跟单信用证统一惯例讲解(64页PPT).pptx

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1、跟单信用证统一惯例跟单信用证统一惯例500500讲解讲解深圳分行国际部深圳分行国际部邵爱军邵爱军1第一页，编辑于星期二：十点 五十一分。内容提要一、信用证简述一、信用证简述二、总则和定义（第二、总则和定义（第1-51-5条）条）三、信用证的形式与通知（第三、信用证的形式与通知（第6-126-12条）条）四、责任与义务（第四、责任与义务（第13-1913-19条）条）五、单据（第五、单据（第20-38条）条）六、杂项规定（第六、杂项规定（第39-47条）条）七、可转让信用证（第七、可转让信用证（第48条）条）2第二页，编辑于星期二：十点 五十一分。一、信用证简述一、信用证简述（一）信用证的渊源（

2、一）信用证的渊源 1.信用证信用证这一词语最早的这一词语最早的可能可能来源是来源是18世纪西方国家银行签发的世纪西方国家银行签发的TRAVELLERS LETTERS OF CREDIT（旅行者信用证）（旅行者信用证）2.现代形式的现代形式的跟单信用证跟单信用证起始于起始于19世纪中期，英国伦敦的一些银行在世纪中期，英国伦敦的一些银行在1840S(1841-1849)将其作为对外贸易的付款方式。将其作为对外贸易的付款方式。3.国际商会国际商会1933年出版了最早的年出版了最早的UCP（统一惯例），目前使用的版本是（统一惯例），目前使用的版本是1993年年ICC的第的第500号出版物，简称号出版

3、物，简称UCP500，期间在，期间在1951、1962、1974、1983年分别出版过相应的版本年分别出版过相应的版本4.UCP600草稿正在各国家委员会讨论过程中，并预计于今年定稿。草稿正在各国家委员会讨论过程中，并预计于今年定稿。3第三页，编辑于星期二：十点 五十一分。（二）信用证基本操作流程SELLER(BENEFICIARY)BUYER(APPLICANT)SELLER(BENEFICIARY)BUYER(APPLICANT)ADVISING/CONFIRMING BANK ISSUING BANKADVISING/CONFIRMING BANK ISSUING BANK1.CONTR

4、ACT4.AD7.PYT6.DOCS9.REIM3.L/C8.DOCS10.DOCS2.APPL5.SHIPMENT12.TAKES OF GOODS11.SETMNT4第四页，编辑于星期二：十点 五十一分。二、总则和定义（第二、总则和定义（第1-51-5条）条）第第1 1条条 统一惯例的适用范围统一惯例的适用范围1.UCP5001.UCP500适用于所有跟单信用证适用于所有跟单信用证光票信用证，只规定提交汇票而不要求提交单据（可以不含货物运输单据）光票信用证，只规定提交汇票而不要求提交单据（可以不含货物运输单据）2.UCP5002.UCP500还适用于还适用于其适用范围内的备用信用证其适用范

5、围内的备用信用证适用范围内适用范围内指惯例的条文适用于备用信用证的就适用，不适用于指惯例的条文适用于备用信用证的就适用，不适用于备用信用证的就不适用。备用信用证的就不适用。如惯例关于运输单据、保险单据、商业发票等商业单据的规定被认为不如惯例关于运输单据、保险单据、商业发票等商业单据的规定被认为不适用备用适用备用L/C.L/C.而一些关于跟单而一些关于跟单L/CL/C基本因素的条款，如银行的责任与义基本因素的条款，如银行的责任与义务等，就能适用。务等，就能适用。3.3.在在L/CL/C正文内要显示出适用正文内要显示出适用UCP500.UCP500.A.A.通通过SWIFT系系统开立的信用开立的信

6、用证自自动适用适用UCP500约束。是基于我束。是基于我们称称之之为集体注明集体注明原原则 B.通知行在通知以通知行在通知以SWIFT开立的信用开立的信用证时，应在在发给受益人的信用受益人的信用证通知通知书中明中明确表明所通知的信用确表明所通知的信用证适用于适用于UCP 5第五页，编辑于星期二：十点 五十一分。4.4.除信用证另有规定，除信用证另有规定，UCP500UCP500对信用证有关各方当事人均有约束力对信用证有关各方当事人均有约束力A.A.信信用用证证是是一一契契约约性性文文件件，而而500500一一旦旦写写进进信信用用证证，成成为为L/CL/C一一个个条条款款，它它就就带带有有强强制

7、制性，必须遵守。性，必须遵守。B.B.除除信信用用证证另另有有规规定定指指，如如L/CL/C本本身身有有与与500500某某些些条条文文不不同同的的明明文文规规定定，那那些条文就失去约束了。些条文就失去约束了。第第2 2条条 信用证的定义信用证的定义信用证几个构成要素：信用证几个构成要素：A.A.由银行开出由银行开出B.B.应客户申请开出（或开证行因自身需要而开出）应客户申请开出（或开证行因自身需要而开出）C.C.在符合信用证的条款和条件下，凭规定的单据向受益人付款。在符合信用证的条款和条件下，凭规定的单据向受益人付款。1.1.信信用用证证应应由由银行行开开出出，一一个个被被划划定定为银行行的

8、的实体体，其其法法律律地地位位由由所在地法律管所在地法律管辖 6第六页，编辑于星期二：十点 五十一分。2.信信用用证应以以开开证申申请人人以以外外的的某某人人为受受益益人人，若若只只有有两两个个当当事事人人时，则只只能能是是开开证行行与与开开证申申请人是同一人人是同一人 3.一家一家银行行设在不同国家的分支机构在不同国家的分支机构视为另一家另一家银行只用行只用于解于解释UCP500各个条款和各个条款和实务操作上，并不改操作上，并不改变国外国外分支行的法律地位分支行的法律地位 4.同一家同一家银行在同一国家行在同一国家设立的分支机构立的分支机构视为同一家同一家银行。行。如果信用如果信用证表明可以

9、在表明可以在A国的国的X分行分行议付，那么付，那么单据可据可以在以在该特定的分行，也可以在特定的分行，也可以在A国国该银行的任何其他分行的任何其他分支机构支机构办理理议付付 第第3条条信用信用证与合同与合同1.信用信用证的独立性的独立性。信用信用证一旦开立，就构成开一旦开立，就构成开证行与受益人之行与受益人之间的独立于基的独立于基础合合约的有条件凭的有条件凭单付款关系，开付款关系，开证行行负有独立于合同的第一性付款有独立于合同的第一性付款责任。任。7第七页，编辑于星期二：十点 五十一分。2.银行的付款行的付款责任不受申任不受申请人索人索赔或抗或抗辩的影响的影响，如，如：A单证相符，而申请人由于

10、受益人以前一笔出口货物的索赔尚未解决，便要求开证行拒付，以此抵偿。B单证相符，而申请人因到货品质与合同不符，要求开证行拒付3.受益人在任何情况下，不得利用受益人在任何情况下，不得利用银行之行之间或申或申请人与开人与开证行之行之间的契的契约关系关系A甲银行与乙银行签有保兑协议，现甲银行通过乙银行开立一信用证给丙，这时丙不能以两家银行之间有保兑协议而要求乙银行一定得加保。B开证申请人和开证行约定，无论单据是否有不符点，只要开证行对外付了款申请人就一定付款赎单。现在受益人交单后，开证行发现单据有不符点并拒付了单据，这时受益人无权援用申请人与开证行之间的约定。8第八页，编辑于星期二：十点 五十一分。第

11、第4条条.信用信用证与与单据、据、货物、服物、服务、行、行为1.在信用在信用证业务中，各有关当事人中，各有关当事人处理的是理的是单据据。如：国内一客如：国内一客户从日本从日本进口口对虾，由于日本离天津很近，由于日本离天津很近，货一一发运很快就到天津港（运很快就到天津港（1/3正正本提本提单已直寄客已直寄客户），提），提货后后发现质量没达到合同要求，遂要求量没达到合同要求，遂要求银行拒付。但开行拒付。但开证行收到行收到单据后据后经审核没核没发现任何不符点，开任何不符点，开证行能否根据客行能否根据客户要求而要求而对外拒付外拒付？第第5条条开立或修改信用开立或修改信用证的指示的指示开开证指示、信用指

12、示、信用证本身、本身、对信用信用证的修改指示或修改的修改指示或修改书本身均必本身均必须完整和明确。完整和明确。A.完整即完整即应该规定的事不可漏掉定的事不可漏掉B.明确即要求信用明确即要求信用证内容和条款明确内容和条款明确 三、三、信用证的形式与通知（第信用证的形式与通知（第6-126-12条）条）第第6 6条条 可撤销信用证与不可撤销信用证可撤销信用证与不可撤销信用证 信用证应明确注明是可撤销或不可撤销的，如未注明，将被视为不可撤销的。信用证应明确注明是可撤销或不可撤销的，如未注明，将被视为不可撤销的。9第九页，编辑于星期二：十点 五十一分。.关于软条款关于软条款L/CL/C软软条条款款就就

13、是是受受益益人人不不能能主主动动控控制制能能否否满满足足其其要要求求而而得得到付款的条款。到付款的条款。实践中常践中常见的的软条款条款:1.1.信用信用证暂时不生效，何不生效，何时生效由生效由银行另行通知。行另行通知。2.2.信信用用证规定定必必须由由申申请人人或或其其指指定定的的签字字人人验货并并签署署质量量检验合格合格证书,才能付款或生效才能付款或生效.3.3.信信用用证对银行行的的付付款款、承承兑行行为规定定了了若若干干前前提提条条件件，如如货物物清清关关后后才才支支付付、收收到到其其他他银行行的的款款项才才能能付付款款等等.10第十页，编辑于星期二：十点 五十一分。第第7 7条条 通知

14、行的责任通知行的责任1.信用信用证可以（可以（MAY)经另一家另一家银行通知，也可以由开行通知，也可以由开证行直接寄行直接寄给受益人。受益人。2.通知行通知行对信用信用证的内容、的内容、L/C项下下权利利义务能否能否实现等等都不承担都不承担责任任3.通知行并无必通知行并无必须通知的通知的责任任义务4.通知行只需合理通知行只需合理谨慎地核慎地核验L/C表面真表面真实性性 国国际商会在关于商会在关于这一点的解一点的解释中提到：通知行中提到：通知行应该持持有开有开证行的行的签字字样本，以便核本，以便核验信开信用信开信用证之表面真之表面真实性。性。电开开时，用密押或，用密押或SWIFT技技术进行行检验

15、。如果无。如果无法核法核验，通知行，通知行应通通过其它方式来确保其它方式来确保L/C的表面真的表面真实性，例如开性，例如开证行的代理行用加押行的代理行用加押电报予以予以证实。但如通。但如通知行决定不通知信用知行决定不通知信用证时，就没有，就没有责任去任去检验L/C的真的真实性了。性了。11第十一页，编辑于星期二：十点 五十一分。5.5.通知行在不能确定表面真实性时的责任义务通知行在不能确定表面真实性时的责任义务A.A.必须不延误地通知从其收到该指示的银行必须不延误地通知从其收到该指示的银行B.B.如仍决定通知，必须告知受益人信用证未能核实真实性如仍决定通知，必须告知受益人信用证未能核实真实性

16、第第8 8条条 信用证的撤销信用证的撤销1.1.可撤可撤销的信用的信用证可能随可能随时被开被开证行修改或撤行修改或撤销2.在信用在信用证被撤被撤销或修改以前，受益人已把相符的或修改以前，受益人已把相符的单据交据交到被指定到被指定银行，且行，且该行已行已经付款、付款、议付、承付、承兑或已承担或已承担延期付款延期付款责任任时，开，开证行必行必须偿付付该被指定被指定银行，也即行，也即必必须对受益人付款。受益人受益人付款。受益人仅交交单至被指定至被指定银行，但并行，但并未构成其付款未构成其付款责任前，信用任前，信用证仍可被撤仍可被撤销，开，开证行也无行也无须偿付付。12第十二页，编辑于星期二：十点 五

17、十一分。第第9 9条条 开证行和保兑行的责任开证行和保兑行的责任 第第1010条条 信用证的种类信用证的种类（1 1）即期付款）即期付款L/CL/C即期付款，指履行付款责任的银行一收到单据，经审即期付款，指履行付款责任的银行一收到单据，经审核相符，立即付款。核相符，立即付款。L/CL/C只限开证行办理付款，不指定其它付款行的，称为只限开证行办理付款，不指定其它付款行的，称为直接付款信用证。直接付款信用证。即期付款即期付款L/CL/C项下，汇票可要可不要。项下，汇票可要可不要。不论是开证行还是被指定银行，付款后对受益人没有不论是开证行还是被指定银行，付款后对受益人没有追索权。追索权。13第十三页

18、，编辑于星期二：十点 五十一分。(2).承兑信用证（承兑信用证（ACCEPTANCE L/C)信用证规定开证行对于受益人开立以开证行自己为付信用证规定开证行对于受益人开立以开证行自己为付款人或以其他银行为付款人的远期汇票，在审单无误后，应承款人或以其他银行为付款人的远期汇票，在审单无误后，应承担承兑汇票并于到期日付款责任的信用证。担承兑汇票并于到期日付款责任的信用证。(3).延期付款信用证（延期付款信用证（DEFERRED PAYMENT L/C)不需汇票，仅凭受益人交来单据，审核相符确定银行承担延期不需汇票，仅凭受益人交来单据，审核相符确定银行承担延期付款责任起，延长一段时间，及至到期日付款

19、的信用证。付款责任起，延长一段时间，及至到期日付款的信用证。这两种信用证除了承兑信用证要提交汇票外，其它各方面基本这两种信用证除了承兑信用证要提交汇票外，其它各方面基本相同。相同。承兑承兑L/C项下汇票若被承兑有票据法的保障，比延期付款项下汇票若被承兑有票据法的保障，比延期付款L/C安全。安全。14第十四页，编辑于星期二：十点 五十一分。(4)议付信用证（议付信用证（NEGOTIATION L/C)议付行付行议付或付或购买受益人在信用受益人在信用证项下交来的下交来的汇票票/单据，只据，只要要这些些汇票、票、单据与信用据与信用证条款相符，就将被开条款相符，就将被开证行正当付行正当付款，款，这种信

20、用种信用证即即为议付信用付信用证。1.需指定议付行需指定议付行2.汇票以开证行（或保兑行）为付款人汇票以开证行（或保兑行）为付款人构成议付条件：构成议付条件：1.审核单据审核单据2.支付对价支付对价 议付行是票据的付行是票据的买入者和后手，如果因入者和后手，如果因单据有据有问题，遭开，遭开证行行拒付，其有拒付，其有权向受益人追索票款。向受益人追索票款。这是是议付行与付款行的本付行与付款行的本质区区别，也是，也是议付信用付信用证与付款信用与付款信用证的本的本质区区别。15第十五页，编辑于星期二：十点 五十一分。开证行的责任开证行的责任1.1.责任确定时间责任确定时间-从相符的单据交到被指定银行（

21、或从相符的单据交到被指定银行（或开证行自身）时。开证行自身）时。受益人将相符的单据交到被指定银行时，以后的风险受益人将相符的单据交到被指定银行时，以后的风险和责任便转移到开证行。例如：单据在被指定银行寄和责任便转移到开证行。例如：单据在被指定银行寄往开证行途中遗失，只要单证相符，开证行仍须承担往开证行途中遗失，只要单证相符，开证行仍须承担信用证项下付款责任，又由于开证行是应申请人的要信用证项下付款责任，又由于开证行是应申请人的要求和指示而开立信用证的，故风险又从开证行转移到求和指示而开立信用证的，故风险又从开证行转移到申请人。申请人。2.2.何谓何谓相符单据交到指定银行相符单据交到指定银行？A

22、.A.信用证未指定被指定银行信用证未指定被指定银行-单据交到开证行时单据交到开证行时B.B.信用证虽指定被指定银行，但受益人未将相符单据交到该被指定银信用证虽指定被指定银行，但受益人未将相符单据交到该被指定银行行-单据仍以交到开证行为准单据仍以交到开证行为准16第十六页，编辑于星期二：十点 五十一分。3.3.开证行只对相符的单据承担付款责任开证行只对相符的单据承担付款责任 对不符的单据，无论单据是否及时交到被指定银行、中途是否遗失，开证行均对不符的单据，无论单据是否及时交到被指定银行、中途是否遗失，开证行均不承担责任不承担责任 综述，开证行的付款责任体现在两方面：付款与偿付综述，开证行的付款责

23、任体现在两方面：付款与偿付4.承承兑信用信用证项下，指定付款人拒下，指定付款人拒绝承承兑相符相符单据，由开据，由开证行承行承兑 受益人需另开立以开受益人需另开立以开证行行为付款人之付款人之汇票票5.开开证行无行无须有形承有形承兑 6.开证行发出承兑电后，即使单据中存在不符点，其也必须在到期日履行付款责任 7.议付信用付信用证项下，下，汇票以申票以申请人人为付款人付款人时-将被将被视为一一项额外的外的单据，并依据，并依据据UCP500第第21条条审核核 保保兑行的行的责任任1.被授被授权或被要求加具保或被要求加具保兑的的银行，并无一定加具保行，并无一定加具保兑的的责任任义务17第十七页，编辑于星

24、期二：十点 五十一分。2.保保兑行与开行与开证行的付款行的付款责任唯一不同任唯一不同-在在议付信用付信用证项下，开下，开证行的行的责任是旅行付款，而保任是旅行付款，而保兑行的行的责任是任是议付付3.保保兑行与其它被指定行与其它被指定银行行议付的区付的区别-保保兑行的行的议付付是不得追索的，是不得追索的，议付行的付行的议付可以追索付可以追索4.除非除非L/C另有授另有授权，直接向开，直接向开证行交行交单或或绕过保保兑行交行交到开到开证行，不构成保行，不构成保兑行付款承行付款承诺所要求的交所要求的交单及及单证相符相符A.单据直接交开据直接交开证行行-不承担付款不承担付款责任任B.被指定被指定银行直

25、接寄行直接寄单开开证行行-不承担付款不承担付款责任任C.单据交到开据交到开证行后破行后破产-需看需看单据再次提交保据再次提交保兑行是行是否仍然否仍然单证相符相符18第十八页，编辑于星期二：十点 五十一分。关于信用关于信用证修改修改1.信用信用证未未经开开证行、保行、保兑行（如有）、受益人同意，不可行（如有）、受益人同意，不可撤撤销信用信用证不能修改不能修改 2.开证行在修改书一经发出时就不可撤销地受该修改约束 3.对保兑行而言，对L/C项下修改可以选择是否将其保兑承诺扩展至修改内容 4.对受益人而言，在受益人向通知修改的银行表示接受该修改内容之前，原信用证条款仍然有效5.修改不允许部分接受，既

26、使L/C各方都同意部分接受，也属无效 19第十九页，编辑于星期二：十点 五十一分。6.ICC银行委员会强烈反对下列错误做法：开证或修改时，加列一个规定，即如果在一个规定的时间内，或在某一具体日期以前，受益人没有正式拒绝修改，该修改就自动生效。一些通知行在通知信用证或修改时也加列一个与上述性质相同的规定。以上做法均可视作是改变了信用证不可撤销的性质第11条电讯传递和预先通知信用证1.电讯方式开证或修改-不需证实书为准2.若电讯声明详情后告或类似词语-则电讯无效3.开证行预先通知开证或修改-也叫简电开证、简电修改 它只是传递一个信息，不是一个有效的L/C或修改。但如果开证行发出预先通知后，不开出有

27、效的信用证或修改，或其内容与预先通知不一致，必然会给受益人造成损失。20第二十页，编辑于星期二：十点 五十一分。第第12条条不完整或不清楚的指示不完整或不清楚的指示1.通知行收到不完整或不清楚的指示通知行收到不完整或不清楚的指示-可以可以选择是否是否给受益人一份受益人一份预先通知，先通知，供其参考，而不承担供其参考，而不承担责任任 2.开证行必须不延误地提供必要的内容和指示 四、责任与义务（第四、责任与义务（第13-1913-19条）条）第第1313条条 审单标准审单标准1.1.确定单证相符的依据确定单证相符的依据-UCP500-UCP500所反映的国际标准银行惯例所反映的国际标准银行惯例A.

28、A.镜像原则镜像原则（MIRROR IMAGE)-MIRROR IMAGE)-单据与信用证如照镜子一样完全相同单据与信用证如照镜子一样完全相同B.B.实质上一致原则实质上一致原则-允许有差异，只要不伤害申请人允许有差异，只要不伤害申请人C.C.合理谨慎合理谨慎-一个具有本专业知识的普通审单人员在审单时，人们能够期一个具有本专业知识的普通审单人员在审单时，人们能够期望他应做到的注意和谨慎望他应做到的注意和谨慎D.D.国际标准银行惯例确定了合理谨慎适用的范围国际标准银行惯例确定了合理谨慎适用的范围21第二十一页，编辑于星期二：十点 五十一分。2.只只审核核单据表面是否相符据表面是否相符 表面表面

29、意在意在发现单据上是否出据上是否出现某些声明和条款某些声明和条款 表面一表面一词不能被解不能被解释为一一张单据据正面正面或或背面背面3.单据之据之间不一致，即不一致，即视为单据与信用据与信用证不相符不相符4.L/C未未规定的定的单据据 银行不行不负审单责任任 退回交退回交单人或照人或照转5.审单时间 从从银行收到行收到单翌日起算翌日起算 最最长不超不超过7个个银行工作日行工作日 单交到被指定交到被指定银行行时未未过期，但期，但7天之内天之内审完完单时已已过期期-需在寄需在寄单通知通知书内注明受益人交内注明受益人交单日日 单交到非指定交到非指定银行，行，应确保确保单据交到被指定据交到被指定银行或

30、保行或保兑行或开行或开证行的日期不要超行的日期不要超过L/C效期效期22第二十二页，编辑于星期二：十点 五十一分。6.非非单据化条件与条款据化条件与条款 非非单据化条件据化条件-即未即未说明明须提交与之相符的提交与之相符的单据的条件。据的条件。如：装船如：装船 后，受益人后，受益人应立即通知申立即通知申请人装船人装船细节。UCP500规定，定，对非非单据化的条件，据化的条件，银行将行将视为无此条件而不予置理。无此条件而不予置理。非非单据化条款据化条款-虽未未说明需提交与之相明需提交与之相应的的单据，但却与据，但却与L/C规定的定的单据有关据有关联 如：信用如：信用证的效期与交的效期与交单期并没

31、有要求提供相期并没有要求提供相应的的单据予以据予以证实，但相关当事人必，但相关当事人必须遵守。遵守。TERMS AND CONDITIONS 区区别：A.将来必然要将来必然要发生的事是条款（生的事是条款（TERMS）,如信用如信用证效期、装期、交效期、装期、交单期是条款而非条件。期是条款而非条件。B.不能确定将来是否不能确定将来是否发生的事是条件生的事是条件(CONDITIONS）载货船船龄不得超不得超过15年等是条件，如不年等是条件，如不单据化，据化，则议付行可置之不理。付行可置之不理。C.如客如客户要表明某要求，但就是不想要表明某要求，但就是不想单据化，据化，则可建可建议将有关内容在将有关

32、内容在货描中加列，不要列入描中加列，不要列入“SPECIAL CONDITIONS”,如未要求如未要求产地地证，可将，可将货物物产地列入地列入货描述中。描述中。23第二十三页，编辑于星期二：十点 五十一分。第第14条条有不符点的有不符点的单据与通知事宜据与通知事宜 1.开证行对被指定银行的责任 偿付 须是被指定银行 且已对相符单据付 款、承兑、议付 接受单据2.银行仅以单据为依据，确定这些单据是否表面与信用证条款相符，即使开证行收到申请人接受不符点的声明后仍可拒付不符单据。是否按该声明行事是由开证行自行决定的问题3.对有不符点的单据 开证行可以自行确定是否联系申请人接受不 符点，他有权先拒付然

33、后告知申请人。开证行联系申请人只是为了申请人接受不符点，而不是为了与申请人共同作出有关不符点的决定，此外，开证行还可以联系受益人，由受益人及时改正单据中可以改正的不符点。必须在从其收到单据的次日起算的第七个银行工作日结束前通知交单人接受或拒付。24第二十四页，编辑于星期二：十点 五十一分。4.如决定拒付如决定拒付 一次提完全部不符点。不能以后又一次提完全部不符点。不能以后又提出新的不符点，也不能原来提提出新的不符点，也不能原来提错了后来又更改了后来又更改 有责任代交单人保管单据并听候处理，或迳直将单据退还交单人，两者择一A关于代保管单据听候处理此种情况下，开证行无权自行处理单据。未经交单人同意

34、或授权，开证行不得将单据交给任何人。如申请人表示接受单据，要求付款赎单，这时开证行必须先联系申请人，获得交单人授权或同意后，才能将单据交给申请人25第二十五页，编辑于星期二：十点 五十一分。B关于退回单据 通常开通常开证行可以在下述情况下将不符的行可以在下述情况下将不符的单据退回交据退回交单人：人：（一）（一）发出拒付通知出拒付通知时表明表明单据已退交据已退交单人人时（二）（二）发出拒付通知出拒付通知时表明代保管表明代保管单据听候据听候处理以后理以后 （1）交）交单人要求退回人要求退回单据据 （2）开）开证行不打算行不打算继续保管保管单据据时 退退单应该做到：做到：（一）全部，即每种（一）全部

35、，即每种单据一据一张不少不少 （二）完整，即（二）完整，即单据外据外观与收到与收到时一一样，完好无，完好无损。（三）原（三）原样，即，即单据内容与收到据内容与收到时一一样，如不能，如不能对提提单进行背行背书，即使提，即使提单做成了开做成了开证行抬行抬头。26第二十六页，编辑于星期二：十点 五十一分。5.其它有关其它有关处理不符点理不符点单据的一些据的一些问题 被指定被指定银行无行无义务在寄在寄单时列明不符点列明不符点 对前次交前次交单中的不符点的接受，不中的不符点的接受，不视为对以后交以后交单中中类似不符点的接受似不符点的接受第第15、16、17、18条条关于关于银行免行免责的条款的条款1.银

36、行行一一词不不仅限于开限于开证行，行，对开开证行、通知行、行、通知行、转递行或被指定行或被指定银行均同行均同样适用适用 2.银行免责一般指寄出文件单据或发出电讯的银行，由于自身无法控制的原因，文件单据或电讯在途中延误、遗失、或电讯发生残缺、差错，则该银行免责3.银行自身差错、过失或疏忽，不能免责。如被指定银行写错寄单地址27第二十七页，编辑于星期二：十点 五十一分。4.受益人直接或委托其往来行（非被指定受益人直接或委托其往来行（非被指定银行）将文行）将文件或件或单据寄往开据寄往开证行或被指定行或被指定银行，或向行，或向该银行行发出出电讯，如途中，如途中发生延生延误、遗失或残缺，受益人自担失或残

37、缺，受益人自担风险，不享受本条，不享受本条规定的免定的免责5.不可抗力不可抗力-不能不能预见、不能避免、不能克服的客、不能避免、不能克服的客观情况情况 A.银行在L/C尚未到期时，因不可抗力之原因中断，受益人将单据交到该行时，L/C已逾期。开证行不承担付款责任。B.受益人在营业中断前，已将相符单据交到该行,则该行恢复营业后，即使L/C已过效期，该行仍承担付款责任28第二十八页，编辑于星期二：十点 五十一分。6.即使信用证注明费用由开证申请人支付，开证行自身也有义务偿付指定银行的费用，不论开证行是否能从申请人处收到该笔费用。7.ICC 不支持某些银行的做法，即在开立信用证时声明UCP500第18

38、条（C）（II）不适用以及信用证项下的费用必须在正式通知受益人前收妥。8.如申请人想避免可能承担由于受益人要求加保但又拒绝承担已经同意支付保兑费的风险，可以要求保兑行只有在收到保兑费后方可对信用证加具保兑。29第二十九页，编辑于星期二：十点 五十一分。第第19条条银行行间偿付付约定定1.偿付行付行-通常是开通常是开证行开有行开有帐户的国外的国外联行或代理行行或代理行2.相符相符证明明-不不应要求，若仍做了要求，要求，若仍做了要求，则需提供需提供3.开开证行付有最行付有最终偿付付责任任4.利息利息损失承担失承担-开开证行行5.偿付付费用用-偿付授付授权中的中的规定，若定，若偿付授付授权未被使用，

39、开未被使用，开证行行负有最有最终责任任 五、单据（第五、单据（第20-38条）条）第第20条条对出单人而言的模糊用语对出单人而言的模糊用语1.模糊用语模糊用语-用来确定单据出单的词语应准确用来确定单据出单的词语应准确2.正本与副本单据正本与副本单据ICC银行技术与惯例委员会的决定，银行技术与惯例委员会的决定，关于关于UCP500第第20条所指条所指正本正本单据单据的确定的确定30第三十页，编辑于星期二：十点 五十一分。A.表面正本性表面正本性-银行只行只负责一份一份单据是否表面上据是否表面上为正本正本B.表面看来表面看来为正本但正本但实际不是的不是的单据据-银行不承担行不承担责任任C.第第20

40、条第条第2款的正确理解款的正确理解I.一般方法一般方法 表面看来表面看来为出出单人手工人手工书写、打印写、打印 表面看来表面看来记载于出于出单人之原始函人之原始函电用用纸上上 声明其声明其为正本正本II.手手签单据据-银行将任何表面看来行将任何表面看来为出出单人手人手签的的单据据视为正本正本III.摹本摹本签字的字的单据据V.复印件复印件-复印件加以手工复印件加以手工标记或复印到原始函或复印到原始函电用用纸上上VI.传真提交的真提交的单据据-视任何任何传真提交的真提交的单据据为非正本非正本VII.什么不是正本什么不是正本 表面看来是通表面看来是通过传真机真机产生生 表面看来表面看来为另一另一单

41、据复印件且未加据复印件且未加处理理 声明声明为副本或声明副本或声明为另一另一单据据为唯一正本唯一正本31第三十一页，编辑于星期二：十点 五十一分。第第21条条未未规定内容或出定内容或出单人的人的单据据1.商商业发票、运票、运输单据、保据、保险单据适用相据适用相应条款条款2.第第22条条出出单日期与信用日期与信用证日期日期1.如不接受出如不接受出单日期早于信用日期早于信用证日期的日期的单据，据，应说明明2.过期期单据据-过21天交天交单期期单据据3.单据必据必须在信用在信用证规定的交定的交单期及有效期内提交期及有效期内提交32第三十二页，编辑于星期二：十点 五十一分。第第23条条海运提海运提单1

42、.提提单-运运输合同的合同的证明、明、货物收据及物物收据及物权凭凭证2.当当L/C规定定货物的装运地及目的地都是海港，又要物的装运地及目的地都是海港，又要求提交海运提求提交海运提单时，便是要求港至港海运提，便是要求港至港海运提单3.不不论其称其称谓如何，只要如何，只要单据内容符合本条要求，就据内容符合本条要求，就是海运是海运B/L4.提提单表面（正面）必表面（正面）必须注明承运人的全名，在背面注明承运人的全名，在背面注明承运人名称或注明承运人名称或仅在正面注明承运人的在正面注明承运人的标志或商志或商标是不可接受的。是不可接受的。5.关于关于签字或字或证实国国际商会商会银行委行委员会会1994年

43、年9月月1日日发布的第布的第4号意号意见书对此作了此作了进一步一步说明：明：33第三十三页，编辑于星期二：十点 五十一分。（一）承运人（一）承运人签字字提提单正面已注明承运人名称及其身份正面已注明承运人名称及其身份时，承运人，承运人签字只需注明其名称，无需另再字只需注明其名称，无需另再注明其身份。注明其身份。其其签字字样式：式：承运人公司名称承运人公司名称 签字字 提提单正面未注明承运人名称及其身份，或已注明承运人名称而未注明其身份正面未注明承运人名称及其身份，或已注明承运人名称而未注明其身份时，承，承运人运人签字可在其名称旁注明字可在其名称旁注明AS CARRIER 其其签字字样式：式：承运

44、人公司名称，承运人公司名称，AS CARRIER 签字字（二）承运人代理人（二）承运人代理人签字字 提提单正面已注明承运人名称及其身份正面已注明承运人名称及其身份时，代理人，代理人签字只需注明承运人之名称，无需注明字只需注明承运人之名称，无需注明其身份，或只需注明承运人身份，无需注明其名称。其身份，或只需注明承运人身份，无需注明其名称。其其签字字样式：式：代理公司名称代理公司名称 签字字 AS AGENT FOR（ON BEHALF OF）承运人公司名称承运人公司名称34第三十四页，编辑于星期二：十点 五十一分。或：或：代理公司名称代理公司名称 签字字 AS AGENT（ON BEHALE O

45、F）THE CARRIER （注，（注，虽然提然提单正面已注明承运人名称及其身份，但代理人正面已注明承运人名称及其身份，但代理人签字字时，既注明承运人名称又，既注明承运人名称又注明其身份也是可以的）注明其身份也是可以的）提提单正面未注明承运人名称及其身份，或已注是承运人名称而未注明其身份正面未注明承运人名称及其身份，或已注是承运人名称而未注明其身份时，代理人，代理人签字必字必须注明承运人名称及其身份，以注明承运人名称及其身份，以满足在提足在提单正面注是承运人名称及其身份和代理人正面注是承运人名称及其身份和代理人签字必字必须表明其委托人名称及其身份之要求。表明其委托人名称及其身份之要求。其其签字

46、字样式：式：代理公司名称代理公司名称 签字字 AS AGENT FOR（ON BEHALF OF）承运人公司名称，承运人公司名称，AS CARRIER（三）船（三）船长签字字 船船长签字只需表明自己的身份无需写明自己的姓名字只需表明自己的身份无需写明自己的姓名 其其签字字样式：式：签字，字，AS MASTER 35第三十五页，编辑于星期二：十点 五十一分。（四）船（四）船长的代理人的代理人签字字 船船长的代理人的代理人签字必字必须写明船写明船长的姓名及其身份的姓名及其身份 其其签字字样式：代理人公司名称式：代理人公司名称 签字字 AS AGENT FOR（ON BEHALF OF）船船长姓名，

47、姓名，AS MASTER6.装船批注装船批注 可以是印就的或可以是印就的或单独的批注独的批注 无需无需签名或小名或小签 提提单注有注有预期船期船时-装船日期及船名装船日期及船名 收收货地异于装地异于装货港港-装船日期、装装船日期、装货港及船名港及船名36第三十六页，编辑于星期二：十点 五十一分。CASE1.卸卸货港港和和最最终目的地目的地ICC632，162信用信用证条款：条款：货物运至：朝国仁川物运至：朝国仁川启运地：新西启运地：新西兰港口港口运运输单据：全套清据：全套清洁已装船海运提已装船海运提单所提交所提交单据据显示：装示：装货港：港：NAPIER，NZ卸卸货港：釜山港：釜山最最终目的地

48、：仁川目的地：仁川问提提单是否可接受？是否可接受？37第三十七页，编辑于星期二：十点 五十一分。7.提提单必必须注明所出具的正本份数注明所出具的正本份数CASE2：所提交的提：所提交的提单中并未注明中并未注明签发的正本份数，的正本份数，而是由海运公司提供一份注明而是由海运公司提供一份注明签发份数的附加份数的附加证明明作作为一份一份单据与其它据与其它单据提交开据提交开证行，假如其它条行，假如其它条件都符，件都符，问：是否存在不符点？：是否存在不符点？第第24条条不可不可转让海运运海运运单1.类似于空运似于空运单-货物收据、运物收据、运输合同合同证明，非物明，非物权凭凭证2.区区别于海运提于海运提

49、单 不是物不是物权凭凭证、不凭以提、不凭以提货 必必须做成做成记名收名收货人抬人抬头38第三十八页，编辑于星期二：十点 五十一分。第第25条条租船提租船提单1.必必须有有L/C要求或准要求或准许2.表明受租船合表明受租船合约约束束3.由船由船长或船或船东或各自代理人或各自代理人签发(ucp600允允许租船租船人人CHARTERER及其代理人及其代理人签发)4.即便提交了租船合同，即便提交了租船合同，银行也不行也不负审查之之责5.能否做能否做为物物权凭凭证而具有流而具有流转性，性，视租船合同而定租船合同而定第第26条条多式运多式运输单据据1.有两种或两种以上运有两种或两种以上运输方式方式2.MT

50、O（MULTIMODAL TRANSPORT OPERATOR)承担全程运承担全程运输责任，尽管其可能根本任，尽管其可能根本没有从事任何具体运没有从事任何具体运输39第三十九页，编辑于星期二：十点 五十一分。3.能否作能否作为物物权凭凭证 最后一程运最后一程运输为海运海运时，可以，可以 最后一程运最后一程运输为非海运非海运时，否，否4.无无论信用信用证是否禁止是否禁止转运，仍允运，仍允许转运运第第27条条空运空运单1.非物非物权凭凭证，收，收货人必人必须具名，即使信用具名，即使信用证做不同做不同规定也是如此定也是如此2.为开开给发货人的正本人的正本3.装运日期确定装运日期确定 如未要求注明如未