2022银行自查报告总结最新.docx

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1、2022银行自查报告总结最新 作为银行一线员工的我从职业道德、职业素养、职业纪律、职业安全等进行了深刻的自我剖析，下面给大家共享一下关于银行自查报告，盼望对大家有关心 银行自查报告1 依据关于开展“三重一大”决策制度执行状况检查的通知要求，公司党委、纪委对此项工作高度重视，细心部署，对公司“三重一大”制度的执行状况，根据检查提纲组织专人进行对比检查，现将自查状况报告如下： 一、高度重视，狠抓组织领导 接到文件后，公司党委、纪委高度重视，马上通过文件传阅、党政联席会议等形式进行了传达学习，并对公司“三重一大”自查工作进行了支配部署。 (一)强化组织机构。公司成立了纪委书记任组长，公司有关部门负责

2、人任成员的“三重一大”决策制度执行状况自查工作领导小组，下设领导小组办公室。办公室成员由纪检监察办公室人员组成，负责组织公司各部门、各分支机构开展“三重一大”决策制度执行状况的自查活动，并就相关内容进行督促指导。 (二)强化协调督导。在公司领导小组办公室的统一支配下，公司召开了执行状况自查工作协调会部署开展自查工作。办公室成员多次赴有关职能部门、基层单位进行调研检查和了解状况，通过深化细致地自查摸底，全面、精确地把握了公司“三重一大”集体决策制度的详细执行及落实状况。 (三)强化措施落实。为切实将公司建章立制工作提高到一个新的高度，公司纪检监察办公室将依据自查摸底的状况，特殊是针对查找出的问题

3、和不足，组织有关职能部门结合公司实际，连续完善公司 “三重一大”决策制度实施方法，构建长效机制。 二、全面梳理，狠抓制度建设 结合自查状况来看，我公司已于20_年制定了公司“三重一大”决策制度实施方法，明确了_项重大决策事项、_项重要人事任免事项和7项重大项目支配事项，在大额度资金使用方面明确了无论金额大小都要按公司有关规定履行审批手续，并进一步明确了_项界定。公司“三重一大”决策制度实施方法颁布后，为了便于操作、实施，公司还于20_年印发了三重一大决策流程等一系列相关配套制度，逐步形成了“三重一大”决策制度体系，收到了良好的效果。 (一)重大事项决策方面。围围着公司重大经营管理，具有全局性、

4、方向性和战略性重大问题、重大项目科学决策等事项，制定了公司投资管理实施细则、中长期进展规划管理方法、项目后评价管理方法等相关制度。 (二)重要干部任免方面。从建立科学规范的干部管理机制角度动身，制定、完善了干部管理暂行方法、分支机构当地雇员聘请管理指导看法等多项规章制度。 (三)重要项目支配方面。依据公司近年来担当的各类仓储建设项目的要求，为进一步规范和监督招投标行为，加强对工程建设项目的管理，相继制定了工程建设项目招标管理实施细则、工程建设项目建设管理方法、集中选购工作方法等。 (四)大额度资金使用方面。从确保公司资金使用安全和规范的角度动身，制定了资金管理方法、应收款项管理方法等管理制度。

5、 三、严格执行，狠抓贯彻落实 公司领导班子对关系到企业全局性、方向性、战略性的重大问题，能够严格根据决策程序、决策方式，议事规章，通过经理办公会、党委会、党政联席会等，在充分发扬民主，充分调查论证的基础上进行集体决策;对涉及职工群众切实利益的重大问题决策，都做到了提交职代会争论通过或征求工会看法;对讨论确定的重大问题根据周密部署、统筹支配、责任明确的原则，抓好落实。20_至今，公司共召开经理办公会、党委会、党政联席会、专题项目分析会等_余次。 (一)重大事项决策方面。公司全部投资项目均按投资管理方法和管理权限进行管理。在编制公司进展规划、年度框架投资方案等项目上均在开展了可行性讨论并获得批准后

6、，按程序报批获得了国家主管部门核准批复，相关过程记录和存档资料完备。 (二)重要干部任免方面。公司严格遵照中组部党政领导干部选拔任用工作条例及总公司相关制度要求，建立规范了我公司干部选拔任用程序。在干部选拔中坚持工作原则、严格任用条件、规范任用程序、严厉工作纪律，选拔过程坚持集体决策和加强监督检查，确保了公司重要干部选任工作全面受控和有效执行。20_年以来组织完成重大人事任免事项_人次，选拔出的领导干部为公司又好又快进展发挥了重要作用。 (三)重要项目支配方面。公司全部已建工程项目管理工作都严格根据公司制度执行。招标工作实行分级管理的原则，健全招标领导组织机构，明确招标管理权限，严格执行招标制

7、度，充分利用物资选购中心的招标平台组织进行。物资选购上实行一类物资集中，二类物资监督，三类物资备案的方式组织进行，并分级管理，分类指导，统分结合。通过这些方式，达到了规格统一、规模选购、规范运作、保证质量、降低成本的目标。 (四)大额度资金使用方面。境内资金方面，严格根据总公司“资金收支两条线”管理方法进行集中管理。境外资金方面，遵照公司要求由_公司通过_银行、_银行实行资金收支两条线管理。对境内、外非指定银行账户实行限额管理，其中境内户口每日余额不超过_万元，境外户口每日余额不_万美元。对于重大项目资金使用及经营性资金调动方面，均经有关程序审批后，严格根据授权管理制度执行。通过合理、有效的利

8、用资金，掌握风险，保证“大额度资金使用”决策的科学化、规范化。 (五)大力加强“三重一大”风险识别和监督检查。持续建立完善公司“三重一大” 决策流程、惩防体系及党风廉政建设责任制等制度流程，建立健全联合监督检查体制机制，公司风险掌握、人力资源及纪检监察等部门依据相关监督规定，通过领导班子述职议廉、民主生活会、党风廉政建设问卷调查、干部考核、专项检查、内部审计等多种方式，对“三重一大”制度执行状况进行监督检查，确保了制度执行有力、落实到位。 四、监督检查，狠抓责任追究 公司党委领导班子将贯彻落实“三重一大”决策制度作为党风廉政建设责任制的重要内容，坚持带头执行，从不擅自转变集体决策，并加强对基层

9、单位落实状况的监督、指导，确保有效实施。 (一)强化组织保障。公司“三重一大”决策制度在实施过程中，坚持由党委统一领导，纪委组织协调，为“三重一大”集体决策制度的贯彻执行供应了牢靠的组织保障;公司党委把“三重一大”集体决策制度作为贯彻落实党风廉政建设责任制的一项根本性制度，严格贯彻执行，有效地避开了在重大问题的讨论决策上个人说了算的现象。 (二)严格监督检查。在基层单位年度业绩考核和党风廉政建设责任制检查中，公司党委把是否仔细执行“三重一大”制度作为对班子及成员考核的一项重要依据，纳入考核体系，促进了“三重一大”决策制度的贯彻落实。 (三)接受群众监督。公司设置了举报邮箱和电话，并建立了信访举

10、报记录;全部新任职干部面对公司干部职工进行公示，接收群众监督等，确保公司“三重一大”行为置于党内监督、群众监督、舆论监督之中。五、加以改进，狠抓总结提高通过本次自查活动，公司广阔干部职工对“三重一大”决策制度执行状况是认可的，但也存在着一些问题，如：“三重一大”事项的主要内容的确定还有待进一步的科学规范;执行“三重一大”制度过程中，群众的监督方式和监督力度还有待于进一步加强等。今后工作中，公司将进一步加大宣扬训练力度，自觉接受上级纪委的监督和指导、自觉接受干部职工的监督和审查、加强对基层单位执行状况的监督和检查，逐步健全和完善公司落实“三重一大”决策制度实施方法及配套相关规定，扎实推动公司党风

11、廉政建设。 银行自查报告2 为进一步推动我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内掌握度的落实，我行行自接到银党纪办【2022】13号文件关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内掌握度落实状况进行自查的通知后，县行领导班子高度重视，首先是召开了专题会议，在会议上仔细学习了相关文件并明确专人负责此项工作。会议结束后，对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内掌握度工作进行了自查，现将自查状况汇报如下： 一、加强组织领导，确保自查工作顺当开展。 我行接到通知后，县行党支部马上召开了行务会对文件要求进行全方位的学习，行长亲自披挂上阵，成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内掌握度自查领导小组，行

12、长亲自担当组长，两位副行长为副组长，二部一室主任为成员。为顺当开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内掌握度自查工作打下了良好的开端。为切实做好自查工作，县行结合正在开展的“银行业内控和案防制度执行年”活动，绽开了更细、更深化的自查工作，实行“双管齐下”工作方针，查找问题分析缘由，确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内掌握度自查工作落到实处。 二、自查状况 (一)重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。我行始终坚持仔细执行重要岗位及敏感环节轮岗制度，每三年进行一次岗位轮换，为有效推动各项业务的开展供应了保障，全面提高了重要岗位及敏感环节工作的安全性。在强制休假方面，我行根据上级行文件的规定，要求

13、休假人员休假时间必需达到5-10个工作日，休假期间并支配代指管理人员代替休假人员的岗位，确保了工作的正常开展。今年以来，我行休假人员为2人。 (二)县行领导班子成员状况。根据中国农业进展银行干部沟通暂行规定文件精神，我行正副行长属于异地沟通任职，县行行长任行长在我行任职未满三年，年龄不足50周岁。县行两位副行长年龄不足45岁，我行行长在本地任职未达到5年。 (三)换户管理及客户管理工作状况。我行在贷款客户的管理中，坚持两个以上客户经理工作制度并实行客户经理每隔两年进行一次换户管理。今年以来，我行客户经理应换户管理人数三，换户管理人数三次。确保了换户管理工作的有效开展，为提高服务质量和工作效率打

14、下了坚持的基础。 农发行封丘县支行在此“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内掌握度落实”自查工作中能够从严、从谨，并且坚持与实际工作相结合，督促了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内掌握度”的落实，坚持突出重点与全面自查相结合，在检查信贷、财务、会计等重点业务领域的同时，全面了解了“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内掌握度落实”工作进展状况，经过自查我行在“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假”等内掌握度落实不存在问题。 银行自查报告3 一.组织机构建设状况. 我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来状况进行特地的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告. 二.反洗钱内掌握度建设状况 支

15、行一线员工对反洗钱的内掌握度比较熟识,能够较清晰的鉴别洗钱非洗钱的区分界限,对可疑交易的识别力量正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性. 三.客户尽职调查状况. 对于存款人开户,我行根据人行关于银行账户管理方法能够仔细检查客户的开户资料(material),如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料(material)的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发觉有匿名账户和假名账户. 四.大额和可疑交易报告状况. 对于大额和可疑交易,我行能够根据规定准时并精确的填制各类报表向上

16、级管理机构报告. 五.账户资料(material)及交易记录保存状况 我支行能严格执行有关保存账户资料(material)和交易记录的规定,对相关资料(material)均能报存至少5年以上.并确保此类资料(material)的完整. 六.对当前反洗钱工作的建议. (1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别精确.建议尽快实行措施避开此类状况的发生. (2).建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度. 依据银发(20_)120号文件精神支配，我县支行结合本县邮政金融

17、反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作状况上报，不妥之处，请指正! 一、反洗钱组织机构建设状况 1、我行依据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员状况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱详细负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。 2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定特地反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。 3、各个岗位工作人员均能够仔细履行职责，能够按规定猎取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。 二、反洗钱内掌握度建设和执行

18、状况 1、加强内部掌握制度建设。县支行在行内及各个网点转发了甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导看法、甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估方法、中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。 2、客户身份识别状况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，根据规定登记、审核、留存客户身份证件。 3、客户身份资料和交易记录保存状况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，根据反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密状况。 4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告根据人行规定准

19、时规范上报。 5、依据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，支配储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。 6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范;在人行或上级行现场检查前依据要求开展了反洗钱自查工作，并准时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查看法制定整改措施，准时整改并上报整改报告。 7、协作反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等特别资金交易准时关注，仔细分析和判定，根据有关要求准时向上级报告重点可疑交易状况，乐观主动协作当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果精确准时，分析报

20、告规范完整。 8、反洗钱工作稽核审计状况。依据州分行支配的反洗钱内部审计，对审计结论乐观整改落实。 9、反洗钱文件资料报送和报备。准时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。根据要求准时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。 10、反洗钱宣扬、培训状况。根据监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣扬。依据上级行本年度反洗钱培训方案，以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训。 11、反洗钱工作协作状况。乐观协作当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。 12、反洗钱考核评估状况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估，基本合格。 综上所述，我

21、县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏肯定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣扬，培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关学问，改进反洗钱工作，我县支行会依据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。 我公司反洗钱岗位人员依据可疑交易识别标准对系统提取的全部可疑交易进行人工推断，确定是否符合可疑交易的形式特征和实质特征。可疑交易需在交易发生之日起5日内做出人工推断结果，可疑交易人工识别结果需准时在反洗钱报送监控系统内进行填写。 三、我司严格根据北京保监局文件的要求，对理赔客户实行直赔并理赔到卡杜绝现金交易。高度重视理

22、赔客户资料的真实性，在赔前对全部赔案均通过电话对客户进行电话回访，核对客户的姓名、身份证件、赔款金额和银行帐号，填写客户信息真实性调查表。 四、在反洗钱制度的培训方面，分公司20_年4月邀请人行反洗钱处对我司全体员工进行了反洗钱相关学问现场培训。并由分公司反洗钱领导小组牵头，联合各反洗钱工作的相关部门和岗位进行了反洗钱视频培训，学习了总公司和分公司新下发的反洗钱内掌握度、保险业反洗钱工作管理方法。 五、当前反洗钱工作中遇到的主要问题和风险点： 由于_寿险北京分公司成立时间不长，业务开展的不多，没有下设机构，遇到的问题和风险并不多。 保险公司作为服务性行业，对客户信息的查询和全面了解实行的方法有

23、限，因此对客户信息只能基于表面的证件和 客户告知，难以做到全面、深化的调查。 六、关于加强反洗钱工作的政策建议： 建议北京保监局多组织相关培训，分析保险业遇到的风险和防范，以提高反洗钱人员的专业工作技能。 _寿险北京分公司在20_年会更加高度重视反洗钱工作，虚心接受北京保监局对反洗钱工作的领导和监督，扎实有效开展各项反洗钱工作，依法履行义务，勤勉尽责，为维护地方金融市场秩序的稳定做出贡献。 七、20_年反洗钱工作方案： (一)连续加强反洗钱内掌握度建设和反洗钱培训、宣扬工作。加大对客户进行反洗钱宣扬的力度，在承保、理赔柜台摆放各种反洗钱学问宣扬手册、前台大厅摆放宣扬展板;组织全体员工参与反洗钱

24、学问普及专题培训1-2次;召开反洗钱半年及年度工作现场/视频总结会1-2次;利用金融周等机会，现场向广阔市民宣扬反洗钱学问。 (二)加强持续客户身份识别工作：依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法(中国人民银行20_年2号令)和总公司、分公司制度的要求，对新客户进行身份识别和资料的保存;对于持续客户将根据中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知(银发【20_】391号)文件的要求进行识别和身份资料的保存。在承保环节我公司将加强对销售人员的反洗钱培训，特殊是合作中介机构的销售人员的反洗钱培训，重点落实投保资料的完备性和保费全额转账制度等方面。在退保环节我公司将依据

25、客户资金“哪里来，哪里去”的原则，做好客户身份识别及投保人的保费账户管理，确保资金流向明晰。特别状况，经过严格核实客户身份状况后才予以个案处理。(三)落实风险为本的工作理念，扎实推动客户风险等级划分工作：根据中国人民银行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法加强对客户风险进行等级划分。 着重对洗钱风险较高行业的管理人员或从业人员、供应虚假证件办理业务或拒绝供应所要求信息和文件的客户的身份资料与基本信息进行登记。 (1)全面记载客户身份信息、资料以及反映客户身份识别工作状况的各种记录和资料。 (2)全面收集该级客户每笔交易的数据信息、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。 (3)

26、全面了解客户的资金来源、经济状况或者经营状况。 (四)内部审计方案： 保险业反洗钱工作管理方法重申了保险公司应每年对反洗钱工作进行内部审计。结合分公司的实际状况及分公司反洗钱领导小组要求，我公司制定了20_年度反洗钱内 部审计稽核方案，详细内容如下： 1. 审计领导小组 由分公司反洗钱工作领导小组统一负责全辖反洗钱内部审计稽核工作，各级机构负责人都要从思想上高度重视此项工作，并把这项工作纳入到机构正常的经营工作中去，确保此项工作不走过场;各级机构的财务人员，在机构负责人的领导下根据分公司的要求开展此项工作。 反洗钱自查报告2022各类报告 2.审计时间 20_年度北京公司拟在本部支配三次反洗钱

27、内部审计和稽核工作，时间暂定为2月-4月审计对象个险部、团险部，5月-8月审计对象财务部、银保部，9月-12月审计对象运营部、办公室。 3.审计对象 反洗钱审计稽核涵盖分公司运营部、财务部、各业务渠道、办公室等任何可能发生洗钱行为的各个工作环节。 4.审计稽核内容： (1)反洗钱组织机构设立及报备状况 (2)反洗钱信息报送状况 (3)反洗钱内掌握度建设状况 (4)客户身份识别状况 (5)大额、可疑交易工作管理状况 (6)反洗钱培训宣扬状况 (7)代理协议反洗钱条款签订状况 (五)按时保质完成各类资料收集、数据报送等工作。 我司将按时保质保量向(2022年度学校师德师风自查报告)监管部门报送季度

28、报表和数据以及反洗钱工作总结等材料。 20_年度，北京分公司将在保监会、人民银行及总公司的领导下，连续遵守国家反洗钱的相关法律、法规，严格执行公司相关反洗钱内掌握度，并根据规定执行操作流程，完成反洗钱工作。同时，分公司将对反洗钱工作的各个环节进行严格的考核及奖惩，加强反洗钱工作的管理，提高反洗钱工作的效率及水平，推动我司反洗钱工作更上一个新的台阶，为切实履行金融机构反洗钱义务，维护良好金融秩序尽到自已应尽的力气。 特此报告 银行自查报告4 依据_函_257号关于仔细贯彻落实_支行员工不良行为排查实施方案的通知进行自查，自查状况如下： (一)思想道德方面： 1、在日常工作中，未出现差错较多、任务

29、完成不准时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为; 2、未有常常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和心情低落、工作消极的行为; 3、未有常常无故不参与政治学习、业务学习等集体活动的行为; 4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为; (二)日常生活行为方面： 1、未有常常出入歌舞厅、宾馆、消遣场所等，消费与正值收入严峻不符的行为; 2、未有常常以钱物为赌注打牌、打麻将或参加赌球、玩嬉戏机等其他变相赌博的行为;没有涉嫌“黄、毒、黑”等违法违纪行为; 3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或常常找人借钱的行为; 4、未

30、有从事其次职业或做生意，或利用工作之便关心亲戚、伴侣做生意的行为;没有上班时间传呼、电话不断，与.不良人员交往的行为;没有常常在上班时间买卖股票、期货或参加传销的行为; 5、未有因家庭重大变故，造成心情波动较大的行为;没有常常深夜不归或夜不归宿的行为。 (三)业务管理方面： 1、未有对金融规章制度及上级的精神不仔细传达学习和贯彻落实的状况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责; 2、未有对业务工作中存在的漏洞不准时实行有效措施解决的状况，准时解决网点需要解决问题; 3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定准时制止、报告和处理的状况; 4、未有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违法违规

31、办理业务的状况; 5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对全部尾箱现金进行清点的状况; 6、未有不按规定支配对重要岗位进行轮岗的状况。 (四)业务操作方面： 1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的状况;未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为; 2、未有伪造、涂转变造凭证转移资金和隐匿、有意销毁会计凭证的现象; 3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的状况;无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的状况; 4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换

32、张，隐瞒不报出纳长款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象; 5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的状况;未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为; 6、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象;未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为; 7、未有有意隐瞒和掩盖借款人的真实资信状况，供应虚假的贷前调查报告行为; 8、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为;未有私自将单位介绍信给他人使用的行为; 9、未有私自将押运路线透露给他人的行为; 10、无不按规定办理业务授权的状况;不存在混岗操作现象; 11、无有意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和担心全因素存在银行自查报告