2022年《基金法律法规》历年真题汇编.docx

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1、名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -学而不思就惘,思而不学就殆1. 以下关于基金信息披露的作用的说法错误选项A. 有利于投资者的价值判定B. 有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.能有效防止操纵市场【答案】 D 【解析】基金信息披露的作用主要表现在有利于投资者的价值判定 ; 有利于防止利益冲突与利益输送 ; 有利于提高证券市场的效率 ; 能有效防止信息滥用； ； 第 1 页,共 24 页 - - - - - - - - - 4 个方面：【考点】基金信息披露概述2. 以下关于证券投资基金的说法正确选项 ；. 反映的是债权债务

2、关系,是一种债权凭证. 是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种. 是一种间接的投资工具,资金主要投向有价证券等金融工具或产品. 可以投资于众多金融工具或产品,能有效分散风险A. 、 B. 、C.、 D.、【答案】 B 【解析】通常情形下,股票价格的波动性较大,是一种高风险、高收益的投资品种 ; 债券可以给投资者带来较为确定的利息收入,波动性也较股票要小,是一种低风险、低收益的投资品种 ; 基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象,总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品,能有效分散风险,是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种；【考点】基金销售适用性3. 是指基金治理公司内

3、部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡；A. 健全性原就 B.有效性原就C.独立性原就 D.相互制约原就【答案】 D 【解析】相互制约原就指基金治理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡；【考点】合规治理概述4. 以下关于投资者训练工作的形式的说法错误选项 ；A. 基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体,以开设投资者训练专栏、制作专题节目、举办各类询问活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础学问,提示投资风险B. 从投资者训练工作形式的时空角度看,可分为座谈会和讲座两种形式C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者训练工作D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投

4、资者训练工作【答案】 B 【解析】从投资者训练工作形式的时空角度看,可分为现场与非现场两种形式；现场的投资者训练工作形式主要包括基金业协会及基金公司组细心整理归纳 精选学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -学而不思就惘,思而不学就殆织的报告会、专题争论会、行业主题沙龙活动等形式 ; 非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣扬训练形式；投资者现场训练工作形式开展敏捷,通常以某一训练主题为活动主线,现场的互动沟通是该种训练工作形式的特色所在；【考点】投资者训练工作5. 董事会对公司的合

5、规治理承担最终责任,履行的合规职责不包括 ；A. 审议批准合规政策,监督合规政策的实施,并对实施情形进行年度评估B. 审议批准公司季度合规报告,对季度合规报告中反映出的问题,采取措施解决C.依据总经理提名打算合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.打算公司合规治理部门的设置及其职能【答案】 B 【解析】董事会对公司的合规治理承担最终责任,履行合规职责包括以下几点：审议批准合规政策,监督合规政策的实施,并对实施情形进行年度评估；依据总经理提名打算合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项；打算公司合规治理部门的设置及其职能；【考点】合规治理机构设置6. 以下不属于基金募集发售工作内容的是 ；. 发售基金. 公

6、布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件. 提交备案申请. 资金存入特地账户A. 、B.、C.、 D.、【答案】 B 【解析】基金募集发售工作内容有发售基金、公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件、资金存入特地账户；【考点】基金募集信息披露7. 是指依据商定向基金治理人、基金投资人等服务对象供应基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议,帮助客户做出投资决策,并直接或者间接猎取经济利益的业务活动；A. 证券投资询问机构 B. 证券公司C.基金治理公司 D.基金投资顾问【答案】 D 【解析】基金投资顾问是指依据商定向基金治理人、基金投资人等服务对象供应基金以及其他中国证监会认可的投资产品

7、的投资建议,帮助客 第 2 页,共 24 页 - - - - - - - - - 户做出投资决策,并直接或者间接猎取经济利益的业务活动；【考点】基金客户服务流程8. 基金的销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是 A. 进行基金投资人风险承担才能调查B. 依据投资者的风险偏好,举荐其合适的基金产品 C.向投资人承诺收益 D.介绍投资人想要明白的基金产品情形 ；细心整理归纳 精选学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -学而不思就惘,思而不学就殆【答案】 C 【解析】基金是存在肯定投资

8、风险的金融产品,投资者应依据自己的收益偏好和风险承担才能,审慎挑选基金品种,即所谓“ 买者自慎”；一般情形下,治理人可以受托治理基金资产,托管人可以受托保管基金资产,但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏；对于基金信息披露义务人而言,他没有承诺收益的才能,也不存在承担缺失的可能；因此,假如基金信息披露中违规承诺收益或承担缺失,就将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争；【考点】基金销售适用性9. 以下关于封闭式基金交易的表述,不正确选项 ；A. 遵从价格优先、时间优先原就B. 申报价格最小变动单位为 0.0001 元人民币C.采纳竞价成交的方式D.实行 T+1 交收制度【答案】 B 【解析】封闭

9、式基金的报价单位为每份基金价格；基金的申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币；买入与卖出封闭式基金份额,申报数量应当为 100 份或其整数倍；基金单笔最大数量应当低于 100 万份；应选项 B错误；【考点】基金的交易、申购和赎回10. 一般地,货币市场基金从基金财产中计提比例不高于 的销售服务费,用于基金的连续销售和给基金份额持有人供应服务；A.0.25 B.0.5 C.1 D.1.5 【答案】 A 【解析】货币市场基金的手续费货币市场基金手续费较低,通常申购和赎回费率为 0；一般地,货币市场基金从基金财产中计提比例不高于 0.25%的销售服务费,用于基金的连续销售和给基金份额持有人供应

10、服务；【考点】基金的交易、申购和赎回11. 以下选项中,不属于金融交易的组织方式的是 ；A. 股票交易方式 B. 交易所交易方式C.柜台交易方式 D.电信网络交易方式【答案】 A 【解析】金融交易的组织方式主要有以下 3 种组织方式：有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式,如交易所交易方式; 在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式,如柜台交易方式 ; 电信网络交易方式,即没有固定场所,交易双方也不直接接触,主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式；【考点】基金的交易、申购和赎回12. 基金半年度报告的披露特点不包括 ；A. 半年度报告不要求审计B. 治理人报告需要

11、披露内部监察报告C.财务报表附注的披露D.只需披露当期的数据和指标【答案】 B 细心整理归纳 精选学习资料 第 3 页,共 24 页 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -学而不思就惘,思而不学就殆【解析】基金半年度报告的披露特点是半年度报告不要求审计,财务报表附注的披露,只需披露当期的数据和指标；【考点】基金主要当事人的信息披露义务13. 以下属于基金巨额赎回的是 ；A. 单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的 11% B. 单个开放日基金净申购申请

12、为基金总份额的 6% C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的 3% D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的 2% 【答案】 A 【解析】开放式基金巨额赎回的认定及处理单当中,单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10%时,为巨额赎回；【考点】基金的交易、申购和赎回14. 以下选项中,不属于资产治理具有的特点的是 ；A. 从参与方来看,资产治理包括托付方和受托方,托付方为投资者B. 从受托资产来看,主要为货币等金融资产C.从治理方式来看, 资产治理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值D.从成效来看,可以增加居民的财宝【答案】 D 【解析】资产治理

13、具有的特点是从参与方来看,资产治理包括托付方和受托方,托付方为投资者 ; 从受托资产来看,主要为货币等金融资产 ; 从治理方式来看,资产治理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值；【考点】金融市场与资产治理行业15. 以下关于基金份额登记流程的说法错误选项 ；A. 对于不同基金品种,份额登记时间可能不一样B.QDII 通常是 T+1日登记,而 QFII 基金就通常是 T+2 日登记C.T+1 日,注册登记机构依据 T 日各代销机构的申购和赎回申请数据及T 日的基金份额净值统一进行确认处理,并将确认的基金份额登记至投资者的账户,然后将确认后的申购和赎回数据信息

14、下发至各代销机构,各代销机构再下发至各所属网点D.T 日,投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部,由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构【答案】 B 【解析】对于不同基金品种,份额登记时间可能不一样,一般基金通常是 T+1日登记,而 QDII 基金就通常是 T+2 日登记；应选项 B说法错误；【考点】基金的交易、申购和赎回16. 以下关于保本基金风险投资额的表述,不正确选项 ；A.风险资产投资额 =放大倍数 安全垫B.风险资产投资额 =放大倍数 投资组合现时净值 - 价值底线 C.风险资产投资比例 =风险资产投资额 基金净值D.风险资产

15、投资比例 =风险资产投资额 保本资产投资额【答案】 D 【解析】关于保本基金风险投资额,风险资产投资额 =放大倍数安全垫,风险资产投资额 =放大倍数 投资组合现时净值 - 价值底线 ,风细心整理归纳 精选学习资料 第 4 页,共 24 页 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -学而不思就惘,思而不学就殆险资产投资比例 =风险资产投资额 基金净值；【考点】基金销售机构17. 积极型的投资者一般会挑选 ；A.保本型基金 B. 股票型基金C.货币市场基金 D

16、.债券型基金【答案】 B 【解析】基金投资人的风险承担才能类型至少包括以下 3 个类型：保守型、稳健型、积极型；股票基金的风险较高,但预期收益也较高,因此,积极型的投资者一般会挑选股票型基金；【考点】股票基金18. 基金治理公司变更持有 以上股权的股东,变更公司的实际掌握人,或者变更其他重大事项, 应当报经国务院证券监督治理机构批准；A.1% B.3% C.5% D.10% 【答案】 C 【解析】 基金治理公司变更持有 5%以上股权的股东, 变更公司的实际掌握人,或者变更其他重大事项,应当报经国务院证券监督治理机构批准；【考点】对基金机构的监管19. 基金治理人可设总经理 ,副总经理 ；A.一

17、人; 如干人 B. 如干人 ; 一人C.两人; 如干人 D.如干人 ; 两人【答案】 A 【解析】基金治理人可设总经理一人,副总经理如干人；公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权益义务、任期等内容；【考点】合规治理机构设置20. 以下关于基金客户服务方式的说法错误选项 ；A.互联网的应用 B. 自动传真、电子信箱与手机短信C.电话服务中心 D.派专人服务【答案】 D 【解析】基金客户服务方式有互联网的应用、自动传真、电子信箱与手机短信、电话服务中心；【考点】基金客户服务流程21. 目前,居民理财的主要方式是货币储蓄和 ；A.融资 B. 筹资 C.投资 D.基金【答案】

18、C 【解析】理财,指的是对财务进行治理, 以实现财产的保值、 增值；目前,居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类；【考点】金融市场与资产治理行业22. 关于契约型基金的投资者,以下说法正确选项 ；A.投资者既是基金持有人又是公司的股东B.投资者通过购买基金份额猎取基金公司掌握权C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权D.投资者以股息形式猎取投资收益【答案】 C 细心整理归纳 精选学习资料 第 5 页,共 24 页 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - -

19、- -学而不思就惘,思而不学就殆【解析】关于契约型基金的投资者,投资者对基金的重要投资决策 通常不具有发言权；【考点】证券投资基金的法律形式和运作方式23. 封闭式基金交易报价最小变动单位是 元人民币；A.0.000 1 B.0.001 C.0.01 D.0.1 【答案】 B 【解析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格；基金的申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币；买入与卖出封闭式基金份额,申报数量应当为 100 份或其整数倍；基金单笔最大数量应当低于 100 万份；【考点】基金的交易、申购和赎回 第 6 页,共 24 页 - - - - - - - - - ；24. 以下不属于基金销售

20、人员从事基金销售活动禁止性情形的是 A.违规向他人供应基金未公开的信息 B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售 C.接受投资者全权托付,代理客户进行基金认购、申购、赎回等交 D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】 B 【解析】基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是违规向他业务 易人供应基金未公开的信息、 接受投资者全权托付, 代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易、挪用投资者的交易资金或基金份额；【考点】基金销售机构人员行为规范25. 关于货币市场基金的说法,正确选项 ；A.没有投资风险 B. 只适合长期投资C.只适合短期投资 D.既适合短期投资,也适合长期投资【答

21、案】 C 【解析】货币市场基金具有风险低、流淌性好的特点；货币市场基金是厌恶风险、对资产流淌性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的抱负工具,或是临时存放现金的抱负场所；需要留意的是,货币市场基金的长期收益率较低,并不适合长期投资；【考点】货币市场基金责是 26. 依据证券投资基金法规定,基金托管人应当履行的首要职 ；A.安全保管基金财产 B.依据规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 D.依据规定监督基金治理人的运作投资【答案】 A 【解析】依据证券投资基金法规定,安全保管基金财产是基金托管人应当履行的首要职责；【考点】基金的募集与认购27. 监事

22、会依法行使的职权不包括 A.检查公司的财务 ；细心整理归纳 精选学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -学而不思就惘,思而不学就殆B.对公司董事、总经理和其他高级治理人员执行公司职务时违反法 律、行政法规或者公司章程的行为进行监督 C.当公司董事、总经理和其他高级治理人员的行为损害公司的利益 时,要求前述人员予以订正 D.打算公司合规治理部门的设置及其职能【答案】 D 【解析】基金治理人设监事会,监事会向股东会负责；监事会依法 行使以下职权：检查公司的财务；对公司董事、总经理和其他

23、高级治理人员执行公司职务时违反法 律、行政法规或者公司章程的行为进行监督；当公司董事、总经理和其他高级治理人员的行为损害公司的利益 时,要求前述人员予以订正；提议召开临时股东会；列席董事会会议；公司章程规定的其他职权；【考点】合规治理机构设置28. 国际上比较流行的投资组合保险策略主要是 ；A.营销保险策略 B. 债券保险策略C.对冲保险策略 D.股票保险策略【答案】 C 【解析】国际上比较流行的投资组合保险策略主要是对冲保险策略；【考点】基金运作信息披露29. 基金销售机构的职责规范包括 ；. 签订销售协议,明确权益与义务. 基金治理人应制定业务规章并监督实施. 提前发行. 基金销售机构反洗

24、钱A.、 B. 、C.、 D.、【答案】 B 【解析】基金销售机构的职责规范主要包括：签订销售协议,明确权益与义务 ; 基金治理人应制定业务规章并监督实施 ; 建立相关制度 ; 禁止提前发行 ; 严格账户治理 ; 基金销售机构反洗钱；【考点】基金销售机构30. 就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性挑选的同时,致力于改善投资者决策条件中的某些变量；A.资产配置训练 B. 投资决策训练C.权益爱护训练 D.投资风险训练【答案】 B 【解析】投资决策就是对投资产品和服务做出挑选的行为或过程,它是整个投资者训练体系的基础；投资者的投资决策受到多种因素的影响,大致可分为两类,一是个人背

25、景,二是社会环境；细心整理归纳 精选学习资料 - - - - - - - - - - - - - - - 第 7 页,共 24 页 - - - - - - - - - 名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -学而不思就惘,思而不学就殆个人背景包括投资者本人的受训练程度、投资学问、年龄、社会 第 8 页,共 24 页 - - - - - - - - - 阶层、个人资产、心理承担才能、性格、法律意识、价值取向及生活目标 等；社会环境因素包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技进展等；投资决策训练就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理 性挑

26、选的同时,致力于改善投资者决策条件中的某些变量；目前,各国投 资者训练机构在制定投资者训练策略时,都第一样力于普及证券市场学问 和宣扬证券市场法规；【考点】投资者训练工作31. 在销售基金时,基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金 产品的 进行评判；A.属性 B. 收益 C.风险 D.特点【答案】 C 【解析】私募基金治理人自行销售或者托付销售机构销售私募基金,应当自行或者托付第三方机构对私募基金进行风险评级,向风险识别才能 和风险承担才能相匹配的投资者推介私募基金；【考点】基金客户的分类32. 以下选项中,不属于证监会依法履行职责的是 ；A.制定基金活动监督治理的规章、规章,并行使审批

27、、核准或者注 册权 B.对基金治理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管 理,查处违法行为并公告 C.指导和治理基金业协会的活动 D.监督检查基金信息的披露情形【答案】 C 【解析】证监会依法履行职责包括制定基金活动监督治理的规章、规章,并行使审批、核准或者注册权 ; 对基金治理人、基金托管人及其他机 构从事基金活动进行监督治理,查处违法行为并公告 ; 监督检查基金信息的 披露情形；【考点】基金宣扬推介材料规范33. 以下关于证券投资基金分类的意义的说法不正确选项 ；A.有助于投资者加深对各种基金的熟悉及对风险收益特点的把握,有助于投资者做出正确的投资挑选与比较 B.对基金争论评判机构

28、而言,基金的分类就是进行基金评级的基础 C.对监管部门而言,明确基金的类别特点将有利于针对不同基金的 特点实施更有效的分类监管 D.以上说法都不对【答案】 D 【解析】随着基金数量、品种的不断增多,对基金进行科学合理的 分类,无论是对投资者、基金治理公司,仍是对基金争论评判机构、监管 部门来说,都有重要意义；对基金投资者而言,基金数量越来越多,投资者需要在众多的基金 中挑选适合自己风险收益偏好的基金；科学合理的基金分类将有助于投资 者加深对各种基金的熟悉及对风险收益特点的把握,有助于投资者做出正 确的投资挑选与比较；对基金治理公司而言,基金业绩的比较应当在同一 类别中进行才公正合理；对基金争论

29、评判机构而言,基金的分类就是进行基金评级的基础；细心整理归纳 精选学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -学而不思就惘,思而不学就殆对监管部门而言,明确基金的类别特点将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管；所以选项 A、B、C说法都正确,故此题选 D；【考点】基金销售信息治理34. 基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、 三大类；A.证监局 B.基金监管机构C.自律组织 D.基金监管机构和自律组织【答案】 D 【解析】基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场

30、服务机构、基金监管机构和自律组织三大类；【考点】基金销售信息治理35. 基金销售人员禁止性规范包括 ；. 不得进行虚假或误导性陈述,或者显现重大遗漏. 在陈述所推介基金时,应当客观、全面、精确. 可以猜测所推介基金的将来业绩. 不得以个人名义接受投资者的款项A.、 B. 、C.、 D.、【答案】 B 【解析】基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金治理人治理的其他基金的过往业绩时,应当客观、全面、精确,并供应业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得猜测所推介基金的将来业绩；【考点】基金销售机构人员行为规范36. 设立治理公开募集基金的基金治理公司,应当具备的条件包括 ；. 注册资本不低于

31、 1 亿元人民币,且必需为实缴货币资本. 对基金治理公司持有 5%以上股权的非主要股东,非主要股东为法人或者其他组织的,净资产不低于 1 000 万元人民币. 取得基金从业资格的人员达到法定人数. 有符合证券投资基金法和中华人民共和国公司法规定的章程A.、 B. 、C.、 D.、【答案】 B 【解析】设立治理公开募集基金的基金治理公司,应当具备以下条件：1 有符合证券投资基金法和中华人民共和国公司法 以下简称公司法 规定的章程；2 注册资本不低于 1 亿元人民币,且必需为实缴货币资本；3 主要股东应当具有经营金融业务或者治理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉,资产规模达到国务院规定的

32、标准,最近 3 年没有违法记录；4 对基金治理公司持有 5%以上股权的非主要股东,非主要股东为法人或者其他组织的,净资产不低于 5 000 万元人民币,资产质量良好,内部监掌握度完善 ; 非主要股东为自然人的,个人金融资产不低于 1 000 万元人民币,在境内外资产治理行业从业 5 年以上；细心整理归纳 精选学习资料 第 9 页,共 24 页 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -学而不思就惘,思而不学就殆5 取得基金从业资格的人员达到法定人数；应当有

33、符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级治理人员以及从事争论、投资、估值、营销等业务的人员,拟任高级治理人员、业务人员不少于 15 人,并应当取得基金从业资格；6 董事、监事、高级治理人员具备相应的任职条件；担任公开募集基金的基金治理人的董事、监事、高级治理人员应当符合证券投资基金法规定的任职资格；7 有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金治理业务有关的其他设施；8 有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监掌握度、风险掌握制度；9 法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件；【考点】对基金机构的监管37. 是金融市场上进行交易的载体；A.政府 B.中心银行C.金融机构

34、D.金融工具【答案】 D 【解析】金融工具是金融市场上进行交易的载体；金融工具最初被称为信用工具,它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证；【考点】金融市场与资产治理行业38. 当基金治理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时,基金治理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 的前提下,对其余赎回申请延期办理；A.11% B.10% C.9% D.8% 【答案】 B 【解析】当基金治理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时,基金治理人在当日接受赎

35、回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下,对其余赎回申请延期办理；【考点】基金的交易、申购和赎回39. 基金份额持有人的信息披露义务主要表达在 方面的披露义务；A.基金份额持有人大会 B.基金份额变化信息C.基金运作、托管监督报告 D.基金份额持有信息【答案】 A 【解析】基金份额持有人的信息披露义务主要表达在与基金份额持有人大会相关的披露义务；【考点】基金主要当事人的信息披露义务40. 在内部掌握的主要内容中,不属于投资治理业务掌握的是 ；A.明确揭示争论业务和投资决策业务可能存在风险并实行掌握措施B.依据投资治理业务的性质和特点严格制定各项治理制度C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并

36、实行掌握措施细心整理归纳 精选学习资料 第 10 页,共 24 页 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -学而不思就惘,思而不学就殆D.严格制定信息系统的治理制度【答案】 D 【解析】基金治理人应当自觉遵守国家有关法律法规,依据投资管 理业务的性质和特点严格制定治理规章、操作流程和岗位手册,明确揭示 不同业务可能存在的风险点并实行掌握措施；严格制定信息系统的治理制度不属于投资治理业务掌握；【考点】内部掌握的主要内容41. 以下关于货币市场基金和货币市场

37、工具的说法错误选项 ；A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流淌性和安全性要求较高的投 资者进行短期投资的抱负工具,或是临时存放现金的抱负场所 B.货币市场基金长期收益率低,不适合长期投资 C.货币市场工具流淌性好、安全性高、但收益率低 ; 但 D.资本市场进入门槛高,一般投资者无法进入,属于场外交易 资本市场基金门槛低,投资者通过资本市场基金进入资本市场；【答案】 D 【解析】与其他类型基金相比,货币市场基金具有风险低、流淌性 好的特点；货币市场基金是厌恶风险、对资产流淌性和安全性要求较高的 投资者进行短期投资的抱负工具,或是临时存放现金的抱负场所；需要注 意的是,货币市场基金的长期收益率较低,

38、并不适合长期投资；1 年的短期金融工具；由于货币市 货币市场工具通常指到期日不足 场工具到期日特别短,因此也称为现金投资工具；货币市场工具通常由政 府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行；货币市场工具流淌性好、安全性高,但其收益率与其他证券相比就特别低；【考点】基金销售机构的销售理论、方式与策略42. 公司型基金的最高权力机构是 ；A.会员大会 B. 股东大会 C.投资决策机构 D.监察稽核机构【答案】 B 【解析】公司型基金在法律上是具有独立法人位置的股份投资公司；公司型基金的最高权力机构是股东大会；【考点】证券投资基金的法律形式和运作方式43. 以下关于宣扬推介材料报送内容的说法错误选

39、项 ；A.报送内容包括基金宣扬推介材料的形式和用途说明、基金宣扬推 介材料 B.基金治理公司督察长出具的合规看法书 C.基金治理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关 内容的复印件,以及有关获奖证明的复印件 D.基金治理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级治理人 员也应当对基金宣扬推介材料的合规性进行复核并出具复核看法【答案】 C 【解析】报送内容包括基金宣扬推介材料的形式和用途说明、基金 宣扬推介材料、基金治理公司督察长出具的合规看法书、基金托管银行出 具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件,以及有关获奖 证明的复印件；基金治理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级

40、治理人员 也应当对基金宣扬推介材料的合规性进行复核并出具复核看法；【考点】基金销售机构细心整理归纳 精选学习资料 第 11 页,共 24 页 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师归纳总结 精品学习资料 - - - - - - - - - - - - - - -学而不思就惘,思而不学就殆44. 以下关于可以现金替代的说法错误选项 ；A.可以现金替代的替代金额 =替代证券数量 该证券最新价格1+ 现金替代溢价比例 B.现金替代溢价又被称为“ 现金替代保证”C.收取现金替代溢价的缘由是,对于使用现金替代的证券,基金管理人需在证券复原交易

41、后买入,而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异D.收取现金替代溢价的缘由是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的缘由影响【答案】 D 【解析】收取现金替代溢价的缘由是,对于使用现金替代的证券,基金治理人需在证券复原交易后买入,而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异；为便于操作,基金治理人在申购、赎回清单中预先确定现金替代溢价比例,并据此收取现金替代金额；假如预先收取的金额高于基金购入该部分证券的实际成本,就基金治理人将退仍多收取的差额 ; 假如预先收取的金额低于基金购入该部分证券的实际成本,就基金治理人将向投资者收取欠缺的差额；【考点】基金的交

42、易、申购和赎回45. 以下属于基金合同所包含的重要信息的是 ；. 基金运作方式,运作费用,基金发售、交易、申购、赎回的相关支配,基金投资基本要素. 基金估值和净值公告等事项. 基金合同特殊商定的事项；A.、 B. 、C.、 D.、【答案】 B 【解析】基金合同包含以下两类重要信息：基金投资运作支配和基金份额发售支配方面的信息；此类信息如：基金运作方式,运作费用,基金发售、交易、申购、赎回的相关支配,基金投资基本要素,基金估值和净值公告等事项；基金合同特殊商定的事项； 其中,基金合同特殊商定的事项包括：基金当事人的权益义务,特殊是基金份额持有人的权益 ; 基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规章 ; 基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式；【考点】基金募集信息披露46. 以下不属于道德与法律的区分的是 ；A.表现形式不同 B. 内容结构不同C.调整手段不同 D.调整对象不同