工商银行风险管理结构电子教案.ppt

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1、p工商银行风险管理结构1.2 1.2 全行全行风险管理框架（管理框架（风险风险管理管理管理管理组织组织架构架构架构架构图图）注：内部审计局直接向董事会汇报；分行层面的各风险管理部门同时向总行层面的相应风险管理部门及分行的管理层汇报董事会层面董事长行长董事会风险管理委员会风险管理委员会资产负债管理委员会总行层面副行长首席风险官信贷管理部信用风险资产负债管理部风险管理部分行管理层分行风险管理部门分行层面内控合规部操作风险市场风险流动性风险21.3 风险风险管理部的管理部的职职能和能和处处室室设设置置(1/2)l风险管理部主要职能牵头负责全面风险管理工作，汇总、报告全行各类风险（包括信用风险、市场风

2、险和操作风险等）管理工作情况，构建全面风险管理体系承担全行市场风险管理职能，制定全行市场风险管理相关政策、制度、办法和流程，审查定价模型，进行市值验证，建立、完善和维护市场风险管理信息系统，报告市场风险，制定、监控市场风险限额，承担市场风险管理委员会秘书处职能组织推动内部评级法工程，负责收集、整理、分析与测算各类风险要素数据，进行模型设计承担风险管理委员会秘书处职能，汇总各类风险管理工作情况，报总行风险管理委员会和董事会风险管理委员会审议制订全行对公及个人特殊资产处置的管理制度和操作流程，并在授权范围内组织开展特殊资产清收、转化和处置工作31.3 风险风险管理部的管理部的职职能和能和处处室室设

3、设置置(2/2)l风险管理部组织结构图全面风险管理风险管理部风险管理部综合管理处风险管理委员会秘书处风险报告处内部评级及应用一处监测分析处制度管理处风险资产处置处特殊资产管理风险信息处内部评级及应用二处市场风险管理处41.4 风险风险管理部要管理部要实现实现的四个的四个转变转变l面对当前的新形势，总行及时提出要加强全面风险管理工作，提升风险管理能力，实现：由单一的信用风险管理向全面风险管理转变由风险的事后处置向事前控制转变由传统定性为主的风险管理向国际高标准的定量与定性相结合的风险管理转变由分级的风险管理向垂直的风险管理转变51.5 风险风险管理委管理委员员会工作情况（会工作情况（8/11）风

4、险管理委管理委员会工作机制会工作机制l制定委制定委员会工作会工作计划划原原则全局性全局性重要性重要性及及时性性方法与途径方法与途径紧跟全行跟全行发展展战略略搜索搜索监管管动态独立分析研究独立分析研究了解部了解部门需求需求计划制定流程计划制定流程6l框架框架所起的作用所起的作用l框架框架主要回答的五个主要回答的五个问题1.5.1 制制订风险管理框架（管理框架（1/3）71.5.1 风险管理框架（管理框架（2/3）l框架框架整体整体编写思路写思路l参照参照COSO委委员会会企企业风险管理管理整合框架整合框架，充分考，充分考虑我我行行风险管理管理现状状8l框架框架拟包括的内容包括的内容总则内部内部环

5、境境目目标管理管理 风险管理流程管理流程各各专业风险管理管理风险管理信息与沟通管理信息与沟通监督与督与评价价 附附则 1.5.1 风险管理框架（管理框架（3/3）9在年初分行长会议上，姜董事长要求加快完善全面风险管理体系，建立统一的风险管理评价体系；杨行长提出了建立统一的风险管理评价体系，综合评价分行风险管理情况，明确目标导向，督导落实全面风险管理工作。各监管部门的分支机构也陆续开始对我行分支机构进行评价。总行风险管理部根据董事长及行领导要求积极开展课题研究，着手建立全行风险管理评价体系。1.5.3 风险管理管理评价体系（价体系（1/3）10l风险管理管理评价体系的作用价体系的作用1.5.3 风险管理管理评价体系（价体系（2/3）111.5.3 风险管理管理评价体系（价体系（3/3）12谢 谢！13p此课件下载可自行编辑修改，仅供参考！此课件下载可自行编辑修改，仅供参考！感谢您的支持，我们努力做得更好！谢谢感谢您的支持，我们努力做得更好！谢谢