中央银行制度的产生与发展.ppt

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1、 中央银行学前言课程概貌课程概貌 一、中央银行学课程的性质一、中央银行学课程的性质 1 1、是金融专业的专业基础理论课。、是金融专业的专业基础理论课。2 2、是与其它金融专业主干课配套的专业课。、是与其它金融专业主干课配套的专业课。3 3、是宏观经济学的分支，属于宏观经济学研究的范、是宏观经济学的分支，属于宏观经济学研究的范畴。畴。二、中央银行学课程的研究对象二、中央银行学课程的研究对象 1 1、研究不同的社会制度下，中央银行的起源、发展、研究不同的社会制度下，中央银行的起源、发展、性质、职能。性质、职能。2 2、研究中央银行的运行机制及其调节宏观经济的一研究中央银行的运行机制及其调节宏观经济

2、的一般原理和规律。般原理和规律。3 3、研究如何完善我国的中央银行制度，使其更好的发挥宏研究如何完善我国的中央银行制度，使其更好的发挥宏观调控和监督管理的职能，尽快建设成为我国观调控和监督管理的职能，尽快建设成为我国“真正的中央真正的中央银行银行”三、学习中央银行学的目的与任务三、学习中央银行学的目的与任务 1 1、系统的掌握现代中央银行的基本理论，业务管理以及调、系统的掌握现代中央银行的基本理论，业务管理以及调节宏观经济的基本方法。节宏观经济的基本方法。2 2、培养从事中央银行工作的实际业务能力。、培养从事中央银行工作的实际业务能力。3 3、培养分析和解决我国中央宏观调控和监督管理中的理论和

3、、培养分析和解决我国中央宏观调控和监督管理中的理论和实际问题的能力。实际问题的能力。我国的金融系统我国的金融系统商业银行商业银行政策性银行政策性银行国有控股国有控股商业银行商业银行交通银行交通银行股份制商业银行股份制商业银行外资银行外资银行城市商业银行城市商业银行城市与农村信用合作社城市与农村信用合作社中国国家发展银行中国国家发展银行中国农业发展银行中国农业发展银行中国进出口银行中国进出口银行中国人民银行中国人民银行（中央银（中央银行）行）银银行行的的分分类类其他金融机构（证券、保险、信托、基金、等等）其他金融机构（证券、保险、信托、基金、等等）其他商业银行第一章第一章 中央银行制度中央银行制

4、度 保罗保罗 萨缪尔森（萨缪尔森（19921992，P481P481）：自从开天辟地以来，）：自从开天辟地以来，人类有三项伟大的发明：火、轮子和中央银行。人类有三项伟大的发明：火、轮子和中央银行。学习目的和要求学习目的和要求通过第一章的学习主要要求同学们了解中央银行制度产生通过第一章的学习主要要求同学们了解中央银行制度产生和发展的历史过程和主要背景与原因，深刻认识到中央银和发展的历史过程和主要背景与原因，深刻认识到中央银行是商品货币经济，信用制度以及金融业发展到一定阶段行是商品货币经济，信用制度以及金融业发展到一定阶段的必然产物，全面把握的必然产物，全面把握19841984年中国人民银行单独行

5、使中央年中国人民银行单独行使中央银行职能的客观必然性。银行职能的客观必然性。第一节中央银行制度的产生与发展第一节中央银行制度的产生与发展一、中央银行制度产生的历史必然性一、中央银行制度产生的历史必然性1 1、统一货币发行的客观需要。、统一货币发行的客观需要。2 2、统一票据交换的客观需要。、统一票据交换的客观需要。3 3、最后贷款人的客观需要。、最后贷款人的客观需要。4 4、加强金融监督与管理的客观需要。、加强金融监督与管理的客观需要。5 5、代理国库和政府融资的主观需要。、代理国库和政府融资的主观需要。政政政政 府府府府将货币发行等特权将货币发行等特权将货币发行等特权将货币发行等特权交给商业

6、银行交给商业银行交给商业银行交给商业银行 交交交交 换换换换商业银行承诺并履行商业银行承诺并履行商业银行承诺并履行商业银行承诺并履行为政府提供融资便利，为政府提供融资便利，为政府提供融资便利，为政府提供融资便利，尽力协调解决财政亏空尽力协调解决财政亏空尽力协调解决财政亏空尽力协调解决财政亏空等职责。等职责。等职责。等职责。商商商商 业业业业 银银银银 行行行行 (1)(1)为了解决财政亏为了解决财政亏为了解决财政亏为了解决财政亏空；空；空；空；(2)(2)通过央行调控经通过央行调控经通过央行调控经通过央行调控经济；济；济；济；(3)(3)通过央行监管金通过央行监管金通过央行监管金通过央行监管金

7、融业；融业；融业；融业；(4)(4)通过央行发行货通过央行发行货通过央行发行货通过央行发行货币、币、币、币、维护支付稳定；维护支付稳定；维护支付稳定；维护支付稳定；(5)(5)通过央行协调对通过央行协调对通过央行协调对通过央行协调对外金融关系等。外金融关系等。外金融关系等。外金融关系等。(1)(1)资本实力雄厚；资本实力雄厚；资本实力雄厚；资本实力雄厚；(2)(2)社会信誉卓著；社会信誉卓著；社会信誉卓著；社会信誉卓著；(3)(3)与政府有特殊关与政府有特殊关与政府有特殊关与政府有特殊关系系系系(股份关系、人事股份关系、人事股份关系、人事股份关系、人事关系等关系等关系等关系等)；二、中央银行制

8、度建立与演变过程二、中央银行制度建立与演变过程(一一)中央银行建立的两个途径中央银行建立的两个途径1 1、通过缓慢的演变过程：由商业银行慢慢的演变成为中央、通过缓慢的演变过程：由商业银行慢慢的演变成为中央银行（银行（19131913年以前）。年以前）。、通过立法：由法律规定建立一家银行作为一国中央银行。、通过立法：由法律规定建立一家银行作为一国中央银行。(二二)中央银行制度发展的四个阶段中央银行制度发展的四个阶段1 1、萌芽时期（、萌芽时期（16561656年年18441844年）年）2 2、创建时期（、创建时期（1919世纪世纪19201920年）年）3 3、改组和推广阶段（、改组和推广阶段

9、（1920194519201945）4 4、强化阶段（二战后、强化阶段（二战后今）今）三、中央银行制度的发展三、中央银行制度的发展1 1、呈现出、呈现出“国有化国有化”的趋势。的趋势。2 2、中央银行逐步成为国家宏观调控与监督管理的重要工具。、中央银行逐步成为国家宏观调控与监督管理的重要工具。3 3、通过立法明确与规范中央银行宏观调控与监督管理的目、通过立法明确与规范中央银行宏观调控与监督管理的目的与任务。的与任务。4 4、世界各国中央银行之间的联系更加紧密，合作逐步加强。、世界各国中央银行之间的联系更加紧密，合作逐步加强。5 5、中央银行宏观调控与监督管理能力大大提高。、中央银行宏观调控与监

10、督管理能力大大提高。第二节各国中央银行制度的建立及发展第二节各国中央银行制度的建立及发展一、中国中央银行制度的建立以及发展一、中国中央银行制度的建立以及发展（一）我国中央银行的发展（一）我国中央银行的发展 1 1、大清银行、大清银行中央银行的萌芽中央银行的萌芽2 2、国民政府时期的中央银行、国民政府时期的中央银行3 3、苏维埃政府时期的中央银行、苏维埃政府时期的中央银行4 4、中国人民银行、中国人民银行（二）、中国人民银行发展历程（二）、中国人民银行发展历程1 1、新民主主义金融体系建立时期（、新民主主义金融体系建立时期（1948.12.1-19521948.12.1-1952）2 2、“大一

11、统大一统”的计划金融体制时期（的计划金融体制时期（19531953年年-1978-1978年）年）3 3、从国家银行过渡到中央银行体制（、从国家银行过渡到中央银行体制（1979-19921979-1992年）年）4 4、逐步强化和完善现代中央银行制度（、逐步强化和完善现代中央银行制度（19931993年至今）年至今）“中国人民银行为国务院组成部门，是中华人民共和国的中中国人民银行为国务院组成部门，是中华人民共和国的中央银行，是在国务院领导下制定和执行货币政策、维护金央银行，是在国务院领导下制定和执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务的宏观调控部门。融稳定、提供金融服务的宏观调控部门。”这种职

12、能的变化集中表现为这种职能的变化集中表现为“一个强化、一个转换和两个一个强化、一个转换和两个增加增加”。“一个强化一个强化”，即强化与制定和执行货币政策有关的职能。，即强化与制定和执行货币政策有关的职能。“一个转换一个转换”，即转换实施对金融业宏观调控和防范与化解系，即转换实施对金融业宏观调控和防范与化解系统性金融风险的方式。统性金融风险的方式。“两个增加两个增加”，即增加反洗钱和管理信贷征信业两项职能。，即增加反洗钱和管理信贷征信业两项职能。中国人民银行的发展历程中国人民银行的发展历程 建国初期至建国初期至19781978年的中国人民银行年的中国人民银行“大一统大一统”的银行体系的银行体系

13、复合性的中央银行制度复合性的中央银行制度 19791979年至年至19831983年的中国人民银行年的中国人民银行 19791979年，中国农业银行和中国银行独立年，中国农业银行和中国银行独立 19801980年，中国人民保险公司独立年，中国人民保险公司独立 19831983年，关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定年，关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定 19841984年年1 1月月l l日，中国工商银行成立日，中国工商银行成立 19841984年至年至20032003年的中国人民银行年的中国人民银行 19861986年，中华人民共和国银行管理暂行条例年，中华人民共和国银行管理暂

14、行条例 19951995年，中华人民共和国中国人民银行法年，中华人民共和国中国人民银行法 19981998年，撤销省级分行，设立跨省区分行年，撤销省级分行，设立跨省区分行 2003 2003年至今的中国人民银行年至今的中国人民银行 2003 2003年，成立中国银行业监督管理委员会年，成立中国银行业监督管理委员会 “中国人民银行为国务院组成部门，是中华人民共和国的中央银行，中国人民银行为国务院组成部门，是中华人民共和国的中央银行，是在国务院领导下制定和执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服是在国务院领导下制定和执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服 务的宏观调控部门。务的宏观调控部门。”（二）

15、美国中央银行制度的建立以及发展（二）美国中央银行制度的建立以及发展 中央银行之父中央银行之父-约翰约翰 皮尔庞特皮尔庞特 摩根摩根1 1、第一、第二国民银行和联邦政府的自由放任阶段；、第一、第二国民银行和联邦政府的自由放任阶段；2 2、国民银行体系和联邦政府由自由放任到初步管理阶段；、国民银行体系和联邦政府由自由放任到初步管理阶段；3 3、联邦储备制度和联邦政府的宏观管理阶段。、联邦储备制度和联邦政府的宏观管理阶段。（三）欧洲中央银行（三）欧洲中央银行 是根据年马斯特里赫特条约的规定于是根据年马斯特里赫特条约的规定于年月日正式成立的，其前身是设在法兰克福的欧洲年月日正式成立的，其前身是设在法兰克福的欧洲货币局。欧洲央行的职能是货币局。欧洲央行的职能是“维护货币的稳定维护货币的稳定”，管理主导，管理主导利率、货币的储备和发行以及制定欧洲货币政策；其职责利率、货币的储备和发行以及制定欧洲货币政策；其职责和结构以德国联邦银行为模式，独立于欧盟机构和各国政和结构以德国联邦银行为模式，独立于欧盟机构和各国政府之外。府之外。