理财经理二季度工作方案.docx

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1、理财经理二季度工作方案 方案形式是指用文字和指标等形式所表述的组织以及组织内不同部门和不同成员，在将来肯定时期内关于行动方向、内容和方式支配的管理事。下面是我整理的理财经理二季度工作方案，供您阅读,参考。盼望您能有所收获! 理财经理二季度工作方案1 作为一名银行理财经理，我们的工作就是要为客户供应适合他们的理财产品，关心他们建立正确的理财观念、养成良好的理财习惯。然而，今年的种.种状况却使我们感到了空前的压力、也遇到了许多问题。 一、当长期投资遭受“雷曼” 我是一个彻底的长期投资理念信奉者。对于个人的投资，我的处理方式是很消极的。而且，我始终坚持着这一理念，由于在我看来市场的周期性进展是有肯定

2、之规的。富强、衰退、萧条、复苏总是周而复始的出现，只是当科技进展到今日，我们好像可以延长某一时期或缩短某一时期，但是，我们却无法转变什么。当曾经风光无限的格老也被要求为此次的金融危机负责的时候，也就证明白我们无力猜测什么。因此，我认为以不变应万变是的选择。当然，前提是我认为我的投资是对的! 但是，当历史最悠久的投资银行雷曼兄弟公司在走过150年的光辉历程之后轰然倒塌，这个曾经让全球投资者赚得盆满钵满的金融大佬顷刻间“烧掉”了全部投资者的资产。我们需要思索得问题多了起来 雷曼兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府和投资者的金融需求供应服务的一家全方位、多元化投资银行。雷曼兄弟公司通过其由设于全球48

3、座城市之办事处组成的一个紧密连接的网络乐观地参加全球资本市场，这一网络由设于纽约的世界总部和设于伦敦、东京和.的地区总部统筹管理。雷曼兄弟公司自1850年创立以来，在全球范围内建立起了制造新奇产品、探究最新融资方式、供应优质服务的良好声誉。公司雇员人数为12,343人，员工持股比例达到30%。 很多人在很长的时间内(甚至一生)持有雷曼的股票或债券，而今，一切都没了。此时，不仅要问：当我们的投资遭受到“雷曼”，在经济的某一环节、阶段中它消逝了，我们该怎么办?唯恐没有人能够明确的告知您答案。在经济的进展中，总有破有立、有灭有生。我们可以做得就是分散，让我们的投资尽量有效的多元化。因此，作为一名理财

4、师，建议和引导客户进行有效的分散投资也是一项很重要的职责。 二、当投资预期变成泡影 任何投资者在作投资之前都会有肯定的预期，这个预期要么源于历史阅历、要么源于某一方的承诺。目前，作为银行的一员我们都在为银行理财产品摇旗呐喊，但是假如处理不好客户的预期，我们将会面临特别严峻的信任危机! 因此，我们必需乐观面对并妥当处理客户“预期变遇欺”的心理。首先，投资前的沟通要全面。要让客户知道自己在干什么，不要利用客户对自己的信任将个人想法强加在客户身上。其次，投资后的连续服务要准时。特殊是一些浮动收益类产品，要让客户准时了解近况，潜意识的影响客户调整预期。第三，当产品的非预期状况出现，乐观主动地与客户沟通

5、，询求改善的发法。这时，可能有人要问了，我们在产品的设计和报价上没有任何变通余地，如何改善?我的方法是：准时沟通讯息(如基金客户)，选择平稳或保本的产品进行推举(如前期新股增殖客户)等。 三、当投资者草木皆兵 经受了股市的大起大落，很多投资者都有点草木皆兵。面对着这些被基金/股票伤透心的客户，我们该怎么办呢? 首先，了解客户的真实想法是最重要的。这段时间开会的时候，总有同事问“股市不好，股票基金没有人买。那债券基金为什么也没有客户?基金没有人问也就罢了，为什么银行理财产品也销售冷淡?”。问题可能就在于没有了解客户的真实想法。其次，现在有许多客户(特殊是在偏远地区)分不清股票基金和债券基金，基金

6、和银行理财产品。假如我们不通过某些渠道使客户了解其中区分和差异，那确定会被客户全盘拒绝。其次，发掘“影响力中心”或“喇叭”。通常，每个人都有自己的活动圈子，找到这个“圈子”的中心或“喇叭”人物，通过他/她就可以影响其四周的人投资观念转变。这一点对于理财经理日常工作是特别有效的。第三，利用同理心，利用自己豁达的投资心理影响客户，使客户渐渐转变。 四、当客户问：我可以买了吗? “我可以买了吗?”，这是我们工作中常常听到的一个问题。 但是，我们常常无力回答。答了，怕市场变幻推断错误;不答，怕失去客户。我的处理方式是：结合客户需求与想法，明确看过去，辩证看将来。首先，明确地了解客户的需求和想法。比如：

7、假如客户想买外汇，是有消费需要还是个人投资。其次，明确把握历史走势、现在的位置。并就这些问题与客户进行沟通，削减客户对自己的决策依靠。第三，分析市场将来可能的状况，不同状况可能会给客户带来什么影响。让客户知道决策的可能结果。在以往客户维护工作中这种方法还是很有效的，基本上没有由于决策的结果而产生客户埋怨的状况。 理财经理二季度工作方案2 一、树立正确的工作理念，早日进入角色 工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，精确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应当做什么，应当怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为乐观主动工作。我的工作是服务客户，关心每一位

8、客户了解自己的财务状况，关心每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够兴奋而来、满足而归的成就感，是银行与客户皆大高兴的成就感。 二、做好渠道工作，圆满完成任务 我单位是国有大型银行，在_市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作供应了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，把握他们目前的状况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正敬重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费劲量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自

9、身的业务力量和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有非常巨大的消费潜力，信任通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。 三、开拓新市场，进展新客户 朱熹的观书有感中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经受的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满意于曾经的成果，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要乐观地开拓市场，进展新伴侣成为我单位的客户。 一是要依靠老客户推举新伴侣，来自于亲戚伴侣之间推举是最简单让客户放心的，这部分客户由于有自己伴侣的亲身经受会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步

10、巩固与老客户之间的良好合作关系与友情。 二是通过产品推举会等开放的平台来宣扬我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们渐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推举会就是一次很好的互动平台，信任这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。 理财经理二季度工作方案3 为了能够更有成效地开展工作，取得更好的成果，我对自身以及工作支配有以下工作方案： 一、加强自身素养及力量的提高，尤其是对于专业不对口的我来说。主要包括证券专业学问及营销学问，阅读相关书籍，包括证券方面、心理学方面、营销等，如要做股市赢家炒股票的才智销售就

11、是要搞定人人脉影响他人的心理学乐观心态的力气等等，让自己时刻保持不断学习、乐观向上的心态。平常所见所闻多琢磨，多主动问，多反思，多总结，多向他人请教学习。详细而言，要熟识相关软件的使用，能应对客户提出的问题;要懂得简洁的股票分析，向同事们学习编写短信发给客户;每天至少打3个电话给潜在客户等。学习电话营销、微博营销相关学问。每天总结自己所学到的，解决困惑问题，尤其是在每天的总结会议上，仔细听取同事们的阅历，扬长避短，少走弯路。 二、充分利用关系网络，让身边的亲戚伴侣都知道我的工作并能在有相关需要时联系我，尽量将在炒股的亲戚伴侣争取过来。通过亲戚伴侣介绍亲戚伴侣，让想炒股的客户选择我们来开户。另外

12、，对于已在其它券商的客户，向客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力将客户争取过来。 三、做好银行驻点，尽快熟识银行业务并与相关人员打好关系，争取更多更优质的客户。对于刚拿到从业资格证的我来说，第一阶段，先向前辈们学习，跟他们到银行网点熟识一下，看看他们是怎么做的。然后遇到问题，准时提出来，向大家请教，做到更好。 路漫漫，其修远兮，吾将上下而求索。在今后的日子里，我将不断学习，乐观进取，争取更大的进步。既然选择了远方，就风雨兼程!一路上，有你们，前行的脚步更坚决! 理财经理二季度工作方案4 一、树立正确的工作理念，早日进入角色 工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项

13、工作，精确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应当做什么，应当怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为乐观主动工作。我的工作是服务客户，关心每一位客户了解自己的财务状况，关心每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够兴奋而来、满足而归的成就感，是银行与客户皆大高兴的成就感。 二、做好渠道工作，圆满完成任务 我单位是国有大型银行，在_市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作供应了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，把握他们目前的状况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正敬重客户，真正了解

14、客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费劲量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务力量和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有非常巨大的消费潜力，信任通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。 三、开拓新市场，进展新客户 朱熹的观书有感中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经受的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满意于曾经的成果，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要乐观地开拓市场，进展新伴侣成为我单

15、位的客户。一是要依靠老客户推举新伴侣，来自于亲戚伴侣之间推举是最简单让客户放心的，这部分客户由于有自己伴侣的亲身经受会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友情。二是通过产品推举会等开放的平台来宣扬我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们渐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推举会就是一次很好的互动平台，信任这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。 理财经理二季度工作方案5 一、以客户为中心，做好结算服务工作。 1、我行始终提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、

16、“三声服务”我们将连续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满足。 2、伴着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了连续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、BSP航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速大路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争力量。 3、主动加强与个人业务的联系，参加个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但由于各种各样的缘由还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。 4、以银行为课堂，明年我们将举办的银行结算方法讲座，增加人们

17、的金融学问，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。 5、连续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广运用网上银行业务。 二、强内掌握度管理，防范风险，保证工作质量。 1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格根据综合业务系统的要求施行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增加制度执行的钢性，提高约束力。 2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。 3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的运用和保管。 4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步

18、提高我行防范外来结算风险的手段。 5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以准时发觉隐患，削减差错杜绝结算事故。 6、切实履行对分理处的业务指导与检查。 7、做好会计核算质量的定期考核工作。 三、以人为本，提高员工的全面素养。 1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实布满竞争和风险，所以到我营业部需要有确定的心理素养和文化修养。在用人上以员工的力量且要能发挥员工潜能来确定合适的岗位，从而提高员工的乐观性。 2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训方案上报人事部门，预备对出纳制度、支付结算方法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础学问以及各种新兴业务进行培训。 3、在人员紧急的状况下仍要加强岗位练兵，除了参与明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。 4、勤做员工的思想工作，关怀鼓舞员工，强化员工的心理素养。 理财经理二季度工作方案