证券投资实践报告.docx

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1、证券投资实践报告 证券投资有利于调整资金投向,提高资金使用效率,从而引导资源合理流淌,实现资源的优化配置。下面是我为大家整理的几篇证券投资实践报告.，盼望对大家有所关心，仅供参考! 证券投资实践报告.1 20_年7月14日至20_年8月31日我到_证券有限公司_营业部进行了为期一个半月的实习，实习内容为了解证券公司营业部的结构熟识证券交易的流程了解证券市场行情。 一、公司介绍 _证券股份有限公司前身为_证券有限责任公司，是在原_证券有限责任公司、_市国际信托投资公司、_信托投资公司、_北方国际信托投资公司、_滨海信托投资有限公司等四家信托机构的证券营业部合并重组的基础上，汲取国内多家有影响、有

2、实力的企业共同参股组建的大型证券公司。 20_年4月30日，经中国证监会关于核准_证券有限责任公司变更为股份有限公司的批复核准，_证券有限责任公司变更为股份有限公司，变更后的公司名称为渤海证券股份有限公司。 公司总部设在_，下设_管理总部，在全国拥有31家证券营业部和11家证券服务部。公司秉承“诚信、和谐、高效、共赢”的经营理念、“团队拼搏，创新图强”的企业精神和“客户至上、服务”的基本原则，在团结高效的经营团队带领下，全体员工通过自身的不懈努力，始终坚持守法合规经营、严格掌握各类风险、大力拓展各项业务、为客户供应专业化的金融服务。公司努力把握.关于加快滨海新区开发开放的历史性机遇，立足天津,

3、面对全国,努力成为全国一流券商，以优良的经营业绩回报股东、回报.。 二、证券交易流程 投资者入市操作一般涉及开立帐户、托付买卖、资金划转、证券交易、清算交割、 挂失、销户等业务环节。 (一)开立证券帐户 不论机构或个人，在深圳、上海证券交易所进行证券交易，首先需要开立证券帐户卡(股东代码卡)，它是用于记载投资者所持有的证券种类、名称、数量及相应权益和变动状况的帐册，是股东身份的重要凭证。每个投资者在每个市场只允许开立一个证券帐户卡。 1、证券帐户的分类 上海证券交易所的证券帐户根椐投资者的性质分为五类。各类证券帐户通过编号加以区分(证券帐户的编号由一个大写英文字母与9位数字组成，最终一位数字为

4、校验位)。 2、开立证券帐户的地点 各大证券公司营业部及营业网点 证券.结算公司指定的各地代理开户机构 3、开立证券帐户的必备资料 个人投资者：本人亲往办理的，供应本人中华人民共和国居民身份证(以下简称身份证)及其复印件;境外自然人持境外居民身份证(护照)及其复印件可开立深、沪B股帐户。由他人代办的，还须供应代办人身份证及其复印件、经公证的授权托付书。 机构投资者：办理人须供应下列资料： 法人营业执照或注册登记证书原件和复印件或加盖发证机关确认章的复印件; 法定代表人授权托付书与法人代表证明书;法定代表人身份证明文件复印件;经办人的身份证及其复印件。 4、开立证券帐户的处理流程 到营业柜台办理

5、时，照实填写自然人证券帐户注册申请表或机构证券帐户注册申请表的申请人填写栏; 交纳费用; 待开户柜员输入资料，合法开户信息返回后，打印，领回证券帐户卡。 (二)开立资金帐户 有了证券帐户您就可以申请开立资金帐户了，资金帐户是用于记载您买卖证券的资金变动及余额状况的帐户。资金帐户由证券公司营业部为投资者开设。您可以依据您所在地区您选择一家证券营业部，作为自己买卖证券的代理人，并与它签定证券买卖代理协议及相关协议。 1、开立资金帐户的必备资料 个人投资者：本人亲往办理的，供应本人身份证、证券帐户及其复印件; 机构投资者：须供应工商行政管理机关颁发的法人营业执照副本原件和复印件或民政部门或其它主管部

6、门颁发的法人注册登记证书原件和复印件、法定代表人授权托付书和经办人的身份证及其复印件。 2、营业部现场开户流程 将深沪证券帐户卡原件、身份证原件及签署的证券买卖托付合同等资料交柜台审核; 柜员将资料输入，客户自行输入交易密(!)码及取款密码，胜利注册为某券商的证券交易客户;身份证、证券帐户卡复印留底; 获得某券商的证券客户号或资金帐号。 3、预约上门开户服务 大多数的券商各证券营业部供应预约上门开户服务 (三)资金划转 可以采纳银证转帐的方式将证券买卖资金从银行存折(卡)划拨到证券资金帐户。同样您也可以采纳银证转帐的方式将证券买卖资金转回您的银行存折(卡)。您保证金帐上的资金余额跟存在银行一样

7、，证券公司会按银行活期存款利率定期计息。银证转帐的途径与证券交易的途径相同,对外服务时间为正常交易日9：00-15：30。 1、买卖过程中的资金变动 当您每次托付买入指令胜利，交易系统将相应扣除保证金帐上的资金。每次托付卖出胜利后，交易系统将马上把相应的卖出金额添加到保证金帐上,这称为 “资金当日回转”，当日回转资金可以用于买入，用于其他用途(如转入银行帐户)需遵循证券交易全部关资金清算的时间商定：A股、基金、债券为T+1日(即 T日卖出返回的资金余额，T+1日可取款);B股的资金清算为T+3。 (四)托付买卖 1、交易时间和托付时间 上海证券交易所和深圳证券交易所的通常交易时间是：每周一至周

8、五：上午(前市): 9:15至 9:25(集合竞价时间);9:30至11:30(连续竞价时间)。下午(后市): 13:00至15:00(连续竞价时间)。双休日和证交所公布的休市日休市。与交易时间相对应，投资者下达托付的时间通常为每一交易日的9:00-15: 00。 2、托付方式 证券公司各营业部为投资者供应的主要托付方式有：A. 当面柜台托付： 需要投资者本人供应资金帐户卡，填写托付单并签章。托付完毕，请投资者留意妥当保存托付单。B. 自助终端托付:通过证券营业部供应的电脑自助操作设备进行托付与查询。C. 电话托付:通过拨打券商供应的专用托付电话进行交易与查询：D、网上交易： 网上交易是通过因

9、特网进行证券托付买卖的简称。 3、托付申报 托付通常应在规定的交易营业时间内办理。托付一般当天有效，即托付有效期从托付申报开头至当天闭市结束。在办理托付时，请您留意申报清晰以下内容：A、证券的名称或证券交易代码;B、买卖方向：即买进或卖出;C、买进或卖出的数量;D、买进或卖出的价格(债券回购价格指是每百元资金的年收益率)。 4、托付数量和托付价格的相关规定 证券交易所对托付的数量和价格有特定的要求。托付数量的规定主要包括：(1)交易单位，即托付数量应当是一个交易单位为起点的整数倍。(2)申报上限，单笔托付的托付数量不得超过肯定的上限。 不同证券种类的交易单位和申报上限各不相同。 需要特殊说明的

10、是：对股票和基金买入数量须是一个交易单位的整数倍，但小于一个交易单位的证券余额可以一次性托付卖出。 托付价格的规定主要包括：(1)币种的规定，通常状况下，托付价格的单位是人民币元，但部分证券并非以人民币元作为报价币种。(2)价格档位的规定，即托付价格所应遵循的最小变动单位。(3)涨跌停板的规定，为防范股价特别波动，证券交易所规定了不同证券的当日涨幅和跌幅，超出此范围的托付一律无效。不同证券种类的价格档位和涨跌停板也各不相同。 5、托付的执行 证券营业部接受投资者托付后，将马上通过电脑联网系统将有关指令转发相应的证券交易所。交易所对全部托付采纳电脑集中竞价，并依据价格优先、时间优先的原则进行撮合

11、成交，并向证券营业部回报行情和成交状况。投资者的托付如未能一次全部成交，其剩余托付仍可连续执行，直到有效期结束。托付成交后，投资者应当对符合托付条件的成交结果赐予承认，并请按期履行交割手续。 6、托付的撤销与变更 在托付未成交之前，您有权变更或撤销托付。变更托付，视同重新办理托付。 (五)清算交割 1、交割制度 目前，证交所对A股股票、基金、债券及其回购，实行T+1交割制度，即在托付买卖的次日(其次个交易日)进行交割。对B股股票，则实行T+3交割制度，即在托付买卖后(含托付日)的第四个交易日进行交割。 2、办理交割手续 为确定成交与否，请您在托付后准时到开户的证券营业部，办理证券清算交割手续，

12、领取书面交割凭证(如成交交割通知单等)，以准时了解证券帐户和资金帐户的库存余额状况。 (六)指定交易 上海证券交易所对投资者实行全面指定交易制度。即凡在上海证券交易所从事证券交易的投资者，须事先明确指定一家证券营业部作为该投资者托付交易、证券清算的代理机构，并将该投资者的证券帐户指定于该营业机构所属的席位号，然后才可以进行证券的交易。 由于营业部搬迁等缘由，投资者想重新选择证券营业部时，则须办理指定交易转移手续。即先向原所在的证券营业部申请办理撤销原指定交易，再在新的一家证券营业部重新办理指定交易。随后投资者便可在这家新的证券营业部进行证券的托付买卖。指定交易一般在指令送达交易所时即时生效。

13、(七)转托管 投资者从一个营业部搬到另一个营业部进行交易时，假如涉及深圳股票的转移，必需办理证券的转托管。转托管必需到转出营业部办理，办理转托管时须持有三证，而且还需要填写转入营业部的深圳托管席位号。 (八)非交易过户 证券发生继承、馈赠、分割时，在经过公证后，需要进行非交易过户。上海证券过户时，证券受让人可持本人身份证、资金帐户、证券帐户及公证书(!)到指定交易证券营业 1 2 下一页 部申请办理证券的非交易过户。深圳证券的非交易过户目前还需到深圳证券登记中心在各地的代理机构方能办理。 (九)分红配股 1、红股上市流程 (1)上市公司在指定报刊上刊登权益分派公告，确定股权登记日(R)、除权除

14、息日(通常为R+1)和红股上市流通日(通常为R+2);(2)从红股上市流通日开头，投资者可以卖出其所得红股。 2、红利派发流程 沪深证券交易所上市公司红利或债券利息均自动划到投资者的资金帐户上，投资者可以打印对帐单，查看股息到帐状况。 深市红利派发流程：(1)上市公司在指定报刊上刊登权益分派公告，确定股权登记日(R); (2)R+2日，各券商收到.证券登记结算公司转来的派息款，并将其划入投资者开设的资金帐户 ;(3)R+3日起,投资者可通过查询其资金帐户变动状况，了解红利到帐状况;(4)特殊说明：深市代理市值配售的沪市上市股票(证券代码为003_)现金红利将依据上市公司确定的现金红利发放日(一

15、般在R+5日之后)到达投资者资金帐户。 沪市红利派发流程：(1)上市公司在指定报刊上刊登权益分派公告，确定股权登记日(R)和现金红利发放日(一般在R+5日之后);(2)现金红利将依据上市公司确定的现金红利发放日(一般在R+5日之后)到达投资者资金帐户。 3、配股认购流程 (1)上市公司在指定报刊刊登配股说明书，确定股权登记日(R);(2)配股认购于R+1日开头,认购期为十个工作日。逾期不认购,视同放弃;上海证券交易所的配股权证代码通常为700_(对应股票代码600_),其股份余额表示投资者的可配总量。投资者认购配股可比照卖出证券：证券代码700_、卖出价为配股价、卖出数量小于或等于可配股数，配

16、股指令可以撤单，配股是否胜利可查询成交回报。深圳证券交易所的配股权证代码通常为08_(对应股票代码00_),其股份余额表示投资者的可配总量。投资者认购配股可比照买入证券：证券代码08_、买入价为配股价、买入数量小于或等于可配股数，配股指令可以撤单，配股是否胜利可查询成交回报。配股认购期间，权证不允许转托。(3)配股缴款完成后,上市公司将在完成一系列法定手续后，在指定报刊上刊登股份变动和配股上市公告书，确定配股上市日;(4)从配股上市日开头，投资者可卖出其已配股份。 (十)销资金户 若想销资金帐户，须持本人身份证、资金帐户、证券帐户到营业部的柜台办理。假如曾经办理过托付书的，还必需提交托付书原件

17、。销户时，营业部将收回资金帐户和托付书，并付清保证金余额及应付利息。您在办理销户前，请留意肯定要先办理好撤销指定交易及深圳证券转托管手续。 三、实习思索 (一)证券公司营业部面对投资者，为投资者服务，要跟上新业务的需求。作为供应证券业务的中介服务机构，证券营业部完善的信披制度和良好的服务，将有效增加客户的忠诚度和归属感，也是打造证券营业部核心竞争力所在。特殊是随着新产品交易工具的不断推出，客户熟知并了解这些新交易产品运行规章、交易流程、参加风格和理念，就成为了今后一个时期内证券营业部服务的重点。 (二)证券公司营业部的运作对教学上的思索 1、证券公司营业部主要是面对投资者为投资者服务，一般来讲

18、证券公司营业部主要是经纪业务，其通过两条途径为投资者服务，一是柜面服务;二是询问服务。柜面服务为投资者供应证券交易流程，询问服务为投资者解答各种问题。而不管是柜面服务还是询问服务，营业部工作人员都是直接面对投资者的，和投资者打交道，这就需要工作人员了解投资者心理，能够很好地和投资进行沟通。这就使的我们在日常的教学中要留意培育同学的交际力量以及和人沟通的力量，可以通过开设特地的课程使同学系统地了解与人沟通的技巧，也可以通过开展各种活动引导同学擅长与人沟通。 2、要加强技能训练。证券公司营业部为投资者服务必需能够很好地把握证券交易的流程，娴熟地为投资者进行开户、买卖、清算交割、销户等，这样才能赢得

19、投资者的信念，提高工作效率。在我们的日常教学中应当提高试验课的比重，充分利用证券交易试验室、商业银行试验室、保险试验室和期货试验室，以便同学能够很好的把握证券交易操作的流程，适应证券公司营业部的工作。 3、要拓宽同学的学问面。证券公司营业部面对的投资者各种各样，他们有的程次高一点，有的程次低一点，在从事详细的证券交易过程中有各种各样的问题需要证券公司营业部的员工赐予解答，这就需要员工有很宽的学问面，不仅要了解证券交易的流程，还要了解和证券交易相关的各种问题，以便很好地为投资者服务。这就需要我们在日常的教学过程中要有意识地拓宽同学的学问面，可以通过增加开设选修课、讲座等形式增加同学的学问面，以便

20、同学能很好地适应以后的工作。 证券投资实践报告.2 7月21号，来到大连华泰证券开头我的实习生活。虽然还只有一周，不过在实习过程中，我可以感受到公司“以人为本”的管理思想，始终把顾客的需要放在第一位，这是作为一间公司渐渐形成了良好的企业文化，也就是说，公司已经具备了足够的亲和力和一个良好的工作环境。通过这段时间的学习，从无知到认知，慢慢的我了解到这个全新的专业，让我深刻的体会到学习的过程是最美的，在整个实习过程中，我每天都有许多的新的体会。 我们的实习是分三个部分的，分组进行，每组4个人。我们组按从理财团队到综合柜台部，再到运行部的挨次，像各个击破一样把握不同的部门工作职责。 第一周我们是在理

21、财团队，开头并不知道理财团队详细是做什么的，以为是直接接受客户的托付进行详细的理财项目，以满意客户的要求。进到这个部门在杜老师的带领下，在刘波哥哥和王生阳哥哥的关心下，我们才知道部门的宗旨是从基本面和技术面上对股市进行分析，以便给客户一些投资上的建议。当然我们作为初学者不能给投资者进行分析，不过我们能在股市方面开头有了些自己的熟悉，加上老师们的讲解，股市这个原本对于我们来说很神奇的市场开头变得清楚化。我们知道了股市要受到宏观经济消息的影响，分析股票时要对这只股票的公司进行了解，还要对行业的进展有所看法，一些公司发生的大事都能影响股票的价格。这也就是常说的基本面。此外，从日线图，K线图等方面分析

22、就是属于技术指标了。不过这只能给股票的购买者一些参考，详细的选股以及合适时机就要自己琢磨了。当然我们也还没有学到那么精通的地步，由于那些前辈都是通过很长的时间自己总结分析得到些自己对股票的思路和见解。用前辈的话说，股票是门漂亮的艺术，艺术不是全部的人都能理解透彻的。我们究竟还是处于最初接触股市的状态，还有许多需要学习。 在理财团队实习期间，杜老师每天在晨会后都会给我们开个小会，听取一下部门其他人员对晨会消息面的理解，我想这个小会给了我们一个很好的工作开头。可以让我们这些新来的人知道今日会有哪些板块可能涨跌，这样就便于我们有目的性的关注某个行业。在下午收市的时候杜老师还会给我吗开个总结的小会，总

23、结一天股市的变化，给其次天的开市做一些预期。这样我们常常可以听到一些股市中的专业术语，对股市也有更多的了解。 公司在每天下午四点还对新进人员进行培训，在一些我们不太熟识，或者需要留意的方面给我们强化训练。究竟我们还在校内生活中，职场的要点我们还有许多都还不了解，还有许多我们要去学习，这是其他公司很难供应的培训，这也让我感觉到公司以职员为重的理念，公司进步，职员也一同进步。 在实习过程中还熟悉一些伴侣，每天我们一起工作，一起下班，自然也成为了好伴侣，这也就让我学会了怎么在公司里与同事相处。这也是一笔珍贵的财宝。 实习是一个熟悉.，熟悉职场很好的途径，特殊是对于我们这些还在校内中的同学们来说。在这

24、个过程中肯定要虚心学习，多听，多看，多想，多做，究竟许多我们都还是不懂的。华泰证券给了我们这么好的一个学习的平台，让我们可以在公司各个不同的部门学习学问，我们就要充分利用好这得来不易的资源，好好学习。刚过去的一周让我对理财团队开头有了全面的熟悉，这一周要在柜台部学习更多与客户直接沟通的方法，这又是一个完全不同的职位，我们同样会更仔细的去学习。 证券投资实践报告.3 证券资讯公司竞争图存的方式正向着两个极端方向进展，一种是以低成本支撑其低价竞争，抢占市场份额，以维持其生存，这类公司或非正式组织为数众多。二是以高投入、高品位树立市场形象，着眼将来，争抢核心市场，这类公司虽为数不多，但无疑将是将来证

25、券资讯业的脊梁。 1、坚决的走证券资讯询问化的进展道路。单纯的简洁的f10资料为主的低端的资讯信息内容的竞争只会陷入资讯产业低水平价格战的泥潭中，要从产品的技术构成、新产品的开发、推广机制、产品的信息质量、营销策略及手段从根本上与竞争对手拉开档次，才能从低端市场的价格战的竞争中走出来，作到掌握市场走向和价格的目的。在公司内部必需建立一套完备的新产品设计、开发和推广的运行机制，保证高质量的新一代产品、连续产品、后续产品和可替代产品源源不断地、有序地投放市场，形成多套产品立体交叉竞争。唯有如此，才能从市场混战中走出来按自己的步伐进展自己。资讯询问化的进展方向既提高了信息的含金量，也是向高端市场发起攻击的最重要的筹码。 2、加强和国内做证券行情交易系统的厂商比如说乾隆高科，通达信等的技术上的合作，以行情交易系统和资讯平台和相结合的方式来进展资讯行业将来的资讯平台的搭建方向。建立全新的基于证券行业电子资讯架构(e-infostructure)和现代的资讯有效集成(information inte 证券投资实践报告