货币与银行统计(106页PPT).pptx

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1、1第二章第二章 货币与银行统计分析货币与银行统计分析一、货币与银行统计体系一、货币与银行统计体系二、金融机构资产负债表二、金融机构资产负债表三、货币概览与银行概览三、货币概览与银行概览四、货币需求与货币供给统计分析四、货币需求与货币供给统计分析五、货币与银行统计中其他重要指标五、货币与银行统计中其他重要指标 的统计分析的统计分析2基本概念基本概念货币与银行统计体系，金融机构部门，货币供应量货币与银行统计体系，金融机构部门，货币供应量,存款货币银行存款货币银行,非货币金融机构非货币金融机构,特定存款机构特定存款机构,货币当局的国外资产，货币当局对政府的债权，货币当局的国外资产，货币当局对政府的债

2、权，货币当局对存款货币银行债权货币当局对存款货币银行债权 ，货币当局对金融机，货币当局对金融机构的负债，存款货币银行的储备资产，存款货币银构的负债，存款货币银行的储备资产，存款货币银行对政府的债权，行对政府的债权，M M0 0；MM1 1；MM2 2，准货币，基础货，准货币，基础货币，货币乘数，信贷总量币，货币乘数，信贷总量3第一节第一节 货币与银行统计体系货币与银行统计体系货币与银行统计体系的产生与发展货币与银行统计体系的产生与发展货币与银行统计体系结构货币与银行统计体系结构货币与银行统计特点和目的货币与银行统计特点和目的货币与银行统计的基本要求货币与银行统计的基本要求4一一.货币与银行统计

3、体系的产生与发展货币与银行统计体系的产生与发展 19791979年以前年以前中国人民银行。中国人民银行。信贷收支统计制度信贷收支统计制度19791979年以后年以后以中央银行为核心的、以商业银行为以中央银行为核心的、以商业银行为主要内容的、符合社会主义市场经济要求的、具有多主要内容的、符合社会主义市场经济要求的、具有多元化特征的金融体系。元化特征的金融体系。三大统计帐户：三大统计帐户：货币当局资产负债表货币当局资产负债表 货币概览帐户货币概览帐户 银行概览帐户。银行概览帐户。5二、货币与银行统计体系结构二、货币与银行统计体系结构货币与银行统计体系立足于金融机构，货币与银行统计体系立足于金融机构

4、，通过反映金融机构与其他国民经济机构通过反映金融机构与其他国民经济机构部门之间的金融交易，以及金融机构之部门之间的金融交易，以及金融机构之间发生的金融交易，间发生的金融交易，核算核算出不同层次的出不同层次的货币供应量货币供应量，反映货币的创造过程反映货币的创造过程，揭揭示影响货币供应量变动的原因示影响货币供应量变动的原因。划分依据：货币的流动性流动性 1货币层次划分货币层次划分7我国货币供应量我国货币供应量 M0、M1、M2 M0=流通中现金流通中现金 流动性最强的金融资产，它与消费物价水平的变流动性最强的金融资产，它与消费物价水平的变动密切相关，是最活跃的货币，也是中央银行关动密切相关，是最

5、活跃的货币，也是中央银行关注和调节的重要目标。注和调节的重要目标。M1=M0+单位活期存款单位活期存款 流动性仅次于流动性仅次于M0，在我国是反映企业资金松紧的重，在我国是反映企业资金松紧的重要指标。被称为狭义货币要指标。被称为狭义货币 M2=M1+储蓄存款和企业定期存款储蓄存款和企业定期存款（准货币）（准货币）流流动性相对于动性相对于M1要弱，它能够反映社会总需求的变化。被称要弱，它能够反映社会总需求的变化。被称为广义货币为广义货币。8各层次货币供应量统计各层次货币供应量统计 项目名称项目名称 货币和准货币（货币和准货币（M2）货币（货币（M1）流通中现金（流通中现金（M0）活期存款活期存款

6、 准货币准货币 定期存款定期存款 储蓄存款储蓄存款 其他存款其他存款 其中：证券公司客户保证金其中：证券公司客户保证金中国人民银行于中国人民银行于中国人民银行于中国人民银行于19941994年年年年1010月正式编制并向社会公布货币供应月正式编制并向社会公布货币供应月正式编制并向社会公布货币供应月正式编制并向社会公布货币供应量统计表量统计表量统计表量统计表20012001年年年年6 6月第一次修订货币供应量，将证券公司客户保证金月第一次修订货币供应量，将证券公司客户保证金月第一次修订货币供应量，将证券公司客户保证金月第一次修订货币供应量，将证券公司客户保证金计入计入计入计入MM2 220022

7、002年初第二次修订货币供应量，将中国的外资、合资金融年初第二次修订货币供应量，将中国的外资、合资金融年初第二次修订货币供应量，将中国的外资、合资金融年初第二次修订货币供应量，将中国的外资、合资金融机构的人民币存款业务分别计入不同层次的货币供应量机构的人民币存款业务分别计入不同层次的货币供应量机构的人民币存款业务分别计入不同层次的货币供应量机构的人民币存款业务分别计入不同层次的货币供应量92.国民经济机构部门分类国民经济机构部门分类 住户部门住户部门 非金融企业部门非金融企业部门 政府部门政府部门 金融机构部门金融机构部门 国外部门国外部门 货币机构货币机构非货币金融机构非货币金融机构货币当局

8、货币当局（中央银行）（中央银行）存款货币银行存款货币银行金融机构部门金融机构部门-是指从事是指从事金融中介活动或辅助性金融中介活动或辅助性 金融活动的机构单位金融活动的机构单位常把住户部门和非金融企业部门合并，称之为非金融部门。常把住户部门和非金融企业部门合并，称之为非金融部门。（按货币创造中的作用）（按货币创造中的作用）10（1）货币当局货币当局-中央银行中央银行 专门负责制定与执行一国货币政策，对金融体系进专门负责制定与执行一国货币政策，对金融体系进行监管的特殊银行。行监管的特殊银行。通过向公众通过向公众发行通货发行通货和吸收存款货币银行缴存的和吸收存款货币银行缴存的准准备金备金等负债行为

9、，等负债行为，创造基础货币创造基础货币；通过对存款货币银行、；通过对存款货币银行、政府财政发生债权，以及获取储备资产等资产业务，影政府财政发生债权，以及获取储备资产等资产业务，影响基础货币的数量。响基础货币的数量。中央银行的基础货币可视为商业银行的原始存款中央银行的基础货币可视为商业银行的原始存款。中央银行中央银行中国人民银行中国人民银行 基本职能可概括地表述为：基本职能可概括地表述为：发行的银行、银行的银行和国家的银行发行的银行、银行的银行和国家的银行11（2）存款货币银行存款货币银行信用合作社信用合作社财务公司财务公司中国农业发展银行中国农业发展银行商业银行商业银行类似机构类似机构其他商业

10、银行其他商业银行国有独资商业银行国有独资商业银行经营存、放款，办理转帐结算为主要业务，以赢利经营存、放款，办理转帐结算为主要业务，以赢利为主要目的。为主要目的。在原始存款的基础上，通过自身的存贷活在原始存款的基础上，通过自身的存贷活动及乘数效应，向全社会提供货币。动及乘数效应，向全社会提供货币。特点：吸收活期存款，创造货币特点：吸收活期存款，创造货币12（3）非货币金融机构非货币金融机构 特定存款机构特定存款机构 保险公司保险公司 证券公司证券公司 外资金融机构外资金融机构金融信托投资公司金融信托投资公司金融租赁公司金融租赁公司国家开发银行国家开发银行中国进出口银行中国进出口银行 提供除可用于

11、作为支付手段的金融工具以外的提供除可用于作为支付手段的金融工具以外的金融服务。它们不具备创造派生存款货币的机制金融服务。它们不具备创造派生存款货币的机制133.货币与银行统计体系结构货币与银行统计体系结构 通过对这三类金融机构资产负债的统计，可通过对这三类金融机构资产负债的统计，可反映货币的规模以及它们对货币创造的影响反映货币的规模以及它们对货币创造的影响。国际货币基金组织推荐的货币与银行统计体系国际货币基金组织推荐的货币与银行统计体系框架：框架：三个基本帐户和两个合并帐户三个基本帐户和两个合并帐户14货币与银行统计体系货币与银行统计体系货资货资币产币产当负当负局债局债 表表存资存资款产款产货

12、负货负币债币债银表银表行，行，非构非构货资货资币产币产金负金负融债融债机表机表货币概览货币概览金融概览金融概览基本帐户基本帐户合并帐户合并帐户15中国货币与银行统计体系结构中国货币与银行统计体系结构n货币当局的资产负债表货币当局的资产负债表n存款货币银行的资产负债表存款货币银行的资产负债表n特定存款机构的资产负债表特定存款机构的资产负债表n货币概览货币概览n银行概览银行概览 区别：区别：我国在统计准货币时，尚未包括外币帐户我国在统计准货币时，尚未包括外币帐户 尚没包括保险公司、证券公司、外资金融机构等尚没包括保险公司、证券公司、外资金融机构等 非货币金融机构。非货币金融机构。16三、货币与银行

13、统计目的和特点三、货币与银行统计目的和特点目的：目的：货币与银行统计作为从宏观上反映货货币与银行统计作为从宏观上反映货币及其对宏观经济运行的统计工具，它以货币及其对宏观经济运行的统计工具，它以货币供给理论为依据，以币供给理论为依据，以货币运动货币运动为观察和研为观察和研究对象，反映究对象，反映货币的数量和货币的创造过程货币的数量和货币的创造过程。希望通过对货币状况的剖析来观察宏观经济进程，并希望通过对货币状况的剖析来观察宏观经济进程，并帮助决策部门决定如何通过对货币的控制来实现对整个经帮助决策部门决定如何通过对货币的控制来实现对整个经济进程的调控济进程的调控。特点：特点：货币与银行统计是货币与

14、银行统计是总量核算总量核算。货币与银行统计体系能提供一整套有效用于货币货币与银行统计体系能提供一整套有效用于货币 活动分析的活动分析的总量指标体系总量指标体系，生成各类口径的，生成各类口径的货币货币 供应量总量指标及其他总量指标供应量总量指标及其他总量指标。利用利用资产负债表资产负债表的形式进行核算的形式进行核算 货币与银行统计体系与国内其他宏观经济统计体系相互货币与银行统计体系与国内其他宏观经济统计体系相互协调协调具有国际可比性具有国际可比性 货币与银行统计工作要求较强的时效性货币与银行统计工作要求较强的时效性 18四、货币与银行统计的基本要求四、货币与银行统计的基本要求基础数据基础数据n基

15、础数据要基础数据要完整完整 n各金融机构单位报送基础数据要各金融机构单位报送基础数据要及时及时 n基础数据以提供基础数据以提供存量数据为主存量数据为主，以提供，以提供流量数据为辅流量数据为辅 n金融机构单位应提供详细科目的基础数据，尽量在基础数据报表中金融机构单位应提供详细科目的基础数据，尽量在基础数据报表中不不使用合并项或轧差项使用合并项或轧差项 估价方法估价方法货币与银行统计体系对金融交易按照货币与银行统计体系对金融交易按照市场价格估价市场价格估价 货币与银行统计体系的核算工具货币与银行统计体系的核算工具货币与银行统计体系利用货币与银行统计体系利用复式记账原理复式记账原理，以，以权责发生制

16、为原则权责发生制为原则，使用，使用账账户户形式进行形式进行核算核算 项目合并与轧差项目合并与轧差一个金融机构常与其他单位发生很多类型的资产与负债，对那些不重一个金融机构常与其他单位发生很多类型的资产与负债，对那些不重要的交易科目，往往采用合并和轧差的方式处理要的交易科目，往往采用合并和轧差的方式处理 19合并、合并、轧差轧差合并合并 指冲销一个集团之内的机构单位之指冲销一个集团之内的机构单位之间发生的存量和流量。间发生的存量和流量。轧差轧差 指在统计数据的记录过程中，某些基本指在统计数据的记录过程中，某些基本项目的价值与帐户另一方的项目相互抵消，或与项目的价值与帐户另一方的项目相互抵消，或与帐

17、户另一方的项目具有相反符号的数据组合。帐户另一方的项目具有相反符号的数据组合。20第二节第二节 金融机构资产负债表金融机构资产负债表货币当局资产负债表货币当局资产负债表存款货币银行资产负债表存款货币银行资产负债表非货币金融机构资产负债表非货币金融机构资产负债表21一、货币当局资产负债表一、货币当局资产负债表 货币当局资产负债表显示了中央银行的国货币当局资产负债表显示了中央银行的国外资产、国内信贷以及储备货币构成等数据，外资产、国内信贷以及储备货币构成等数据，不仅反映了中央银行与国外、政府、非金融不仅反映了中央银行与国外、政府、非金融机构的债权债务关系，也反映了与银行机构机构的债权债务关系，也反

18、映了与银行机构中的两类中的两类存款货币银行和特定存款机构存款货币银行和特定存款机构的债权债务关系。的债权债务关系。22反映中央银行基础货币的创造反映中央银行基础货币的创造。资产资产A 负债负债L1、国外资产、国外资产 13229（1）外汇）外汇 12649（2）黄金）黄金 12（3）国际金融机构资产）国际金融机构资产 5862、对政府的债权、对政府的债权 15833、对存款货币银行债权、对存款货币银行债权 143584、对非货币金融机构债权、对非货币金融机构债权 20925、对非金融部门债权、对非金融部门债权 1711、贮备货币、贮备货币 30633（1）发行货币）发行货币 10981（2）对

19、金融机构负债）对金融机构负债 16115（3）非金融机构存款）非金融机构存款 3537 a.邮政储蓄邮政储蓄 2655 b.机关团体存款机关团体存款 8822、债券、债券 1193、政府存款、政府存款 14864、自有资金、自有资金 3665、其它、其它 -1191单位：亿元单位：亿元表表 2-1货币当局资产负债表货币当局资产负债表23货币当局的资产项目货币当局的资产项目 中央银行资产项目的变动，会对货币供应量产生很大中央银行资产项目的变动，会对货币供应量产生很大影响。影响。1.国外资产国外资产(净净)2.对政府的债权对政府的债权 指以人民币计价的国外资产与国外负债轧抵指以人民币计价的国外资产

20、与国外负债轧抵后的后的净值净值。是货币当局的。是货币当局的国际储备资产国际储备资产。指中国人民银行持有的国家债券，以及对政府的指中国人民银行持有的国家债券，以及对政府的借款与透支。借款与透支。中央银行作为国家银行，在国家财政出现收不抵支中央银行作为国家银行，在国家财政出现收不抵支时，有义务向财政提供信用支持时，有义务向财政提供信用支持一是向财政提供借款；一是向财政提供借款；二是在一级市场或货币市场上购二是在一级市场或货币市场上购买政府债券买政府债券 243.对存款货币银行的债权对存款货币银行的债权 指中国人民银行对存款货币银行的贷款、贴现、指中国人民银行对存款货币银行的贷款、贴现、回购等性质的

21、融资回购等性质的融资 4.对非货币金融机构的债权对非货币金融机构的债权 指中央银行对非货币金融机构发放的信用贷款指中央银行对非货币金融机构发放的信用贷款和债券回购等性质的融资。和债券回购等性质的融资。中央银行通常出于以下两个目的持有非货币金融机中央银行通常出于以下两个目的持有非货币金融机构的债券。一是在一级市场上直接购买非货币金融构的债券。一是在一级市场上直接购买非货币金融机构的债券，给非货币金融机构以信用支持；二是机构的债券，给非货币金融机构以信用支持；二是选一些非货币金融机构的债券，在货币市场上作为选一些非货币金融机构的债券，在货币市场上作为中央银行的公开市场操作工具。中央银行的公开市场操

22、作工具。255.对非金融部门的债权对非金融部门的债权 主要是指中央银行为支持老、少、边、主要是指中央银行为支持老、少、边、穷地区的经济发展，直接对这些地区的企穷地区的经济发展，直接对这些地区的企业和住户发放的专项贷款业和住户发放的专项贷款 26货币当局的负债项目货币当局的负债项目 货币当局是货币创造的源头。这主要是因为货币当货币当局是货币创造的源头。这主要是因为货币当局局通过发生负债通过发生负债，产生具有派生货币能力的，产生具有派生货币能力的基础货币基础货币(储备货币储备货币)。1.1.储备货币储备货币(基础货币基础货币)指中国人民银行发行的货币（含存款货币银行的指中国人民银行发行的货币（含存

23、款货币银行的库存现金）、各金融机构缴存中央银行的法定存款库存现金）、各金融机构缴存中央银行的法定存款准备金和超额储备，以及邮政储蓄转存款和机关团准备金和超额储备，以及邮政储蓄转存款和机关团体存款体存款。基础货币是具有货币信贷倍数扩张能力的货币，基础货币是具有货币信贷倍数扩张能力的货币，因此对基础货币的管理是金融调控的基础。因而，因此对基础货币的管理是金融调控的基础。因而，它是分析中央银行资产负债表的重要方面它是分析中央银行资产负债表的重要方面 272.债券债券 指中央银行发行的中央银行指中央银行发行的中央银行债券债券 3.政府存款政府存款 指各级政府在人民银行账户上的预算收人与支出指各级政府在

24、人民银行账户上的预算收人与支出的余额的余额 中央银行作为国家的银行，具有代理国库的职能。中央银行作为国家的银行，具有代理国库的职能。国家财政收支交由中央银行代理。政府的收人与支国家财政收支交由中央银行代理。政府的收人与支出均通过财政在中央银行内开立的各种账户进行。出均通过财政在中央银行内开立的各种账户进行。4.自有资金自有资金指中国人民银行的信贷资金指中国人民银行的信贷资金(资本金资本金)。285.其他负债（净）其他负债（净）未作分类的其他资产与其他负债轧抵后未作分类的其他资产与其他负债轧抵后的差额。的差额。29二、存款货币银行的资产负债表二、存款货币银行的资产负债表 存款货币银行资产负债表显

25、示了存款货币银行存款货币银行资产负债表显示了存款货币银行的国外资产、国内债权构成以及国外负债、国内负的国外资产、国内债权构成以及国外负债、国内负债构成等数据，不仅反映了存款货币银行与国外、债构成等数据，不仅反映了存款货币银行与国外、政府、非金融机构的债权债务关系，也反映了与货政府、非金融机构的债权债务关系，也反映了与货币当局和银行机构中的另一类币当局和银行机构中的另一类特定存款机构的特定存款机构的债权债务关系。债权债务关系。存款货币银行在现代金融信用体系中存款货币银行在现代金融信用体系中具有创造具有创造派生存款的能力派生存款的能力，因此，它是最重要的金融机构，因此，它是最重要的金融机构。30存

26、款货币银行的资产负债表存款货币银行的资产负债表反映存款货币的创造反映存款货币的创造 资资 产产 A A 负负 债债 L L1、国外资产、国外资产 52492、储备资产、储备资产 16275（1）准备金及）准备金及 在中央银行的存款在中央银行的存款 15462 （2）库存现金）库存现金 8033、中央银行债券、中央银行债券 984、对政府债权、对政府债权 14965、对非金融部门债权、对非金融部门债权 706916、对非货币金融机构债权、对非货币金融机构债权 22241、国外负债、国外负债 42582、对非金融部门负债、对非金融部门负债 75310（1）活期存款）活期存款 23810（2）定期存

27、款）定期存款 6739（3）储蓄存款）储蓄存款 43635（4）其它存款）其它存款 11263、对中央银行的负债、对中央银行的负债 140034、对非货币金融机构负债、对非货币金融机构负债 15015、债券、债券 2876、所有者权益、所有者权益 33117、其它、其它 -2638单位：亿元单位：亿元表表 2-231存款货币银行资产项目存款货币银行资产项目1.国外资产国外资产 指存款货币银行以人民币计价的对非居民的债权指存款货币银行以人民币计价的对非居民的债权。主要包括购买有价证券、国外存款以及外币库存现主要包括购买有价证券、国外存款以及外币库存现金。金。2.储备资产储备资产 指存款货币银行缴

28、存中央银行的准备金、库存现金。指存款货币银行缴存中央银行的准备金、库存现金。储备资产主要是存款货币银行为应付客户提取存款储备资产主要是存款货币银行为应付客户提取存款和资金清算而准备的资金和资金清算而准备的资金。324.对非货币金融机构债权对非货币金融机构债权 指存款货币银行存放和拆放给非货币金融指存款货币银行存放和拆放给非货币金融机构的款项机构的款项及持有这些机构发行的债券等。及持有这些机构发行的债券等。3.中央银行债券和对政府债权中央银行债券和对政府债权 指存款货币银行持有的中央银行债券和政指存款货币银行持有的中央银行债券和政府债券。府债券。335.对非金融机构债权对非金融机构债权 指存款货

29、币银行向各类非金融机构单位发放指存款货币银行向各类非金融机构单位发放的贷款和投资。的贷款和投资。贷款是存款货币银行最重要的资产业务，它虽然风贷款是存款货币银行最重要的资产业务，它虽然风险大，但利率较高。它是金融机构向非金融机构提险大，但利率较高。它是金融机构向非金融机构提供信用的主要方式供信用的主要方式。抵押贷款和信用贷款。抵押贷款和信用贷款。工商业贷款、农业贷款和消费贷款等工商业贷款、农业贷款和消费贷款等短期贷款和长期贷款。短期贷款和长期贷款。34存款货币银行负债项目存款货币银行负债项目1.国外负债国外负债 指存款货币银行以人民币计价的对非居民的负债。指存款货币银行以人民币计价的对非居民的负

30、债。包括非居民外汇存款、境外筹资、委托境外借款和国包括非居民外汇存款、境外筹资、委托境外借款和国外同业存放等外同业存放等。2.对非金融部门负债对非金融部门负债 指存款货币银行所吸收的非金融机构的各项存款。指存款货币银行所吸收的非金融机构的各项存款。存款是存款货币银行最主要的负债业务存款是存款货币银行最主要的负债业务。活期存款、定期存款、储蓄存款。活期存款、定期存款、储蓄存款。353.对中央银行负债对中央银行负债 指存款货币银行向中央银行借入的款项等。指存款货币银行向中央银行借入的款项等。(参货币当局资产项下的对存款货币银行的债权。参货币当局资产项下的对存款货币银行的债权。)4.对非货币金融机构

31、的负债对非货币金融机构的负债 指非货币金融机构在存款货币银行的存款以及指非货币金融机构在存款货币银行的存款以及存款货币银行从非货币金融机构拆人款项。存款货币银行从非货币金融机构拆人款项。5.债券债券 指存款货币银行为筹措资金向社会公众发行的债券。指存款货币银行为筹措资金向社会公众发行的债券。366.所有者权益所有者权益(实收资本实收资本)指存款货币银行的资本金。指存款货币银行的资本金。7.其他（净）其他（净）指存款货币银行其他资产与其他负债轧抵后指存款货币银行其他资产与其他负债轧抵后的余额。的余额。37三、非货币金融机构资产负债表三、非货币金融机构资产负债表 -特定存款机构资产负债表特定存款机

32、构资产负债表 特定存款机构资产负债表显示了特定存款机构的国外特定存款机构资产负债表显示了特定存款机构的国外资产、国内债权构成以及国外负债、国内负债构成等数资产、国内债权构成以及国外负债、国内负债构成等数据，不仅反映了特定存款机构与国外、政府、非金融机据，不仅反映了特定存款机构与国外、政府、非金融机构的债权债务关系，也反映了与货币当局和银行机构中构的债权债务关系，也反映了与货币当局和银行机构中的另一类的另一类存款货币银行的债权债务关系。存款货币银行的债权债务关系。38反映该类机构对货币创造的影响。反映该类机构对货币创造的影响。资资 产产 A A 负负 债债 L L1、国外资产、国外资产 702、

33、储备资产、储备资产 1823、中央银行债券、中央银行债券 04、国内信贷、国内信贷 6202 （1）委托贷款）委托贷款 1257 （2）信托贷款）信托贷款 479 （3）其它贷款）其它贷款 44675、对政府债权、对政府债权 246、对存款货币机构债权、对存款货币机构债权 3341、国外负债、国外负债 6302、对非金融部门负债、对非金融部门负债 2025 （1）委托存款）委托存款 1411 （2）信托存款）信托存款 494 （3）其它存款）其它存款 1203、债券、债券 32554、对货币当局负债、对货币当局负债 365、对存款货币银行负债、对存款货币银行负债 2036、所有者权益、所有者权

34、益 9757、其它、其它 -311表表 2-3特定存款机构资产负债表特定存款机构资产负债表单位：亿元单位：亿元39特定存款机构的资产、负债项目特定存款机构的资产、负债项目 特定存款机构资产负债表与存款货币银特定存款机构资产负债表与存款货币银行资产负债表的项目设置大体相同。行资产负债表的项目设置大体相同。40第三节第三节 货币概览与银行概览货币概览与银行概览货币概览与银行概览的核心任务是反映全社会的货币供货币概览与银行概览的核心任务是反映全社会的货币供应量。即应量。即M0；M1；M2。货币供应量货币供应量 -是指在某个时点上全社会承担流通手是指在某个时点上全社会承担流通手段和支付手段职能的段和支

35、付手段职能的货币总额货币总额。它是一个。它是一个存量存量概念，反映概念，反映了该时点上的了该时点上的全社会总的购买力全社会总的购买力。银行概览银行概览（统计（统计M2）货币概览货币概览（统计（统计M0,M1）特定存款机构的资产负债表特定存款机构的资产负债表货币当局的资产负债表货币当局的资产负债表存款货币银行的资产负债表存款货币银行的资产负债表41一、货币概览一、货币概览 资资 产产 A A 负负 债债 L L1、国外资产（净）、国外资产（净）142202、国内信贷、国内信贷 75250 （1）对政府债权（净）对政府债权（净）1593 （2）对非金融部门债权）对非金融部门债权 70862 （3）

36、对非货币金融机构债权）对非货币金融机构债权 （净）（净）2795 1、货币和准货币、货币和准货币 89025 （1）货币货币 34870 a.流通中现金流通中现金 10178 b.活期存款活期存款 24692 （2）准货币）准货币 54155 a.定期存款定期存款 6739 b.储蓄存款储蓄存款 46290 c.其它存款其它存款 11262、债券、债券 2873、中央银行债券（净）、中央银行债券（净）204、所有者权益、所有者权益 36785、其它（净）、其它（净）-3540表表 2-4单位：亿元单位：亿元 货币概览货币概览-用以反映用以反映MM0 0与与MM1 1的规模的规模42M0 0 计

37、算计算 表表 2-1 货币当局资产负债表货币当局资产负债表 资产资产A 负债负债L1、国外资产、国外资产 13229（1）外汇）外汇 12649（2）黄金）黄金 12（3）国际金融机构资产）国际金融机构资产 5862、对政府的债权、对政府的债权 15833、对存款货币银行债权、对存款货币银行债权 143584、对非货币金融机构债权、对非货币金融机构债权 20925、对非金融部门债权、对非金融部门债权 1711、贮备货币、贮备货币 30633（1）发行货币发行货币 10981（2）对金融机构负债）对金融机构负债 16115（3）非金融机构存款）非金融机构存款 3537 a.邮政储蓄邮政储蓄 26

38、55 b.机关团体存款机关团体存款 8822、债券、债券 1193、政府存款、政府存款 14864、自有资金、自有资金 3665、其它、其它 -1191表表2-2 2-2 存款货币银行资产负债表存款货币银行资产负债表 资资 产产 A A 负负 债债 L L1、国外资产、国外资产 52492、储备资产、储备资产 16275（1）准备金及）准备金及 在中央银行的存款在中央银行的存款 15462 （2）库存现金库存现金 8033、中央银行债券、中央银行债券 984、对政府债权、对政府债权 14965、对非金融部门债权、对非金融部门债权 706916、对非货币金融机构债权、对非货币金融机构债权 222

39、41、国外负债、国外负债 42582、对非金融部门负债、对非金融部门负债 75310（1）活期存款活期存款 23810（2）定期存款定期存款 6739（3）储蓄存款储蓄存款 43635（4）其它存款其它存款 11263、对中央银行的负债、对中央银行的负债 140034、对非货币金融机构负债、对非货币金融机构负债 15015、债券、债券 2876、所有者权益、所有者权益 33117、其它、其它 -2638发行货币发行货币-库存现金库存现金=10178 表表2-4 2-4 货币概览货币概览 资资 产产 A A 负负 债债 L L1、国外资产（净）、国外资产（净）142202、国内信贷、国内信贷 7

40、5250 （1）对政府债权（净）对政府债权（净）1593 （2）对非金融部门债权）对非金融部门债权 70862 （3）对非货币金融机构债权）对非货币金融机构债权 （净）（净）2795 1、货币和准货币、货币和准货币 89025 （1）货币）货币 M1 34870 a.流通中现金流通中现金 M0 10178 b.活期存款活期存款 24692 （2）准货币）准货币 54155 a.定期存款定期存款 6739 b.储蓄存款储蓄存款 46290 c.其它存款其它存款 11262、债券、债券 2873、中央银行债券（净）、中央银行债券（净）204、所有者权益、所有者权益 36785、其它（净）、其它（净

41、）-354043M1计算计算M1=M0+单位活期存款单位活期存款活期存款指可用于转账支付的存款活期存款指可用于转账支付的存款。在我国，一般只有单位和个体工商户有可用于转账支付在我国，一般只有单位和个体工商户有可用于转账支付的活期存款账户的活期存款账户 活期存款活期存款=表表2中的活期存款中的活期存款+表表1中的机关团体存款中的机关团体存款 =23810+882=24692M1=10178+24692=3487044 资资 产产 A A 负负 债债 L L1、国外资产（净）、国外资产（净）136612、国内信贷、国内信贷 78681（1）对政府债权（净）对政府债权（净）1617（2）对非金融部门

42、债权）对非金融部门债权 770641、货币和准货币、货币和准货币 91050 （1）货币）货币 34870 a.流通中现金流通中现金 10178 b.活期存款活期存款 24692 （2）准货币）准货币 56180 a.定期存款定期存款 6739 b.储蓄存款储蓄存款 46290 c.其他存款其他存款 31512、债券、债券 35423、所有者权益、所有者权益 46524、其他（净）、其他（净）2025单位：亿元单位：亿元表表 2-5银行概览银行概览用以反映用以反映MM2 2的规模的规模二、银行概览二、银行概览45M2计算计算 M2=M1+准货币准货币准货币是通过三个途径产生的：准货币是通过三个

43、途径产生的：准货币是通过三个途径产生的：准货币是通过三个途径产生的：第一是邮政部门划缴中央银行的邮政储蓄存款第一是邮政部门划缴中央银行的邮政储蓄存款第一是邮政部门划缴中央银行的邮政储蓄存款第一是邮政部门划缴中央银行的邮政储蓄存款 （表（表（表（表1 1 1 1：26552655）第二是存款货币银行吸收的定期存款、储蓄存款和其他第二是存款货币银行吸收的定期存款、储蓄存款和其他第二是存款货币银行吸收的定期存款、储蓄存款和其他第二是存款货币银行吸收的定期存款、储蓄存款和其他存款；存款；存款；存款；（表（表（表（表2 2 2 2：67396739、4363543635、11261126）第三是特定存款

44、机构吸收的委托存款、信托存款和其他第三是特定存款机构吸收的委托存款、信托存款和其他第三是特定存款机构吸收的委托存款、信托存款和其他第三是特定存款机构吸收的委托存款、信托存款和其他存款。存款。存款。存款。（表（表（表（表3 3：14111411、494494、120120）46 表表2-4 2-4 货币概览货币概览 资资 产产 A A 负负 债债 L L1、国外资产（净）、国外资产（净）142202、国内信贷、国内信贷 75250 （1）对政府债权（净）对政府债权（净）1593 （2）对非金融部门债权）对非金融部门债权 70862 （3）对非货币金融机构债权）对非货币金融机构债权 （净）（净）2

45、795 1、货币和准货币、货币和准货币 89025 （1）货币）货币 M1 34870 a.流通中现金流通中现金 M0 10178 b.活期存款活期存款 24692 （2）准货币准货币 54155 a.定期存款定期存款 6739 b.储蓄存款储蓄存款 46290 c.其它存款其它存款 11262、债券、债券 2873、中央银行债券（净）、中央银行债券（净）204、所有者权益、所有者权益 36785、其它（净）、其它（净）-3540 表表2-3 2-3 特定存款机构资产负债表特定存款机构资产负债表 资资 产产 A A 负负 债债 L L1、国外资产、国外资产 702、储备资产、储备资产 1823

46、、中央银行债券、中央银行债券 04、国内信贷、国内信贷 6202 （1）委托贷款）委托贷款 1257 （2）信托贷款）信托贷款 479 （3）其它贷款）其它贷款 44675、对政府债权、对政府债权 246、对存款货币机构债权、对存款货币机构债权 3341、国外负债、国外负债 6302、对非金融部门负债、对非金融部门负债 2025 （1）委托存款）委托存款 1411 （2）信托存款）信托存款 494 （3）其它存款）其它存款 1203、债券、债券 32554、对货币当局负债、对货币当局负债 365、对存款货币银行负债、对存款货币银行负债 2036、所有者权益、所有者权益 9757、其它、其它 -

47、311 表表 2-5 银行概览银行概览资资 产产 A A 负负 债债 L L1、国外资产（净）、国外资产（净）136612、国内信贷、国内信贷 78681（1）对政府债权（净）对政府债权（净）1617（2）对非金融部门债权）对非金融部门债权 770641、货币和准货币、货币和准货币 M2 91050 （1）货币）货币 M1 34870 a.流通中现金流通中现金 M0 10178 b.活期存款活期存款 24692 （2）准货币）准货币 56180 a.定期存款定期存款 6739 b.储蓄存款储蓄存款 46290 c.其他存款其他存款 31512、债券、债券 35423、所有者权益、所有者权益 4

48、6524、其他（净）、其他（净）202547定期存款定期存款=6739储蓄存款储蓄存款=2655+43635=46290其它存款其它存款=1126+（1411+494+120）=3151 M2=34870+（6739+46290+3151）=34870+56180=9105048第四节第四节 货币需求与货币供给统计分析货币需求与货币供给统计分析货币与银行统计分析的理论依据货币与银行统计分析的理论依据货币供给分析货币供给分析货币需求的分析货币需求的分析49一一.货币与银行统计分析的理论依据货币与银行统计分析的理论依据1.货币政策与货币供应量货币政策与货币供应量货币政策货币政策-是中央银行采用各种

49、工具调节货币供求，是中央银行采用各种工具调节货币供求，以实现宏观调控目标的方针和政策。以实现宏观调控目标的方针和政策。基础货币是基础货币是“源源”，货币供应量是，货币供应量是“流流”。基础货币基础货币-中央银行资产业务创造。中央银行资产业务创造。派生货币派生货币-存款货币银行资产业务创造。存款货币银行资产业务创造。央行货币政策概述 货币政策货币政策n构成：构成：w货币政策最终目标货币政策最终目标w货货币币政策中间目标政策中间目标w货币政策工具货币政策工具w货币政策调控机制货币政策调控机制。央行货币政策作用过程央行货币政策作用过程中央银行货币政策工具货币政策最终目标货币政策中间目标货币政策的最终

50、目标内容：内容：n 稳定物价；稳定物价；n 充分就业；充分就业；n 经济增长；经济增长；n 国际收支平衡国际收支平衡矛盾：矛盾：n 稳定物价与充分就业稳定物价与充分就业n 稳定物价与平衡国际收支稳定物价与平衡国际收支n 稳定物价与经济增长稳定物价与经济增长我国货币政策目标保持货币币值稳定，并以此促进我国货币政策目标保持货币币值稳定，并以此促进经济增长经济增长 货币政策的主要内容n1 信贷政策信贷政策n2 利率政策利率政策n3 外汇政策外汇政策 n货币政策是用来调节社会总供求的，以实现货币政策是用来调节社会总供求的，以实现社会社会供需平衡供需平衡；若总需求小于总供给，采取；若总需求小于总供给，采