2022 金融犯罪警示教育心得体会范文.docx

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1、2022 金融犯罪警示教育心得体会范文金融犯罪，指发生在金融活动过程中的，违反金融管理法规，破坏金融管理秩序，依法应受刑罚惩罚的行为。诸如洗钱、金融诈骗等均是我们日常生活里所熟识的金融犯罪类型。下面是我带来的有关金融犯罪警示教化心得体会，希望大家喜爱。2022观看金融警示教化片个人心得体会范文银行反腐警示教化心得精选范文5篇警示教化心得体会范文银行警示教化心得体会范文金融犯罪警示教化心得体会1_月_日上午，_分行职工到_县_监狱，进行现场“反腐倡廉警示教化”，走进监狱的大门，面对高墙电网，心情感到压抑了很多，在监狱领导的带领下分别参观了服刑人员的劳动工作区及生活宿舍区，随后听取了三位因职务之便

2、，挪用公款、收受贿赂而走进监狱服刑人员的献身说法，观看了母亲到监狱探子的感人录像，最终听取了保定市检察院领导和太行监狱领导的重要讲话，使我受益非浅，感慨良多。在社会主义经济建设时期，有些党员干部在个人欲望的驱使下逐步淡漠了法制观念，在权力关、金钱关、美色关、子女关面前前丢失原则，置党多年的培育教化于不顾，利用职务之便做出有悖于共产党员、人民公仆的原则和宗旨的事情，迈出了罪恶的步伐，把自己送入了地狱之门，最终身败名裂，甚至是以生命为代价。教训是深刻的、令人痛心的，前车可鉴，后车之师，我肯定要从这些案例中吸取教化，引以为戒。结合联社当前开展的”五提”活动，我认为，信用社广阔党员干部应带头做到以下几

3、个方面：一是始终保持良好的学习习惯。学习是每一名党员干部的必修课，只有不断加强学习才能提高自身素养和实力，不学习思想就无法进步，实力就无法提高，领导方法就无法改进，做出的决策也就不行能正确。一些党员干部在学习上总是静不下心来，总是以工作忙为借口，推三阻四，走形势主义，结果是“只闻学习口号响，不见学习水平涨”。很多东西只有静心研读，才能有所思，有所获。活生生的事实还告知我们，不学习，思想就得不到改造，心就不静，心不静，欲望就简单膨胀，就拒绝不了诱惑，一遇到诱惑就简单乱了方寸，就简单被诱惑的绳索绊倒。因此，党员干部必需要常常仔细学习，从书本上学，从实践中学，学到真本事，努力做一个新时期优秀的党员干

4、部，为农村信合事业做出自己的贡献。二是始终保持廉洁自律的行为规范。两袖清风，清正廉洁，这是每一名干部最基本的行为准绳。党始终教化我们要廉洁奉公、严格自律，常常向大家敲警钟。党员干部不廉洁，不仅会使党在群众中的形象受到扭曲和破坏，而且会使党、国家和人民的利益受到损害。有些党员干部并非学识不高，实力不强，就是因为未能廉洁自律，最终走向犯罪。因此，我们肯定要树立正确的世界观、人生观和价值观，牢记一心一意为人民服务的宗旨，自重、自律、自醒，解除非份之想，常怀律己之心，常修为官之德，始终保持共产党人的浩然正气。三是要始终保持艰苦奋斗优良传统。近年来，有一部分党员干部，渐忘了艰苦奋斗作风，贪图享受，热衷于

5、追求个人和小家庭的安乐，抛弃党纪法规，贪污腐化，走上犯罪的道路。我们肯定要引以为戒，要接着发扬艰苦奋斗的作风，恪守党的宗旨，提倡勤俭节约，反对铺张奢侈，始终不渝地保持和发扬艰苦奋斗的优良传统。警示教化带给我们的思索是沉重的，留给我们的教训也是极其深刻的。在新的历史条件下，领导干部面临的诱惑和考验还许多，我们肯定要常常打扫头脑中的灰尘，就像我们每天都要洗脸和照镜子一样，做到坦然做人，扎实做事，警钟长鸣，拒腐防变。金融犯罪警示教化心得体会2首先，让我感受最深的就是作为金融系统中的一员，我们的每一个岗位都肩负着各自重要的使命。尤其是在银行这样一个经营货币的特别的企业里，我们每天都会与金钱打交道，因此

6、“反腐倡廉”这四个字更应当牢牢地印刻在我们的心中。记得乔瑞董事长提出的“按规则办事”的治行理念，其本质就是提示我们农商行的每一名员工在工作时不能有丝毫的贪念，在做每一项工作时都要做到合规合法，坚决杜绝事务的发生。通过这次活动又一次让我认清自己岗位的重要性，让我深知无论身处何职，都须要将“反腐倡廉”牢记在心。其次，要保持良好心态，摆正工作看法。银行职员的心态往往是诱发各类金融犯罪的罪魁祸首，比如拜金主义思想会激发内心的贪欲，超前消费观念则会导致变异的社会心态，侥幸心理睬使人胆大妄为，又比如当员工在工作中接触了数量众多的大客户时，产生了心理不平衡等等。因此，对于我们农商行的每一名员工来说，更加须要

7、懂得调整调整自己的心态，始终保持一种良好的心境，不被歪风邪气所影响，廉洁自爱，踏踏实实做好本职工作。最终，就是我们农商行的员工要懂得自爱，坚持做人的根本原则不动摇。每一个人，懂得道理很简洁，按道理做事很难;懂得原则很简洁，坚持原则很难。生活的日积月累，构成了人生。人生就是一个堤坝，将对与错、正与邪、美与丑分隔开来。然而千里之坝，溃于蚁穴。一次思想的放纵，一次原则的放纵，为了一时兴奋或一点小利益就违反了做人的原则。往往腐败便一发不行整理。人生也不再只是一个小小的污点，而是以一点，溃败了全生。通过这次活动，我们深深感到，这是一次极犯难得的警示教化，是一次警钟长鸣、防微杜渐的教化，也是一次发人深省、

8、启迪心智的灵魂课堂。对于我们今后进一步增加反腐倡廉意识，走好将来人生道路每一步，都具有非常重要的现实意义和深远的历史意义。让我们从一点一滴做起，培育高尚的心灵，以这些真实的案例做警示，远离职务犯罪，做到廉洁从业合规操作，促进各项业务健康发展，在本职岗位上奉献真诚的爱心、履行自己的使命，以务实的精神，廉洁的作风、正义的形象、优良的业绩共同创建我们农商行更加辉煌的明天。金融犯罪警示教化心得体会3生在金融领域的职务犯罪案件，不仅对金融事业造成巨大的经济损失，而且诱发和加剧了金融风险，危害了社会的稳定与发展。银行是金融管理货币资金的机构，责任重大。银行干部员工成天与现金、票据打交道，其工作人员既有各岗

9、位各职级相关职责及权利，同时又存在各岗位各职级人员利用职务进行非法活动的土壤。因此，预防银行工作人员高科技、高智能职务犯罪不能忽视。笔者结合典型案例，浅谈银行工作人员职务犯罪的特点、缘由及防范对策。一、 金融领域工作人员职务犯罪的特点2022年，我县某邮政贮蓄部王某在为县人寿保险公司代理国寿养老年金险和国寿永泰年金险当保险到期兑付时，利用职务之便私自将5281.81元的养老金险利息和33883.59元的永泰年金险红利予以隐匿并保存在葛某处，并于2022年底予以私分。通过对此案的调查分析，笔者发觉银行工作人员职务犯罪具有一下特点：(一)具备现金来源和接受现金的便利，打“现金”的办法。发案一般在金

10、融基层一线要害部门的工作人员中间。银行一线工作人员干脆经手驾驭公共资金，具备隐藏作案的便利条件。他们每天从早到晚都和现金打交道，工作中手里整点的钱和班后自己兜里消费的钱反差特殊大，环境的熏染和金钱的诱惑，往往会使个别从业人员的世界观、人生观、价值观严峻错位，在肯定程度上弱化了政治思想上的免疫功能。于是，个别人在“钱来钱去”中寻机作案。如某支行出纳负责人辛某利用职务之便做阴阳帐，盗用密码，互划帐款等手法，使帐款相符、帐面假平，掩盖库存余额实存数。6年中辛在其岗位，累计窃取库房现金256万元，已被法院判处无期徒刑。(二)具备资金划拨和业务运作的便利，打“票据”的办法。由于职务犯罪的专业性强，犯罪嫌

11、疑人，特殊是领导干部，对业务较为熟识，对于办理业务手续、操作程序及审查要件等都了如指掌。银行业务运作流程更新换代较快，特殊是综合处理系统和储蓄(3、0版)处理系统上线后，“5031辖内往来”科目的核算和管理发生了肯定的改变，个别人在系统升级后钻“5031辖内往来”报单当日未达到空子，在“报单往来”中寻机作案。如某银行上半年通报的6起案件中，多数是利用职务及综合柜员运作之便，通过储蓄与对公“5031辖内往来”票据挪用资金，累计涉案总金额1518、3万元。(三)具备“贷款发放权”和参加(三查)的便利，打“回扣”的办法。由于金融是管理和经管货币资金的特别行业，金融职务犯罪及金额造成的损失往往是巨大的

12、，给国家造成的经济损失也是非常严峻的。随着世行项目的开发运用，银行的信贷业务进一步趋于完善，贷款运作的平安系数明显提高。但由于贷款生效后，贷款资产质量在帐面反映存在滞后性，潜在风险形成的最终损失，要在贷款发放若干年后才能显现出来。这样，给心存侥幸见钱眼开、“胳膊肘往外扭”寻求既得利益的个别从业人员，供应了利用其职务帮助企业应付银行，套取银行信用。如某支行信贷员张某负责贷前调查，为企业贷款二百万元，放款后的第三天便收受该企业20万元。事隔一年半后，张某的腐败行为才暴露，现已被法院以公司、企业人员贿罪，判处有期徒刑8年。二、金融领域工作人员职务犯罪的缘由(一)用人失察、失教、失管。从银行的各项业务

13、来看，在选人、用人上虽然要经过“要害岗位各级审查”的把关，但人员上岗定位以后，其失察、失教、失管的现象比较严峻。如前述辛某自入行以来，表面上勤勤恳恳、任劳任怨，是行的历年的先进个人，曾被举荐为总行先进个人。给人的印象，他是一个非常牢靠和值得信任的好同志，工作中对其根本没有丝毫介意。在出纳岗位干了12年，支行领导已换了4任。当领导找其谈话要赐予调换工作时，曾被本人拒绝，并主动提出不调动岗位，“愿为出纳作贡献”。这种“主动、向上、进步的假象，给领导用人造成错觉，对“红人”、“能人”、“名人”的问题姑息迁就，结果陷入“失查于祸起之时，震惊于案发之后”的被动局面，辛作案长达6年，之所以长期不被人察觉，

14、一再蒙混过关，其重要缘由是，监督用人、管人的制度措施没有得到落实。(二)“金钱”的诱惑，丢失职业道德。法律观念淡漠、个人贪欲膨胀、以权谋私、铤而走险是金融机构工作人员，特殊是信贷、营业部门工作人员发生职务犯罪的思想根源。他们大都手中驾驭肯定的资金安排权，很简单成为某些不法分子觊觎的目标。如银行个别信贷员不能正确相识和处理工作关系，把银企关系混同人情关系，将手中的权力同人际交往混淆在一起，最终感情超越原则，抵抗不住“金钱”的诱惑，以至成了企业的“内线”。更有甚者“同企业穿一条裤子”，帮助企业应付银行，恶意套取银行资金，并从中捞取好处。其表现：一是个别信贷员把正值的银企关系逐步演化成伙伴关系;二是

15、由伙伴关系逐步蜕化成利害关系。在利益的驱动下，步入腐败的泥潭。(三)监督制约机制形同虚设，业务检查不到位，流于形式。规章制度落实不力、有章不循、违章操作给金融职务犯罪以可乘之机。不少案件表现为作案时间的持续性和作案次数的连续性，有的长时间不能被发觉，反映出事后监督不细，岗位制约不严，自查、互查，检查有的流于形式，不能刚好发觉问题，或发觉疑点后也没有深究，或责任追究失之以软、失之以宽，未达到警示教化的目的进而导致案件的发生。在银行各项业务中，特殊是“敏感”部门的岗位，在内控和防范上，对业务中每个环节、每个步骤、每道关卡都制定了相应的制度和措施，规定的又细又全，手续严密，责任分明。然而，在落实这些

16、监管措施时不到位，有断档和错位现象，而来自上级有关部门的监督检查也存在走过场的形式主义，致使作案人在上级监督不到位、同级监督不了、下级监督无效的状况下，在职务犯罪“自由王国”里，随意作为。这是对银行岗位监管失控而诱发职务犯罪的一个不行忽视的缘由。三、金融领域工作人员职务犯罪的预防对策近几年来，银行系统职务犯罪案件不断增多，涉案金额越来越大，扰乱了正常的金融秩序，影响了社会的稳定，给国家造成了严峻的经济损失。如何削减和预防银行系统职务犯罪的发生，是一个亟待解决的课题。银行系统职务犯罪产生的缘由是多方面的、困难的，要遏制职务犯罪就必需从防范入手，实现管理人、管规章、管监督三管齐下的预防工作格局，防

17、患于未然。(一)预防目标之一，管人。培育一支高素养的银行干部员工队伍是预防职务犯罪的关键。银行全部的经营活动都必需靠人来运作，每一个岗位的人员都负有重要的职责。岗位职责的重要性确定了银行必需建设一支具有较高道德、职业素养和法律意识的干部员工队伍。要围绕金融干部职工的思想政治素养加强教化，夯实拒腐防变的思想基础。抓政治理论教化，用科学的理论武装头脑，使之树立正确的人生观、世界观、和价值观;抓职业道德教化，以职业道德力气抵挡腐败侵蚀;抓警示教化，用法律和纪律约束广阔干部职工的言行。一是严把进人用人关。要坚持德才兼备、用人唯贤的原则，聘用综合素养高的员工，把道德规范、作风正派、既懂业务、又会管理的干

18、部提拔到领导岗位上来。同时，合理调配人员，对重要岗位人员实行月度风险津贴和风险考核，实行强制休假和岗位沟通。二是加强岗前培训。岗前培训不仅是提高干部员工工作技能和管理水平，更重要的是强化干部员工按规章制度操作、按业务流程办事的意识和依法经营理念。三是开展常常性的法制教化和规章制度学习。不断地让干部员工了解法律、制度的详细内容，使干部员工对每一项业务、每一个工作环节和每一个流程的规定、要求、风险提示、惩罚力度都明明白白，消退因不知法而犯法、不知规章而违规的盲区，逐步提高员工职业素养。同时实行以案示教、案例分析，在内部信息网上通报违纪违规人员等敏捷多样的形式，教化员工把铁规章、铁算盘、铁帐本视为银

19、行的生命，把遵纪遵守法律视为基本的职业道德，帮助员工逐步树立自律意识，自觉遵纪遵守法律。(二)预防目标之二，管规章。建立一套以防为主的内部限制机制，这是预防职务犯罪的根本。一是找准一线业务中存在薄弱环节和风险点，建章立制，有针对性地防范。通过建章立制，从内部堵塞管理细微环节上、工作作为上存在的漏洞，搭起纵向横向环环相扣防范犯罪的篱笆墙，从客观上削减犯罪的可能性。对发生违规问题多的单位，重点进行整顿，在规定的时限内，根据规定的程序实地整改，加强预防措施，达到举一反三的整改效果。二是强化员工遵遵守法律律、遵守银行规章制度的意识。经过多年的法制建设，规章制度的不断完善，银行已经不缺少成文的法律和规章

20、制度。从对银行职务犯罪内部缘由来看，缺乏的是严格按法律和规章制度办事的意识和看法，使职务犯罪有机可乘。银行的各级管理人员要树立依法经营、按章办事的意识，既要对规章制度的内涵、重要性及其与经营效益的关系有醒悟的相识，又要在经营中自觉维护规章制度和金融法规的肃穆性。(三)预防目标之三，管监督。加强对银行经营秩序的监控，在依法制行上狠下功夫，这是预防职务犯罪的保障。在新旧体制交替过程中，出现这样那样的问题是难免的，只有加强监督才能削减和预防职务犯罪的问题。当前应着重解决好三个问题：一是加大监管的力度，制止违法经营和不正值竞争。要把银行的经营活动统统纳入法制化轨道，依法经营，依法管理，依法治行。要对规

21、章制度执行状况进行仔细检查，特殊对管理混乱、案件频发的单位更要进行重点整顿，发觉问题限期整改。必需将各项经营活动严格限制在法律允许的范围内。二是发挥内控机制的作用，强化内部管理和监督。银行内部限制制度是商业银行为实现业务经营的平安性、流淌性、效益性而形成的一种自我调整、自我制约、自我限制的制衡机制，随着银行内部专业化分工越来越细，银行内部的限制显得更为重要，特殊是现代化科技手段在银行业的广泛应用，内限制度也应与时俱进，与之相适应。三是刚好正确的处理违法犯罪行为。要主动与检察机关联系，对银行内部出现的新状况，新问题，早发觉，早解决，依法加大查办银行职务犯罪的力度，充分发挥法律的震慑作用。对违法犯

22、罪人员，要精确有力地赐予打击，该移交司法机关处理的要移交司法机关处理，该移交纪检监察部门处理的要移交纪检监察部门处理，该除名的肯定要除名，决不能姑息迁就，保持银行干部员工队伍的纯净性。金融犯罪警示教化心得体会48月22日我有幸参与了支行组织的“反腐倡廉警示教化”活动，活动以农商行的13个真实事务为主线，用一个个鲜活的案例为我敲响了警钟，让我感慨颇多，受益匪浅。首先，让我感受最深的就是作为金融系统中的一员，我们的每一个岗位都肩负着各自重要的使命。尤其是在银行这样一个经营货币的特别的企业里，我们每天都会与金钱打交道，因此“反腐倡廉”这四个字更应当牢牢地印刻在我们的心中。记得乔瑞董事长提出的“按规则

23、办事”的治行理念，其本质就是提示我们农商行的每一名员工在工作时不能有丝毫的贪念，在做每一项工作时都要做到合规合法，坚决杜绝事务的发生。通过这次活动又一次让我认清自己岗位的重要性，让我深知无论身处何职，都须要将“反腐倡廉”牢记在心。其次，要保持良好心态，摆正工作看法。银行职员的心态往往是诱发各类金融犯罪的罪魁祸首，比如拜金主义思想会激发内心的贪欲，超前消费观念则会导致变异的社会心态，侥幸心理睬使人胆大妄为，又比如当员工在工作中接触了数量众多的大客户时，产生了心理不平衡等等。因此，对于我们农商行的每一名员工来说，更加须要懂得调整调整自己的心态，始终保持一种良好的心境，不被歪风邪气所影响，廉洁自爱，

24、踏踏实实做好本职工作。最终，就是我们农商行的员工要懂得自爱，坚持做人的根本原则不动摇。每一个人，懂得道理很简洁，按道理做事很难;懂得原则很简洁，坚持原则很难。生活的日积月累，构成了人生。人生就是一个堤坝，将对与错、正与邪、美与丑分隔开来。然而千里之坝，溃于蚁穴。一次思想的放纵，一次原则的放纵，为了一时兴奋或一点小利益就违反了做人的原则。往往腐败便一发不行整理。人生也不再只是一个小小的污点，而是以一点，溃败了全生。通过这次活动，我们深深感到，这是一次极犯难得的警示教化，是一次警钟长鸣、防微杜渐的教化，也是一次发人深省、启迪心智的灵魂课堂。对于我们今后进一步增加反腐倡廉意识，走好将来人生道路每一步

25、，都具有非常重要的现实意义和深远的历史意义。让我们从一点一滴做起，培育高尚的心灵，以这些真实的案例做警示，远离职务犯罪，做到廉洁从业合规操作，促进各项业务健康发展，在本职岗位上奉献真诚的爱心、履行自己的使命，以务实的精神，廉洁的作风、正义的形象、优良的业绩共同创建我们农商行更加辉煌的明天。金融犯罪警示教化心得体会5经过一星期惊慌的学习，我逐篇学了案例，真象书的名字一样“代价”实在太大了，建行的代价，员工的代价足以让每个人痛心疾首。通过这些案例的学习，能促使我增加自我爱护意识，在平常的小事上在心中筑起“防火墙”。沉重的代价是剧烈的警示。发生案件不但会给银行造成重大资金风险和损失，还会严峻损害银行

26、的形象;发生案件，不但要严惩银行内部的涉案人员，还要追究相关经办岗位，管理岗位和领导岗位人员的责任;发生案件，还会对一部分员工的家庭亲情造成损害。无论案件对银行造成的损失，还是对员工造成的损害，都令人为之惋惜。付出这么大的代价，这与平常的思想意识、工作习惯和规章制度的落实是分不开的，老在一种工作状态下，思想一旦麻痹就让心怀不轨的犯罪分子有可乘之机。我们的规章制度制定的很全面，很细致，但在详细的工作中，在实际执行中就打了折扣，没有了风险防范意识，法制意识更是淡薄，在详细细微环节上处事的原则性不强，置制度于脑后，违章操作才付出了如此代价。俗话说“苍蝇不叮五缝的蛋”。不法分子虽然功于心计，惊心谋划，

27、蓄意欺瞒。从内部看，是银行在经营管理上存在着很多漏洞，有章不循，违章操作，给犯罪分子以可乘之机，书中的每一个案件，在作案的每一个细微环节中，假如能把规章制度放在首位，在某个细微环节上就能把漏洞堵上，就不会造成如此重大的“代价”。十案十违章，而每个案件的发生都堪称违章大全，一是违规混岗、串岗、会计岗位分工不明，职责不清。严峻的混岗、串岗使每个作案人都能滥竽充数，使防范严密的规章制度形同虚设，对内咳嗽弊靼钙鸩坏阶詈蟀压氐淖饔谩K淙桓飨罟嬲轮贫群筒僮鞴娉潭加校矣闪吮咀樱采狭饲剑细裰葱谢共还唬嗟氖焙蚴茄贫取“找制度”、“补”制度，事实上执行时又是另一套，导致制定规章制度和实际操作执行上存在“两张皮”现

28、象。因此，各项规章制度的落实更重要，要从操作和管理环节，一个制度一个制度的落实，加强监督、检查和学习，切实保障每一位员工都能做到有规必依，按章办事，合规操作。特殊是在平常的学习中，要坚持以人为本，做耐性细致的思想政治工作，增加员工抵挡不良思想的侵袭，树立正确的人生观，打牢拒腐防变的思想，以主动心态投身改革，珍惜自己的人生价值和职业前途，奉公遵守法律，安心本职，勤奋工作。这些真实案例都是血的教训，也是剧烈的警示，我肯定要引以为戒，从思想上相识到，从行为上执行到。金融犯罪警示教化心得本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第18页 共18页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页