信用社“深化内控和案防制度执行年”自查情况报告.docx

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1、信用社“深化内控和案防制度执行年”自查情况报告信用社深化内控和案防制度执行年自查状况报告为了深化推动案件风险防控工作，提高内控和案防制度的执行力，巩固执行年活动成果，依据联社深化内控和案防制度执行年活动实施方案，结合我xx信用社工作实际，刚好支配全辖各网点实施深化内控和案防制度执行年活动。通过深化执行年活动的开展，取得了丰硕的成果，提高了职工合规经营和风险防范意识，彻底订正了业务操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，违规操作的现象，彻底解决了员工的工作作风不深化 ，劳动纪律差，制度执行不力，工作责任心不强等现象。现将xx信用社深化内控和案防制度执行年自查状况报告如下：一、加强组织领导为

2、深化执行年活动，确保组织领导有力、责任落实到位，加强本次活动的组织领导，务求活动取得实效，不走过场，信用社成立深化内控和案防制度执行年活动领导小组，组长：刘少珠；成员：陈松、吴俊宏、王绍峰、杨晓红、徐伟。负责对本次活动的'组织实施。二、活动自查状况（一）在信贷领域开展大额不良贷款的全覆盖风险排查。结合我社正在开展的三项整治活动，对全部xx年6月底前的存量贷款进行全面清理、核对、核查的有利时机，对大额不良贷款（50万元以上）3笔，金额183.01万元的风险进行排查，弄清成因，制定清收、处置措施，对清理、核查中发觉的冒名贷款逐笔造册，逐步落实责任清收。（二）现金排查严格根据现金、结算管理有

3、关规定对各机构库存现金、双人管库、双人押运、双人守库、大额现金支取、库存限额等现金管理规定执行状况进行了检查。同时主社至少一月对辖内机构库存进行一次检查，分社主任至少每周对库存现金进行一次检查。关注、关切出纳、押运员、守库员等要害岗位人员的工作和思想状况，刚好驾驭其思想、行为改变，加强思想教化，防范案件隐患。（三）重要空白凭证管理、运用状况排查。通过检查，各机构对重要空白凭证的管理、运用均能做到入库专人管理、刚好入账，实物与账、簿一样。柜员登记领用，对系统不能自动销号的重要空白凭证，执行手工逐份销号，没有跳号运用或漏号的问题。柜员运用的重要空白凭证因故作废时，将号码剪下粘贴在重要空白凭证销号登

4、记簿上，作废的重要空白凭证加盖作废戳记，装入当日会计传票，不存在擅自销毁重要空白凭证问题。单位负责人或会计主管定期对柜员重要空白凭证行检查核对。（四）大额存款进出状况排查。我社共3个营业机构，对xx年1月至9月的大额存取款业务逐笔进行了清理。我们一是检查了个人和对公存款账户的开户资料是否齐全、符合人行账户管理规定；二是查看原始存、取款凭证，看凭证印鉴是否与单位预留印鉴一样，是否有客户签名等；三是检查大额资金汇划是否严格根据审批程序进行了审批，审批登记簿是否记载规范、刚好；四是检查存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料是否出具了申请及有关部门的证明文件，信用社是否刚好修改了客户信息，对印鉴

5、做相应变更。有无频繁开、销户等异样现象。经排查，我社大额存款交易均属正常业务办理，资金用途、流向及业务操作程序符合规定，账户余额核对一样，没有发觉挪用现金、盗用客户资金等违法案件发生。（五）对账制度落实状况。坚持记账与对账分别原则，按季检查往来对账、银企对账状况。对常常发生的单位结算账户按月向开户单位签发余额对账单，大部分机构对账单收回率都能达到90%以上，收回的对账回单进行了妥当保管。对存折户坚持账折见面，当时核对。坚持按月进行同业往来账务核对，余额对账单发出、收回刚好，账务核对正确。联社清算中心与辖内营业机构之间的往来账务按月发对账单，往来账务核对相符。对未达账项能够进行跟踪核对，确保余额

6、一样。（六）信贷管理方面。无冒名贷款、背皮、跨地区等三违贷款现象。（七）内限制度执行力突查结合四项制度执行和九种人排查，加大对柜台重要岗位人员的行为排查，关注其八小时以外的状况，在详细实施时，突出重点，抓住关键措施落实，将重要人员岗位轮换、强制性休假制度，逐项进行落实，逐个逐步规范。三、自查发觉的问题（一）制度执行不力。联社虽然制定了强制休假制度、重要岗位定期轮岗制度等管理制度，但由于人员编制惊慌、工作量大等因素，导致执行力度不够。（二）结算帐户管理不规范，开户资料收集不完善。（三）个别机构对账不刚好，对账单收回率不高，对帐率未达到100%。（四）计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未刚好登记

7、，计算机人员交接存在交接内容不完整等现象。（五）贷款三查制度执行不力。一信用社贷款自查报告是贷前调查不深化，二是贷后检查滞后。四、整改措施针对本次自查发觉的问题，为仔细开展好制度执行年活动，全面提升信用社制度执行力，增加合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高信用社案件防控实力。仔细做好以下工作：（一）完善制度。信用社将组织力气对现有的规章制度进行仔细梳理，按制度执行年要求，结合信用社实际，对内限制度要尽快补充完善，特殊是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定具体的操作规程，进一步明确岗位职责，使每个岗位有规可依。（二）加强信用社干部、员工对内控基本制度以及法律、法

8、规学问的学习，不断增加制度和法制观念。（三）对本次自查发觉的问题，要按要求逐项比照整改，逐项制定整改安排和措施。（四）进一步加大对内控基本制度执行、各类登记薄的运用等的检查频率，提高制度执行力。同时对各网点整改状况进行跟踪检查，确保整改到位，不留死角。通过深化制度执行年活动的开展，虽然取得了阶段性的成效，但由于执行制度、完善制度是一项长期性、艰难性、困难性的工作，导致部分职工学习不够深化、主子翁意识不强、制度执行不力、发觉问题失之于宽、失之于软等问题。今后，我社将接着深化开展制度执行年活动，坚持理论、业务、制度的学习，让员工在思想上筑牢防线，严格执行县联社的各项的长效机制，确保全社依法合规经营， 推动信用社各项业务经营又好又快地发展。