融资融券考试.题库-(修改及补充版2012~).doc

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1、|1、 其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额 BA.无法判断 B.减少 C.不变 D.增加 2、融资融券合同应约定融资融券特定的（ B ）关系A.财产委托 B.财产信托 C.财产买卖 D.财产托管3、根据公司规定，当客户信用账户维持担保比例达到 140%或 130%时，客户追加担保物后的信用账户维持担保比例不得低于（ B ）A.140% B.150% C.120% D.130%4、维持担保比例的计算公式是（A ）：A.维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价利息及费用) B.维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(

2、融资买入金额+融券卖出证券数量市价) C.维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价利息及费用) |D.维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量市价利息及费用)5、假设“证券 A”属于交易所规定的可充抵保证金证券，折算率不得高于 70%，公司公布的折算率为 50%。当前“证券 A”市价为 20 元，如果客户向公司甲提交 10000 股“证券A”作为担保物，则其保证金余额为（ A ）元。 A.100000 B.10000 C.140000 D.2000006、某客户账户内有 100 万元市值的股票 A，如果该股票

3、的折算率为 0.7，则 100万元股票 A 股票可以充抵的保证金是（A ）？A.70 万元B.80 万元C.50 万元D.100 万元7、 融资融券合同必备条款中规定，下列哪种情形不属于合同必须载明的情形（B ） 。A.投资者的姓名 B.投资者的配偶姓名 C.投资者的住所 D.开立信用账户的有关内容8、 （ D）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户。A.融资专用资金账户 |B.融券专用证券账户 C.信用资金账户 D.信用证券账户9、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券， （ ）按照从严

4、到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。AA.证券交易所 B.中国证券业协会 C.中国证监会 D.证券公司10、证券公司不得向下列（）客户融资融券 DA.交易结算资金已纳入第三方存管 B.已在该证券公司从事证券交易二年以上 C.具有一定的投资能力和风险承受能力 D.有重大违约记录11、融资利率的收取标准为：（D）A.不低于金融机构同期存款基准利率 B.不低于行业水平 C.不低于金融机构 5 年期贷款基准利率 D.不低于金融机构同期贷款基准利率12、根据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不

5、得低于 50%，根据证监会窗口指导意见，我公司现阶段融资、融券保证金基准比例为。BA.50% B.60% |C.80% D.90%14、某投资者信用账户内有 100 元现金和 200 元市值的证券 A，假设证券 A 的折算率为 60%，拟融资买入标的证券折算率为 50%的证券 B，则该投资者理论上可融资买入（）元市值的证券B。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。(公司规定的融资保证金比例=1+60%-标的证券的折算率） CA.440 B.400 C.200 D.60015、公司规定，当客户信用账户当日清算后维持担保比例低于 140%时，客户必须在（ ）追加担保金使维持担保比例高于

6、150% BA.1 个交易日内 B.2 个交易日内 C. 3 个交易日内 D.4 个交易日内 16、( A ）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用账户的一种债务偿还方式。A.买券还券 B.融券卖出 C.卖券还款 D.融资买入|17、交易所规定，交易型开放式指数基金折算率不超过（ A）。A.90% B.80% C.75% D.95% 18、投资者通过系统提交和返回担保证券时每笔划转被扣除(A)元非交易过户费。A.0 B.10 C.5 D.2019、客户信用账户维持担保比例超过（ ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券，但提取后维持担保

7、比例不得低于（ ）。交易所另有规定的出外。 CA.150%,130% B.150%,150%C.300%,300% D.300%,150%20、假设客户提交市值 100 万元的股票 A 作为进行融资融券交易的担保物，折算率为 70%，则客户可以融资买入股票 A 的最大金额为（ ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。（公司融资保证金比例=1+60%-标的证券折算率） D|A.200 万元 B.50 万元C.140 万元D.77.8 万元21、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是（ A ）A.合同约定的义务 B.为了提高客户服务质量 C.其他三项都不对

8、 D.客户提出的服务要求22、某投资者当前融资融券债务为 10 万元，信用账户的资产总额为 12 万元，维持担保比例为 120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于 150%，投资者至少需要追加（D ）现金或等值证券。 A.4 万元 B.1 万元 C.2 万元 D.3 万元23、融券卖出的申报价格（ ）该证券的最近成交价；当天没有产生成交的，申报价格（ ）其前收盘价。 AA.不得低于，不得低于 B.不得高于；不得高于 C.不得低于；不得高于 |D.不得高于；不得低于24、假设客户信用账户有市值 100 万元的可充抵保证金证券 A，融券卖出 50 万元的标

9、的证券 B，A 和 B 的折算率均为 70，则维持担保比例为（ ） 。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 BA.200% B.300% C.210% D.140%25、假设股票 A、B 融资保证金比例为 0.5，客户提交市值 100 万元的股票 A 作为进行融资融券交易的担保物，折算率为 70%。客户融资买入 50 万元的股票 B，则保证金可用余额为（ ） 。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。 CA.20 万元 B.70 万元 C.45 万元 D.50 万元26、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（C ）A.所有上市证券 B.、可充抵保证金的证

10、券 C.标的证券 D.大盘蓝筹27、在保证金金额一定的情况下（ D）A.保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高 B.保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高 C.保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低 |D.保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低29、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B ）负责向投资者作出解释A.证券登记结算机构 B.证券公司 C.证券交易所 D.存管银行30、客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种（C）？A.汽车 B.房产

11、C.现金+ 符合规定条件的股票 D.定期存折31、客户及其一致行动人持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。即当出现下列情形（ ）时，须履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。 AA.其他三项中的任何情形 B.客户及其一致行动人信用账户持有数量达规定比例客户及其一致行动人普通账户持有数量达规定比例 C.客户及其一致行动人普通账户持有数量达到规定比例， D.客户及其一致行动人信用账户持有数量未达规定比例，但是客户及其一致行动人普通账户和信用账户持有数量之和达规定比例32、证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（C ）时间标

12、准计算。A. 按“季”计息 B.按“ 月”计息 |C. 按“ 天”计息 D.按“年”计息33、 “融资”是指客户向证券公司借入什么（ C）？A.债券 B.基金 C.资金 D.股票34、客户及其一致行动人（B ）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。A.只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量 B.合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量 C.只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量 D.只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量35、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公

13、司将采取下列哪项措施（ D ） 。A.给客户延期 B.给客户增加新的融资融券额度 C.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户追索 D.根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索36、客户信用账户的维持担保比例不得低于（C） 。A.100% B.150% C.130% |D.300%37、投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有（ ）个 CA.3 个 B.2 个 C.1 个 D.没有限制38、在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过 （ ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券，但提取后维持

14、担保比例不得低于 300%。交易所另有规定的除外 BA.100% B.300% C.400% D.200%39、证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，应明确约定的事项包括（A ）A.其他三项都包括 B.融资、融券的额度、期限、利率（费率） 、利息（费用）的计算方式 C.追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权 D.保证金比例、维持担保比例、可充地保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围40、根据公司规定，当客户维持担保比例低于 130%时，会接到公司的补仓通知，若客户维持担保比例低于平仓线当日为 T 日，则客户追加担保物的期限不得超过（ b）个交易日，否则将面临被证券公司强制平仓的风险A.T+4 B.T+2