融资融券业务简介.ppt

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1、融资融券业务简介融资融券业务简介客户的适当性选择客户适当性标准是指参与融资融券交易的客户必须具备的资格条件。适当性选择标准客户的适当性选择(一)年满十八周岁（或年满十六周岁且以自己的劳动收入为主要生活来源的）有行为能力的中国公民或合法登记、具有合法的证券投资资格的法人；(二)账户为实名制合格账户，开户资料真实完整；(三)交易结算资金已经纳入第三方存管；(四)账户资产来源合法，并且没有设定其他担保，不存在任何权利瑕疵；(五)普通证券账户开户满18个月，在公司开户满六个月，个人投资者证券资产在50万元人民币以上；机构投资者证券资产在100万元人民币以上；(六)具备较丰富的证券理论知识和证券投资经验

2、；(七)较强的风险承受能力和风险控制能力；(八)在以往交易中无重大违约事项，社会信用记录良好；(九)通过融资融券业务知识测试和风险承受能力评估；(十)法律法规未禁止参加融资融券业务的个人或法人；(十一)公司规定的其他必要条件。不得受理客户融资融券申请的情形(一)法律法规禁止参与融资融券的客户；(二)曾受监管机构处罚或者证券市场禁入的客户；(三)拒绝提供开展融资融券所需资料的客户,或未按规定提供真实材料者；(四)公司股东及关联人，前款所称股东，不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东；(五)公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户、或具有重大违约记录的客户；(六

3、)信用交易黑名单客户。客户的适当性选择v有下列情况之一者，证券营业部不得受理有下列情况之一者，证券营业部不得受理客户融资融券申请：客户融资融券申请：（一）个人投资者提交 客户申请融资融券交易需提交的资料 1.填妥的宏源证券股份有限公司融资融券申请表（个人）填妥的宏源证券股份有限公司融资融券申请表（个人）；2.有效身份证原件及复印件；有效身份证原件及复印件；3.普通证券账户卡；普通证券账户卡；4.能够证明其财产状况及风险承担能力的资产证明；能够证明其财产状况及风险承担能力的资产证明；5.拟作担保物的资产清单，证券资产拟作担保物的资产清单，证券资产50万元以上证明；万元以上证明；6.持有上市公司限

4、售股份情况的声明持有上市公司限售股份情况的声明(包括解除或未解除限售包括解除或未解除限售股份股份)；7.是否为上市公司董事、监事或高级管理人员的声明；是否为上市公司董事、监事或高级管理人员的声明；8.无市场禁入情形的承诺；无市场禁入情形的承诺；9.宏源证券股份有限公司融资融券申请提交材料清单（个宏源证券股份有限公司融资融券申请提交材料清单（个人适用）要求提供的相关资料。人适用）要求提供的相关资料。（二）机构投资者须提交（二）机构投资者须提交 1.填妥的宏源证券股份有限公司融资融券申请表（机构）；2.年检合格的企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证原件及复印件；3.法定代表人授权委托书及其

5、有效身份证明文件原件及复印件；4.授权代理人有效身份证明文件原件及复印件；5.普通证券账户卡；6.能够证明其财产状况及风险承担能力的资产证明；7.拟作担保物的资产清单，证券资产100万元以上证明；8.持有上市公司限售股份情况声明(包括解除或未解除限售股份)；9.无市场禁入情形的承诺；10.宏源证券股份有限公司融资融券申请提交材料清单（机构适用）中要求提供的其它相关资料。客户申请融资融券交易需提交的资料客户申请融资融券交易需提交的资料 我公司融资融券合同有效期为一年，在合同期内，投资者可以开展多笔融资融券交易。即一个融资融券合同下可以有多笔融资融券合约。我公司在合同有效期届满前的一个月内未以书面

6、通知投资者终止合同的，合同有效期顺延一年，并以此类推。融资融券交易期限（即合约期限）是指单笔融资、融券的期限为180天。合同期限与合约期限标的证券投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券。目前，交易所投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券。目前，交易所公布的标的证券共有公布的标的证券共有285只，我公司标的证券减去了只，我公司标的证券减去了“宏源证券宏源证券”。投资者在信用账户和普通账户不得买卖投资者在信用账户和普通账户不得买卖“宏源证券宏源证券”（000562），我公司不接受），我公司不接受以本公司以本公司“宏源证券宏源证券”（000562）作为担保物。其普

7、通证券账户持有的本公司股）作为担保物。其普通证券账户持有的本公司股票不得超过公司总股本的票不得超过公司总股本的5%。融资融券的交易成本包括哪些？除了证券交易的佣金、手续费、印花税等基本交易成本之外，融资融券交易成本还包括融资利息、融券费用等。我公司融资利率、融券费用是在半年期贷款利率基础上分别上浮3个百分点、5个百分点。投资者融资交易利息和融券费用计算公式为：融资利息=投资者每日融资负债余额当日的融资利率（年率）/360融券费用=投资者每日融券负债余额当日的融券费率（年率）/360保证金比例的规定我公司的规定为投资者融资买入证券或融券卖出时，融资保证金比例为60%，融券保证金比例为70%。合同了结方式偿还融资债务的方式有什么？1、卖券还款，投资者以卖券所得价款偿还融资款项和利息；2、直接还款，投资者以其信用资金账户中的现金偿还融资款项与利息。偿还融券债务的方式有什么？1、买券还券，投资者用信用证券账户买入与融券同品种的证券，以偿还从证券公司借入的证券。2、直接还券，投资者从普通证券账户向信用证券账户转入与融券同品种的证券以偿还从证券公司介入的证券。