2023年秋个人理财答案.doc

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1、二. 单选页首1. 银行提高单个客户利润率的一个有效方法是() A .捆绑销售 B .将客户分类 C .交叉销售 D .提高客户满意度学生答案: C对的答案: C分数：2 得分：2 2. 下列不属于影响结构性理财计划的经济因素的是() A .失业率 B .经济增长率 C .理财目的 D .通货膨胀水平学生答案: C对的答案: C分数：2 得分：2 3. 投资于面额为100元、期限为5年、息票率为5%的国债，若想获得4%的到期收益率，则应当以什么价格买入该债券?() A .104.65元 B .104.45元 C .105.25元 D .98.5元学生答案: B对的答案: B分数：2 得分：2

2、4. 金融市场主体是指 A .金融交易的工具 B .金融中介机构 C .金融市场上的交易者 D .金融监管部门学生答案: C对的答案: C分数：2 得分：2 5. 下列金融交易中属于货币市场交易的项目是 A .你从银行获得了三年期贷款购买一辆小汽车 B .你在银行购买了9800元的短期国库券 C .普通股价格上涨，为此你买入100股这个公司的股票 D .你获得了一笔收入，买入15000元证券投资基金学生答案: B对的答案: B分数：2 得分：2 6. 按股东承担的风险和享有权益情况来划分，股票可以划分为 A .记名股和无记名股 B .面额股和无面额股 C .流通股和非流通股 D .普通股和优先

3、股学生答案: D对的答案: D分数：2 得分：2 7. 以下关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别的论述，不对的的是 A .开放式基金的所有资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分钞票 B .开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的 C .投资者可以随时向开放式基金申购或赎回基金份额，投资封闭式基金时，只能按市价买卖 D .开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，封闭式基金若上市交易，则其买卖价格受市场供求的影响较大学生答案: A对的答案: A分数：2 得分：2 8. 在个人理财的客户关系维护中不涉及( ) A .知识维护 B .客户自身价值维护 C .

4、顾问式营销维护 D .交叉销售维护学生答案: B对的答案: B分数：2 得分：2 9. 收集客户个人信息的方法，不涉及( ) A .填写登记表 B .与客户交谈 C .向第三人打听 D .使专心理测试问卷学生答案: C对的答案: C分数：2 得分：2 10. 市场价格为90元、期限为3年、面额为100元的债券，其即期收益率为6.67%，则其息票率为() A .6% B .5.5% C .6.5% D .7%学生答案: A对的答案: A分数：2 得分：2 三. 多选页首11. 以下关于股票的表述中对的的有 A .股票的理论价格和市场价格不一定相等 B .股票投资收益由股息、资本损益和资本增值收益

5、组成 C .股票价格指数可以反映整个股票市场上各种股票的市场价格总体水平及其变动情况 D .资本损益的存在是长期投资者选择优质公司股票后长期持有的重要投资目的 E .以股票市场各个股票的市值与股市总市值的比例为标准构造股票投资组合，可以极大地减少非系统性风险学生答案: A B C E对的答案： A B C E 分数：4 得分：4 12. 结构性金融衍生品的特性体现在以下哪些方面?() A .高收益率 B .高风险 C .场外交易为主 D .结合了传统金融工具和衍生工具 E .灵活性强，且风险和收益范围可以预知学生答案: C D E对的答案： C D E 分数：4 得分：4 13. 下列是关于市

6、场利率和汇率变化对股票价格的影响的描述，其中对的的是() A .市场利率下降，则股票的收益率也下降，从而股价下降 B .市场利率上升，发行公司的债务承担加重，净利润下降，从而股价下降 C .市场利率上升，投资者的机会成本上升，对股票的需求增长，股价上升 D .市场利率上升，投资者的机会成本上升，对股票的需求减少，股价下降 E .市场利率下降，部分投资者的资金成本减少，增长对股票的需求，股价上涨学生答案: B D E对的答案： B D E 分数：4 得分：4 14. 下列哪些因素将会使债券的发行利率提高。 A .债券的期限长 B .债券发行机构的信誉高 C .债券有担保 D .债券发行机构面临的

7、市场风险较大 E .债券附有可转换成股票的条款学生答案: A D对的答案： A D 分数：4 得分：4 15. 相对于普通股而言，优先股的优先性表现在以下哪些方面 A .优先领取固定股息 B .当公司破产清算时，对公司剩余财产有先于普通股的规定权 C .优先参与公司的红利分派 D .借助表决权参与公司经营管理 E .选举公司高管优先权学生答案: A B对的答案： A B 分数：4 得分：4 16. 利率挂钩结构性金融衍生品的种类有() A .与利率正向挂钩产品 B .利率期货产品 C .与利率反向挂钩产品 D .区间累计产品 E .达标赎回型产品学生答案: A C D E对的答案： A C D

8、 E 分数：4 得分：4 17. 在我国目前情况下，以下哪些金融机构通过直接融资获得资金 A .证券公司 B .非银行金融机构 C .商业银行 D .保险公司 E .投资银行学生答案: A B D E对的答案： A B D E 分数：4 得分：4 18. 下列关于各类债券的风险和收益的比较和断言，对的的是 A .金融债券的信用风险是最小的债券 B .附息债券的名义收益率是不变的，所以属于固定收益证券，事实上债券的价格变动频繁，所以债券是有风险的 C .长期债券是对抗通货膨胀的好工具 D .债券的价格因市场利率变化而涨跌，这称为债券的利率风险 E .投资者在债券到期前若想收回债券投资，则需要在债

9、券市场折现，从而也许带来一定损失，这称为流动性风险学生答案: B D E对的答案： B D E 分数：4 得分：4 19. 期现套利和套期保值两种投资策略的不同点有 A .套期保值经常会导致实物交割 B .期现套利则一般很少进行实物交割 C .套期保值一方面是由于持有了现货头寸，于是才产生避险需要从而进行期货操作 D .期现套利是直接为了赚钱而在现货期货两个市场中同时进行双向操作 E .套期保值肯定是有风险的学生答案: B C对的答案： B C 分数：4 得分：4 20. 成长型基金与收入型基金的区别体现在 A .成长型基金重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益 B .收入型基金强调基

10、金单位价格的增长，使投资者获得稳定的、最大化当期收入 C .成长型基金投资的资产风险较小，收入型基金投资的资产风险较大 D .成长型基金中钞票持有量较小，收入型基金中钞票持有量比较大 E .成长型基金一般不会直接将股息分派给投资者，而是将股息在投资于市场学生答案: A C D对的答案： A C D 分数：4 得分：4 21. 下列金融投资工具属于固定收益证券的是 A .银行活期存款 B .国库券 C .公司债券 D .资产抵押债券 E .期权学生答案: B C D对的答案： B C D 分数：4 得分：4 22. 按照发行主体分类，债券可分为() A .政府债券 B .公司债券 C .金融债券

11、 D .可转换债券 E .可赎回债券学生答案: A B C对的答案： A B C 分数：4 得分：4 23. 作为理财产品，证券投资基金的特性是() A .小额投资，费用低廉 B .多元化投资，分散风险 C .专业化管理，规范化操作 D .变现能力强 E .基金财产具有独立性，安全性高学生答案: A B C D E对的答案： A B C D E 分数：4 得分：4 24. 以下哪个金融市场属于短期资金市场 A .同业拆借市场 B .票据市场 C .大额定期存单市场 D .股票市场 E .回购协议市场学生答案: A B C E对的答案： A B C E 分数：4 得分：4 25. 下列哪些是决定

12、债券的理论价格的要素变量 A .债券的面值 B .债券的期限 C .市场利率水平 D .债券发行价格 E .债券发行主体学生答案: A B C对的答案： A B C 分数：4 得分：4 四. 判断页首26. 理财客户购买财产保险可以实现资产增值的理财目的是()否()学生答案:否对的答案： 否分数：1 得分：1 27. 收益固定型外汇理财产品的发售银行有权提前终止该产品，这是一个看跌期权是()否()学生答案:否对的答案： 否分数：1 得分：1 28. 投资者购买股票最重要的目的是获得资产的保值，免受通货膨胀风险是()否()学生答案:否对的答案： 否分数：1 得分：1 29. 国债是建立在国家信用

13、基础上的政府债券，是债券中风险最小的一类是()否()学生答案:是对的答案： 是分数：1 得分：1 30. 证券投资基金通过集合资金充足，分散资产组合，使得基金的风险减少到无风险的限度是()否()学生答案:否对的答案： 否分数：1 得分：1 31. 客户的私人信息妥善保管、以防泄露，可以赢得客户信任是()否()学生答案:是对的答案： 是分数：1 得分：1 32. 相同名义收益率的利率挂钩型外汇理财产品的实际收益率会由于挂钩利率的变动范围不同而不同是()否()学生答案:是对的答案： 是分数：1 得分：1 33. 信用挂钩型金融衍生产品的投资者承担了特定公司的违约风险是()否()学生答案:是对的答案

14、： 是分数：1 得分：1 34. 公司破产时，公司债券的清偿顺序与优先股是并列的是()否()学生答案:否对的答案： 否分数：1 得分：1 35. 在未经客户允许的条件下，从业人员不得将客户的任何私人信息泄露给别人是()否()学生答案:是对的答案： 是分数：1 得分：1 36. 在利率相同的情况下，人民币升值相对美元后，以美元计价的外汇理财产品的实际价值将会减少是()否()学生答案:是对的答案： 是分数：1 得分：1 37. 保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户与银行共同承担，并依据实际投资收益情况拟定客户实际收益水平的理财计划是()否()学生

15、答案:否对的答案： 否分数：1 得分：1 38. 系统性风险是不可分散风险是()否()学生答案:是对的答案： 是分数：1 得分：1 39. 卖出期权又称为看跌期权是()否()学生答案:是对的答案： 是分数：1 得分：1 40. 可转换债券附有一般债券所没有的选择权，使其更加复杂，所以其流动性不高是()否()学生答案:否对的答案： 否分数：1 得分：1 41. 为了消除客户的自我设防心态，从业人员应当展现自己优秀的口才和语言本领以吸引客户是()否()学生答案:否对的答案： 否分数：1 得分：1 42. 您是否了解最近中央银行将要加息了?”，这样的问题是开放式的问题是()否()学生答案:否对的答案： 否分数：1 得分：1 43. 买入期权又称为看涨期权是()否()学生答案:是对的答案： 是分数：1 得分：1 44. 转换债券是债券和期权的组合，兼具有债权和股权的性质是()否()学生答案:是对的答案： 是分数：1 得分：1 45. 优先股的收益率是固定的，所以其风险与同一公司发行的公司债券的风险相同是()否()学生答案:否对的答案： 否分数：1 得分：1