法律与金融导论.ppt

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1、 法律与金融：导论 什么是金融：金融的功能、形式 什么是法律：法律的功能、内容 第一章 金融市场概述一、金融市场定义 金融交易的场所和机制的总和。二、金融市场的功能金融市场的功能聚集并配置资金风险配置信息揭示三、金融市场的类型承上一、货币市场、资本市场、外汇市场与黄金一、货币市场、资本市场、外汇市场与黄金市场市场二、初级市场与次级市场二、初级市场与次级市场三、基础市场与衍生市场三、基础市场与衍生市场四、国内金融市场与国际金融市场四、国内金融市场与国际金融市场货币市场的构成同业拆借市场同业拆借市场Inter-bank Lending/Borrowing票据市场票据市场Commercial Pap

2、er，CP国库券市场国库券市场Treasury Bill，TB回购协议市场回购协议市场Repurchase Agreements，Repo大额可转让定期存单市场大额可转让定期存单市场Large-denomination Negotiable Certificates of Time Deposit，CDs货币市场共同基金货币市场共同基金Money Market Mutual，Funds，MMMF货币市场的特点和功能特点一：在于货币市场的交易对象是短期金融工具，流动性、安全性较高，不过获得的收益也有限；特点二：货币市场是批发市场功能一：货币市场为经济主体调剂短期资金余缺提供了重要的交易平台功能二

3、：货币市场利率在利率体系的构造中占有十分重要的基础地位功能三：货币市场的完善程度直接影响着中央银行实施货币政策的有效性资本市场的构成股票市场债券市场投资基金7证券市场结构一、初级市场（发行市场）Primary Market 作用：完成储蓄向投资的转换二、次级市场（交易市场）Transaction Market赋予证券流动性；证券价格的“晴雨表功能”；股东投票权的行使8证券交易方式证券交易方式传统方式 现货交易（Spot Transaction）保证金交易（Margin Transaction）衍生方式 远期交易（Forward）金融期货（Future）金融期权（Option）第二章 金融中介概

4、述 完整的金融体系包括以金融中介的交易为代表的间接融资和以证券市场为代表的直接融资。本章涉及的以银行为代表的金融中介，是与间接融资方式相联系的金融机构，它们存在的经济学意义、经营行为和运行的特征，都与直接融资市场上的投资银行等金融机构迥然不同。承上一、一、金融中介的产生金融中介的产生二、金融中介的功能二、金融中介的功能作为信用中介，通过跨期和跨域转移的方式优化配置资源创造信用货币，扩张信用信息生产和风险管理提供广泛的金融服务承上三、金融中介的类型存款性金融机构 -商业银行、储蓄机构、信用合作组织契约性金融机构 -人寿保险公司、财产和灾害保险公司、养老基金投资性金融机构 -共同基金、风险投资 其

5、他经营性金融机构 -投资银行、财务公司 政策性金融机构承上四、商业银行的基本业务资金来源业务 -资本、存款、借款 资金运用 -流动资产、贷款、证券投资、表外业务和其他业务承上五、商业银行的存款派生功能 存款派生过程 货币乘数、存款准备金 第三章 几组法律概念 法律和道德 公法和私法 实体法和程序法 软法和硬法 民法、商法、经济法 国际法和内国法 权利、义务、权力 主体、客体 第四章 金融风险一、金融风险的含义 由于不确定性因素造成损失的可能性二、金融金融风险的分类风险的分类（一）按金融风险能否分散分类 系统性风险、非系统性风险（二）按金融风险的成因分类 信用风险、利率风险、汇率风险、证券价格风

6、险、操作风险、财务风险、流动性风险、购买力风险、法律风险、国家风险承上三、金融风险的经济效应金融风险的经济效应金融风险的正效应金融风险的正效应（一）金融风险是金融市场运行和发展的内在推动力（二）金融风险是金融市场调节机制的构成要素金融风险的负效应金融风险的负效应（一）金融风险对微观经济的负面影响 直接影响、间接影响 （二）金融风险对宏观经济的负面影响 直接影响：银行危机、货币危机、债务危机、股市危机 间接影响 第五章 金融监管一、金融监管的原因金融监管的原因（一）金融体系在国民经济中占有十分特殊的关键地位（二）金融体系具有内在脆弱性传统信贷市场的内在不稳定性金融资产市场价格的过度波动性金融体系

7、发生支付危机的连锁效应承上二、金融监管的目标与原则金融监管的目标与原则金融金融监管的目标监管的目标 （一）维护金融体系的稳定和安全 （二）促进公平、有效的竞争，提高金融市场运行效率。（三）保护社会公众的利益。金融金融监管的原则监管的原则 独立原则、适度原则、法制原则、公正、公平、公开原则、效率原则、动态原则承上三、金融监管金融监管体制体制 （一）机构型、功能型、目标型监管 （二）英国、美国和中国的监管体制 第六章 银行监管银行监管一、银行准入管理一、银行准入管理 准入监管的目的；准入的标准准入监管的目的；准入的标准二、银行日常监管二、银行日常监管（一）谨慎监管规则资本充足度监管、流动性监管、贷

8、款集中度监管、资产质量监管、呆账准备金监管、内部控制监管（二）现场检查（三）非现场检查承上三、存款保险制度三、存款保险制度 制度设立的目的；存在的争议；不同形式制度设立的目的；存在的争议；不同形式四、银行危机处理与退出管理四、银行危机处理与退出管理（一）危机处理 紧急救助（最后贷款人、担保）、接管、并购（二）市场退出管理 破产、关闭 第七章 证券监管监管一、证券发行监管一、证券发行监管 注册制、核准制；二者比较分析；中国、美国的差异性比较二、证券交易监管二、证券交易监管 证券上市制度、市场交易规则三、信息披露制度三、信息披露制度 实质性标准、形式性标准、相应的责任实质性标准、形式性标准、相应的责任四、上市公司收购监管四、上市公司收购监管 第八章 金融监管监管的国际合作的国际合作一、一、合作的必要性合作的必要性 金融全球化、风险外部性、信息获得的困难、监管制金融全球化、风险外部性、信息获得的困难、监管制度的差异度的差异二、二、重要的国际金融组织重要的国际金融组织http:/www.imf.org/http:/www.financialstabilityboard.org/http:/www.bis.org/bcbs/http:/www.iosco.org/