有戚戚焉，恶补专业理论学问，在逐步的学习中，

10、我渐渐懂得通过阳线及阴线的形态去选择股票，再结合当天的成交量，来推断是否有升的可能。一句话说得好:股市中，什么都可以骗人，唯独成交量是不会骗人的。由于时间的局限，所以我都是做短线炒股，下面是我的几点相识:1.在形势不利的时候刚好抽身而退，从而使损失最小化，千万不要迟疑不决。2.卖出去的股，哪怕第2天又涨了也不要懊悔,还有的是机会。3.买进趋势明朗的股票,不要买趋势不明的股票,最好是有5日均线支撑的，因为这样比较有保障，就算亏，也不会亏许多。若想赚大，就尽量买那些价格比较高的涨幅比较大的好股。4.尽量要买好股，如市场热点的股票，不要买垃圾股，垃圾股涨的快，但跌起来会更快。买进最近换手率较高的股票

11、，赚得多而快。5.细致视察k线图，尽量在价格突破前期后,再等一个交易日确定平安以后再买进，不要心理过急，以防其到达最高价而会落。6.一次不要把全部的资金用在一个股票上,因为鸡蛋在一个篮子里的风险恒久大于分开放的风险，但也不要买太多只股，以免照应不过来。在整个模拟炒股的过程中，我的心情都是随着股票的涨跌而喜悲的，但在我不懈努力下，我的盈亏率从亏一6%到目前的赚一一%左右,这已经让我觉得很欣慰了，终归我有在努力，也有了收获。最深的体会是:不要怕跌!只要有跌就有机会，账面的损失并不行怕，最可怕的就输了心态，没了斗志!要懂得刚好自我调整，才能在股市的竞争中存活，才能有下次战斗的机会。 证券投资试验思想

12、总结 篇3 这学期开设的证券投资学这门模拟试验课程非常吸引我，我认为这门学科是我们经济类学科中的精华。通过学习证券投资学，通过老师诙谐好玩的言传身教，让我知道了如何去挣那些虚拟的看不见的钱，用较少的投资去赚得更多的利润，当我们通过同花顺模拟炒股的形式进入股票市场，看着自己投资的股票一路飘红，那种心理的喜悦无以言表。当然，股票市场存在着巨大的风险，心里的落差大起大落是很正常的，我们参加其中，由最初的初生牛犊不怕虎的精神到身经百战后的当心谨慎，这些都是试验与模拟炒股带给我的成长。经过这一学期的证券投资学分析的学习，让我对证券投资有了一个最初步的了解，当然，这点了解只是冰山一角，假如用这点学问去进行

13、证券投资或者分析股市行情走势，那是远远不够的。出于我对这门课的浓烈的爱好，我在课下又去图书馆做了许多功课。下面在此对证券投资学试验的结论的启示和心得做一些自我阐述。纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行。初上证券投资学课的时候，我对于一些理论学问一窍不通，感觉书上讲的好，可是操作起来却不是那么简单，而且理论是死的，股市是活的，总感觉理论还是太过于老套了，理论是可以指导实践，可是虽然我学了一些关于K线图的分析，在实战中还是输得很惨，看来在股市中光凭运气是不行的。后来在一次次交易中我也算是驾驭了一些小窍门儿，我学会了通过阳线及阴线的形态去选择股票，再结合今日的成交量来推断这只股票是否有升值的可能。而且我们

14、在选择股票的时候还应当关注以下几点:一，关注我们国家的宏观经济政策，并分析这些经济政策对股市会照成什么样的影响。二，了解这个公司的财务状况，管理水平，消费者信任度等。三，细致视察K线图，结合均线走势，加上MACD,KDJ等指标，协作大盘，个股交易量进行综合分析。四，留意分散风险，千万不要把全部的鸡蛋都放在一个篮子里，尽量选择5只左右的股票来投资，不要过多也不要太少。五，当然，最重要的还是我们操盘者的心态肯定要好，要见好就收，不要一心就想一口吃个大胖子，有跌有落，平常心去面对。其实，这些只是我的一点小小的心得体会，以后我会更深化的去学习这门模拟试验课程，在实践中不断地完善理论，不断地总结出属于自

15、己的切实可行的规律和珍贵阅历。 证券投资试验思想总结 篇4 一、市场背景：市场环境趋暖，变革创生新机20xx年上半年，随着证券市场改革实现重大突破，证券行业的综合治理与创新发展取得显著成效，市场走出了近四年来低迷不振的格局，步入新的历史性的发展时期。市场日趋活跃，行业走出逆境。20xx年1-6月，上证综指从1161点上涨至1672点，涨幅达44;深证成指从2863点上涨至4301点，涨幅达50。市场持续活跃，股票、基金、权证及债券现券市场交易总额98825亿元，较去年同期(32470亿元)增长了204。在市场强劲回升的有利条件下，证券公司结束了近几年的行业性亏损。股改进入突破阶段，市场面临历史

16、转折。到20xx年6月底，股改上市公司市值占比已达到70。随着管理层以股改为重点全面推动资本市场基础性、制度性建设，证券市场的深层次冲突和结构性问题正在逐步解决,为市场的长期稳定发展奠定了基础，带来了前所未有的朝气和活力。券商整治基本结束，行业格局重整。自20_年以来的证券公司综合治理工作取得明显成效，证券公司的违规经营问题得到有效遏制，证券行业风险明显释放。同时，在扶优汰劣的监管思路下，部分证券公司通过重组和创新业务快速增加实力，行业集中度进一步提高，行业竞争格局发生了根本性的改变。政策空前支持，创新力度加大。20xx年上半年，随着新的公司法、证券法颁布实施，监管层推出了一系列的新政策、新措

17、施，涉及拓展入市资金渠道、吸引战略投资者、发展多层次市场体系等各个方面。同时，资产证券化、融资融券、股指期货等创新业务和创新产品也酝酿成熟或相继出台，有力地增加了市场活跃程度，同时也为券商开拓了新的业务空间和赢利渠道。二、20xx年上半年经营状况(一)上半年总体财务指标20xx年上半年，公司实现收入总额28,97x元，支出总额12,93x元，其中营业费用10,32x元，实现利润总额16，04x元，比去年同期增加18，17x元。其中，经纪业务实现收入17,59x元，利润8,79x元;固定收益证券总部实现收入10,53x元，利润8,75x元;投资银行总部实现收入18x元，利润-16x元;企业融资部

18、实现收入68x元，利润36x元;证券投资部实现收入39x元，利润28x元。(二)上半年各项业务经营状况1、经纪业务：乘势而上、稳步增长(1)主要经营业绩实现收入17,59x元，利润8,79x元。股票、基金、权证及债券现券成交金额665.82亿元，较去年同期增长了212，市场占有率6.76‰，市场排名第3。6月末客户资产总额128.27亿元，较期初增长了50.87亿元，增幅为66，其中客户资产净流入15.58亿元，增幅20，客户资产投资增值35.29亿元，增值率为46。同时，截至6月末，共托管了2上市公司10.17亿股的有限售条件流通股，总市值约为68.71亿元。(2)重点工作回顾

19、以客户增值为原则，加强传统业务的客户开发和客户盘活工作。组织资源加强了询问服务的组织和推广工作，主动参加公司投资策略探讨小组的工作，与研发中心共同组织公司晨会，提高晨会摘要等询问产品的质量，并推出了客户持仓前5股票投资周报等新的资讯产品，为营业部供应了二类9种资讯产品和相应的配送服务，大大丰富了营业部的资讯产品线。同时，主动探究盘活客户资产的有效方法，策划了“睡眠客户资产盘活竞赛活动”。主动开拓新业务，抢占客户资源，培育新利润增长点。强化营业部的营销职能，接着加大基金产品的营销力度，上半年累计代销基金2.89亿元，其中富兰克林国海弹性市值基金销售额达到2.24亿元。同时，制定了限售流通股托管业

20、务的管理及嘉奖措施，组织和支持营业部发挥当地优势，抓住股改机遇抢占珍贵的机构客户资源。目前已托管的限售股份市值近70亿元，有意向正在开发中的上市公司1，限售股份余额约6.3亿股。完善风控机制，加强日常监控，促进合规运行。提出了解决“非实名资金账户”及“异户下挂(‘一挂多'')账户”的资产提取等历史遗留问题的实施方案;开展了权限管理专项自查，同时加强总部对营业机构权限运用的日常监控;建成并启用“重要客户管理系统”，对重要客户、重要业务进行监控和报备审批;针对权证等高风险产品，进一步加强证券账户管理，防范违规操作;对营业部人员和岗位管理的制度进行完善。开源节流，提高创利

21、实力。依据公司提倡的“我为公司多赚一分钱，我为公司多节约一分钱”的价值理念，对全系统的营业费用开支状况进行刚好跟踪监控，发觉问题刚好调整，确保营业费用的开支限制在准事业部制的费用限制目标之内。上半年经纪业务收入同比增长，而营业费用同比基本持平人力资源费和资产运用费、行政及业务费用均限制在准事业部制要求的限制目标之内。营业费用得到了的限制，并未随着净收入的大幅增长而明显增长。2、固定收益业务：提前实现收入和品牌双突破(1)主要经营业绩上半年实现收入10,53x元，利润8,75x元。累计完成记帐式国债承销70.3亿元、国开行金融债承销41亿元，在券商中排名分别居第3和第4位，实现收入2x元;银行间

22、债券市场交易总量236.82亿元，比去年同期增长了2.2，在证券公司中排名第10位，累计实现现券交易差价收入7,52x元;完成x企业债券主承销及4只债券分销，实现承销收入249x元。(2)重点工作回顾完善准事业部制度，加强部门内部管理。成立固定收益证券业务委员会，负责部门业务发展规划与管理规范;制定了客户管理、费用管理、绩效考核等管理方法和固定收益证券总部业务流程及规范。接着加强项目储备和客户开发工作。对客户进行细分，指定特地的客户经理负责维护，加强与客户的日常沟通，同时开发了一批优质机构客户。上半年开发储备企业债项目，其中已经签署协议。债券销售交易客户新增工商银行等四家大型机构客户。提高探讨

23、报告的专业水准和实效性，与探讨、经纪业务互动。重点着眼于探讨报告的精确性实效性，得到了市场认可，策略报告和专题报告对货币政策走向进行了精确的分析和预判。同时主动参加了公司投资策略小组，集合理财方案设计小组，股指期货等创新业务的探讨工作。加强合作与品牌创建。以中国固定收益证券网的名义与证券时报社合作，胜利举办了20_中国债市之星评比活动，在成都举办了大型债券投资策略报告及客户联谊会。3、投行业务：抓住了市场机会，初步实现突破(1)主要经营业绩上半年投资银行总部完成西水股份、两面针、五洲交通，企业融资部完成冠城大通、康达尔、深圳华强、桂林旅游，合计上市公司股改保荐项目，投资银行总部完成桂柳工股改财

24、务顾问项目。同时，二个投资银行部门上半年主动开发储备项目，合计有股改项目已签署协议或正在实施;在会审核ipo项目，惠程电气和×××三环;再融资项目;收购兼并财务顾问。(2)重点工作回顾加大重点地区的客户开发力度，实现股改收益。充分利用公司资源，上半年以公司成立以来的最大力度进行了×××地区的项目开发，巩固了投行业务的地区优势。股改业务方面，目前×××区内共有2上市公司，1完成股改，投资银行总部担当其中两面针、五洲交通的股改保荐机构，担当桂柳工、南化股份、北海国发股改财务顾问;同时，投资银

25、行总部正在进行桂东电力、世纪光华的股改财务顾问项目，争取南方控股改保荐项目，加上企业融资部在区内完成和正在进行的股改项目，公司在区内的市场占有率接近4;上半年×××区内储备项目也取得长足进展，体现在×××三环ipo项目已上报证监会，桂林广陆、柳州欧维姆、×××源安堂等公司已达成ipo初步意向;同时投行业务部门和×××区政府国资委、金融办、证监局等政府部门也建立了顺畅的沟通渠道，为区内后续业务发展奠定了坚实基础。为工作重心转移做好了打算。针对政策环境和业

26、务形势的改变，投行部门刚好调整策略，在努力争取股改项目的同时，刚好更新上会的ipo项目材料，加快ipo、在融资等客户的开发和培育工作，渐渐将工作重点转移到企业改制、财务顾问方面，争取核心客户和优质项目储备。4、投资业务：把握机会、主动转型(1)主要经营业绩20xx年上半年，平均自营总规模2，36x元，收入总额39x元，实现利润28x元。并完成了集合资产管理安排的产品设计，做好了申报打算。(2)重点工作回顾加强探讨、主动供应决策支持和业务协作。坚持macro选股原则，从选股、基本面深化探讨、实地调研等方面把好风险限制第一关，与研发中心一道挖掘市场投资机会，共同进行股票池维护，截止到6月初，股票池

27、上半年总收益率达到67.2。在关键时点正确研判大势，为公司领导决策供应支持;主动参加公司每日晨会，主动参加投资策略小组的各项工作，为经纪业务和投资业务供应刚好的资讯和研判。稳步推动集合资产管理业务的筹备工作。成立了客户理财中心筹备小组，在规范类券商获得业务资格前，完成了全部产品的设计及上报的打算工作，并顺当地完成了公司内部路演和相关托管银行的初步沟通沟通，完成了理财业务的软硬件配置预算、评估和招标打算等一系列工作。5、探讨：整合探讨资源，加强业务互动完善研发产品线，加强产品推广。研发中心紧密关注市场动态和热点，依据机构客户和营业部客户的需求，推出了导航晨报、研发股票池及各类报告，为业务开发供应

28、了丰富、刚好的资讯支持。同时，加快“走出去、市场化”的步伐，通过研讨会、巡回报告等多样化形式加强产品推广，在电力、能源等行业领域形成了肯定的优势和品牌。整合探讨资源，加强与业务部门互动。集合研发中心、固定收益证券总部、经纪业务总部、证券投资部等部门探讨力气，组成二级市场投资策略探讨小组，为客户开发和服务供应了有力的支持。逐步探究针对重点地区、重点行业的探讨成果推广，与债券、投行、经纪等业务部门起先形成有效的互动。充溢探讨队伍、建设研发体系。上半年研发中心接着引入了一批探讨骨干，扩大探讨范围，提高深度探讨实力，为构建优秀的探讨团队奠定了良好的基础。并且、设立了合理分工的工作小组，制定了较为完整的

29、研发工作流程和管理制度，基本建立了比较完善的研发体系。(三)全力应对诉讼案件，主动推动增资扩股上半年公司集中精力应对啤酒花、成都人寿、中油销售三个诉讼案件，通过大量的工作，争取到了案件终止或再审，缓解了公司经营风险，保证了公司净资本维持肯定规模，为公司业务发展和增资扩股工作创建了有利的条件，公司在本年度启动了增资扩股的打算工作。由于证券行业的良好发展前景，以及公司自身的业务基础、赢利实力，经过公司董事会和管理班子的努力，与多家机构进行接触和商谈，目前已有实力雄厚的机构有意对公司增资，有望在下半年进入实质性操作阶段。(四)以准事业部制实施为契机，提升了综合管理水平20xx年上半年，公司在业务部门

30、推广实施准事业部制，建立了职责分明、流程清楚、执行快速的权限授权体系，决策效率明显提高，执行力明显加强，人力资源、风险限制、财务管理、信息技术等方面的管理水平得以提升。费用管理上一方面接着推动成本限制的工作，通过推行事业部制、加强预算管理和费用限制，提倡节约风气，有效地限制了运营成本;另一方面，针对良好的市场形势和业务机会，适度提高了合理的业务投入，强化投入产出。上半年公司实现了较低成本的快速增长，公司的赢利实力大大增加。完善人才结构，优化激励机制。上半年，公司依据业务发展的重点，对组织体系适度调整，引进了一批优秀的业务专才，组建了收购兼并部，充溢了研发队伍，复原设置了资产管理部。同时协作公司

31、准事业部制改革，在公司对准事业部授权的基础上，结合各部门需求，人力资源部加强了对人员聘请、薪酬和绩效管理等方面的指导和监督，完成了薪资改革试点工作，进一步理顺公司薪酬制度。上半年业务部门实施准事业部制，同时由于市场比较活跃，各项业务得到快速发展，风险管理部门为此主动应对，调整工作思路，加强了对各业务部门业务流程的合规性审查与稽核力度。上半年共完成了总部部门x项目，营业部2x项目的现场稽核。(五)思想政治工作进一步加强，企业文化建设凸显成效公司发展战略清楚地解读了公司的发展方向;上半年以来各主要业务部门通过实现准事业部制，极大地解放了生产力，取得了较好的经营业绩。在上半年的经营过程中，党工团各级

32、组织也主动发挥作用，组织了多层次多样化的文体活动，进一步活跃了公司氛围，全体员工士气激昂，对公司目标、发展战略有了高度认同，形成了“比上进，比创利，比贡献”的主动向上的良好内部文化氛围。三、上半年工作中存在的问题虽然上半年公司取得了较好的成果，但我们要保持醒悟的头脑，要相识到公司整体的业务实力还不强，与竞争对手还存在肯定差距，对与公司战略目标的实现还有相当的距离，还存在一些不足和问题。(一)资源整合与业务协同的力度尚需加强尚未建立有效的跨部门业务合作的机制。业务协作的操作流程、成本分摊、收入安排等无章可循，导致业务协作的动力不足，效率偏低。缺乏统一的协调管理。资源整合与业务协作主要仍局限于部门

33、自发地推动，公司整体层面上没有进行系统的规划和组织，推动资源共享、资源调度的力度还不够。(二)客户综合开发与服务进展缓慢单兵作战，不能全面把握客户需求，挖掘客户价值。在业务开发与客户服务的过程中，主要还是各部门各自为阵，没有形成“兵团作战”的优势，特殊是对于核心客户的综合需求把握不足，信息沟通和协调机制不畅，在挖掘经纪业务客户的投行业务价值，对投行业务客户供应企业综合理财服务方面，还须要进一步探究和推动。客户分级管理和差异化服务的体系仍未建立。尚未建立公司层面的客户关系管理体系，客户信息不精确、不充分、不集中，针对核心客户服务的客户经理制度仍未全面推广，客户服务的方法和手段还比较单薄。(三)对

34、创新业务的前瞻性探讨和打算不足，对市场的快速反应与应变实力有待提高随着市场创新力度加大，新产品、新业务会越来越多，对券商的业务模式和竞争格局可能产生深远的影响。虽然由于资格的限制，公司还不能参加部分创新业务，但是，各相关部门对新产品、新业务的敏感度不高，缺乏前瞻性的探讨，对业务人员的新产品培训没有到位，也没有进行必要的人员和项目的储备，对市场的快速反应和应变实力不足。(四)内部管理仍需改进公司的管理总体上还比较粗放，不够精细。特殊是业务部门准事业部制实施后，对公司管理提出了更高的要求，目前管理转型仍处于摸索阶段，还不同程度地存在管理缺位与管理越位现象;公司缺乏统一的、有组织的品牌宣扬与推广。品

35、牌建设跟不上业务发展的须要。 证券投资试验思想总结 篇5 20_年我主要从事证券交易系统技术支持、银证产品的调试上线及其它工程实施工作。工作主要成果如下：1、20_年由于一些客观缘由，如人员离职、借调、工程任务比较惊慌、人员比较惊慌的状况下，沈阳金证的大部分技术支持工作都是我来负责的，其中包括柜台系统、外围系统、银证产品方面维护;银证产品调试安装、电话托付安装等。在五月份，公司推出剩余配售产品后，由于沈阳地区安装比较早，一方面须要尽快、尽早地把它吃透、学精，为开拓市场时供应好技术支持，另一方面在客户运用过程中遇到各种问题，我都把他具体归类，哪些是理解、运用上的错误，哪些是程序错误、哪些是程序有

36、待完善的，必要时汇总形成文档发到总部。而详细运用过程中，不同客户有不同需求，也要进行相应地程序修改来满意需求。总之，在人员紧缺的状况下，尽量把服务做得细致到位，让客户感觉到我们的技术服务没有打折。2、顺当完成北方友好街营业部柜台系统数据、金佣系统数据合并至喧闹路营业部，同时从友好街系统内分别另外两营业部的数据，实现了三家营业部在同一日顺当过渡。3、完成了哈尔滨联合证券三个营业部的同城集中交易项目实施。在时间惊慌、问题较多的状况下，我们得到了各方面、各部门人员的帮助，最终比较顺当地完成了任务。4、完成了天同证券工行银证通的调试、上线工作。5、完成了北方太原街光大银行银证转帐的调试、上线工作。6、

37、成了北方喧闹路中信银行银证程序的调试、上线工作。7、顺当完成了金川江营业部与太原街营业部的数据合并工作。8、顺当完成了南五与南八中路营业部的数据集中工作。9、抚顺交行电话银行中间件接口转换调试工作正在实施中。从一年中的工作中我取得的成果是在证券业务、技术水平、开发实力、工程项目阅历上都有了提高，无论从问题的分析解决实力，项目实施阅历上都有了进步，对一些新产品，如内嵌和通用版剩余配售有了深化了解;对其它xone、移动柜台、开放式基金代销系统等也有了一些基本了解。成果的取得究其缘由，主要是因为：1、在工作中不断积累总结，不放过任何一个小问题，深化找出问题出现缘由。2、银证项目的进展顺当缘由是去年做

38、过类似的产品调试工作，比较具体了解银证转帐及银证通业务流程和工作原理，前后台间关系，数据流向、资金流向等问题。3、数据集中项目顺当完成是得益于在平常维护中对证券业务学问和柜台系统熟识。4、正在实施的电话银行中间件接口调试，由起初对业务的不了解，到现在对已经对流程有了清楚了解，增加了分析处理问题实力，并有信念把它完成好。在工作中存在问题与不足：1、技术业务还有待深化全面了解。2、对网络方面学问和动手实力有待加强。3、在维护或工程实施中，没注意对关键问题总结，并形成文档，这样便于大家来共享，削减不必要的重复劳动，提高部门的工作效率。4、在以后的工作学习中要不断地学习新业务，新学问，做到学问的更新。

39、改进措施：1、平常注意学问技能积累，刻苦钻研，在边学习边实践中成长。2、加强网络方面的学习，有机会多参与相关方面培训。3、在工作中擅长总结，对典型、关键问题解决留意整理，形成文档，希望部门加强这方面的沟通、监督。4、主动争取新业务工程实施机会，在实践中学习。5、对公司推出的新产品刚好了解。20_年工作安排：1、争取维护工作做得更加细致、更加有特色。2、个人技术水平通过在详细的工作实践中有更大幅度的提高。3、在工程实施过程中，争取保质保量完成同时，加强沟通、协调实力。 部门及公司下一步发展的建议部门：1、加强部门维护、工程方面的管理，加强管理监督，有始有终。2、对工程、加班状况能形成制度，进行串休。3、部门能有一个值班手机。公司：1、多供应一些培训机会给大家。2、我觉得对公司应对员工要定期进行层层考核，形成竞争的机制，适当地实行奖惩的制度，这样才有利用发挥员工的主动性。3、多组织一些集体活动，这样大家沟通沟通机会多些，从而加强集体团队协作精神。