金融产品推广营销方案方案.docx

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1、金融产品推广营销方案方案 方案是从目的、要求、方式、方法、进度等都部署详细、周密，并有很强可操作性的方案。下面就是我给大家带来的金融产品推广营销方案方案，欢迎大家阅读参考! 金融产品推广营销方案方案1 一、活动主题 “锦龙舞春章，x行送吉利” 二、活动时间 活动开展期：20_年12月1日20_年3月31日 活动考核期：20_年1月1日-20_年3月31日 三、活动目的 旺季营销期间全行以“汲取存款、拓展中收、进展客户”为主要目标，乐观走进居民社区、商业社区和网络社区，开展系列社区金融活动，重点突破收入安排市场、县域市场、批发市场、训练市场等，加大考核激励力度，开展全方位和多层次的营销宣扬活动，

2、打好“旺季开门之战、同业之战”，为全年个人业务进展奠定基础。 四、活动目标 20_年一季度全行本外币个人存款时点新增6亿元;平均余额新增4亿元。 个人中间业务收入新增900万元。 客户新增4000户(统一折算成AUM5万元(含)-20万元客户)。 收费借记卡发卡新增2万张。 信用卡新增客户3900户，分期交易额1000万元，有效商户新增30户。 电子银行交易量比提升7个百分点，达到46%以上;自助设备交易量比达到50%以上。 个人电子银行客户新增40000户;个人产品掩盖度提升0.02。 五、考核评比 为评价各网点20_年一季度个人业务经营成果，促进全行个人银行业务进一步进展，活动将设置综合贡

3、献奖和单项奖，分别对表现突出的网点和个人进行表彰嘉奖。 (一)“综合贡献奖” 1、指标设置内容及权重 2、有关指标说明。 (1)个人存款新增考核指标 个人存款平均余额新增：20_年一季度末存款日均余额减20_年初存款考核余额，其中20_年初存款考核余额=20_年年末后5天存款时点余额/5。 (2)个人客户新增考核指标：考核内容为一季度 AUM5-20万为1个标准客户，20-50万、50-300万、300-1000万、1000万以上客户新增分别按3、10、40、200折算。 (3)电子银行业务考核指标： 电子银行客户新增包括个人网上银行、手机银行、电话银行、短信、短信转账汇款。全行新增客户总量目

4、标4万户，其中：网上银行和手机银行客户各新增7500户和7000户以上，其余客户进展不限。新增短信转账汇款客户，如客户发生账务类交易，则每户按10户计算;只签约未发生交易的客户正常计算，即一户算一户。 3、奖项设置： 活动结束后，市行采纳综合系数占比法进行考评，计算各网点综合得分，分别评出一等奖2名、二等奖4名、三等奖6名，共12名授予“旺季营销综合贡献奖”并进行表彰嘉奖。 综合贡献奖必需满意如下必要条件：网点平均余额新增方案完成率必需达到50%以上。无发生重大投诉或重大案件。 (二)单项奖 1、网点单项奖 (1)“存款超越奖”。授予一季度末个人存款时点余额位次提升(比20_年后5天存款平均余

5、额)最多的前5名网点。 (2)“增存先锋奖”。授予一季度个人存款平均余额新增最多的前5名网点。 (3)“客户成长奖”。授予AUM5万元以上客户新增(折算后)最多的前5名网点。 (4)“借记卡发卡先锋奖”。评比新增收费借记卡新增最多的前5名网点。 (5)“精准营销奖”，授予一季度在“个人金融产品营销服务系统”商机处理率(40%)、营销胜利率(60%)得分的前5名网点。计分方法为中位数法。 (6)“信用卡客户新增先锋奖”。评比一季度信用卡新增客户数最多的前5名网点。 (7)“产品归集量新增先锋奖”。评比产品归集量新增额最多的5名网点。 (8)“电子银行营销先锋奖”。按综合贡献奖中电子银行单项得分评

6、比最多的前5名网点。计分方法为中位数法。 2、个人单项奖。 评比“个人银行业务营销能手奖”。旺季营销活动结束后，分别评比个人存款、理财产品、信用卡、电子银行营销能手，每项评比5名。其中：个人存款考核平均余额新增。理财产品考核基金(有费率债券、货币型分别按5：1、10：1折算)、保险(期缴按1：4折算)、黄金(实物金按1：5折算)、本行理财产品。上述考评依据各网点推举及业绩榜、相关系统数据统计。 上述各项嘉奖除精神嘉奖外，嘉奖省外培训名额。其中综合贡献奖一、二等奖各嘉奖2个培训名额，综合贡献三等奖及各单项奖各嘉奖1个名额。 培训名额嘉奖标准：网点单项奖中的3-5名及“个人银行业务营销能手奖”嘉奖

7、培训标准为2022元左右，其他各奖项嘉奖培训标准为3000元左右。 六、旺季营销活动措施。 (一)制定方案，加强组织领导。 根据省行旺季营销活动方案，结合我行实际，制定细化我行的营销活动方案。组织召开旺季营销动员会，提前预热，早谋划、早部署、早落实。各网点要成立旺季营销活动领导小组，营造深厚的全员旺季营销氛围，力争取得优异成果。 (二)加大营销宣扬力度。 1、加大广告宣扬力度。 围绕旺季营销重点产品，市行统一在晚报、交通台、街道路牌、高档社区及商业闹市区大屏幕、4S店展架等载体宣扬个人银行产品。 2、发挥营业网点宣扬主阵地作用。 市行将统一购置中国结、对联、窗花、福字等物品，用于网点装饰及馈赠

8、客户，各网点要加强网点布置，增加节日氛围，充分利用宣扬折页、宣扬单、海报等，营造营销声势。 3、开展形式多样的营销活动。 统一组织开展刷卡营销活动，组织黄金投资报告会、黄金展销会;各网点要开展“走出去”营销活动，深化网点周边社区、机关、企事业单位、商业店铺等，宣扬产品，进展客户。特殊要重点针对收入安排市场、批发市场、训练市场等开展深化营销和开发。加强中小企业关系营销，抓好工资、奖金归集;对经商的中高端客户，关注现金流变化，争取年终结算资金回流我行;加强动迁、楼盘出售等信息捕获，及早跟进营销，拉动存款增长。 (三)开展客户回馈活动。 1、市行统一购置AUM100万以上客户新春礼品，用于客户答谢，

9、各网点要将礼品按客户.赠送到位，不得挪作他用。对AUM100万以下客户，各网点也要支配一些费用，购置礼品，回馈客户，促进关系维护。 2、对AUM300万观看关注类客户，由市行统一组织举办理财讲座。 3、保证重点客户回访率。各网点应发挥个人客户经理作用，拓展行外目标客户群体，开展多种形式的主题沙龙、新春年会、座谈会等。还可以通过主动上门、寄送新年贺卡、赠送鲜花、电话、邮件、短信等开展形式多样的拜年活动，各网点负责人要按客户分层管理实施细则要求，做好节日期间的客户维护工作，确保网点AUM列前100位的客户回访率100%。 4、代发工资单位联谊 活动期间，以在我行开立结算户或有贷款但尚未实现代发工资

10、的单位为重点客户，组织公私联动的营销团队，深化到企业机构，开展系列理财沙龙、讲座、论坛等形式的服务宣扬活动;开展银企联谊活动，量身定制产品团购优待套餐、特别增值服务等政策，实现批量发卡、批量代发工资和奖金等，带动个人存款增长。 5、举办保险产品说明会，开展保险优待活动 活动期间，市行将组织举办保险产品说明会，邀请保险公司专业培训师做理财讲座，为客户介绍我行热销的保险产品，为客户分析计算投资类保险产品的每档收益。通过讲座和互动环节，让客户了解产品特点和风险收益状况，将保险和其他理财产品做组合营销。加强与保险公司的谈判，调动公司合作的乐观性，对内开展保险销售竞赛活动，调动网点出大单的热忱。 (四)

11、连续深化开展“赛服务、创佳绩”活动。 目前，“赛服务、创佳绩”活动正在有序开展，旺季营销要与这项活动有机结合起来。充分挖掘行内潜力客户，锁定行外目标客户，通过了解客户信息和需求，建立客户资信库，为后续客户营销服务工作打下坚实基础。通过对“承包”客户的深度营销和服务，促进AUM提升。各网点要重视营销服务案例的编写，准时上报市行，市行将形成案例汇编，并对优秀案例赐予嘉奖。对走进社区、单位的信息要准时上报，省、市行将评比优秀案例。 (五)开展员工关爱活动。 经营工作要坚持以人为本的原则。针对一线员工工作时间长、营动强度大、心理压力大的状况，各级领导要加强对员工工作、生活、学习、家庭等多维度的关爱，开

12、展层层表扬活动。市行将结合省行要求，制定我行的实施细则，提高员工的归属感、仆人翁意识，以促进各项工作更好地进展。 金融产品推广营销方案方案2 一、以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉 1、我行始终提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将连续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满足。 2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了连续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通

13、的高速大路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争力量。 3、主动加强与个人业务的联系，参加个人业务、熟识个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但由于各种各样的缘由还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。 4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算方法讲座，增加人们的金融学问，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。 5、连续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。 二、强内掌握度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求 1、督

14、促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格根据综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增加制度执行的钢性，提高约束力。 2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门服务。 3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。 4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。 5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以准时发觉隐患，削减差错杜绝结算事故。 6、切实履行对分理处的业务指导与检查。 7、做好会计核算质量的定期考核工作。 三、以人为本提高员工的全面素

15、养。员工的素养如何是银行能否进展的根本，在目前人员流淌频繁的状况下我营业部急需要有一支高素养的队伍 1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实布满竞争和风险，所以到我营业部需要有肯定的心理素养和文化修养。在用人上以员工的力量且要能发挥员工潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的乐观性。 2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训方案上报人事部门，预备对出纳制度、支付结算方法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础学问以及各种新兴业务进行培训。 3、在人员紧急的状况下仍要加强岗位练兵，除了参与明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。 4、勤做员工的思想工作，关怀鼓舞员工，强化员工的心理素养。 5

16、、有方案、有目的地进行岗位轮换，培育每一个员工从单一的操作向混合多能转变。 金融产品推广营销方案方案3 (一)行业分析 一个新行业的诞生，人们对它的熟悉都需要一个循序渐进的过程。正如上世纪九十年月股票刚刚问世的时候，中国大陆大多数人甚至一些专家学者对它持怀疑的态度，认为股票是资本主义的事物，确定不是什么好东西。对于公司发行股票，甚至一些国有企业给员工派发股票的时候，大部分人认为这是骗人的东西，就像是洪水猛兽生怕避之不及。但是，也有部分先知先觉者，或者说敢于吃螃蟹的人，大胆的加以购买和投资，当这部分投资股票的人渐渐赢得了高额的收益的时候，人们才渐渐接受并大胆投资。于是，渐渐就产生了一批投资股市的

17、投资者-股民。在股市大盘疯涨的几年中，甚至疯狂到全民炒股的程度。人们发觉股市本身无所谓好坏，也无关姓知姓社，原来资金可以在股市上流通后，融资方和出资方是可以共赢的。这样，就产生了巨大的经济效益和.效益。 处在金融市场渐渐进展的今日，作为国家层面大力支持黄金投资同样面临市场导入初期的争议和争论。同样，有投资者对投资黄金怀疑，想做投资心理却又担忧。担忧是由于惧怕风险，惧怕的缘由是源于无知。换句话说，投资者对“炒黄金”这种在国内刚兴起的投资品种的不了解。这就需要我们这类型公司的参加并多给投资者讲解，多做宣扬，让投资者用科学的、理性的眼光看待黄金投资，从而避开产生不必要的恐慌和担忧. (二)市场分析

18、20_年，.给予天津滨海新区的先行先试政策给贵金属市场的设立供应了决好的契机，在天津设立贵金属交易市场，是对我国交易市场体系的补充，也是对我国金融资本市场体系的完善，有利于规范和引导场外黄金交易市场进展。 这是国家政策的支持，可是对国内的各参加方来说是新事物，由于它开创了国内金融投资领域的先河。它与其他诸如股票等投资理财产品不同，而是结合了股票和期货的各自优点，并弥补了它们各自的缺点的一种新型投资理财产品，在部分人眼中目前看来是具有争议性的，可是事实证明它的生命力又是那么的强。为什么人们情愿来争论，而且也有人情愿来参加，这说明他们是情愿也盼望这个行业进展起来的。对于期盼，我们要不负众望，连续努

19、力;对于批判，我们要虚心听取，努力改进和完善。这样才有利于问题的解决，才能够进一步推动整个贵金属行业的进展。 在国外已经进展成熟的贵金属投资市场，在国内还属于这个市场的导入期，但是，才经过短短两年的进展，进展的速度却是惊人的，但是，暴露出来的问题也不少。这个行业是否能够健康进展，在交易所主导下如何引导和规范进展具有极其重要的作用。怎么做到规范进展，引领贵金属市场的富强、稳定，还需要全部从业人员共同努力等到大家都熟识黄金投资市场，并参加到其中获得巨大收获的时候，很难说可能会出现全民炒黄金的现象。 (三)竞争对手分析 依据近期对天津市同行业公司的调查，现阶段统计天津市各类投资询问公司约有210余家

20、。遍布在天津市的各各区域，其中以和平区，河西区以及塘沽区居多。主营的业务为天通金、上海黄金延期T+D、伦敦金、纸黄金、以及一些地区黄金品种等。 近期天津市工商银行与山东金创投资公司合作，在天津市大面积宣扬上海黄金延期T+D业务，并通过今晚传媒中心进行宣扬，3方面强强联合将“藏金于民”的理念进行推广。其他略微有实力的公司也在乐观的和银行进行接触，准备以银行为依托，公共媒体为介质，在天津市范围大力推广现货黄金电子盘交易的相关业务。 一些天通金的做市商，也已经通过各种公共媒体进行渠道的开发。在各大财经网站以及各种门户网站发布广告，在全国范围内聘请代理商，返佣特别优厚，所以进展的很快速。 还有一些公司

21、通过和一些高档的消遣场所，比如说高尔夫球场、高档车的4S专卖店、高档健身会所、高档社区等建立合作关系，猎取优质客户信息，然后通过举办高档的理财沙龙挖掘客户。 黄金市场正处在高速的进展期，竞争对手都在不断的通过不同的渠道开发客户，我们只有通过员工的不断努力，公司供应不断的支持才能在这个市场站稳脚跟，继而做大做强。 (四)将来三年销售目标 在将来的3年中，首先20_年公司刚刚起步，是公司制定整体进展方向的一年，20_年要以公司稳定进展为基础，在天津范围内绽开大面积的宣扬活动，为后两年的工作打好基础。将来3到5年中，我部门会通过各种营销渠道，以天津市为中心，并不断向周边城市开展业务，现制定将来3年的

22、销售目标如下。 20_年入金量1200万元人民币。 20_年入金量1500万元人民币。 20_年入金量2022万元人民币。 估计每年入金量以25%-30%左右的速度增长。 (五)20_年销售目标 (六)目标市场 首先，我们将目标市场的定位定在对投资有爱好的人，或者已经有过各类投资阅历的人。其次，肯定是要有肯定经济实力的人，在投资市场中，担当不起风险的人也是赚不到钱的。所以我们的目标市场就是定位在高端市场，在公司的起步阶段，以有限的人力去开发，维护优质客户，以保证公司的初期运营状况。目标客户：能担当肯定风险，并对市场比较了解的投资者。已有过投资阅历的人为优先选择，例如股票，期货，基金的投资者等。

23、 (七)营销方案 营销方案分三个阶段完成，最终的目标是要在天津市场站稳脚跟，并不断向周边的城市进行扩散，逐步完成销售目标。 (1)长期方案：在将来的3-5年中，在金融业内创出公司的品牌，在天津市地区做成业内的龙头企业。 (2)中期方案：在将来1-3年中，不断补充人力资源，从一个部门扩充到3个部门，每个部门10-15人，销售额翻番。 (3)短期方案：完成20_年的销售目标。 (八)营销策略 为了完成制定的销售目标，我部门会实行多元化的销售策略，充分发挥每一位员工的自身优势，除了部门统一支配工作以外，依据每个员工的偏好进行侧重培育。 (1)业务策略 a)电话营销策略：通过个人渠道取得高端客户的电话

24、号码，让员工进行电话营销工作。 b)生疏访问策略：在高档社区，或者商业中心进行问卷调差，收集准客户的信息。 c)网络销售策略：培训员工进行网络销售，依据个人特长，爱好加入不同的群，逐步进行网络营销。 d)原因进展策略：让每一个员工把工作当成一份事业，让他们跟全部熟悉的人进行共享，让更多的人了解现货黄金这个行业。 e)合作商、合作社区策略：不断进展高档社区和各种商业单位作为合作方，在社区内举办产品说明会，以社区为中心逐步扩大公司的影响力以及品牌效应。 f)进展合作伙伴策略：进展每一个熟悉的人作为业务员的合作伙伴。(猎鹰方案) (2)广告宣扬策略 公共媒体宣扬策略：增加在公共媒体的宣扬力度，增加企

25、业的知名度，媒体的种类许多，包括报纸、杂志、电视、广播、传单、户外广告等。 金融产品推广营销方案方案4 一、策划目的： 本次策划主要针对金融产品绽开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的.影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。 二、营销环境分析： (一)、宏观环境分析： 1、政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严峻的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参加网上银行的交易活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间;我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的进展供应了一个良好的条件。 2、自然环境。人

26、类活动在经济进展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们更加关注环保问题。为贯彻.，坚持走“可持续进展”道路，用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”，这是一个有效的节能减排方法。 3、经济环境。目前，世界整体经济形势仍是较严峻的，国际金融危机对世界经济的增长造成巨大威逼，中国的经济也有着重大阻力。但是，国内的宏观经济是呈稳定增长趋势的，资本市场不断进展及居民费结构和理财观念的转变带来良好契机，政府对银行的支持依旧强劲。网上交易、鼓舞创业，这些都对国经济的进展起了很大的推动作用。 4、竞争环境。我国加入世贸组织之后，随着国际银行巨头的涌入，如花旗、汇丰等全球知

27、名的大银行团都已经在中国开设了分支机构，他们具有良好的信誉、优质的服务，这对国内的一些银行造成相当的力。我们的银行业必需开拓新的进展空间，因而在此时我们开头了网上银行，小额贷款卡，低碳信用的进展之路。 5、人口环境：20_年1月16日，中国互联网络信息中心(CNNIC)发布第29次中国互联网络进展状况统计报告。报告显示，截至2022年12月底，中国网民规模突破5亿，达到5。13亿，全年新增网民5580万报告显示，中国手机网民规模达到3。56亿，同比增长17。5%。随着网络的普及和广泛应用，网上银行、支付宝卡通这样的新兴交易平台，会得到更多人的青睐。另外，人口问题，也使得就业困难的问题更加严峻，

28、创业的人会越来越多，小额贷款能更加体现其优势性。 (二)金融产品SWORT分析 1、优势 (1)信息优势。邮政银行地处临汾，由于长期服务本地市场，邮政银行与地方政府和客户关系亲密，对辖区内经济、.等状况比较熟识具有较好的环境以及市场优势。 (2)政策优势。政府应建设新农村的要求，加大对农村的投入和政策优待。银行以支持“三农”和地方经济进展为己任，原则明确，市场目标明确，在本地易得到政府的支持。 (3)环境优势。临汾市持续高速的经济增长，环境及城市化进程的推动。 (4)自身优势。改革开放以来，我国金融业进展很快。在整个金融机构组织体系中，中小型银行是进展最为快速、活力的一个群体，它们以特有的生气

29、与活力，活跃于经济领域，其作用不容小觑。中小银行业务规模进展的快，经济效益良好，经营范围渐渐扩大这是企业自身的进展优势。 2、劣势 (1)知名度。大量的走访、问卷、电话等形式的调查表明，广阔市民、中小企业对邮政银行了解甚少;规模不大，便捷性差，也会导致邮政银行不能成为首选。 (2)认知度。临汾邮政银行于08年3月正式开业，市场对其认知度很低，与四大国有银行相比竞争力处于下风。许多市民对临汾邮政银行的认知只是达到“农村合作信用社”的水平，对于从“邮政储蓄到“商业银行”的转型并不了解。 (3)形式。业务领域狭窄，产品创新力量差，无法为客户量身定做出个性化、差异化的产品，没有准时更新新奇地吸引顾客的

30、业务。 (4)员工水平。经过与其他银行对比，临汾邮政银行员工整体综合素养不高，专业化水平相对较弱。 (5)服务水平。缺乏有效的营销服务体系，售后服务不到位。 3、机遇。 (1)在产品的推广及服务方面加大力度宣扬，拓宽市场份额。如可在学校，消遣及公共场所进行现场的互动宣扬，使得更多的人了解并接触到相关的金融产品。 (2)政策壁垒的破冰，使农村中小金融机构获得了巨大的进展空间。 (3)世界生态环境日益恶化，进展低碳经济已成为全球共识，开展碳交易正是人们利用市场机制引领低碳经济进展的必由之路。在低碳经济背景下，中国商业银行应乐观应对，正视经济转型所带来的机遇与挑战，不断推动金融产品创新，乐观参加中国

31、碳交易市场构建，逐步建立健全低碳金融体系，迎接未世界低碳经济新格局的挑战。 (4)近些年，中国银行业取得了飞速的进展，在经济全球化形势下，中国银行业面临着巨大的机遇：宏观调控给商业银行经营带来的机遇;经济进展模式的变化对商业银行带来的机遇;另外，许多商业银行把房地产开发贷款、按揭贷款作为主要投资方向，商业银行要在企业进展模式变化的过程中，不断查找新的核心客户，这其中可能有经营新材料、新能源的，这些产业将来会有更好的前景。 4、威逼 (1)世界金融危机的影响下，世界经济尚未走出低谷。 (2)外资银行的进入，众多新成立的中小银行是市场竞争更加激烈 (3)受部分地方现行政策的约束，向其他地区进行扩张

32、受到限制。 (三)市场竞争分析 (1)我国商业银行是国家经济进展的重要支柱，金融宏观调控的市场基础，国家经济中起着举足轻重的作用。在经济全球化和金融一体化加速进展的今日，我国商业银行将越来越受到外资银行及全球经济危机的多层冲击。 (2)国有商业银行在我国金融体系中居肯定垄断地位，使中小银行面临现实的市场竞争压力。高度垄断的市场必定出现不正值竞争行为，中小银行体系面临极大地挑战。近年来，由于市场份额不足，资金力较弱，电子化水平不高，国内中小银行出现了三大病症：自有资金比例严峻不足;信贷资产质量低下;业务品种单一，盈利水平低下。如何准时改善中小银行的生存环境，妥当、解决这些病症，将直接关系到中小银

33、行的生死存亡。 (3)要想保持竞争力的优势，就必需明确竞争力所处的状态，随着环境要素的变化而对竞争力不断地进行诊断、培育和巩固，维持和扩大竞争力拥有者和竞争对手之间的距离。否则，竞争力就会被仿照甚至赶超。因此，做好这一工作的前提就是建立一套科学合理的评价指标体系，对综合竞争力做出准时、正确的评价，不仅是.公众对中小银行的特点、各项业务的优势有所知晓，同时银行本身也可以明确自己的竞争优势和市场位臵。 (四)企业形象分析 临汾邮政银行前身是临汾邮政储蓄。该行秉承人民邮政、为人民的优良传统，充分发挥在地缘、人缘、机制等方面的特点和优势，以支持“三农”和地方经济进展为己任，紧紧围绕“以市场为导向、客户

34、为中心”的经营理念，建立健全现代企业制度，明确市场定位，依托现代科技手段，加快金融产品和服务功能的创新，突出个人业务、零售业务，全面服务百姓生活，乐观向产权清楚、经营状况良好的中小企业、微小企业倾斜，获得了良好的.效益和经营效益。 三、市场面临的问题分析 (1)竞争力大： 除国有银行外，中国目前有许多家中小银行，如招商银行、交通银行、民生银行，也有一些事大型的外资银行，如花旗、渣打、汇丰等。临汾邮政银行在知名度，产品创新力量，服务体系等方面与之相比都存在着很大的欠缺。 (2)创新力量差： 中国银行业目前面临的主要挑战之一就是产品创新和服务创新，在调查中发觉，临汾邮政银行的网上银行、小额贷款卡这

35、些金融产品在许多家银行都有，特别普遍，并不是它独具的特色。 四、市场机会分析 五、营销策划达到的目标 1、提高知名度，为银行今后更好的进展做铺垫，实现其终极目标“成为全国的农村合作银行”。 2、遵循其办行宗旨“立足当地，支持三农，服务社区”。 3、树立更佳的企业形象，富有.责任感，坚持.，走可持续进展道路。 4、将绿色环保的绿色银行理念深化人心。 六、营销策略 (一)、网上银行： 1、通过互联网，为杭州联合银行个人客户供应账户查询、转账汇款等金融服务的网上银行渠道，品牌为“丰收E网”。通过在人流中多产所如公交车、学校、院、商业街等地广告大力宣扬推广期间跨行转账手续费最低1元，系统内转账免费免证

36、书免年费，免费送USBKEY的优厚待遇，让更多人知道杭州联合银行的特色业务。 2、网上银行的开通减免肯定费用，如U盾工本费及密码重臵费用，同时宣扬推广时期开通网上银行免费赠送网银盾，对外宣扬开通网上银行的服务可以猎取额外积分等。 3、网上银行可以和家庭成员绑定，家庭成员办理家庭卡后如在网上付款时有一方卡里没有足够的现金可以直接跳转到其他家庭的卡里进行累积，而不需要手续费，在开通网上银行的同时可以同时再绑定手机银行。 (二)、小额贷款卡： 1、面对各大高校，中小企业进行大力推广，鼓舞各大高校中想创业的有志青年，多鼓舞多关心这些有想法的人，让他们利用小额贷款完成自己的创业幻想。 2、在学校及周边消

37、遣场所进行小额贷款卡宣扬，主要的金融产品要打响知名度由于提倡绿色消费环保，可以通过分发可再生环保纸袋让同学在上面用笔写出自己对于将来的畅想，随后即可赠送纸袋，里面附带上小额贷款卡的相关介绍。 3、针对中小企业的贷款，有乐观鼓舞优待政策，可以供应企业信息沟通平台，若有相同想法的合作人，可通过杭州联合银行的借款，实施创业。 (三)、丰收卡支付宝卡通： 1、以杭州联合银行前背景杭州农村合作信用社为铺垫，连续进展丰收卡，并更快的融入新的背景，进入经济快速进展的.，并依据年轻人的喜好，在丰收卡上增加了支付宝功能，使丰收卡更适合各年龄段的消费群体，范围更广，使用更便利、快捷。 2、丰收卡支付卡通可以多元化

38、自己的开通方式，银行柜台开通，网上开通，手机开通等形式，更便利客户使用。 3、丰收卡支付宝卡通可以与.进行合作。目前的网购只是局限在国内的，要想从.购买商品的话一般是实行国外代购的方式的进行的，本行可以以此为突破点领先与一些国外购物网站进行合作，提高银行的特色服务。 (四)、低碳信用卡： 1、低碳信用卡使用环保包装材料，使可再生资源合理利用。 2、低碳信用卡每消费一笔钱即有积分计入“个人绿色档案”，建立个人绿色基金，将所积金额用于环保事业。 3、低碳信用卡与杭州旅游业相结合。在卡片上印刷杭州的特色景点，如西湖十景、新西湖十景、千岛湖景色等不同风景图案。提倡绿色旅_，建议一家人在学习工作之余，走

39、出家门，领会美丽风景，增加环保意识享受属于自己的健康生活。 4、联手杭州各高校高校。高校生是最能接受新奇事物，培育高校生的环保意识的同时，又能扩大银行低碳信用卡影响力、发行量，增加银行收益。 5、设立【手拉手】套餐，凡_位以上的客户一同在杭州联合银行办理信用卡，即免去每年的年费，并且在原有的偿还力量基础上根据肯定的比率可以提高其透额度，办理的人员越多比率越高。办理当天亦获得华元电影院的抵价券。 七、详细推行方法 1、化繁为简在营业厅办理手续过程复杂繁琐，取消一些不必要的中间环节，提高工作效率。完善网络制。假如可以在网上直接办理的业务，在官方网站上写明详细的操作过程，节省时间。 2、扩大企业规模

40、，在杭州范围内增加多个网点。 3、宣扬企业，打响企业知名度，在公交，电视上做与绿色旅游相结合的系列宣扬广告，深化到各高校，企业进行品牌的推广服务 4、健全售后服务机制，针对老客户和新客户实行不同的措施，做到吸引新客户，留住老客户的目的。一旦银行内部有调整应准时通知，新业务的推广也准时宣扬到每个客户。 5、针对其他的一些客户群体，本行可以通过主动上门，电话，邮件等形式进行推销。 6、在各高校高校中举办一些以环保为主题的活动，同时大力宣扬本行金融产品“低碳”的特色，大力推广网上银行、丰收支付宝卡和低碳信用卡等金融产品，以此来迎合目前年轻消费群体绿色、环保、时尚的消费理念，顺当地打开高校生市场。 7

41、、乐观鼓舞高校生自主创业，降低办理小额贷款的门槛。通过举办一些关于自主创业的讲座来打响其在高校生中的知名度。 8、鼓舞农夫走农业现代化道路，由于农夫的文化水平较低，在农业现代化上，本行应当加大宣扬力度可以通过播放宣扬片的形式激发农夫的爱好，由此，将小额贷款卡胜利打入农村市场。 9、在营销形式上，本行可以通过主动上门，电话，邮件等形式进行推销。 八、费用预算 金融产品推广营销方案方案5 方案名称： 参赛队负责人： 完成日期：20_._._ 为了进展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，进展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策

42、略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打进展力气，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、才智的、伙伴关系的企业形象。 一、策划目的： 本次策划主要针对基金产品绽开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，进展潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满意广阔投资者的不同需求。 二、营销环境分析： 1、中国资本市场已经告辞了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代;随着法律法规的不断完善，监管力气的加强，为证券公司的运作

43、制造出良好的外部环境，并推动基金业的快速进展。随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，渐渐成为证券市场中不行忽视的重要的机构投资者。 2、资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。 3、证券投资基金是抱负的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我爱护力量不足，这打算了他们的投资结果必定是亏多赢少，这是多年来的实践所证明白的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。 4、基金品种的日益多样化，投资风格的渐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金进展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜亮，为投资者供应了多方位的投资选择。 5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术阅历，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。 金融产品推广营销方案方案