《个人理财》教学大纲（本科）.docx

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1、个人理财教学大纲课程英文名Personal Financial Management课程代码I1202Z205学分2总学时32理论学时32实验/实践学时0课程类别专业教育课课程性质任选先修课程会计学原理、财务管理适用专业财务管理开课学院经管学院执笔人审定人制定时间2022年4月注：课程类别是指公共基础课/学科基础课/专业课；课程性质是指必修/限选/任选。一、课程地位与课程目标（一）课程地位理财是每个家庭或个人日常生活中的重要组成部分，随着社会经济的发展，理财能力成为当 代大学生必备的基本生活技能。本课程作为财务管理专业的一门专业选修课，其任务是通过系统 的教学，让学生掌握个人及家庭理财的基本知

2、识，正确认识人生各个阶段的财务状况，培养正确 的理财意识，掌握适当的理财方法，从而有效地提高理财分析、决策的能力，完善知识结构，扩 大知识面，以适应现代社会对复合型人才的需要。（二）课程目标1、掌握个人及家庭理财的基础理论和基本知识。2、正确认识人生各个阶段的财务状况，培养正确的理财意识。3、了解我国现行的各类个人理财产品的内容、性质和风险状况。4、培养个人理财基本技能，掌握适当的理财方法。5、明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。二、课程目标达成的途径与方法课程以课堂教学为主，同时结合课程网站自主学习平台（BB平台）进行作业测试、论坛互 动交流（主题讨论

3、，课程有关主题的探讨；一般问题及答疑，课程内容的问与答）、问卷调查、 课外综合练习等形式进行。三、课程目标与相关毕业要求的对应关系课程目标课程目标对毕业要求的支撑程度（H、M、L）毕业要求1毕业要求2毕业要求3课程目标1MML课程目标2MHM课程目标3LMM课程目标4LMM课程目标5MHL注：1 .支撑强度分别填写H、M或L （其中H表示支撑程度高、M为中等、L为低）。四、课程主要内容与基本要求第一章个人理财概述理解个人理财的概念和作用，掌握个人理财和公司理财的区别；理解个人理财的基本原则， 了解个人理财的基本内容；掌握个人理财的一般步骤；了解个人理财的产生和发展历史。第二章 财务与预算规划理

4、解个人财务管理活动的内容以及个人财务记录的作用，了解个人财务记录的类型和分类, 掌握个人财务记录的方法；理解个人财务报表的含义，掌握个人资产负债表、现金流量表的基本 内容及其编制方法；理解个人预算的含义和意义，掌握编制个人预算的原则和步骤。第三章现金规划理解现金和现金规划的含义，了解现金规划的作用；理解货币的时间价值和利率的概念，掌 握现值和终值的计算；了解现金规划的基本思路和内容，理解其他规划对现金规划的影响。第四章储蓄规划理解储蓄的概念、特点、意义和原则；了解我国的储蓄政策与原则，了解我国现有的各种不 同储蓄形式；理解个人储蓄的动机以及储蓄规划的基本思想，掌握储蓄计息的基本规定，了解储 蓄

5、规划的各种不同方法。第五章消费信贷规划理解消费信贷的含义和优缺点；了解消费信贷的不现种类；掌握评价个人信贷能力的方法; 了解我国银行有关申请贷款的基本规定。第六章投资规划理解投资的概念，了解个人理财投资工具，掌握个人理财投资规划程序；理解股票、债券、 基金的含义和特征，掌握股票、债券、基金的种类，理解股票交易常用的基本概念，了解股票、 债券、基金投资的基本程序；了解期货投资、外汇投资、黄金投资和收藏品投资的一般知识。第七章房地产规划理解房地产和房地产投资的概念；理解个人房地产投资的方式，了解房地产投资的优缺点， 理解房地产价格及其影响因素；掌握房地产规划和购房规划的流程；了解个人住房消费信贷的

6、种 类以及个人住房贷款的还款方式；掌握个人支付能力评估的方法。第八章保险规划理解保险的概念和原理，了解保险规划中的风险分析；了解人身保险和财产保险的种类；理 解保险规划在个人理财中的作用，了解保险规划的原则，理解保险规划的需求分析，掌握保险规 划的主要步骤。第九章税收规划理解税收和税收规划的概念，了解税收的种类，掌握个人所得税概念及其有关知识；理解个 人所得税的计算方法；掌握税收规划的内容和步骤。第十章教育规划理解教育规划的概念和特点；掌握教育规划的步骤；了解教育规划工具。第十一章退休和遗产规划理解退休规划的含义及原则，理解退休规划应考虑的因素，了解退休收来源分析的方法；掌 握退休规划的制定程

7、序；理解遗产和遗产规划的概念，了解遗产规划的工具和遗产规划的步骤。五、课程学时安排*田口 早下节教学内容学时 数学生任务对应课程目 标第一章第一章个人理财概述第一节个人理财的基本知识第二节个人理财的内容第三节 个人理财的一般步骤第四节 个人理财的产生和发展31、完成BB平台第一章作业 测试。2、完成BB平台问卷调查“基 本情况调查”和“个人风险 偏好调查”。3、课后阅读BB平台理财故 事“驴生态度”和“秀才解 梦”。4、布置课外综合练习，具体 要求详见BB教学平台。课程目标 1、2、4第二章第二章财务与预算规划 第一节个人财务记录 第二节个人财务报表 第三节个人预算31、完成BB平台第二章作业

8、 测试。2、完成EB平台问卷调查“基 本情况调查”和“个人风险 偏好调查”。课程目标2第三章第三章现金规划第一节现金规划的基本知识第二节货币的时间价值第三节现金规划的内容第四节其他规划对现金规划的影 响31、完成BB平台第一章作业 测试。2、课后阅读BB平台理财人 物“比尔盖茨”和“马云”。课程目标 1、2第四章第四章储蓄规划第一节储蓄规划的基本知识第二节储蓄规划工具第三节储蓄规划策略21、完成BB平台第一章作业 测试。2、课堂讨论“人生中，省一 元钱的机会比赚一元钱的机 会要多得多。”3、课后阅读BB平台理财故 事“快乐存折”。课程目标3、4第五章第五章消费信贷规划第一节消费信贷的基本知识

9、第二节消费信贷的种类第三节个人信贷管理31、完成BB平台第五章作业 测试。2、完成BB平台问卷调查“大 学生消费情况调查”.3、课堂讨论“恋爱会影响你 的消费支出吗？ ”课程目标1、 2、 4、 5第六章第六章金融投资规划第一节金融投资规划的基本知识第二节股票投资第三节债券投资第四节基金投资4工、完成BB平台第六章作业 测试。2、课后阅读BB平台理财人 物“沃伦巴菲特”和“乔 治索罗斯”。课程目标3、4、5第七章第七章房地产投资规划 第一节房地产投资 第二节房地产投资规划 第三节个人住房抵押贷款 第四节个人支付能力评估31、完成BB平台第七章作也 测试。2、课后阅读BB平台理财人 物“李嘉诚”

10、。课程目标3、4、5第八章第八章保险规划第一节风险管理和保险第二节保险产品介绍第三节保险规划31、完成BB平台第八章作也 测试。2、完成BB平台问卷调查“大 学生保险意识调查”后进行 课堂讨论。课程目标3、4、5第九章第九章税收筹划第一节税收的基本知识第二节个人所得税的计算第三节 税收筹划的内容31、完成BB平台第九章作业 测试。课程目标3、4、5第十章第十章子女教育金规划第一节子女教育金规划的基本知 识第二节子女教育金规划的步骤第三节子女教育金规划工具21、完成BB平台第十章作业 测试。2、课堂讨论“婚姻是人生的 最大财富。”课程目标3、4、5第十一章第十一章退休和遗产规划 第一节退休规划的

11、基本知识 第二节退休收入来源分析 第三节如何建立退休规划 第四节遗产规划31、完成BB平台第十一章作 业测试。课程目标3、4、5六、实践环节及基本要求（注:L无实践环节的纯理论课不填写该表;2.实验项 目需按单个实验填写）序号实验项目名称学时基本要求学生任务实验 性质实验 类别1 注：1.实验性质指演示性、验证性、设计性、综合性等；2,实验类别指必做、选做等。七、考核方式及成绩评定考核内容考核方式评定标准（依据）占总成绩比例过程考核BB平台作业测试，问卷调查，讨 论发帖等。BB平台访问记录30%期末考核开卷期末试卷70%考核类别考查成绩登记方式百分制八、推荐教材与主要参考书（一）推荐教材：1黄祝华、韦耀莹主编，个人理财，东北财经大学出版社，2016年2月第4版。2宋蔚蔚编著，个人理财，中国人民大学出版社，2022年2月。（-）主要参考书：1中国就业培训技术指导中心，理财规划师基础知识、助理理财规划师专业能力，中 国财政经济出版社，2013年1月第5版。2银行业专业人员职业资格考试财富管理师初级辅导教材，个人理财，银行业专业人员 职业资格考试办公室编，中国金融出版社，2015年3月。3宋蔚蔚主编，个人理财，中国人民大学出版社，2022年2月。4阿瑟J 基翁（Arthur J. Keown）,个人理财（金融学译丛），中国人民大学出版社, 2016年5月第六版。