广东省-高等教育教学自学考试.《金融营销》-课程考试.大纲.doc

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1、|广东省高等教育自学考试金融营销 （课程代码：08591）课程考试大纲目 录一、课程性质与设置目的二、课程内容和考核目标第 1 章 金融营销导论1.1 金融营销的基本含义1.2 金融营销的基本任务与作用1.3 金融营销的演变历程1.4 金融营销在我国的兴起第 2 章 金融营销环境分析2.1 金融营销环境分析的基本含义2.2 金融营销的宏观环境分析2.3 金融营销的微观环境分析2.4 金融营销环境变化的影响分析2.5 金融企业对环境机会和威胁的评估和对策第 3 章 金融营销中的客户行为3.1 金融客户的含义与分类3.2 金融客户行为的影响因素3.3 金融客户行为的决策过程第 4 章 金融市场细分

2、与定位4.1 金融市场概述4.2 金融市场细分4.3 金融市场定位第 5 章 金融营销计划、组织与战略5.1 金融营销计划的编制与执行5.2 金融营销组织的发展与控制5.3 金融营销战略的分类与实施|第 6 章 金融市场调查与营销预测6.1 金融市场调查概述6.2 金融市场调查内容6.3 金融市场营销预测第 7 章 金融产品与营销策略7.1 金融产品概述7.2 金融产品开发策略7.3 金融产品定价策略7.4 金融产品分销策略7.5 金融产品促销策略第 8 章 金融营销与风险管理8.1 金融产品风险和金融企业风险8.2 金融企业营销风险管理的目标与内容8.3 金融产品风险的危害、评估及处理三、关

3、于大纲的说明与考核实施要求附录：题型举例|一、课程性质与设置目的（一）课程的性质与特点本课程是投资理财专业（独立本科段）学生必修的专业课程之一。本课程属于市场营销学与金融学的交叉学科，是近年来金融领域中较为活跃的分支之一。本课程注重理论与实际的联系。主要讲授金融营销的基本理论和基本方法、金融营销的基本战略和策略等内容。（二）课程的设置目的与要求金融营销教学的基本任务在于介绍金融营销的基本概念与相关原理，重点介绍金融营销计划、组织与战略，金融产品与营销策略，金融营销的风险管理等。本课程旨在使学生在金融企业从事营销工作时，能够熟练运用营销学专业知识，包括金融营销的基本理论和基本方法、金融营销计划的

4、编制、金融营销的策略组合等内容，要求学生在把握基础理论与实务的基础上，应注意结合实际，学生学完本课程之后，应当能够：1.理解金融营销的重要性;2.能进行金融营销环境分析，制定金融营销战略与策略;3.掌握金融营销战略的分类及实施;4.掌握营销组合策略;5.掌握金融产品的营销策略；6掌握金融企业营销风险管理的内容。（三）与本专业其他课程的关系本课程是属专业必修课，对先行课程无严格要求，但学生如能先行学金融学概论 、 税收筹划 、 投资学原理 、 房地产投资 、金融理财分析技术与技巧和金融理财规划等课程，将有助于加深对本课程内容的理解。教材的第 4、5、7、8 章是考核重点章，第 2、3、6 章是考

5、核次重点章，第 1 章是考核一般章。 （部分重点章中包含次重点内容或次重点章包含重点内容，具体各章节会有所说明）|二、课程内容和考核目标第 1 章 金融营销导论一、学习目的与要求掌握金融营销的基本含义；掌握金融营销的基本任务和作用；了解金融营销的演变历程。二、课程内容1.1 金融营销的基本含义1.2 金融营销的基本任务与作用1.3 金融营销的演变历程1.4 金融营销在我国的兴起三、考核知识点1. 金融营销的基本含义2. 金融营销的基本任务与作用3. 金融营销的演变历程4. 金融营销在我国的兴起四、考核要求（一）金融营销的基本含义识记：金融营销的基本含义；能够说明以下金融核心词汇定义，需要、欲望

6、与需求；投资与融资；金融产品；机会、成本、风险与效用；金融交易；金融市场；金融消费、金融消费者与营销者。领会：金融营销特征。（二）金融营销的基本任务与作用识记：金融营销的基本任务；领会：金融营销的主要作用（三）金融营销的演变历程识记：市场营销观念演变的四个阶段，生产观念；产品观念；推销观念；市场营销观念。领会：市场营销的发展过程；市场营销的动因分析（四）金融营销在我国的兴起领会：我国金融营销管理水平参差不齐的原因。|第 2 章 金融营销环境分析一、学习目的与要求了解金融营销环境的定义，掌握金融营销环境分析的特征和过程；掌握金融营销的宏观环境分析、中观环境分析和微观环境分析；熟悉金融企业对环境机

7、会和威胁的评估和对策。二、课程内容2.1 金融营销环境分析的基本含义2.2 金融营销的宏观环境分析2.3 金融营销的微观环境分析2.4 金融营销环境变化的影响分析2.5 金融企业对环境机会和威胁的评估和对策三、考核知识点1. 金融营销环境分析的基本含义2. 金融营销的宏观环境分析3. 金融营销的微观环境分析4. 金融营销环境变化的影响分析5. 金融企业对环境机会和威胁的评估和对策四、考核要求（一）金融营销环境分析的基本含义识记：金融营销环境的定义领会：金融营销环境分析的特征；金融营销环境分析的过程（二）金融营销的宏观环境分析领会：金融营销的政治法律环境分析；金融营销的经济技术环境分析；金融营销

8、的科学技术环境分析；金融营销的社会文化环境分析。（三）金融营销的微观环境分析领会：市场环境分析；客户环境分析；竞争环境分析（四）金融营销环境变化的影响分析领会：金融营销环境给金融企业带来的营销机会及环境威胁（五）金融企业对环境机会和威胁的评估和对策领会：金融营销环境机会和威胁的评估。|简单应用：能够合理利用干预策略，改变策略及转移策略来应对金融营销环境威胁。第 3 章 金融营销中的客户行为一、学习目的与要求了解金融客户的含义和分类；了解金融客户行为的影响因素；熟悉金融客户行为的决策过程；掌握金融客户行为的模式与特征。二、课程内容3.1 金融客户的含义与分类3.2 金融客户行为的影响因素3.3

9、金融客户行为的决策过程三、考核知识点1. 金融客户的含义与分类2. 金融客户行为的影响因素3. 金融客户行为的决策过程四、考核要求（一）金融客户的含义与分类识记：金融客户的含义领会：金融客户的分类，包括按交易主体划分；按金融交易需求划分；按金融交易量划分。（二）金融客户行为的影响因素识记：金融客户的需求特征；领会：金融客户的需求模式；影响金融客户行为的其他因素，包括认知，职业，年龄，文化与亚文化，社会阶层，参照群体，社会角色，家庭。（三）金融客户行为的决策过程领会：金融客户的决策类型；金融决策参与者的类型。简单应用：金融客户行为的决策行为。综合应用：金融客户行为模式。第 4 章 金融市场细分与

10、定位一、学习目的与要求|了解金融市场概述；掌握金融市场细分的含义、作用和方法，了解金融市场细分的条件和标准；掌握金融市场定位的含义和方法，熟悉金融市场定位的原则、层次和程序。二、课程内容4.1 金融市场概述4.2 金融市场细分4.3 金融市场定位三、考核知识点1. 金融市场概述2. 金融市场细分3. 金融市场定位四、考核要求（一）金融市场概述识记：金融市场的含义；金融市场的构成要素；金融市场的类型。领会：金融市场的作用与功能；金融市场健全的标志，包括资产货币化、货币资金商品化、资本证券化、信用票据化、金融产品多样化、金融资产流动化、利率市场化、金融机构多元化、金融行为规范化。（二）金融市场细分

11、识记：金融市场细分的含义领会：金融市场细分的作用；金融市场细分的条件。简单应用：金融市场细分的方法。综合应用：金融市场细分的标准。（三）金融市场定位识记：金融市场定位的基本含义领会：金融市场定位的原则；我国商业银行的市场定位分析。简单应用：金融市场定位的方法。综合应用：金融市场定位的层次与程序。第 5 章 金融营销计划、组织与战略一、学习目的与要求|了解金融营销计划的编制与执行；了解金融营销组织的发展与控制；掌握金融营销战略的分类与实施。二、课程内容5.1 金融营销计划的编制与执行5.2 金融营销组织的发展与控制5.3 金融营销战略的分类与实施三、考核知识点1. 金融营销计划的编制与执行2.

12、金融营销组织的发展与控制3. 金融营销战略的分类与实施四、考核要求（一）金融营销计划的编制与执行识记：金融营销计划的含义领会：金融营销计划的沿革；金融营销计划的分类；金融营销计划的意义。简单应用：金融营销计划的内容。综合应用：金融营销计划的编制；金融营销计划的执行。（二）金融营销组织的发展与控制领会：金融营销组织的历史演进；金融营销组织的模式分类；金融营销组织的协调；金融营销组织的发展简单应用：金融营销组织的控制方法；金融营销组织控制的程序。（三）金融营销战略的分类与实施简单应用：目标市场战略；综合应用：市场竞争战略；营销组合战略；经营发展战略第 6 章 金融市场调查与营销预测一、学习目的与要

13、求了解金融市场调查的基本含义、任务和重要意义；熟悉金融市场调查的内容；熟悉金融市场营销预测的分类、内容与方法。二、课程内容6.1 金融市场调查概述|6.2 金融市场调查内容6.3 金融市场营销预测三、考核知识点1. 金融市场调查概述2. 金融市场调查内容3. 金融市场营销预测四、考核要求（一）金融市场调查概述识记：金融市场调查的概念领会：金融市场调查的任务；金融市场调查的重要意义（二）金融市场调查内容领会：金融市场调查的对象，包括营销环境、客户需求、市场供求、金融产品；金融市场调查的程序。简单应用：金融市场调查的方法，包括访问法、观察法、实验法。（三）金融市场营销预测领会：金融市场营销预测的分

14、类；金融市场营销预测的内容。综合应用：金融市场营销预测的方法，包括意见综合法、专家意见法、时间序列法、回归分析法。第 7 章 金融产品与营销策略一、学习目的与要求了解金融产品的基本含义；熟悉金融产品的开发策略；掌握金融产品的定价策略；熟悉金融产品的分销策略；掌握金融产品的促销策略。二、课程内容7.1 金融产品概述7.2 金融产品开发策略7.3 金融产品定价策略7.4 金融产品分销策略7.5 金融产品促销策略三、考核知识点|1. 金融产品概述2. 金融产品开发策略3. 金融产品定价策略4. 金融产品分销策略5. 金融产品促销策略四、考核要求（一）金融产品概述识记：金融产品的含义；金融产品的特征；

15、金融产品的层次（二）金融产品开发策略识记：金融产品开发的含义；金融产品生命周期的基本含义领会：金融产品开发的目标；金融产品开发的过程简单应用：金融产品生命周期的营销策略，包括产品导入期的营销策略、产品成长期的营销策略、产品成熟期的营销策略、产品衰退期的营销策略（三）金融产品定价策略识记：金融产品定价的概念；金融产品定价的基本原理；金融产品定价的主要目标，包括利润最大化、提高收益率、扩大市场份额、适应价格竞争、优化金融服务、树立企业形象。简单应用：成本导向定价法；需求导向定价法；竞争导向定价法。综合应用：金融产品定价的营销策略，包括撇脂定价策略、渗透定价策略、细分定价策略、组合定价策略、折扣定价策略。（四）金融产品分销策略识记：金融产品分销渠道的概念；金融产品分销渠道的特征。领会：金融产品分销渠道的影响因素；金融产品分销渠道的种类划分；金融产品分销渠道的选择变量。简单应用：金融产品分销渠道的选择策略，包括空间模型法、双变量法。综合应用：金额产品分销渠道的拓展策略（五）金融产品促销策略识记：金融产品促销的概念；金融产品促销的影响因素；人员推