理财基础(13页PPT).pptx

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1、你不理财，才不理你！理财！目录 示意示意含义含义 哪里能理财哪里能理财如何理财如何理财理财投资的热点理财投资的热点国际权威十大考试国际权威十大考试理财三大潜规则理财三大潜规则释义释义v理财（Financial management）即对于财产（包含有形财产和无形财产=知识产权）的经营。多用于个人对于个人财产或家庭财产的经营，是指个人或机构根据个人或机构当前的实际经济状况，设定想要达成的经济目标，在限定的时限内采用一类或多类金融投资工具，通过一种或多种途径达成其经济目标的计划、规划或解决方 含义含义 v “理财”一词，最早见诸于20世纪90年代初期的报端。随着中国股票债券市场的扩容，商业银行、零

2、售业务的日趋丰富和市民总体收入的逐年上升，“理财”概念逐渐走俏。个人理财品种大致可以分为个人资产品种和个人负债品种，共同基金、股票、债券、存款、人寿保险、安逸倍增等属于个理财理财人资产品种；而个人住房抵押贷款、个人消费信贷则属于个人负债品种。哪里能理财 v目前国内能够为客户提供理财服务的机构主要有银行银行、证券公司证券公司。v银行理财 v银行提供的理财产品分为保本固定收益产品固定收益产品、保本浮保本浮动收益产品动收益产品与非保本浮动收益产品三类非保本浮动收益产品三类。v证券公司理财 v证券理财一般包括股票、基金、商品期货、股指期货、股票、基金、商品期货、股指期货、外汇期货等外汇期货等，个人个人

3、或机构机构投资者可以按照其不同需求及投资偏好选择不同理财工具。如何理财 v 到银行、证券公司理财需开立相应理财账户。通过银行开立的理财账户可以办理储蓄类产品和银行理财产品以及基金类产品，大型银行还可通过银行系统购买国债。v 证券公司开立的理财账户可用于股票（包括A股、B股、H股等）、债券（包括国债、企业债、公司债等）、期货（包括金融期货如股指期货、外汇期货等，商品期货如黄金期货、农产品期货等）等一系列的投资理财工具的投资 理财投资的热点理财投资的热点 v炒金炒金v信托信托v基金基金v股票股票v期货期货v国债国债v储蓄储蓄v债券债券理财投资的热点理财投资的热点v外汇外汇v保险保险v珠宝（理财产品

4、）理财三大潜规则理财三大潜规则 v潜规则之一：免费荐股有陷阱 v潜规则之二：预期收益莫轻信 v潜规则三：销户必须到开户行办存折就得开 张卡 国际权威十大考试国际权威十大考试v1.MBA工商管理学硕士工商管理学硕士v2.ACCA英国特许公认会计师英国特许公认会计师v3.RCA美国注册特许分析师美国注册特许分析师v4.RFP美国注册财务策划师美国注册财务策划师v5.CFP美国金融理财美国金融理财v6.CIMA英国管理会计师英国管理会计师v7.AIA英国国际会计师英国国际会计师v8.ICAEW英格兰及威尔士注册会计师英格兰及威尔士注册会计师v9.CFA美国金融分析师美国金融分析师1、每一个成功者都有

5、一个开始。勇于开始，才能找到成功的路。11月-2211月-22Tuesday,November 8,20222、成功源于不懈的努力，人生最大的敌人是自己怯懦。10:30:3410:30:3410:3011/8/2022 10:30:34 AM3、每天只看目标，别老想障碍。11月-2210:30:3410:30Nov-2208-Nov-224、宁愿辛苦一阵子，不要辛苦一辈子。10:30:3410:30:3410:30Tuesday,November 8,20225、积极向上的心态，是成功者的最基本要素。11月-2211月-2210:30:3410:30:34November 8,20226、生活

6、总会给你另一个机会，这个机会叫明天。08十一月202210:30:34上午10:30:3411月-227、人生就像骑单车，想保持平衡就得往前走。十一月2210:30上午11月-2210:30November 8,20228、业余生活要有意义，不要越轨。2022/11/810:30:3410:30:3408 November 20229、我们必须在失败中寻找胜利，在绝望中寻求希望。10:30:34上午10:30上午10:30:3411月-2210、一个人的梦想也许不值钱，但一个人的努力很值钱。11/8/2022 10:30:34 AM10:30:3408-11月-2211、在真实的生命里，每桩伟业都由信心开始，并由信心跨出第一步。11/8/2022 10:30 AM11/8/2022 10:30 AM11月-2211月-22谢谢大家谢谢大家