国信证券培训教材基金基础知识(39页PPT).pptx

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1、基金基础知识基金基础知识国信证券合肥营业部国信证券合肥营业部整整 体体 纲纲 要要 要点一要点一什什什什么么么么是投是投是投是投资资资资基金基金基金基金要点二要点二证证证证证证券投券投券投券投券投券投资资资资资资基金的特点基金的特点基金的特点基金的特点基金的特点基金的特点要点三要点三证证证证证证券投券投券投券投券投券投资资资资资资基金的分基金的分基金的分基金的分基金的分基金的分类类类类类类要点四要点四何为何为何为何为何为何为“上证基金通上证基金通上证基金通上证基金通上证基金通上证基金通”要点五要点五基金操作实务基金操作实务基金操作实务基金操作实务基金操作实务基金操作实务要点六要点六基金操作的几

2、点常识基金操作的几点常识基金操作的几点常识基金操作的几点常识基金操作的几点常识基金操作的几点常识要点七要点七风险风险风险风险风险风险提示（基金投提示（基金投提示（基金投提示（基金投提示（基金投提示（基金投资资资资资资的注意事的注意事的注意事的注意事的注意事的注意事项项项项项项）什么是投资基金？什么是投资基金？1）投资基金就是汇集）投资基金就是汇集众多分散投资者的资金，众多分散投资者的资金，委托投资专家委托投资专家 （如基（如基金管理人），由投资管金管理人），由投资管理专家按其投资策略，理专家按其投资策略，统一进行投资管理，为统一进行投资管理，为众多投资者谋利的一种众多投资者谋利的一种投资工具。

3、投资工具。2）证券投资基金就是通）证券投资基金就是通过向社会公开发行基金单过向社会公开发行基金单位筹集资金，并将资金用位筹集资金，并将资金用于证券投资。基金单位的于证券投资。基金单位的持有者对基金享有资产所持有者对基金享有资产所有权、收益分配权、剩余有权、收益分配权、剩余财产处置权和其它相关权财产处置权和其它相关权利，并承担相应义务利，并承担相应义务。证券投资基金的特点证券投资基金的特点一种间接的证券投资方式一种间接的证券投资方式由专家运作、管理由专家运作、管理由专家运作、管理由专家运作、管理投资小、费用低投资小、费用低组合投资、分散风险组合投资、分散风险流动性强流动性强流动性强流动性强123

4、45证券投资基金的分类证券投资基金的分类1234按基金的组按基金的组织形式不同织形式不同,可分为契约可分为契约型基金和公型基金和公司型基金司型基金按基金是否按基金是否可自由赎回可自由赎回和基金规模和基金规模是否固定是否固定,可分为封闭可分为封闭式基金和开式基金和开放式基金放式基金按投资标的按投资标的划分划分,可分为可分为国债基金、国债基金、股票基金、股票基金、货币市场基货币市场基金等金等按投资目标按投资目标划分划分,可分为可分为成长型基金、成长型基金、收入型基金、收入型基金、平衡型基金平衡型基金证券投资基金之：封闭式基金证券投资基金之：封闭式基金2.尽管在封闭的期限尽管在封闭的期限内不允许投资

5、者要求内不允许投资者要求退回资金，但是基金退回资金，但是基金可以在市场上流通。可以在市场上流通。投资者可以通过市场投资者可以通过市场交易套现交易套现1.封闭式基金是指基封闭式基金是指基金的发起人在设立基金的发起人在设立基金时，事先确定发行金时，事先确定发行总额，筹集到这个总总额，筹集到这个总额的额的80%以上时，基以上时，基金即宣告成立，并进金即宣告成立，并进行封闭，在封闭期内行封闭，在封闭期内不再接受新的投资不再接受新的投资（注：基金存续期，即基金从成立起到终止之间的时间。）（注：基金存续期，即基金从成立起到终止之间的时间。）证券投资基金之：开放式基金证券投资基金之：开放式基金我国开放式基金

6、单位的交易采取在基金管理公司直销网点或代销网点我国开放式基金单位的交易采取在基金管理公司直销网点或代销网点（主要是银行营业网点）通过申购与赎回的办法进行，投资者申购与赎（主要是银行营业网点）通过申购与赎回的办法进行，投资者申购与赎回都要通过这些网点的柜台、电话或网站进行。回都要通过这些网点的柜台、电话或网站进行。开放式基金是指基金发行总额不固开放式基金是指基金发行总额不固开放式基金是指基金发行总额不固开放式基金是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资定，基金单位总数随时增减，投资定，基金单位总数随时增减，投资定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在基金管理人者可以按基金的报

7、价在基金管理人者可以按基金的报价在基金管理人者可以按基金的报价在基金管理人确定的营业场所申购或者赎回基金确定的营业场所申购或者赎回基金确定的营业场所申购或者赎回基金确定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。单位的一种基金。单位的一种基金。单位的一种基金。开放式基金可根据投资者的需求追开放式基金可根据投资者的需求追开放式基金可根据投资者的需求追开放式基金可根据投资者的需求追加发行，也可按投资者的要求赎回。加发行，也可按投资者的要求赎回。加发行，也可按投资者的要求赎回。加发行，也可按投资者的要求赎回。开放式基金的优势开放式基金的优势优势一优势一优势二优势二优势三优势三优势四优势四市场选择性强市

8、场选择性强市场选择性强市场选择性强流动性好流动性好流动性好流动性好透明度高透明度高透明度高透明度高便于投资便于投资便于投资便于投资优势四优势四便于投资便于投资便于投资便于投资封封闭式基金与开放式基金区式基金与开放式基金区别固定额度，一般不能再增加发行固定额度，一般不能再增加发行上市交易上市交易交易价格主要由市场供求关系决定交易价格主要由市场供求关系决定在期限内不能直接赎回基金在期限内不能直接赎回基金,需通过上市交易套现需通过上市交易套现 有固定的期限有固定的期限深、沪证券交易所深、沪证券交易所封闭式基金封闭式基金现金分红现金分红交易手续费交易手续费封闭式基金不可赎回，无须提取准备金，能够充分运

9、用资金，封闭式基金不可赎回，无须提取准备金，能够充分运用资金，进行长期投资，取得长期经营绩效。进行长期投资，取得长期经营绩效。基金单位资产净值每周至少公告一次基金单位资产净值每周至少公告一次没有规模限制（但有最低的规模限制）没有规模限制（但有最低的规模限制）基金管理公司或代销机构网点（主要指银行等网点）基金管理公司或代销机构网点（主要指银行等网点）价格则依据基金的资产净值而定价格则依据基金的资产净值而定可以随时提出购买或赎回申请可以随时提出购买或赎回申请没有固定期限没有固定期限 基金管理公司或代销机构网点（主要指银行等网点）基金管理公司或代销机构网点（主要指银行等网点）开放式基金开放式基金现金

10、分红、再投资分红现金分红、再投资分红申购费：不超过申购金额的申购费：不超过申购金额的5%5%赎回费：不超过赎回金额的赎回费：不超过赎回金额的3%3%必须保留一部分现金或流动性强的资产，以便应付投资者随时必须保留一部分现金或流动性强的资产，以便应付投资者随时赎回，进行长期投资会受到一定限制。随时面临赎回压力，须赎回，进行长期投资会受到一定限制。随时面临赎回压力，须更注重流动性等风险管理，要求基金管理人具有更高的投资管更注重流动性等风险管理，要求基金管理人具有更高的投资管理水平。理水平。单位资产净值每个开放日进行公告单位资产净值每个开放日进行公告12网下发行方式网下发行方式网下发行方式网下发行方式

11、上网发行方式上网发行方式上网发行方式上网发行方式基基 金金 发 行行 方方 式式将所发行的基金单位通过与证券交易所的交易系将所发行的基金单位通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向广大的社会统联网的全国各地的证券营业部，向广大的社会公众发售基金单位的发行方式。主要是封闭式基公众发售基金单位的发行方式。主要是封闭式基金的发行方式金的发行方式将所要发行的基金通过分布在一定地区的银将所要发行的基金通过分布在一定地区的银行或证券营业网点，向社会公众发售基金单行或证券营业网点，向社会公众发售基金单位的发行方式。主要是开放式基金的发行方位的发行方式。主要是开放式基金的发行方式式证券投资基金

12、之证券投资基金之证券投资基金之证券投资基金之LOFLOF基金基金基金基金LOF基金基金称为称为“上市型上市型开放式基金开放式基金”就是通过深交所交易系统就是通过深交所交易系统发行并上市交易的开放式发行并上市交易的开放式基金。基金发行结束后基金。基金发行结束后,投投资者既可以在指定网点申资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额购与赎回基金份额,也可以也可以在交易所买卖该基金。在交易所买卖该基金。1 2 3LOF基金主要特点基金主要特点本质上仍是开放式基金，基金份额总额不固定，基金份额可以在基本质上仍是开放式基金，基金份额总额不固定，基金份额可以在基本质上仍是开放式基金，基金份额总额不固定，基金份额

13、可以在基本质上仍是开放式基金，基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购、赎回金合同约定的时间和场所申购、赎回金合同约定的时间和场所申购、赎回金合同约定的时间和场所申购、赎回发售结合了银行等代销机构与深交所交易网络二者的销售优势。银发售结合了银行等代销机构与深交所交易网络二者的销售优势。银发售结合了银行等代销机构与深交所交易网络二者的销售优势。银发售结合了银行等代销机构与深交所交易网络二者的销售优势。银行等代销机构网点仍沿用现行的营业柜台销售方式，深交所交易系行等代销机构网点仍沿用现行的营业柜台销售方式，深交所交易系行等代销机构网点仍沿用现行的营业柜台销售方式，深交所交易系

14、行等代销机构网点仍沿用现行的营业柜台销售方式，深交所交易系统则采用通行的新股上网定价发行方式统则采用通行的新股上网定价发行方式统则采用通行的新股上网定价发行方式统则采用通行的新股上网定价发行方式获准在深交所上市交易后，投资者既可以选择在银行等代销机构按获准在深交所上市交易后，投资者既可以选择在银行等代销机构按获准在深交所上市交易后，投资者既可以选择在银行等代销机构按获准在深交所上市交易后，投资者既可以选择在银行等代销机构按当日收市的基金份额净值申购、赎回基金份额，也可以选择在深交当日收市的基金份额净值申购、赎回基金份额，也可以选择在深交当日收市的基金份额净值申购、赎回基金份额，也可以选择在深交

15、当日收市的基金份额净值申购、赎回基金份额，也可以选择在深交所各会员证券营业部按撮合成交价买卖基金份额所各会员证券营业部按撮合成交价买卖基金份额所各会员证券营业部按撮合成交价买卖基金份额所各会员证券营业部按撮合成交价买卖基金份额 2 2LOF对投资者的意义对投资者的意义减少交易费用减少交易费用加快交易速度加快交易速度提供套利机会提供套利机会提供套利机会提供套利机会证券投资基金之证券投资基金之证券投资基金之证券投资基金之ETFETF基金基金基金基金开放式基金的一种特殊类型，它综合开放式基金的一种特殊类型，它综合了封闭式基金和开放式基金的优点，了封闭式基金和开放式基金的优点，投资者既可以在二级市场买

16、卖投资者既可以在二级市场买卖ETF份份额，又可以向基金管理公司申购或赎额，又可以向基金管理公司申购或赎回回ETF份额，不过申购赎回必须以一份额，不过申购赎回必须以一篮子股票篮子股票(或有少量现金或有少量现金)换取基金份换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票额或者以基金份额换回一篮子股票(或有少量现金或有少量现金)。ETF基金基金称为称为“交易型交易型开放式指数基开放式指数基金金”ETF与与LOF的异同的异同ETFETF与与与与LOFLOF的相同之处是同时具备了场外的相同之处是同时具备了场外的相同之处是同时具备了场外的相同之处是同时具备了场外和场内两种交易方式，二者都为投资者提和场内两种交易方

17、式，二者都为投资者提和场内两种交易方式，二者都为投资者提和场内两种交易方式，二者都为投资者提供了套利的可能供了套利的可能供了套利的可能供了套利的可能ETFETF与与与与LOFLOF的区别的区别的区别的区别区别（区别（3 3）区别（区别（2 2）区别（区别（4 4）区别（区别（5 5）区别区别（1 1）LOFLOF是交易方式创新；而是交易方式创新；而是交易方式创新；而是交易方式创新；而ETFETF是产品创新是产品创新是产品创新是产品创新ETF本质上是指数型的开放基金，是被动管理型基本质上是指数型的开放基金，是被动管理型基金，而金，而LOF则是普遍的开放式基金增加了交易所的则是普遍的开放式基金增加

18、了交易所的交易方式，它可能是指数型基金，也可能是主动管交易方式，它可能是指数型基金，也可能是主动管理型基金理型基金在申购和赎回时，在申购和赎回时，ETF与投资者交换的是基金份额与投资者交换的是基金份额和一篮子股票，而和一篮子股票，而LOF则是基金份额与现金则是基金份额与现金在一级市场上，即申购和赎回时，在一级市场上，即申购和赎回时，ETF的投资者一般的投资者一般是较大型的投资者，如机构投资者和规模较大的个人是较大型的投资者，如机构投资者和规模较大的个人投资者，而投资者，而LOF则没有限定则没有限定在二级市场的净值报价上，在二级市场的净值报价上，ETF每每15秒提供一个基金秒提供一个基金净值报价

19、，而净值报价，而LOF则是一天提供一个基金净值报价则是一天提供一个基金净值报价何为何为何为何为“上证基金通上证基金通上证基金通上证基金通”？“上证基金通上证基金通”即上海证券交易所，即上海证券交易所，开放式基金开放式基金销售销售系统，可为开放式系统，可为开放式基金的认购、申购、赎回等相关业基金的认购、申购、赎回等相关业务提供高效、自动、一体化的技术务提供高效、自动、一体化的技术支持。支持。上证所推出上证所推出上证所推出上证所推出“上证基金通上证基金通上证基金通上证基金通”的意义的意义的意义的意义上证基金通上证基金通”旨在充分利用上证所高效、安旨在充分利用上证所高效、安全、便捷、统一的交易系统，

20、开辟开放式基全、便捷、统一的交易系统，开辟开放式基金募集、申购、赎回新渠道，建立开放式基金募集、申购、赎回新渠道，建立开放式基金超市，为基金管理人、代销券商、基金投金超市，为基金管理人、代销券商、基金投资者提供优质服务，实现基金市场参与主体资者提供优质服务，实现基金市场参与主体多方共赢的目标，为资本市场搭建起立足于多方共赢的目标，为资本市场搭建起立足于资本市场的融资新平台，对资本市场发展具资本市场的融资新平台，对资本市场发展具有重要而深远的意义有重要而深远的意义营销费用低营销费用低证券公司的专业化服务证券公司的专业化服务上证所的信息服务支持上证所的信息服务支持开放式基金利用开放式基金利用开放式

21、基金利用开放式基金利用开放式基金利用开放式基金利用“上证基金通上证基金通上证基金通上证基金通上证基金通上证基金通”销售基金的优势销售基金的优势销售基金的优势销售基金的优势销售基金的优势销售基金的优势投资者利用投资者利用投资者利用投资者利用“上证基金通上证基金通上证基金通上证基金通”投资开放式基金有何好处？投资开放式基金有何好处？投资开放式基金有何好处？投资开放式基金有何好处？通过上证所通过上证所通过上证所通过上证所“上证基金通上证基金通上证基金通上证基金通”认购、申购、赎回开放式基认购、申购、赎回开放式基认购、申购、赎回开放式基认购、申购、赎回开放式基金，使基金销售有了统一的金，使基金销售有了

22、统一的金，使基金销售有了统一的金，使基金销售有了统一的平台，投资者在一个营业网平台，投资者在一个营业网平台，投资者在一个营业网平台，投资者在一个营业网点即可办理所有开放式基金点即可办理所有开放式基金点即可办理所有开放式基金点即可办理所有开放式基金的业务，因而可形成真正意的业务，因而可形成真正意的业务，因而可形成真正意的业务，因而可形成真正意义上的义上的义上的义上的“基金超市基金超市基金超市基金超市”投资者通过投资者通过投资者通过投资者通过“上证基金通上证基金通上证基金通上证基金通”认购、申购、赎回开放式基金，使用何种账认购、申购、赎回开放式基金，使用何种账认购、申购、赎回开放式基金，使用何种账

23、认购、申购、赎回开放式基金，使用何种账户？户？户？户？投资者只需持有上海股投资者只需持有上海股东卡即可办理场内认购、东卡即可办理场内认购、申购与赎回开放式基金申购与赎回开放式基金业务。业务。投资者通过投资者通过投资者通过投资者通过“上证基金通上证基金通上证基金通上证基金通”认购、申购、赎回开放式基金时必须办认购、申购、赎回开放式基金时必须办认购、申购、赎回开放式基金时必须办认购、申购、赎回开放式基金时必须办理指定交易吗？理指定交易吗？理指定交易吗？理指定交易吗？根据上证所指定交易制度的根据上证所指定交易制度的有关规定，投资者必须指定有关规定，投资者必须指定一家有资格的上证所会员营一家有资格的上

24、证所会员营业部，作为自己的开放式基业部，作为自己的开放式基金认购、申购、赎回的代理金认购、申购、赎回的代理机构机构投资者怎样通过投资者怎样通过投资者怎样通过投资者怎样通过“上证基金通上证基金通上证基金通上证基金通”进行开放式基金的认购？进行开放式基金的认购？进行开放式基金的认购？进行开放式基金的认购？12募集期内，投资者通募集期内，投资者通募集期内，投资者通募集期内，投资者通过有资格的上证所会过有资格的上证所会过有资格的上证所会过有资格的上证所会员营业部以员营业部以员营业部以员营业部以“金额认金额认金额认金额认购购购购”方式进行认购申方式进行认购申方式进行认购申方式进行认购申报报报报投资者可多

25、次进行认购申投资者可多次进行认购申投资者可多次进行认购申投资者可多次进行认购申报，每笔申报必须满足所报，每笔申报必须满足所报，每笔申报必须满足所报，每笔申报必须满足所认购基金的最低认购金额认购基金的最低认购金额认购基金的最低认购金额认购基金的最低认购金额的要求，同时每笔认购金的要求，同时每笔认购金的要求，同时每笔认购金的要求，同时每笔认购金额必须是额必须是额必须是额必须是100100的整数倍，的整数倍，的整数倍，的整数倍，最多不能超过最多不能超过最多不能超过最多不能超过9999，999999，900900元元元元“上证基金通上证基金通上证基金通上证基金通”认购申报是否可以更改或撤销？认购申报是

26、否可以更改或撤销？认购申报是否可以更改或撤销？认购申报是否可以更改或撤销？认购申报可以更改或撤销，认购申报可以更改或撤销，但认购申报一旦受理，更但认购申报一旦受理，更改或撤销申请不予接受改或撤销申请不予接受通过上证所系统申购、赎回开放式基金，是否像股票一样存在停通过上证所系统申购、赎回开放式基金，是否像股票一样存在停通过上证所系统申购、赎回开放式基金，是否像股票一样存在停通过上证所系统申购、赎回开放式基金，是否像股票一样存在停复牌的规定？复牌的规定？复牌的规定？复牌的规定？应基金管理人申请或在符合应基金管理人申请或在符合应基金管理人申请或在符合应基金管理人申请或在符合有关法律、法规规定的情形有

27、关法律、法规规定的情形有关法律、法规规定的情形有关法律、法规规定的情形下，上证所可以实施暂停基下，上证所可以实施暂停基下，上证所可以实施暂停基下，上证所可以实施暂停基金份额的申购或赎回。暂停金份额的申购或赎回。暂停金份额的申购或赎回。暂停金份额的申购或赎回。暂停期结束重新开放时，上证所期结束重新开放时，上证所期结束重新开放时，上证所期结束重新开放时，上证所恢复基金份额的申购或赎回。恢复基金份额的申购或赎回。恢复基金份额的申购或赎回。恢复基金份额的申购或赎回。投资基金操作实务投资基金操作实务 11 12 23 3封闭式基金封闭式基金封闭式基金封闭式基金的投资只能的投资只能的投资只能的投资只能是在

28、二级市是在二级市是在二级市是在二级市场（场内）场（场内）场（场内）场（场内）买卖交易买卖交易买卖交易买卖交易ETFETF基金的投资一般基金的投资一般基金的投资一般基金的投资一般如股票一样买卖一样如股票一样买卖一样如股票一样买卖一样如股票一样买卖一样即可。即可。即可。即可。ETFETF基金的申基金的申基金的申基金的申购赎回资金必须在购赎回资金必须在购赎回资金必须在购赎回资金必须在100100万元以上，并且万元以上，并且万元以上，并且万元以上，并且ETFETF基金的申购赎回标的基金的申购赎回标的基金的申购赎回标的基金的申购赎回标的是一篮子股票，因此是一篮子股票，因此是一篮子股票，因此是一篮子股票，

29、因此一般中小投资者无法一般中小投资者无法一般中小投资者无法一般中小投资者无法参与参与参与参与基金的二级基金的二级基金的二级基金的二级市场买卖无市场买卖无市场买卖无市场买卖无需交纳印花需交纳印花需交纳印花需交纳印花税税税税投资基金操作实务投资基金操作实务投资基金操作实务投资基金操作实务 2 21 12 23 3投资基金操作实务投资基金操作实务 3上证基金通系统基金有场内和场外两种交易方式，场内若通过网上证基金通系统基金有场内和场外两种交易方式，场内若通过网上证基金通系统基金有场内和场外两种交易方式，场内若通过网上证基金通系统基金有场内和场外两种交易方式，场内若通过网上交易就象买卖股票一样操作，但

30、必须要有上海指定，场外是在上交易就象买卖股票一样操作，但必须要有上海指定，场外是在上交易就象买卖股票一样操作，但必须要有上海指定，场外是在上交易就象买卖股票一样操作，但必须要有上海指定，场外是在网上营业厅开通网上营业厅开通网上营业厅开通网上营业厅开通“中登上海中登上海中登上海中登上海”基金帐号，然后进行申购赎回基金帐号，然后进行申购赎回基金帐号，然后进行申购赎回基金帐号，然后进行申购赎回其余开放式基金都必须在场外申购赎回，同时必其余开放式基金都必须在场外申购赎回，同时必其余开放式基金都必须在场外申购赎回，同时必其余开放式基金都必须在场外申购赎回，同时必须提前开通相应的基金管理公司的基金帐户须提

31、前开通相应的基金管理公司的基金帐户须提前开通相应的基金管理公司的基金帐户须提前开通相应的基金管理公司的基金帐户开放式基金的申购赎回为开放式基金的申购赎回为开放式基金的申购赎回为开放式基金的申购赎回为T+2T+2日确认，成交价格是日确认，成交价格是日确认，成交价格是日确认，成交价格是以以以以T T日收盘后基金净值为准日收盘后基金净值为准日收盘后基金净值为准日收盘后基金净值为准投资基金操作实务投资基金操作实务投资基金操作实务投资基金操作实务 4 4如遇到客户需要将其在其它券商或银行购买的开如遇到客户需要将其在其它券商或银行购买的开如遇到客户需要将其在其它券商或银行购买的开如遇到客户需要将其在其它券

32、商或银行购买的开放式基金转到我公司，请叫客户先在我公司开户，放式基金转到我公司，请叫客户先在我公司开户，放式基金转到我公司，请叫客户先在我公司开户，放式基金转到我公司，请叫客户先在我公司开户，并将其原基金帐户在网上营业厅或交易系统中进并将其原基金帐户在网上营业厅或交易系统中进并将其原基金帐户在网上营业厅或交易系统中进并将其原基金帐户在网上营业厅或交易系统中进行添加，在基金管理公司确认之后再请客户去原行添加，在基金管理公司确认之后再请客户去原行添加，在基金管理公司确认之后再请客户去原行添加，在基金管理公司确认之后再请客户去原购买网点办理转托管手续，柜台在购买网点办理转托管手续，柜台在购买网点办理

33、转托管手续，柜台在购买网点办理转托管手续，柜台在T+2T+2日进行日进行日进行日进行“基金转托管入基金转托管入基金转托管入基金转托管入”的操作后，开放式基金转托管方的操作后，开放式基金转托管方的操作后，开放式基金转托管方的操作后，开放式基金转托管方成功完成。如先转托管后开户，可能出现转托管成功完成。如先转托管后开户，可能出现转托管成功完成。如先转托管后开户，可能出现转托管成功完成。如先转托管后开户，可能出现转托管不成功的情况不成功的情况不成功的情况不成功的情况投资基金操作实务投资基金操作实务 5客户在银行购买开放式基金后，银行客户在银行购买开放式基金后，银行客户在银行购买开放式基金后，银行客户

34、在银行购买开放式基金后，银行并没告之客户在某个基金管理公司开并没告之客户在某个基金管理公司开并没告之客户在某个基金管理公司开并没告之客户在某个基金管理公司开设的基金帐户号码是多少，在给客户设的基金帐户号码是多少，在给客户设的基金帐户号码是多少，在给客户设的基金帐户号码是多少，在给客户的购买凭条上也有可能没有注明，如的购买凭条上也有可能没有注明，如的购买凭条上也有可能没有注明，如的购买凭条上也有可能没有注明，如出现这种情况，可请客户直接拨打基出现这种情况，可请客户直接拨打基出现这种情况，可请客户直接拨打基出现这种情况，可请客户直接拨打基金管理公司的咨询电话进行查询金管理公司的咨询电话进行查询金管

35、理公司的咨询电话进行查询金管理公司的咨询电话进行查询对于用对于用对于用对于用“中登深圳中登深圳中登深圳中登深圳”购买购买购买购买的开放式基金，柜台无需的开放式基金，柜台无需的开放式基金，柜台无需的开放式基金，柜台无需做做做做“基金转托管入基金转托管入基金转托管入基金转托管入”，该，该，该，该类基金是自动到帐的类基金是自动到帐的类基金是自动到帐的类基金是自动到帐的投资基金操作实务投资基金操作实务投资基金操作实务投资基金操作实务 6 6对于有需要对于有需要对于有需要对于有需要“场内场内场内场内”和和和和“场外场外场外场外”互转进互转进互转进互转进行行行行LOFLOF基金套利需要的客户，其开设的基金

36、套利需要的客户，其开设的基金套利需要的客户，其开设的基金套利需要的客户，其开设的“中登深圳中登深圳中登深圳中登深圳”基金帐户必须要客户到柜基金帐户必须要客户到柜基金帐户必须要客户到柜基金帐户必须要客户到柜台进行开设为台进行开设为台进行开设为台进行开设为“98+“98+深圳股东代码深圳股东代码深圳股东代码深圳股东代码”的的的的“中登深圳中登深圳中登深圳中登深圳”基金帐户，而不能自行在基金帐户，而不能自行在基金帐户，而不能自行在基金帐户，而不能自行在网上营业厅及交易系统里开立网上营业厅及交易系统里开立网上营业厅及交易系统里开立网上营业厅及交易系统里开立 基金操作中的几点常识基金操作中的几点常识基金

37、操作中的几点常识基金操作中的几点常识1认购：认购：基金首次募集基金首次募集期购买基金的期购买基金的行为行为2申购：申购：在基金成立后在基金成立后购买基金的行购买基金的行为为3申购费的收申购费的收申购费的收申购费的收取方式：取方式：取方式：取方式：一种称为前一种称为前一种称为前一种称为前端收费，另端收费，另端收费，另端收费，另一种称为后一种称为后一种称为后一种称为后端收费端收费端收费端收费4基金分红的方式：基金分红的方式：一种是派发现金，一种是派发现金，一种是分红转投一种是分红转投资，即用分红再资，即用分红再购买基金份额购买基金份额 巨额赎回（金色阳光软件）巨额赎回（金色阳光软件）12当开放式基

38、金的当日净当开放式基金的当日净当开放式基金的当日净当开放式基金的当日净赎回量超过基金规模的赎回量超过基金规模的赎回量超过基金规模的赎回量超过基金规模的1010时，基金管理人可时，基金管理人可时，基金管理人可时，基金管理人可以在接受赎回比例不低以在接受赎回比例不低以在接受赎回比例不低以在接受赎回比例不低于基金总规模的于基金总规模的于基金总规模的于基金总规模的1010的的的的情况下，对其余的赎回情况下，对其余的赎回情况下，对其余的赎回情况下，对其余的赎回申请延期办理申请延期办理申请延期办理申请延期办理巨额赎回申请发生巨额赎回申请发生巨额赎回申请发生巨额赎回申请发生时，投资人可选择时，投资人可选择时

39、，投资人可选择时，投资人可选择连续赎回或取消赎连续赎回或取消赎连续赎回或取消赎连续赎回或取消赎回两种方式回两种方式回两种方式回两种方式基金基金12封闭式基金（只能二级市场买卖）封闭式基金（只能二级市场买卖）封闭式基金（只能二级市场买卖）封闭式基金（只能二级市场买卖）开放式基金开放式基金开放式基金开放式基金-普通开放式基金（只能申购赎回）普通开放式基金（只能申购赎回）普通开放式基金（只能申购赎回）普通开放式基金（只能申购赎回）开开开开 放放放放 式式式式 基基基基 金金金金519519上证基金通基金上证基金通基金-可场内用上海股东可场内用上海股东卡、场外用中登上海基金帐户申购。卡、场外用中登上海

40、基金帐户申购。12LOFLOF基金（可买卖可申购赎回）基金（可买卖可申购赎回）-可场内用深可场内用深圳股东卡、场外用中登深圳基金帐户申购。圳股东卡、场外用中登深圳基金帐户申购。3ETFETF基金（可买卖可申购赎回）基金（可买卖可申购赎回）基金（可买卖可申购赎回）基金（可买卖可申购赎回）-基本用深基本用深基本用深基本用深圳或上海股东卡进行买卖。圳或上海股东卡进行买卖。圳或上海股东卡进行买卖。圳或上海股东卡进行买卖。通过证券公司投资基金的优势通过证券公司投资基金的优势手续简便，直接上网操作，手续简便，直接上网操作，手续简便，直接上网操作，手续简便，直接上网操作，省去银行排队等的烦恼省去银行排队等的

41、烦恼省去银行排队等的烦恼省去银行排队等的烦恼证券公司代理的品种一般要证券公司代理的品种一般要比某一银行代理的基金品种比某一银行代理的基金品种更加丰富更加丰富资金管理更方便灵活资金管理更方便灵活资金管理更方便灵活资金管理更方便灵活基金投资需注意事项基金投资需注意事项1.不要把基金当成储蓄，把不要把基金当成储蓄，把理财当成发财。理财当成发财。2.不同的基金有不同的风险不同的基金有不同的风险收益特征。收益越大，风险收益特征。收益越大，风险越大。越大。国信证券合肥营业部国信证券合肥营业部1、每一个成功者都有一个开始。勇于开始，才能找到成功的路。11月-2211月-22Tuesday,November

42、8,20222、成功源于不懈的努力，人生最大的敌人是自己怯懦。09:35:3009:35:3009:3511/8/2022 9:35:30 AM3、每天只看目标，别老想障碍。11月-2209:35:3009:35Nov-2208-Nov-224、宁愿辛苦一阵子，不要辛苦一辈子。09:35:3009:35:3009:35Tuesday,November 8,20225、积极向上的心态，是成功者的最基本要素。11月-2211月-2209:35:3009:35:30November 8,20226、生活总会给你另一个机会，这个机会叫明天。08十一月20229:35:30上午09:35:3011月-2

43、27、人生就像骑单车，想保持平衡就得往前走。十一月229:35上午11月-2209:35November 8,20228、业余生活要有意义，不要越轨。2022/11/89:35:3009:35:3008 November 20229、我们必须在失败中寻找胜利，在绝望中寻求希望。9:35:30上午9:35上午09:35:3011月-2210、一个人的梦想也许不值钱，但一个人的努力很值钱。11/8/2022 9:35:30 AM09:35:3008-11月-2211、在真实的生命里，每桩伟业都由信心开始，并由信心跨出第一步。11/8/2022 9:35 AM11/8/2022 9:35 AM11月-2211月-22谢谢大家谢谢大家