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1、银行清算中心工作方案 在银行工作的人员,每隔一段时间就会有一次清算工作,做好工作上的的方案,才可以避开少出错。那么详细应当如何做呢?下面是我给大家整理的银行清算中心工作方案,盼望大家能够喜爱! 银行清算中心工作方案1 一、加强财务核算,严把审核关。 清算中心对全辖费用集中管理,因此,从凭证要素审核到用途合规性,从报销限额管理到费用列支科目,从费用列支方式到费用合规性,全部进行仔细审核,从记帐员、复核员、出纳员、以及出纳复核员全部进行事中监督,会计负责对全天业务再审核,目的就是为了将费用管理做到合规、合法。保证联社经营工作的顺当进行。到目前为止,清算中心的业务核算没有出现纰漏。经过省社稽核等部门
2、检查,未发觉不合规之处。 二、加强报表管理,为领导供应精确财务信息。 清算中心担当联社财务大部分报表,固定报表达份,这些报表大部分需全辖20家汇总及逐家审核报表的精确性,工作量之大可以想象。从1104报表到日常数据的提取,精确、准时是最基本要求,既使清算中心负责全辖费用报销和综合业务,仍旧做到合理分工做好全部工作。对各项限额费用的管理严格按标准要求,精确登记20家信用社4家分社的费用明细帐。为领导统筹按排供应精确依据。报表质量也在不断努力下,保证报表质量的0差错。 三、实行例制度,刻苦钻研业务,提高学问理论水平。自实行会计例会开头,将例会时间做为总结阅历,学习业务的平台,利用例会学习制度法规,
3、加强风险意识训练,提高学问理论水平。 四、结合会计达标工作,完善业务核算。 省联.计部对会计达标工作提出严格、细致、高标准的要求。为基层工作供应了详尽的指导思想,清算中心先后对省联社规定26个登记簿实施了规范,并且每周对制度学习,制定学习方案,每名清算中心工作人员都有特地学习笔记。对比达标要求,对不符合要求的准时整改,完善业务核算。 五、严控现金及重要空白凭证,加强授权管理,严防道德风险。 严格根据省联社凭证管理方法和授权管理方法要求。在既保证正常业务办理又做到合法例规。保证往来资金每日电话对帐准时、精确。同业存放每月对帐,对帐单回收准时。同业存放主动对帐。 整个上半年的工作可以说是在平凡与紧
4、急中度过的,虽然取得了成果,但也存在一些问题和不足。主要是表现在:一、为了更有效利用资金,在资金调剂方面预备不够充分;二、加强自身的学习,拓展学问面,更好服务基层;三、要做到实事求是,上情下达、下情上达,做好基层与联社的桥梁。 银行清算中心工作方案2 一、乐观预备,完成支行在全息同人力资源项目提升工作中的各项任务从今年年初开头,根据上级的有关要求,人力资源管理提升项目逐步开展了岗位梳理、定岗定编、岗位评价和确定薪点等内容。在人事主任的带领下,我做了大量的预备工作,加班加点将每位员工的岗位信息及自然信息录入梳理,并进行了仔细的核对,确保全行员工信息精确无误,确保报送市行的各种报表真实有效,确保员
5、工的切身利益得到切实维护。 二、尽职尽责,做好权限卡的管理和维护 一是依据上级部门的要求和工作需要,从月份开头启用新版的全功能银行系统权限卡签发及信息变更申请表,并仔细准时下发申请表的填写要求和审批签章流程,使支行在今年没有一笔由于申请表填写问题受到清算中心下的差错和查询。 二是仔细做好全功能银行系统柜员岗位设置的变更工作,对全行100多名持卡柜员、营业经理和网点负责人分别进行了岗位编号和级别的变更。在工作中,对分期分批到行里修改信息的柜员,都赐予了仔细对待、仔细审核,严格把关,把错误发生几率降至了最低,通过不断努力,变更工作圆满完成,在其他各项工作正常运行的同时保证新旧岗位信息顺当过渡。 三
6、是针对支行部分营业经理在各网点轮换顶岗,需要定期准时修改信息以及柜员普遍出现的权限卡消磁的状况,我都仔细加以对待,无论是节假日还是下半时间,都毫无怨言的对出现的问题进行有效处理,一年来,共修改权限卡信息上余笔,累计补发卡余张,保证全行没有由于修改不准时耽搁营业经理和柜员的工作现象发生。 三、按部就班,搞好员工劳动合同的续签工作 由于今年有许多在岗职工和柜员合同工劳动合同到期,合同续签工作量较大,为了能够保障这项工作的顺当进行,我准时根据上级行的要求下发了劳动合同续签通知,公布岗位信息,准时提示员工做好续签劳动合同的预备工作,监督员工本着严厉仔细的态度签订劳动合同,并在第一时间报送市行,使全行今
7、年没有出现到期没续签和不签劳动合同的现象发生。 四、保质保量,系统开展总行人力资源系统维护工作总行的人力资源系统记录了每位员工的自然信息、训练程度、薪酬档案等内容。随着员工受训练程度的变化、职务的晋升、党派团体的加入以及各部门网点之间的岗位轮换,系统中各项内容都要随时更新和维护。而上级行也从今年11月份开头要求将每位员工的照片上传人力资源系统,还要将每位员工从入行前的毕业学校开头将简历补充完整,这两项工作量都很大,在困难面前我没有任何怨言,下到每一个网点给全行每一位员工照相,然后保存和修改,并逐一对每名员工的简历进行修改和维护,在规定的时间内完成了整个支行人力资源系统的维护工作。 五、有条不紊
8、,搞好统筹保险和公积金管理 一是根据统筹保险属地化管理要求,对新调入的外地员工全部建立了三险一金档案,对新录用的高校毕业生准时建立了统筹保险和公积金帐户,有效消退了这些员工的后顾之忧。 二是严格根据上级行的有关要求,按时上收法人营销中心的员工的公积金余额划转到指定帐户,保障法人营销中心准时上收。 三是仔细做好行内不幸去世的员工的善后工作,准时关心职工家属提取了公积金及医疗保险卡内的余额,确保了职工及其家属的权益得到维护。 四是做好员工提取公积金的各项程序和预备工作,对需要提取公积金的员工,关心其仔细填写凭证,督促其预备各项手续,保证公积金得以顺当提取。截至目前,共出名员工提取了公积金,累计万元
9、,没有一笔在领取过程中出现问题。 一年来,我在工作中虽然取得了一点成果,但仍旧存在着一些问题和不足。业精于勤荒于嬉,形成于思毁于随,新的一年里我为自己制定了新的目标,那就是要加紧学习,更好的充实自己,以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战。我要一如既往地向领导和其他同志学习,发扬优点、克服不足,勤勤恳恳,任劳任怨,努力开拓,力争使自己的政治素养和业务水平在较短的时间内再上新台阶,更好地完成领导支配的各项工作任务,争取取得更好的工作成果,不辜负领导和同志们的信任。 银行清算中心工作方案3 _年我行紧紧围绕省分行收付清算条线_年工作提出的“首先是做好新线系统下业务管理和合规内控工作;二是重视流程再造,
10、讨论制定新线业务操作流程和岗位设置方案,确保上线后各项业务的安全、高效运行”的内控工作思路及工作目标、任务和要求,进一步深化内控基础建设,仔细完成省分行收付清算条线工作任务,各项业务稳步、健康进展。现将_年工作总结如下: 一、收付清算条线日常管理工作 依据我行年初制定的_年收付账务条线工作方案及支行收付账务条线应急预案及实施细则中的要求,我部加强了对辖属网点的日常业务监督、培训学习、业务检查、应急预案等方面的管理。每日,我部支配专人通过报表对同城票据交换、大小额等系统等进行非现场检查;每季度,我部均根据方案中的要求,对全辖收付清算条线业务操作与合规内控管理方面进行现场与非现场检查。 二、制度的
11、建设和执行状况 _年初,我行即依据全辖实际状况制定收付清算条线工作方案,内容包括业务培训、检查、考核等事项。在全年,我行均根据方案仔细开展相关制度的培训、业务检查、考核等工作,通过培训,提高了规章制度的上传下达;通过检查,提高了员工合规操作意识和制度的执行力;通过考核,促进了各项业务的健康进展。 三、实行精细化管理,加大部门条线管理力度 1、现场与非现场检查方面。_年,我部门加大了对基层网点的非现场检查和考核力度,对网点出现的业务风险点以“督办卡”、“查询”的形式下发督办,督促网点业务经理落实可能发生风险的缘由,实行有效措施,乐观整改,使操作风险可控、可防。根据省分行跨行查询查复等有关要求,_
12、年我部共下发大小额系统、查询查复系统查询书共计46笔,督促行办准时进行处理对有问题来账报文,准时联系客户或者查询、退报、划转。我部坚持每季度进行一次现场检查,并对各行办存在的问题进行通报,限期整改并跟踪落实整改状况。在撰写季度通报时,将现场检查和日常非现场检查结合起来,全面反映行办的业务风险掌握力量和规章制度的执行力。 2、系统内资金清算系统、人行大、小额系统方面。依据省分行收付清算部下发的文件中的要求,我马上按省分行的要求实施此项工作,超权限的大额汇款通过相对应的个金、公司、国结部门进行审核、签字后,由我部修改权限,并进行登记,严格管理防范风险,使基层网点业务操作的合规性进一步提高。 3、同
13、城票据清算方面。作为业务管理部门,_年我部根据省分行要求,我部对辖属12个网点同城票据交换业务操作进行了检查,检查掩盖率达到100%,对同城票据交换业务操作进行了进一步的规范,重在对新线制度的执行及执行过程的管理,努力把规章制度细化为操作规范,细化为过程管理,细化为岗位管理,落实到每个环节,落实到每个岗位,落实到每名员工,增加制度执行的可操作性。 四、加大培训力度,提升条线管理人员及业务经理的管理力量 1、业务经理是银行内控风险管理的一道重要防线,在肯定程度上有效掌握了操作风险、内控风险,对加强基层经营性分支机构的内控管理发挥了重要作用。为了提高业务经理的综合素养,我行除坚持每月至少召开一次业
14、务经理例会,将本月条线管理的重要文件、规章制度等组织业务经理进行学习外,同时要求业务经理将文件精神加以提炼后,组织本网点员工仔细细致地学习,不得照本宣科,从而提高业务经理自身学习力量,同时要求业务经理在规章制度的落实上加大监督、检查力度和整改力度,进一步强化内部管理,实行有效措施降低业务差错的发生,确保相关规章制度落实到位。 2、依据省分行“内控和案防制度执行年”活动各阶段的工作支配,我部门利用部门晨训时间,将省分行收付清算条线新的制度、规章等文件精神,准时传达到部门每一位成员,加强日常业务的监督管理。 3、依据省分行收付清算部工作支配,我行于11月10日晚在职工培训中心举办了收付清算条线业务
15、培训,参与此次培训的人员为各行对公业务人员,包括经办人员、事中人员及业务经理,共计63人。培训主要讲解了国内收付、国际收付、资金电讯业务及其他优秀支行阅历介绍中的有益方法,培训中指出了各网点前期操作中普遍存在的一些问题,同时强调了一些留意事项,进一步规范了收付清算条线方面的操作,达到防范风险的目的。 4、年终决算日,同城票据交换业务的操作将由平常的“一般模式”变更为“特别模式”,操作发生了较大变化。为保证年终决算的顺当进行,我部特组织各行业务经理、会计人员于_年12月28日在培训中心举办了同城业务年终决算培训,对操作要点、留意事项进行了强调。 5、为了进一步提高全辖会计人员规章制度把握及操作的
16、娴熟程度,全面提升制度执行力,我部门在_年11月21日晚,组织全辖业务经理、会计人员在支行进行了IT蓝图规章制度考试,内容涉及光票托收和旅行支票业务、国际汇出汇款业务、国际汇款查询查复业务、国际汇入汇款业务、国内收付业务、资金结算业务等业务的重点操作环节、基本业务流程、风险掌握要点等,提高了业务经理和基层网点操作人员的业务素养,为各项业务的健康开展奠定了坚实的基础。 五、_年的工作重点 1、加大业务检查力度,提高网点合规操作意识 我部在_年的现场检查中,将重点对各行制度建设和执行状况,国内收付清算业务、同城票据交换业务和国际收付清算业务进行检查。对于在每次检查中个别行办暴露出的问题,我部将在每
17、季度进行整理、归集,并进行全辖范围内的通报,录入问题库。要求各行办在规定的时间内进行整改,并回复整改结果,我部对整改结果进行实时监控并现场审核,确保整改彻底、到位,从而规范业务操作,防范风险。 2.加强对基层营业网点柜员的培训 由于我行新老柜员交替较频繁,我行将乐观开展学习、培训工作,同时要求各行办实行自学、集中辅导及研讨等多种形式相结合的方式,使基层网点新柜员能够尽快把握核心系统业务流程及风险掌握要点。在详细操作业务时,严格依照流程办理业务,规范业务操作,并遵守相关风险掌握环节的提示要求,切实掌握业务操作风险。 3、加大非现场和现场考核力度,督促各网点合规操作 _年初我行将依据实际状况制定_
18、年财务运营板块考核目标,内容包括国内收付清算、国际收付清算、资金清算等,涵盖了全部收付清算条线业务。在_年,我行将在原有的基础上加大考核力度,将出现的差错、质询与网点绩效排名、业务经理绩效、柜员绩效挂钩,对出现的重大差错与个人合规档案挂钩,从而促进收付清算业务稳健、健康进展。 银行清算中心工作方案4 一、强化信贷管理,提高收益水平。 主要抓了四个重要环节: (一)集中精力抓收息。利息收入是影响全行经营成果的关键因素,收息工作也是全行的难点工作,是一场硬仗。为了保证这一艰难任务如期完成,实行了以下3个措施。 一是任务落实,奖惩兑现。我们按各处所正常、逾期和呆滞贷款占 用形态,扣除企业改制等方面的
19、客观因素,将上级行下达的收息方案照实分解下去,并按旬监控、按月考核。各处所将任务落实到信贷员和到企业,并制定了相应的奖惩方法,加大奖惩力度。从行长到部室主任,连续落实了包处所、包大户任务。行长、副行长每月从个人工资总额中拿出30%与全行收息任务挂钩,部室主任和全体机关工作人员,每人每月从各种补贴中拿出400元,其中的40%与包所的收息任务挂钩,60%与全行主要经营任务挂钩。 二是关心企业改善管理,提高效益,增加息源。每名信贷人员都落实了一户帮扶任务,关心搞活有望的企业分析经营管理等方面的问题,关心清收货款,关心推销产品,关心清仓压库,或赐予必要的扶持,增加效益,培植息源,仅此一项,全年收息10
20、8万元。对效益好的企业,我们尽力赐予银行承兑汇票支持,促进了企业的生产,增加还息力量,全年收息186万元。同时,狠抓了转制企业的利息清收工作,全年清收转制企业利息220万元。 三是加强货款归行管理,防止资金体外循环。这是一项重要的基础管理工作,抓好了,可以一举两得,既可增加收息,又能增加对公存款。因此,会计、出纳、信贷部门亲密协作,各司其责:会计出纳人员看住企业帐户,强化现金管理;信贷人员把握所辖企业的资金流向、货款方向,搞好检查监督,促进货款归行。信贷管理部、专贷部和业务开发部通力合作,常常深化企业检查库存现金,搞好调查,把握企业多头开户状况,较好地防止了息源的流失。 (二)抓好规范化管理工
21、作,降低和化解信贷风险。着重抓了以下 几个环节:一是重新调整审贷分别岗位,设立信贷审查岗、法律审查岗和信贷检查岗,合理分工,明确职责,依法办理信贷业务,确保信贷管理工作正规化、合法化和程序化。二是严格执行贷款第一责任人方法,彻底解决权责脱钩、责任不清、奖罚不明的老问题,将贷款损失的责任落到实处。三是严格承兑汇票管理。承兑汇票视同新放贷款一样严格管理,坚决按上级行规定的10个条件,履行程序,保证无一笔垫付发生。 (三)抓好清分和盘活工作。3月12日,总、省行召开了信贷资产清分工作电视电话会议,总行何林祥行长和省行张少士行长就清分的意义、步骤、方法和政策等,做了具体的部署。这是一项阶段性的中心工作
22、,是银行信贷管理制度的一项重大改革。时间紧,任务重。依据上级行的统一要求,我们成立了清分工作领导小组,由行长亲自担当组长,副行长任清分办公定主任,主管这项工作。通过这次清分工作,促进全行信贷管理水平再上新台阶。 在抓好不良贷款的盘活工作。今年的盘活任务比往年轻,只下降3个百分点。但难度并不轻,要实实在在的收回,因此,落实到各处所的还不到1个百分点,要求保证完成,不得有水分。 (四)优化信贷结构,搞好信贷服务。我们打破行业、全部制界限,把有生命力的双优客户作为信贷支持的重点,从而实现了信贷资金的高效利用。着重抓了以下几方面的工作: 一是评定信用等级,对现有客户精确评价,分类排列。我们对开户的57
23、0户企业进行了全面的调查,进行了信用等级评定工作。有3户 二是调整贷款投向,实施结构优化。首先,重点保证小额存单质押贷款,全年累计投放小额质押贷款442万元,占增量贷款的比重为13.6%;年末小额质押贷款余额为2778万元。其次是支持进展一些高效益的优良客户,重点是符合市场经济进展并在.上有肯定影响的企业参与市行招标,并取得了市行的批准,全年发放中标贷款 590万元,达到了银企效益同增的效果。如前阳久大化纤厂中标项目贷款500万元,到年末已投放贷款460万元,为其签发银行承兑汇票300万元,已全部达到生产力量,企业运行正常,估计全年可增加产值1200万元,增加收益200万元。 三是进一步强化了
24、银行承兑汇票的管理工作,在规模紧急的状况下,较好地利用银行承兑汇票方式对一些效益好的企业进展赐予了乐观的支持。全年累计签发银行承兑汇票98笔,累计余额达4586万元,到年末余额为1953万元,估计企业年增创利润可达860万元,银行累计汲取各项存款2180万元。如东港市五兴纺纱厂全年累计签发银行承兑汇票1015万元,银行累计汲取企业单位定期存款达770万元, 月均存款达360万元。 (五)抓好专项贷款的管理工作。我们把专项贷款的管理纳入业务经营目标考核内容中,收息、盘活任务也分解到了各处所。各处所将专贷的管理和收息、盘活工作视同农行自身业务一样抓紧、抓好,按期完成了任务。 二、强化存款管理,增加
25、资金总量 年初,我们提出了储蓄存款增长指标要实现“三超”,即超方案、超同期、超同业;市场增量份额要“保二争一”;内部管理要达到“三无”,即无差错、无违规、无经济案件。由于几次降息等客观因素的影响,“三超”方案没能全部实现,但市场增量份额和内部管理目标均达到了预定方案。 首先,抓好储蓄所长队伍建设。我们借鉴凤城市行的阅历,制定了储蓄所长竞聘上岗方法,对储蓄所长实行动态管理,目的就是要打破现有岗位和专业界限,将那些综合素养较高、具有肯定管理水平的优秀人员充实到储蓄管理岗位上,并适当提高其政治和经济待遇,真正将责、权、利落到实处。对当年实现亿元所的所长,每月的岗位补贴增加到100元;对当年净增加10
26、00万元以上的储蓄所长,岗位补贴增加到80元;对当年净增加500万元的储蓄所长,岗位补贴为50元;对当年净增加300万元的储蓄所长,岗位补贴30元;对当年净增加200万元的储蓄所长,岗位补贴20元。以上岗位补贴,均在年末考核并一次性兑现。 其次,连续提高服务质量,树立了良好的.形象。优质文明服务篇三:银行前台柜员工作总结(多篇) 篇一:银行前台柜员工作总结 _x_,我满怀着对金融事业的憧憬与追求走进了x_x支行,在这里我将释放青春的能量,点燃事业的幻想。时间飞逝,来x_行已经一个年头了,在这短短的一年中,我的人生经受了巨大的变化,无论是工作上,学习上,还是思想上都渐渐成熟起来。 在x_行,我从
27、事着一份最平凡的工作柜员。或许有人会说,一般的柜员何谈事业,不,柜台上一样可以干出一番辉煌的事业。卓越始于平凡,完善源于仔细。我喜爱这份工作,把它作为我事业的一个起点。作为一名农行员工,特殊是一线员工,我深切感受到自己肩负的重任。柜台服务是展现农行系统良好服务的“文明窗口”,所以我每天都以饱满的热忱,专心服务,真诚服务,以自己乐观的工作态度羸得顾客的信任。 是的,在农行员工中,柜员是直接面对客户的群体,柜台是展现农行形象的窗口,柜员的日常工作或许是繁忙而单调的,然而面对各类客户,柜员要娴熟操作、热忱服务,日复一日,用点点滴滴的周到服务让客户真正体会到农行人的真诚,感受到在农行办业务的温馨,这样
28、的工作就是不平凡的,我为自己的岗位而骄傲!为此,我要求自己做到:一是把握过硬的业务本事、时刻不放松业务学习;二是保持良好的职业操守,遵守国家的法律、法规;三是培育和谐的人际关系,与同事之间和谐相处;四是清醒的熟悉自我、胜不骄、败不馁。 参与工作以来,我立足本职岗位,踏实工作,努力学习业务 (转载于:银行清分工作总结) 学问,向有阅历的同事请教,只有这样,才能确的确实干出能经得起时间考验的业绩。点点滴滴的小事让我深刻体会到,作为一名一线的员工,注定要平凡,由于他不能像冲锋陷阵的战士一样用满腔的热血堵枪口,炸碉堡,留下英雄美名供世人传播,甚至不能像农夫那样冬播夏收,夏种秋收,总有固定的收获。有的只
29、是日复一日年复一年的重复那些诸如存款、取款,账务录入,收收放放,营销维护,迎来送往之类的枯燥运作和繁杂事务。在这平凡的岗位上,让我深刻体会到,宏大正寓于平凡之中,平凡的我们一样能够奉献,奉献我们的热忱,奉献我们的真诚,奉献我们的青春。平凡的我们一样能够制造出一片精彩的天空,没有根基哪来高楼,没有平凡哪来宏大!人生的价值只有在平凡的奉献中才能得到升华和完善。 在为客户服务的过程中,我始终坚持“想客户之所求,急客户之所需,排客户之所忧”,为客户供应全方位、周到、便捷、高效的服务,做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体,给客户留下了良好的印象,也赢得了客户的信任。实际办理业务时,在保证遵守我行各
30、项规章制度的前提下,敏捷把握营销方式,为客户供应肯定的便利,敏捷、适度地为客户供应个性化、快捷的服务。 完善源于仔细。在做好柜面优质服务的基础上,我们想方设法为客户供应更加周到的服务。由于,没有挑剔的客户,只有不完善的服务。在日常工作中,我乐观刻苦钻研新学问,新业务,理论结合实践,娴熟把握各项服务技能。我从点滴小事做起,在办理业务时,尽量做到快捷、精确、高效,让客户少等、少跑、少问,给客户供应准时、准时、定时、随时的服务。 银行清算中心工作方案5 一、收付清算条线日常管理工作 依据我行年初制定的_年收付账务条线工作方案及支行收付账务条线应急预案及实施细则中的要求,我部增加了对辖属网点的日常业务
31、监督、培训学习、业务检查、应急预案等方面的管理。每日,我部支配专人通过报表对同城票据交换、大小额等系统等实行非现场检查;每季度,我部均根据方案中的要求,对全辖收付清算条线业务操作与合规内控管理方面实行现场与非现场检查。 二、制度的建设和执行状况 _年初,我行即依据全辖实际状况制定收付清算条线工作方案,内容包括业务培训、检查、考核等事项。在全年,我行均根据方案仔细绽开相关制度的培训、业务检查、考核等工作,通过培训,提升了规章制度的上传下达;通过检查,提升了员工合规操作意识和制度的执行力;通过考核,促动了各项业务的健康进展。 三、实行精细化管理,增大部门条线管理力度 1、现场与非现场检查方面。_年
32、,我部门增大了对基层网点的非现场检查和考核力度,对网点出现的业务风险点以“督办卡”、“查询”的形式下发督办,督促网点业务经理落实可能发生风险的缘由,实行有效措施,乐观整改,使操作风险可控、可防。根据省分行跨行查询查复等相关要求,_年我部共下发大小额系统、查询查复系统查询书共计46笔,督促行办即时实行处理对有问题来账报文,即时联系客户或者查询、退报、划转。我部坚持每季度实行一次现场检查,并对各行办存有的问题实行通报,限期整改并跟踪落实整改状况。在撰写季度通报时,将现场检查和日常非现场检查结合起来,全面反映行办的业务风险掌握水平和规章制度的执行力。 2、系统内资金清算系统、人行大、小额系统方面。依
33、据省分行收付清算部下发的文件中的要求,我马上按省分行的要求实施此项工作,超权限的大额汇款通过相对应的个金、公司、国结部门实行审核、签字后,由我部修改权限,并实行登记,严格管理防范风险,使基层网点业务操作的合规性进一步提升。 3、同城票据清算方面。作为业务管理部门,_年我部根据省分行要求,我部对辖属12个网点同城票据交换业务操作实行了检查,检查掩盖率达到100%,对同城票据交换业务操作实行了进一步的规范,重在对新线制度的执行及执行过程的管理,努力把规章制度细化为操作规范,细化为过程管理,细化为岗位管理,落实到每个环节,落实到每个岗位,落实到每名员工,增加制度执行的可操作性。 四、增大培训力度,提
34、升条线管理人员及业务经理的管理水平 1、业务经理是银行内控风险管理的一道重要防线,在肯定水准上有效掌握了操作风险、内控风险,对增加基层经营性分支机构的内控管理发挥了重要作用。为了提升业务经理的综合素养,我行除坚持每月至少召开一次业务经理例会,将本月条线管理的重要文件、规章制度等组织业务经理实行学习外,同时要求业务经理将文件精神加以提炼后,组织本网点员工仔细细致地学习,不得照本宣科,从而提升业务经理自身学习水平,同时要求业务经理在规章制度的落实上增大监督、检查力度和整改力度,进一步强化内部管理,实行有效措施降低业务差错的发生,确保相关规章制度落实到位。 2、依据省分行“内控和案防制度执行年”活动
35、各阶段的工作支配,我部门利用部门晨训时间,将省分行收付清算条线新的制度、规章等文件精神,即时传达到部门每一位成员,增加日常业务的监督管理。 3、依据省分行收付清算部工作支配,我行于11月10日晚在职工培训中心举办了收付清算条线业务培训,参与此次培训的人员为各行对公业务人员,包括经办人员、事中人员及业务经理,共计63人。培训主要讲解了国内收付、国际收付、资金电讯业务及其他优秀支行阅历介绍中的有益方法,培训中指出了各网点前期操作中普遍存有的一些问题,同时强调了一些留意事项,进一步规范了收付清算条线方面的操作,达到防范风险的目的。 4、年终决算日,同城票据交换业务的操作将由平常的“一般模式”变更为“
36、特别模式”,操作发生了较大变化。为保证年终决算的顺当实行,我部特组织各行业务经理、会计人员于_年12月28日在培训中心举办了同城业务年终决算培训,对操作要点、留意事项实行了强调。 5、为了进一步提升全辖会计人员规章制度把握及操作的娴熟水准,全面提升制度执行力,我部门在_年11月21日晚,组织全辖业务经理、会计人员在支行实行了IT蓝图规章制度考试,内容涉及光票托收和旅行支票业务、国际汇出汇款业务、国际汇款查询查复业务、国际汇入汇款业务、国内收付业务、资金结算业务等业务的重点操作环节、基本业务流程、风险掌握要点等,提升了业务经理和基层网点操作人员的业务素养,为各项业务的健康绽开奠定了坚实的基础。
37、五、_年的工作重点 1、增大业务检查力度,提升网点合规操作意识 我部在_年的现场检查中,将重点对各行制度建设和执行状况,国内收付清算业务、同城票据交换业务和国际收付清算业务实行检查。对于在每次检查中个别行办暴露出的问题,我部将在每季度实行整理、归集,并实行全辖范围内的通报,录入问题库。要求各行办在规定的时间内实行整改,并回复整改结果,我部对整改结果实行实时监控并现场审核,确保整改彻底、到位,从而规范业务操作,防范风险。 2.增加对基层营业网点柜员的培训 由于我行新老柜员交替较频繁,我行将乐观绽开学习、培训工作,同时要求各行办实行自学、集中辅导及研讨等多种形式相结合的方式,使基层网点新柜员能够尽快把握核心系统业务流程及风险掌握要点。在详细操作业务时,严格依照流程办理业务,规范业务操作,并遵守相关风险掌握环节的提示要求,切实掌握业务操作风险。 3、增大非现场和现场考核力度,督促各网点合规操作 _年初我行将依据实际状况制定_年财务运营板块考核目标,内容包括国内收付清算、国际收付清算、资金清算等,涵盖了全部收付清算条线业务。在_年,我行将在原有的基础上增大考核力度,将出现的差错、质询与网点绩效排名、业务经理绩效、柜员绩效挂钩,对出现的重大差错与个人合规档案挂钩,从而促动收付清算业务稳健、健康进展。 银行清算中心工作方案
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