某银行财务会计与业务管理知识分析实训(38页PPT).pptx

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1、 银行会计实训银行会计实训 实验实验1:1:编制业务凭证编制业务凭证 11/7/20221实验课题实验课题:编制会计凭证编制会计凭证实验目的实验目的:了解银行会计凭证的特点以及与一般企了解银行会计凭证的特点以及与一般企业的不同，掌握银行会计凭证的编制方法，弄业的不同，掌握银行会计凭证的编制方法，弄清银行会计业务的来龙去脉。清银行会计业务的来龙去脉。实验要求实验要求:准确选用每笔业务凭证准确选用每笔业务凭证,正确填写各种正确填写各种凭证内容凭证内容,凭证要素应填写齐全凭证要素应填写齐全,不得涂改。不得涂改。11/7/20222 实验内容实验内容:1.根据根据50笔业务资料，选择每笔业务使用的会计

2、笔业务资料，选择每笔业务使用的会计凭证；凭证；2.编制每笔业务凭证，正确填写各种凭证内容编制每笔业务凭证，正确填写各种凭证内容,凭证要素填写齐全；凭证要素填写齐全；3.将每笔业务凭证按不同的使用要求进行清分，将每笔业务凭证按不同的使用要求进行清分，放入不同的专夹。放入不同的专夹。11/7/20223 实验资料实验资料:设南江市工商银行甲行设南江市工商银行甲行20062006年年1212月月2020日发生日发生下列业务下列业务:1.1.虹口车行（虹口车行（20100012010001）以现金缴入销售收入）以现金缴入销售收入36 36 485.60485.60元；元；2.2.红叶商厦（红叶商厦（2

3、0100022010002）以现金缴入销售收入）以现金缴入销售收入120 120 234.30234.30元；元；11/7/202243.3.3.3.本日营业终了，经轧账发现出纳员王晓长款本日营业终了，经轧账发现出纳员王晓长款本日营业终了，经轧账发现出纳员王晓长款本日营业终了，经轧账发现出纳员王晓长款7.207.207.207.20元；元；元；元；4.4.永生金笔厂（永生金笔厂（20100032010003）开出现金支票领取备用）开出现金支票领取备用金金1 2001 200元；元；5.5.5.5.区教育局（区教育局（区教育局（区教育局（2195001219500121950012195001）

4、开出现金支票领取差旅费）开出现金支票领取差旅费）开出现金支票领取差旅费）开出现金支票领取差旅费2 2 2 2 000000000000元；元；元；元；11/7/202256.市一中（市一中（2195002）签发转帐签发转帐支票向支票向红红叶商厦叶商厦购购买买灯具一批，灯具一批，货货款款2 348.80元，由市一中代元，由市一中代红红叶叶商厦填制商厦填制进账单进账单一并提交本行委托付款。一并提交本行委托付款。7.区教育局区教育局签发转帐签发转帐支票向市一中支票向市一中拨拨款款40 000元，元，由市一中填制由市一中填制进账单连进账单连同支票一并提交本行委同支票一并提交本行委托收款。托收款。11/

5、7/20226 8.8.8.8.虹口虹口虹口虹口车车车车行行行行签发转帐签发转帐签发转帐签发转帐支票向同城建行支票向同城建行支票向同城建行支票向同城建行A A A A行开行开行开行开户户户户的自行的自行的自行的自行车车车车厂厂厂厂（4010011401001140100114010011）支付）支付）支付）支付货货货货款款款款24 00024 00024 00024 000元，由虹口元，由虹口元，由虹口元，由虹口车车车车行代自行行代自行行代自行行代自行车车车车厂填制厂填制厂填制厂填制进账单进账单进账单进账单委托本行付款，本行委托本行付款，本行委托本行付款，本行委托本行付款，本行审查审查审查审查

6、无无无无误误误误后后后后办办办办理理理理转账转账转账转账，并将，并将，并将，并将进账进账进账进账单单单单提出交提出交提出交提出交换换换换。9.9.9.9.福福福福昌昌昌昌服服服服装装装装厂厂厂厂（2010004201000420100042010004）提提提提交交交交进进进进账账账账单单单单及及及及农农农农行行行行B B B B行行行行开开开开户户户户单单单单位位位位华华华华联联联联商商商商厦厦厦厦（3010011301001130100113010011）签签签签发发发发的的的的转转转转帐帐帐帐支支支支票票票票，系系系系华华华华联联联联商商商商厦厦厦厦支支支支付付付付福福福福昌昌昌昌服服服

7、服装装装装厂厂厂厂的的的的购购购购货货货货款款款款34 34 34 34 724724724724元元元元，本本本本行行行行审审审审查查查查无无无无误误误误后后后后将支票提出交将支票提出交将支票提出交将支票提出交换换换换，B B B B行没有退票。行没有退票。行没有退票。行没有退票。11/7/20227 10.10.10.10.提入同城交行提入同城交行提入同城交行提入同城交行C C C C行交行交行交行交换换换换来的来的来的来的进帐单进帐单进帐单进帐单，系其开，系其开，系其开，系其开户单户单户单户单位南湖中学（位南湖中学（位南湖中学（位南湖中学（619501161950116195011619

8、5011）上）上）上）上缴缴缴缴本行开本行开本行开本行开户单户单户单户单位区教育位区教育位区教育位区教育局的款局的款局的款局的款项项项项，金，金，金，金额额额额175 600175 600175 600175 600元，当即元，当即元，当即元，当即转帐转帐转帐转帐。11.11.11.11.提提提提入入入入同同同同城城城城中中中中行行行行D D D D行行行行交交交交换换换换来来来来的的的的转转转转帐帐帐帐支支支支票票票票，系系系系其其其其开开开开户户户户单单单单位位位位针针针针织织织织厂厂厂厂（5010011501001150100115010011）向向向向本本本本行行行行开开开开户户户户单

9、单单单位位位位红红红红叶叶叶叶商商商商厦厦厦厦收收收收取取取取购购购购货货货货款款款款53 498.6053 498.6053 498.6053 498.60元，元，元，元，经审查经审查经审查经审查支票无支票无支票无支票无误误误误当即当即当即当即转帐转帐转帐转帐。11/7/2022812.红叶商厦提交银行本票申请书，申请签发转红叶商厦提交银行本票申请书，申请签发转帐银行本票，金额帐银行本票，金额15 000元，收款人为同城中元，收款人为同城中行行D行开户的针织厂。行开户的针织厂。13.赵军提交现金赵军提交现金5 000元及银行本票申请书，申请元及银行本票申请书，申请签发现金银行本票，收款人为王

10、悦，代理付款行签发现金银行本票，收款人为王悦，代理付款行为同城建行为同城建行A行。行。11/7/2022914.福昌服装厂提交进帐单及农行福昌服装厂提交进帐单及农行B行签发的转帐行签发的转帐银行本票（出票日为银行本票（出票日为9月月15日），金额日），金额20 000元，系元，系B行开户单位华联商厦向福昌服装厂购行开户单位华联商厦向福昌服装厂购货款，福昌服装厂要求本行付款。本行当即付货款，福昌服装厂要求本行付款。本行当即付款，并将本票提出交换。款，并将本票提出交换。15.永生金笔厂提交进帐单及本行于永生金笔厂提交进帐单及本行于9月月12日签发日签发的申请人为红叶商厦的转帐银行本票的申请人为红叶

11、商厦的转帐银行本票10 000元，元，要求本行付款，本行当即付款，同时结清本票。要求本行付款，本行当即付款，同时结清本票。11/7/20221016.王悦提交现金银行本票王悦提交现金银行本票5 000元，要求支出现元，要求支出现金。本行当即付款，同时结清本票。金。本行当即付款，同时结清本票。17.根据第根据第8、9、10、11、14题同城票据交换业题同城票据交换业务，计算交换差额，办理转帐。（票据交换所务，计算交换差额，办理转帐。（票据交换所的处理略）。的处理略）。18.永生金笔厂提交银行汇票申请书，要求向济永生金笔厂提交银行汇票申请书，要求向济南市工行开户单位济南塑料厂（南市工行开户单位济南

12、塑料厂（2010021）签）签发转帐银行汇票购货，金额发转帐银行汇票购货，金额6 000元，本行收元，本行收妥票款后签发转帐银行汇票。妥票款后签发转帐银行汇票。11/7/202211 19、李平持现金、李平持现金3 000元及银行汇票申请书申请元及银行汇票申请书申请签发现金银行汇票，收款人丁一，代理付款行签发现金银行汇票，收款人丁一，代理付款行为天津工行某分理处，本行收妥票款后签发现为天津工行某分理处，本行收妥票款后签发现金银行汇票。金银行汇票。20、张亮提交二、三联现金银行汇票及进帐单、张亮提交二、三联现金银行汇票及进帐单（汇票系王平（汇票系王平9月月10日委托济南市工行签发）日委托济南市工

13、行签发）金额金额1 000元，本行审查无误后代理出票行付元，本行审查无误后代理出票行付款。款。11/7/20221221.虹口车行提交二、三联转帐银行汇票及进帐虹口车行提交二、三联转帐银行汇票及进帐单（系广州自行车厂于单（系广州自行车厂于9月月5日委托市工行签发）日委托市工行签发），出票金额，出票金额2 000元，实际结算金额元，实际结算金额1 800元，元，本行审查无误后代理出票行付款。本行审查无误后代理出票行付款。22.收到杭州市工行划付银行汇票款的报单与解收到杭州市工行划付银行汇票款的报单与解讫通知一份，系本行开户单位福昌服装厂于讫通知一份，系本行开户单位福昌服装厂于9月月2日委托本行签

14、发，汇款金额日委托本行签发，汇款金额5 000元，实际元，实际结算金额结算金额4 800元（收款人为杭州丝绸厂元（收款人为杭州丝绸厂2010031），本行审查无误后结清汇票。），本行审查无误后结清汇票。11/7/20221323.收到济南市工行划付银行汇票款的报单及解收到济南市工行划付银行汇票款的报单及解讫通知一份，系李平讫通知一份，系李平9月月10日申请向济南王刚日申请向济南王刚签发的汇票，出票金额签发的汇票，出票金额30 000元，实际结算金元，实际结算金额额25 000元，本行审查无误后结清汇票并当即元，本行审查无误后结清汇票并当即通知李平来行支取余款，李平于当日取走余额。通知李平来行支

15、取余款，李平于当日取走余额。24.红叶商厦提交电汇凭证一份，委托本行向天红叶商厦提交电汇凭证一份，委托本行向天津市工行开户单位纺织品公司（津市工行开户单位纺织品公司（2010031）汇）汇款款20 000元，用于购货。元，用于购货。11/7/20221425.张亮提交电汇凭证连同现金张亮提交电汇凭证连同现金1 500元，要求向元，要求向上海某高校的张华汇款，汇入行为工行上海闸上海某高校的张华汇款，汇入行为工行上海闸北办事处。北办事处。26.收到合肥市工行划来的汇款一笔，汇款人为收到合肥市工行划来的汇款一笔，汇款人为合肥第一百货公司，于合肥第一百货公司，于9月月18日汇出，用途购日汇出，用途购货

16、，收款人为本行虹口车行，金额货，收款人为本行虹口车行，金额10 000元。元。27.收到上海市工行划来的汇款一笔，汇款人宋收到上海市工行划来的汇款一笔，汇款人宋立于立于9月月18日汇出，用于采购，金额日汇出，用于采购，金额3 000元，元，收款人为赵小丹，本行当即通知赵小丹，赵小收款人为赵小丹，本行当即通知赵小丹，赵小丹于当日取走现金。丹于当日取走现金。11/7/20221528.9月月13日上海工行闸北办受理上海丝绸厂日上海工行闸北办受理上海丝绸厂（2010022）委托收款一份，经审查后于当日）委托收款一份，经审查后于当日邮寄凭证。邮寄凭证。9月月16日本行收到上海闸北办寄来日本行收到上海闸

17、北办寄来的三、四、五联委托收款凭证，系本行开户单的三、四、五联委托收款凭证，系本行开户单位红叶商厦支付上海丝绸厂的委托收款位红叶商厦支付上海丝绸厂的委托收款10 000元，本行于收到凭证的当日发出付款通知，红元，本行于收到凭证的当日发出付款通知，红叶商厦默认付款。叶商厦默认付款。29.收到济南市工行划来的委托收款收到济南市工行划来的委托收款20 000元，元，系济南市第一百货大厦系济南市第一百货大厦(2010032)支付开户单支付开户单位永生金笔厂的货款，经核对无误办理转帐位永生金笔厂的货款，经核对无误办理转帐（本行在（本行在9月月12日发出托收凭证）。日发出托收凭证）。11/7/202216

18、30.收到合肥市工行寄来的三、四、五联委托收收到合肥市工行寄来的三、四、五联委托收款凭证和商业承汇兑汇票一份，金额款凭证和商业承汇兑汇票一份，金额10 000元，元，付款人为本行开户单位福昌服装厂，付款人当付款人为本行开户单位福昌服装厂，付款人当即同意付款。汇票于即同意付款。汇票于6月月20日签发，期限三个日签发，期限三个月，持票人为合肥市工行开户单位织布厂月，持票人为合肥市工行开户单位织布厂（2010035）委托日期为）委托日期为9月月16日。日。31.收到福州市工行划来的银行承兑汇票票款一收到福州市工行划来的银行承兑汇票票款一笔，金额笔，金额50 000元系本行元系本行9月月12日发出的委

19、托日发出的委托收款，收款人为本行开户单位虹口车行（该汇收款，收款人为本行开户单位虹口车行（该汇票系票系6月月20日由福州自行车二厂（日由福州自行车二厂（2010021）签发，期限三个月，福州市工行承兑）。签发，期限三个月，福州市工行承兑）。11/7/20221732.根据根据2031题往、来帐编制有关往来凭证题往、来帐编制有关往来凭证和汇总凭证，办理转帐。和汇总凭证，办理转帐。33.虹口车行向本行申请短期贷款虹口车行向本行申请短期贷款30 000元，期元，期限三个月，利息为限三个月，利息为4.35%，经信贷部门审查后，经信贷部门审查后办理转账。（贷款户账号为办理转账。（贷款户账号为121000

20、3）。）。34.市一中向本行申请短期贷款市一中向本行申请短期贷款50 000元，期限元，期限六个月，利率为六个月，利率为4.35%，经信贷部门审查后办，经信贷部门审查后办理转账（贷款户账号理转账（贷款户账号1210004）。）。11/7/20221835.永生金笔厂向本行申请中长期贷款永生金笔厂向本行申请中长期贷款200 000元，元，期限二年，利率期限二年，利率4.8%，经信贷部门审查后办理，经信贷部门审查后办理转账（贷款户账号为转账（贷款户账号为141001）。）。36.福昌服装厂向本行申请中长期贷款福昌服装厂向本行申请中长期贷款500 000元，元，期限四年，利率期限四年，利率4.875

21、%，经信贷部门审查后，经信贷部门审查后办理转账（贷款户账号为办理转账（贷款户账号为141002）。）。37.收回永生金笔厂短期贷款收回永生金笔厂短期贷款40 000元。（该笔元。（该笔贷款贷款7月月20日发放，期限两个月，利率日发放，期限两个月，利率4.35%，采用，采用“利随本清利随本清”计息）。计息）。11/7/20221938.收回红叶商厦短期贷款收回红叶商厦短期贷款20 000元。（该笔贷元。（该笔贷款款6月月20日发放，期限三个月，利率日发放，期限三个月，利率4.35%，采用采用“利随本清利随本清”计息）。计息）。39.红叶商厦持未到期的银行承兑汇票和贴现凭红叶商厦持未到期的银行承兑

22、汇票和贴现凭证及有关复印件向本行申请贴现，该汇票出票证及有关复印件向本行申请贴现，该汇票出票金额金额50 000元，期限三个月，出票日为元，期限三个月，出票日为8月月10日，贴现率设日，贴现率设4.2，承兑人系济南市工行营，承兑人系济南市工行营业部，出票人为济南五金交电公司业部，出票人为济南五金交电公司（2010036），本行信贷部门审批后，由会计），本行信贷部门审批后，由会计部门办理转帐。部门办理转帐。11/7/20222040.本行持贴现凭证及银行承兑汇票一份，承兑本行持贴现凭证及银行承兑汇票一份，承兑为福州市工行营业部，出票人为福州化肥厂为福州市工行营业部，出票人为福州化肥厂（20100

23、38）持票人为南江化肥厂）持票人为南江化肥厂（2010006），汇票金额），汇票金额100 000元，出票日元，出票日期期8月月1日，期限三个月，向中央银行申请再贴日，期限三个月，向中央银行申请再贴现，中央银行审查后同意办理，再贴现率为现，中央银行审查后同意办理，再贴现率为2.475，本行收到中央银行退回的收帐通知，本行收到中央银行退回的收帐通知后办理转帐。后办理转帐。41.区教育局要求将活期存款区教育局要求将活期存款80 000元转存一年元转存一年期定期存款，利率为期定期存款，利率为2.25%（2196001）。）。11/7/202221 42.红叶商厦（红叶商厦（2020002）持定期存款

24、开户证实）持定期存款开户证实书支取书支取04年年9月月20日存入的一年期定期存款，日存入的一年期定期存款，金额金额100 000元，存入时利率为元，存入时利率为1.98%。43.储户李炎存入本行活期储蓄存款储户李炎存入本行活期储蓄存款1 500元元（2030002）。）。44.储户张华明存入本行一年期整存整取定期储储户张华明存入本行一年期整存整取定期储蓄蓄10 000元，利率为元，利率为2.25%（2060002）。）。11/7/20222245.储户袁小明支取活期储蓄存款储户袁小明支取活期储蓄存款2 000元（账号元（账号203001）。）。46.储户宋英支取储户宋英支取04年年9月月20日

25、存入本行的一年期日存入本行的一年期整存整取定期储蓄整存整取定期储蓄5 000元。（存入时利率为元。（存入时利率为1.98%，账号，账号2060001，利息税的处理略）。，利息税的处理略）。47.支付中央银行借款利息支付中央银行借款利息21 500元。元。11/7/20222348.收到中央银行存款利息收到中央银行存款利息12 628元。元。49.福昌服装厂支付结算手续费福昌服装厂支付结算手续费50元。元。50.第三季度单位活期存款账户的余额如下：第三季度单位活期存款账户的余额如下：11/7/202224 银行会计实训银行会计实训 实验实验2:2:登记分户账和现金收付日记簿登记分户账和现金收付日

26、记簿 11/7/202225实验课题实验课题:登记分户账和现金收付日记簿登记分户账和现金收付日记簿 实验目的实验目的:通过该课题的实验，能够熟练地开立分通过该课题的实验，能够熟练地开立分户账，了解不同性质分户账的余额方向，掌握户账，了解不同性质分户账的余额方向，掌握分户帐和现金收、付日记簿的登记方法。分户帐和现金收、付日记簿的登记方法。实验要求实验要求:根据每笔业务凭证的内容，准确登记每根据每笔业务凭证的内容，准确登记每个分户账的有关内容，并能正确计算每个分户个分户账的有关内容，并能正确计算每个分户账的余额；涉及现金收付的业务，按业务发生账的余额；涉及现金收付的业务，按业务发生的先后顺序准确登

27、记现金收、付日记簿的发生的先后顺序准确登记现金收、付日记簿的发生额，并计算出合计数。额，并计算出合计数。11/7/202226实验内容实验内容:1.使用甲种账，开立每个分户账页，注意不同使用甲种账，开立每个分户账页，注意不同分户账的性质及余额方向。分户账的性质及余额方向。2.登记分户账前先核对业务凭证上的户名、账登记分户账前先核对业务凭证上的户名、账号与户分户账的户名、账号是否相符，核对无号与户分户账的户名、账号是否相符，核对无误后，再进行登记，以防串户。误后，再进行登记，以防串户。11/7/202227 3.3.根据每笔业务凭证，逐笔登记每个分户账，每登记根据每笔业务凭证，逐笔登记每个分户账

28、，每登记根据每笔业务凭证，逐笔登记每个分户账，每登记根据每笔业务凭证，逐笔登记每个分户账，每登记一笔业务，随时计算出该分户账的余额。一笔业务，随时计算出该分户账的余额。一笔业务，随时计算出该分户账的余额。一笔业务，随时计算出该分户账的余额。4.根据每笔现金收付业务凭证，按业务发生的先后根据每笔现金收付业务凭证，按业务发生的先后顺序逐笔登记现金收、付日记簿顺序逐笔登记现金收、付日记簿，最后计算出合计，最后计算出合计数。数。11/7/202228实验资料实验资料:n资料资料1：设南江市工商银行甲行：设南江市工商银行甲行2006年年12月月19日各账户余额如下：日各账户余额如下：n1010 现金现金

29、 292 634.22n1040 存放中央银行准备金存放中央银行准备金 436 798.26n 准备金存款户准备金存款户 436 798.2611/7/2022291210 1210 短期短期短期短期贷贷贷贷款款款款 6 150 000 6 150 000 1210001 1210001 永生金笔厂永生金笔厂永生金笔厂永生金笔厂 100 000 100 000 1210002 1210002 红红红红叶商厦叶商厦叶商厦叶商厦 50 000 50 000 1210003 1210003 虹口虹口虹口虹口车车车车行行行行 2 000 000 2 000 000 1210004 1210004 市一

30、中市一中市一中市一中 4 000 000 4 000 0001410 1410 中中中中长长长长期期期期贷贷贷贷款款款款 8 130 000 8 130 000 1410001 1410001 永生金笔厂永生金笔厂永生金笔厂永生金笔厂 3 000 000 3 000 000 1410002 1410002 福昌服装厂福昌服装厂福昌服装厂福昌服装厂 5 130 000 5 130 0001610 1610 贴现贴现贴现贴现 560 000 560 000 汇汇汇汇票票票票户户户户 560 000 560 00011/7/2022302010 2010 单单单单位活期存款位活期存款位活期存款位活期

31、存款 777 518.93 777 518.93 2010001 2010001 虹口虹口虹口虹口车车车车行行行行 215 369.28 215 369.28 2010002 2010002 红红红红叶商厦叶商厦叶商厦叶商厦 321 478.58 321 478.58 2010003 2010003 永生金笔厂永生金笔厂永生金笔厂永生金笔厂 128 324.21 128 324.21 2010004 2010004 福昌服装厂福昌服装厂福昌服装厂福昌服装厂 112 346.86 112 346.862020 2020 单单单单位定期存款位定期存款位定期存款位定期存款 336 847.86 33

32、6 847.86 2020001 2020001 长长长长江公司江公司江公司江公司 36 847.86 36 847.86 2020002 2020002 红红红红叶商厦叶商厦叶商厦叶商厦 300 000 300 00011/7/2022312030 2030 活期活期活期活期储储储储蓄存款蓄存款蓄存款蓄存款 3 236 723.52 3 236 723.52 2030001 2030001 袁小明袁小明袁小明袁小明 2 251 218.43 2 251 218.43 2030002 2030002 李炎李炎李炎李炎 985 505.09 985 505.092060 2060 定期定期定期定

33、期储储储储蓄存款蓄存款蓄存款蓄存款 8 863 629.38 8 863 629.38 2060001 2060001 宋英宋英宋英宋英 5 000 (5 000 (卡片卡片卡片卡片账账账账)2060002 2060002 张华张华张华张华明明明明 3 254 000 (3 254 000 (卡片卡片卡片卡片账账账账)2060003 2060003 王文平王文平王文平王文平 5 604 629.38 (5 604 629.38 (卡片卡片卡片卡片账账账账)2195 2195 机关机关机关机关团团团团体活期存款体活期存款体活期存款体活期存款 127 622.57 127 622.57 21950

34、01 2195001 区教育局区教育局区教育局区教育局 89 731.48 89 731.48 2195002 2195002 市一中市一中市一中市一中 37 891.09 37 891.0911/7/2022322196 2196 机关机关机关机关团团团团体定期存款体定期存款体定期存款体定期存款 250 000 250 000 2196001 2196001 区教育局区教育局区教育局区教育局 100 000 (100 000 (卡片卡片卡片卡片账账账账)2196002 2196002 中山小学中山小学中山小学中山小学 150 000 (150 000 (卡片卡片卡片卡片账账账账)2330 2

35、330 应应应应解解解解汇汇汇汇款款款款 12 351.79 12 351.79 马马马马天明天明天明天明 12 351.79 12 351.79 赵赵赵赵小丹小丹小丹小丹 (新开新开新开新开)张张张张亮亮亮亮 (新开新开新开新开)2340 2340 开出开出开出开出汇汇汇汇票票票票 346 129.20 346 129.20 阳光公司阳光公司阳光公司阳光公司 210 000 (210 000 (卡片卡片卡片卡片账账账账)银银银银河公司河公司河公司河公司 136 129.20 (136 129.20 (卡片卡片卡片卡片账账账账)11/7/2022332360 2360 其他其他其他其他应应应应

36、付款付款付款付款 3 325.93 3 325.93 待待待待处处处处理出理出理出理出纳长纳长纳长纳长款款款款 1 325.93 1 325.93 李平李平李平李平 (新开新开新开新开)2420 2420 开出本票开出本票开出本票开出本票 81 672.56 81 672.56 红红红红叶商厦叶商厦叶商厦叶商厦 (卡片卡片卡片卡片账账账账)赵军赵军赵军赵军 (卡片卡片卡片卡片账账账账)永生金笔厂永生金笔厂永生金笔厂永生金笔厂 (卡片卡片卡片卡片账账账账)4100 4100 资资资资金清算往来金清算往来金清算往来金清算往来 125 267.89 125 267.89（贷贷贷贷方）方）方）方）41

37、10 4110 同城票据清算同城票据清算同城票据清算同城票据清算 155 199.46 155 199.46（借方）（借方）（借方）（借方）待待待待转转转转同城票据清算同城票据清算同城票据清算同城票据清算 155 199.46 155 199.46（借方）（借方）（借方）（借方）11/7/2022345010 5010 利息收入利息收入利息收入利息收入 1 628 705.21 1 628 705.21 贴现贴现贴现贴现利息收入利息收入利息收入利息收入 328 504 328 504 短期短期短期短期贷贷贷贷款利息收入款利息收入款利息收入款利息收入 1 300 201.21 1 300 201

38、.215030 5030 金融企金融企金融企金融企业业业业往来收入往来收入往来收入往来收入 897 345.08 897 345.08 与中央与中央与中央与中央银银银银行往来收入行往来收入行往来收入行往来收入 57 345.08 57 345.085110 5110 手手手手续费续费续费续费收入收入收入收入 23 472 23 472 承承承承兑兑兑兑手手手手续费续费续费续费 4 841.15 4 841.15 结结结结算手算手算手算手续费续费续费续费 18 630.85 18 630.8511/7/202235 5210 5210 利息支出利息支出利息支出利息支出 396 362.16 39

39、6 362.16 活期存款利息支出活期存款利息支出活期存款利息支出活期存款利息支出 26 153.12 26 153.12 定期存款利息支出定期存款利息支出定期存款利息支出定期存款利息支出 185 428.36 185 428.36 定期定期定期定期储储储储蓄利息支出蓄利息支出蓄利息支出蓄利息支出 184 780.68 184 780.685230 5230 金融企金融企金融企金融企业业业业往来支出往来支出往来支出往来支出 589 617.82 589 617.82与中央与中央与中央与中央银银银银行往来支出行往来支出行往来支出行往来支出 36 481.52 36 481.52再再再再贴现贴现贴

40、现贴现利息支出利息支出利息支出利息支出 81 636.01 81 636.0111/7/202236 （六）（六）（六）（六）11/7/2022371、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。11月-2211月-22Monday,November 7,20222、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。12:53:0812:53:0812:5311/7/2022 12:53:08 PM3、越是没有本领的就越加自命不凡。11月-2212:53:0812:53Nov-2207-Nov-224、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。12:53:0812:53:0812:53Monday,November

41、7,20225、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。11月-2211月-2212:53:0812:53:08November 7,20226、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。07 十一月 202212:53:08 下午12:53:0811月-227、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。十一月 2212:53 下午11月-2212:53November 7,20228、业余生活要有意义，不要越轨。2022/11/7 12:53:0812:53:0807 November 20229、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。12:53:08 下午12:53 下午12:53:0811

42、月-2210、你要做多大的事情，就该承受多大的压力。11/7/2022 12:53:08 PM12:53:0807-11月-2211、自己要先看得起自己，别人才会看得起你。11/7/2022 12:53 PM11/7/2022 12:53 PM11月-2211月-2212、这一秒不放弃，下一秒就会有希望。07-Nov-2207 November 202211月-2213、无论才能知识多么卓著，如果缺乏热情，则无异纸上画饼充饥，无补于事。Monday,November 7,202207-Nov-2211月-2214、我只是自己不放过自己而已，现在我不会再逼自己眷恋了。11月-2212:53:0807 November 202212:53谢谢大家谢谢大家