反洗钱工作总结怎么写.docx

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1、反洗钱工作总结怎么写反洗钱工作总结怎么写（精选6篇） 反洗钱工作总结怎么写 篇1 近日，_收到贵部下发的关于_20_年反洗钱工作专项审计报告后，_马上将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通报，并要求各机构、各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严格要求，仔细学习公司相关政策文件的精神，落实到实际工作中去。目前，_已针对审计报告中所反映的问题进行了仔细的梳理和总结，并结合_实际状况进行整改，现将整改状况做如下汇报。一、 制度建设与学习(一)进一步提高对反洗钱工作重要性的相识当前洗钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱意识越来越强，洗钱手段愈趋困难化，保险金融机构面临的被动洗钱风险

2、会越来越大。做好反洗钱工作，对预防打击各种犯罪，维护正常的金融秩序，防范公司的经营风险具有非常重要的意义。这既是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是公司强化管理防范风险的客观须要。对此，安徽分公司反洗钱领导小组要求在今年的反洗钱工作中要不断深化对反洗钱工作重要性、紧迫性的相识，增加做好反洗钱工作的责任感和使命感，高度重视反洗钱工作，在日常工作中切实履行反洗钱各项义务。(二)法律法规学习及落实仔细学习反洗钱“一法四规”文件内容，特殊是结合保监会20_年末下发的保险业反洗钱工作管理方法以及安徽保监局下发的安徽保险业反洗钱工作指引等规定，仔细组织各机构、各部门开展对反洗钱法律法规文件的学习。_先后

3、两次发文(_皖发20_96号、100号)要求各机构、各部门学习“安徽保险业反洗钱工作指引”以及监管机关领导所做的提高相识抓好落实切实防范保险业洗钱风险-在实行保险业反洗钱工作管理方法视频会议上的辅导讲话重要指示，仔细学习总公司领导在反洗钱工作会议上的重要讲话，并将上述学习资料进行书面整理，上报至分公司反洗钱联络人处进行整理、归档。总公司于20_年末修订下发了五项反洗钱制度，内容涵盖了反洗钱基本制度的落实、反洗钱宣扬与培训、客户洗钱风险等级划分等重要内容。_仔细领悟总公司制度精神，结合合规会议要求，仔细学习、主动总结，确保反洗钱各项制度得以实行。目前_正在依据总公司制度内容，结合分公司工作实际，

4、进一步细化制度内容，建立实施细则，加强制度的操作性。二、深化开展反洗钱的培训宣导一是利用晨会、各项培训、司务会等机会，实行各种形式深化开展反洗钱学问、反洗钱法律法规和监管规定的宣扬，提升公司广阔员工、特殊是销售人员、前线员工反洗钱的主动意识。开展群众喜闻乐见的宣扬方式加大分公司反洗钱宣扬力度，提升群众反洗钱意识。二是仔细执行公司反洗钱培训宣扬制度，组织开展在公司内部总经理室、部门负责人、反洗钱岗人员，特殊是针对一般员工开展专题培训，普及反洗钱基本内容和意义，了解反洗钱工作与员工自身利益的关联性，有针对性地组织对全员的反洗钱培训，提高学习的主动性。三是分公司反洗钱领导小组成员主动参与人民银行、保

5、险监管部门以及上级公司举办的反洗钱宣扬培训活动。_一季度重点对新成立的三级机构开展反洗钱培训工作。分别针对_筹建及_公司筹建进行全体反洗钱工作相关人员，各相关岗位的培训，内容涵盖了反洗钱法律法规、总公司全部反洗钱制度以及安徽分公司已建立的反洗钱实施细则及工作要求，培训人数共计32人，全部人员均经过笔试测试。同时_利用网络学院开展全体员工的反洗钱培训工作，共计175人参与网络学院反洗钱学问学习，全部人员均通过闭卷测试。针对“反洗钱监控报送系统”的上线及日常运用，_要求各机构反洗钱联络人、分公司合规岗、各部门各机构负责人等共计36人通过网络学院学习该系统功能及日常操作。三、强化反洗钱监管规定和公司

6、反洗钱内限制度的执行力在今年的工作中，一方面须要依据反洗钱的监管要求和工作须要进一步完善公司系统的反洗钱内限制度，确保反洗钱内限制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最关键的就是要实行主动有效的措施强化对反洗钱法律法规、监管政策和公司反洗钱内限制度的执行力。通过宣导进一步提升反洗钱相关岗位人员的执行意识，通过强化培训不断提升反洗钱相关人员的执行技能，通过明确分工落实有关部门和人员的执行责任，通过加强监督检查和考核奖惩确保反洗钱制度执行的效果。通过进一步强化对公司反洗钱监管规定和公司内限制度的执行力，确保反洗钱各项工作落到实处，切实履行反洗钱义务。四、切实做好反洗钱日常工作一是仔细做好客户身份

7、识别和重新识别工作，并根据规定保存客户身份资料及交易信息，保证客户身份识别和重新识别无遗漏，客户身份资料及交易信息保存精确、完整、符合要求。二是仔细学习贯彻人民银行关于可疑交易报告制度和总公司制定下发的“大额可疑交易甄别报送流程”，根据“风险为本”的原则，深化探讨可疑交易识别规律，仔细开展可疑交易的分析、识别、审核登记和报告等工作，重点关注业务过程中的重大洗钱风险，特殊是大额现金收支业务、提前退保、大额理赔等业务，不断提高可疑交易分析识别的有效性。三是根据反洗钱监管规定和总公司的要求，仔细做好反洗钱非现场监管报表、报告的报送工作，确保工作的质量和时效。五、加强与反洗钱监管部门的联系和沟通一是主

8、动加强与当地人民银行的联系和沟通，汇报公司反洗钱工作的开展状况，争取监管部门对公司反洗钱工作的支持和帮助，并刚好了解和驾驭人民银行反洗钱监管思路和监管重点，抓好有关工作的落实。二是仔细协作监管部门对公司开展的反洗钱现场检查和审计，及时对检查和审计发觉问题进行整改，按时向监管机构和省公司报送整改工作报告。三是根据反洗钱监管规定，结合当地人民银行和保监局的要求，主动、精确、刚好地做好反洗钱非现场监管报表、报告和反洗钱工作动态及信息的报送工作。 反洗钱工作总结怎么写 篇2 为了预防洗钱活动，规范营业部反洗钱工作，维护正常的金融秩序，营业部依据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、人民银行及公司

9、总部下发的反洗钱相关法律法规等文件精神，多次组织员工仔细学习，坚固树立反洗钱法律意识，仔细履行反洗钱工作职责，专心开展反洗钱法律法规的宣扬和投资者教化工作。现将反洗钱工作总结如下：一、20xx年营业部完成的主要工作(一)、内限制度建设与执行状况：营业部为了保障反洗钱工作的有效开展，依据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定及公司制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。(二)、营业部反洗钱工作制度和流程的制定状况：完善和下发了营业部相关细则和方法，将日期细化、详细，并将各项职责落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。(三)、组织机构建设状况：

10、设立营业部反洗钱工作办公室主要负责落实营业部各岗位、各项业务管理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反洗钱工作的有效开展。设立反洗钱专干：全面负责营业部反洗钱详细工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。(四)、大额交易和可疑交易报告状况：对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进行审核、检查。并将核查资料和结果刚好精确地反馈至合规管理部，并根据规定保存反洗钱工作核查底稿。严格根据公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法中平安、精确、完整、保密的原则，妥当保存客户反洗钱反馈记录。(五)、客户身份识别和

11、身份资料及交易记录保存的状况：1、业务办理中客户身份识别状况：(1)、在开户环节对客户身份识别在办理开户业务时，要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件，真实、完整地填写客户基本信息表格，业务人员透过“居民身份证阅读器”、“其他的身份协助证明”、“公安信息查询网”核查客户身份证明文件相关信息，或透过现场征询、客户回访等方式确认客户的身份信息，仔细、严格审核客户填写的信息资料，留存相关资料复印件。并精确录入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓名、性别、诞生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。对所办理业务进

12、行检查，各项业务办理均贴合相关制度要求，未发觉匿名、假名账户。(2)、客户相关信息资料变更我部办理资金账户重要信息修改业务均严格根据公司的有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户带给有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续，未为身份不明的客户办理业务或带给服务。(3)、客户转托管、撤销指定及大额资产转出业务营业部在办理转托管、撤销指定交易业务、大额资产转出业务，经检查，业务人员在为客户办理此类业务时，均严格根据公司的相关业务流程和审批制度进行办理。(4)、其他业务办理过程中的身份识别，包括第三存管、变更存管银行、代办股份确权、清密、账户基本信息变更、开通托付方式等业务，营

13、业部未开立匿名账户或假名账户，未为身份不明的客户开立账户或带给相关金融服务;(5)、客户风险等级划分依据公司20xx年5月31日下发的关于印发反洗钱客户风险等级划分标准及实施细则的通知。营业部于上半年完成了全部客户风险等级划分核查工作。(6)、20xx年全年营业部依据风险等级划分工作标准对账户进行重新识别，并对客户账户的风险等级划分进行了相应的调整，审批程序规范;2、客户身份资料和交易记录保存状况：营业部严格根据客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法中平安、精确、完整、保密的原则，妥当保存客户身份资料、业务资料、交易记录、反洗钱记录、客户回访记录。营业部反洗钱工作档案分为客户档案与反

14、馈记录两类，客户档案由大堂经理岗负责保管，反馈记录由合规管理专员保管。(六)、宣扬培训开展状况：营业部对反洗钱工作高度重视，专心参与各种相关反洗钱学习培训，并刚好向员工传达会议精神，仔细落实反洗钱工作。1、营业部随文件下发刚好进行员工的反洗钱相关培训，留存了相关培训记录。2、营业部每月在营业部大厅举办反洗钱方面的投资者风险教化讲座。3、营业部透过在投资者教化园地张贴反洗钱学问问答，大力宣扬反洗钱法律法规学问，提高投资者对反洗钱的相识。4、营业部针对投资者的须要，将反洗钱法装订成册，摆放于营业部显著位置。5、营业部为了向广阔投资者宣扬反洗钱相关学问，营造宣扬氛围，悬挂了“打击洗钱犯罪、维护金融秩

15、序”的宣扬条幅，在营业部入口处张贴证监会统一印制的反洗钱宣扬海报。6、透过向投资者发送反洗钱宣扬信息，DVD滚动播放反洗钱宣扬短片，客户自助交易系统及LED屏播放反洗钱标语等予以警示说明，使投资者对反洗钱有了更深化的了解和相识。7、3月16日、10月30日、16月4日员工走出营业部，组织员工选取人流量大、宣扬群体较广的火车站广场、社区设立宣扬台和宣扬展板与市民投资者应对面接触，解答群众现场询问，组织群众填写调查问卷，发放宣扬资料。让过往群众相识了洗钱活动的危害性和进行反洗钱活动的重要性，增加反洗钱意识，从而更好地协作金融机构的反洗钱工作。(七)、相关资料报送状况：营业部能够刚好采集反洗钱非现场

16、监管报表数据，刚好、精确的将反洗钱非现场监管信息报送人民银行。(八)、法定备案资料报送状况：营业部能够刚好的报送反洗钱工作的法定备案资料。(九)、创业板投资者适当性管理工作：营业部仔细做好创业板投资者教化和规则宣扬工作，专心引导投资者理性参加;加强对投资者开通创业板的风险揭示工作。(十)、每周的合规工作：每周对营业部重要岗位、关键业务环节进行检查，包括在开户及各类代理业务流程当中，营业部能够根据规定进行客户身份的识别;每周对新开户的风险等级进行核查，营业部能够根据划分标准进行划分，并在客户分类信息中标注。以上构成周合规工作报告，共刚好、精确反馈38次合规工作报告。(十一)、其他需向合规部报送的

17、工作：每月前两个工作日，透过合规信息通道向合规管理部报送营业部上一个月的客户证件留存新增失效数和更新数，能精确、刚好上报数据。二、20xx年反洗钱工作安排：1、定期组织员工仔细学习，针对证券行业特点对营业部员工进行反洗钱专项培训，增加员工的反洗钱学问，加强监测、分析、甄别可疑交易的潜力，提高员工的反洗钱工作水平。2、对于营业部存量客户风险等级划分工作，对于缺失身份证件有效期限、职业等身份基本信息的客户，营业部将实行专心的措施通知客户补充身份资料、回访等方式进行识别或者重新识别，办理账户的风险等级调整，并按公司总部要求刚好、精确完成划分工作。3、深化、全面、系统地开展营业部的投资者教化和适当性管

18、理工作。加强营业部投资者的反洗钱教化工作。4、将接着把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格根据反洗钱法律法规要求开展工作，专心履行反洗钱义务和职责，仔细执行身份识别、资料保存、大额和可疑交易报告制度，进一步加大反洗钱宣扬培训的力度，确保全员树立坚固的反洗钱意识，驾驭必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性，切实防范洗钱风险。 反洗钱工作总结怎么写 篇3 依据穗商银发字*号文件，关于中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险的通知，我支行常常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神和好处，坚固树立反洗钱法律职责和依法合规经

19、营的思想，因此我们制定“一个规定、两个方法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。在本季度我支行能坚持做到：一、在单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其带给有效证明文件和资料，进行核对并登记。二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或

20、连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法带给相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。三、对现有的账户进行全面清理，按人民币大额和可凝支付交易报告管理方法规定建立存款人信息资料库，对不贴合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快带给新的营业执照或办理销户手续。四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。我支行坚持每一天对每笔超过20万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和

21、单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成excel格式保存。五、严格监管和限制公款私存现象。我支行成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深化了解和视察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围

22、明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。 反洗钱工作总结怎么写 篇4 反洗钱岗位工作人员培训心得体会反洗钱工作在当今困难的金融和社会环境下是一项重要而艰难的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的须要，也是保证信誉支付稳定，促进金融系统健康发展的保证。随着中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法和金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法的相继颁布实施

23、，。反洗钱相识得到了进一步强化，初步建立和完善了反洗钱内限制度，明确了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。但由于反洗钱工作还处于起步阶段,根据中华人民共和国反洗钱法要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。目前存在以下一些问题,一是组织机构建设滞后，反洗钱工作缺乏力度。二是内限制度缺失，存在风险隐患。三是客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。四是一线员工反洗钱意识淡薄，思想相识上存在偏差。五是人员素养不高，反洗钱履职不到位。另外，基层管理人员重企业经营效益，轻员工反洗钱培训，造成一线人员反洗钱学问欠缺。鉴

24、于存在以上几个问题，我们应当实行相应的对策(一)完善内限制度建设。依据业务的实际状况，进一步完善反洗钱内限制度，个金机构应依据自身业务特点，参照商业银行内部限制指引，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时依据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步规范化、制度化。(二)加强落实客户身份识别制度。在与客户建立业务关系时，应仔细核实并登记有效身份证件或身份证明文件，详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话、清楚的有效身份证件复印件等。在为客户供应服务时，客户身份识别资料有改变的，要刚好补充完善原有记录。要舍得投入，购买“

25、居民身份证识别器”，验证身份证的真伪;购买复印机将客户有效身份证件或身份证明文件复印，并在“客户身份识别登记簿”上登记保存。严格执行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法，对规定金额以上的现金存取业务、转账业务仔细核对客户身份，并登记公民联网核查系统进行核查。同时建议尽快建立与人行、公安、工商、税务等政府管理部门的信息共享平台，刚好获得企业、个人的相关资料，有效确认客户身份，精确核实客户资料，为识别洗钱犯罪活动供应真实的基础信息，为反洗钱工作刚好、高效地开展供应有力的信息支持。(三)加大培训力度，提升反洗钱队伍素养。加强基层网点的反洗钱工作，充分相识反洗钱工作的重要性和必要性

26、，实行有力措施，加大培训力度。反洗钱培训应结合实际，注意反洗钱操作技能的有效提高，培训工作要分层次开展，首先要加强对管理人员的培训，通过培训进一步提高其思想相识，提升管理水平;其次要强化对详细操作人员的培训，重点是制度法规和日常操作，尽快提高个金机构一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作实力。(四)加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为。首先通过开展业务指导，使正确相识和理解反洗钱工作，不断完善反洗钱组织体系和内限制度，严格履行反洗钱义务;其次依法开展反洗钱现场检查，加大检查惩罚力度，督促把反洗钱工作制度落到实处，严格规范反洗钱工作行为。二是金融机构内部自上而下要建立反洗钱定期不定期检查制度，督促

27、辖区各支行，刚好向反洗钱监测中心上报大额交易和可疑交易，有效落实反洗钱操作规程，仔细履行金融机构反洗钱职责。 反洗钱工作总结怎么写 篇5 洗钱犯罪是破坏社会公允原则的毒瘤，严峻扰乱正常经济秩序，侵害公众利益，威逼人民财产平安，损害金融机构声誉，影响金融市场稳定，对国家的政治稳定、社会安定、经济平安构成严峻危害。洗钱犯罪为达到违法所得在形式上的合法化，必定隐瞒收入来源、掩饰资金性质，从处置、离析到甩干阶段，可谓费尽心机，花样百出，时刻考验着金融机构的反洗钱技防实力和专业水平。作为反洗钱阵营的主力军，反洗钱工作是金融机构的法定职责，也是一项神圣的义务，我行作为一家新成立的农村金融机构，专业力气相对

28、薄弱，软硬件设施匹配不足，要扎实做好反洗钱工作，则不行能是一蹴而就。为此，行领导多次召开专题会议，全面部署反洗钱各项工作，_行长明确指示，反洗钱工作要紧紧围绕“风险为本、预防为主”这根主线，以“客户身份识别和大额可疑交易甄別”为前提，以“糸统规则自动取数和人工智能分析相结合”为基础，以“持续信息跟踪和深度挖掘”为手段，把握客户身份准入、交易风险推断、信息跟踪分析、数据上报四个环节，全面落实反洗钱工作。一年多以来，我行在人民银行_中心支行的正确领导下，严格根据“一法四规”的相关要求，完善反洗钱工作制度，明确反洗钱工作责任，落实反洗钱工作措施，强化反洗钱工作意识，驾驭反洗钱工作技能，严格履行反洗钱

29、义务，现将我行反洗钱工作汇报如下：一、完善反洗钱组织架构，健全内限制度一是行领导高度重视，成立了以行长_同志为组长，以行长助理_同志为副组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，由计财运营部负责全行的反洗钱工作。同时还明确了相关部门的工作职责和协调机制，全部部门配备专人负责日常反洗钱工作，做到了分工明确、责任明白，理顺了反洗钱组织架构，逐步形成自上而下、部门联动的管理体系。二是设立了特地的反洗钱岗位，配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反洗钱管理工作，将专业娴熟、责任心强的业务骨干，充溢到反洗钱工作队伍，进一步提高了反洗钱工作的专业水平。三是进一步修

30、订反洗钱内限制度，并制订了多项工作细则和操作规程，确保各项操作规程能有效涵盖业务品种和产品线，具有可操作性，进一步健全了我行反洗钱内限制度。二、强化内限制度，完善反洗钱奖惩激励机制20_年，我行根据反洗钱方面有关法律、法规，结合工作实际，拟订了反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作质量与绩效挂钩，将反洗钱惩罚同管理层、干脆责任人薪金收入挂钩，增加了反洗钱工作的紧迫感、调动反洗钱工作的主动性和主动性。同时明确反洗钱工作的“责任落实保障措施”，建立了定期报告和通报的制度，加强对反洗钱工作的检查和督导，重点关注客户身份识别的严密性、数据甑别的精确性和上报的时效性。随着相关制度的实行，我行客户身份

31、识别工作能做到勤勉尽责，能够做到全面了解客户，并核查、登记、留存相关资料及交易信息;存续期间的客户信息，能够持续履行身份识别义务，变更的客户信息，能刚好进行重新识别;客户的大额及可疑交易，能从客户的身份入手，了解款项来源及性质，驾驭资金运用周期及频率，保证了人工分析甑别的精确性。客户风险等级划分刚好，并能运用机构信用代码协助开展客户身份识别和风险等级划分工作。三、加强反洗钱政策法规、规章制度和技能培训工作我行将反洗钱业务培训作为学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训安排中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并持续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形

32、成全行联动的反洗钱培训。20_年6月份选派骨干参与_组织的村镇银行反洗钱专题培训，下半年参与_组织的反洗钱专项培训。同时，自开业以来，固定每周二和周四为全行集体培训时间，全部培训要求做到有内容、有笔记、有考试、有总结，全部环节要求做到痕迹管理，并留存资料备查。20_年，我行共举办反洗钱培训15次，其中重点培训4次，重点培训以转培训为主，全面学习了中华人民共和国反洗钱法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告管理方法及中国人民银行反洗钱调查实施细则等规章制度，并组织了闭卷考试，参训员工全部考试及格。同时我行多次在晨会、例会、部门

33、学习中沟通反洗钱工作状况、学习国内外反洗钱工作新形势，全面提高员工反洗钱学问和技能，提升风险交易识别实力，扎实推动反洗钱专业队伍的培训和建设工作。四、切实做好反洗钱的宣扬工作开业以来，多次组织员工到网点周边，悬挂反洗钱横幅和张贴宣扬标语，设点发放宣扬资料;节假日选择主要街道路口、人口密集的商区，开展流淌宣扬，累计分放宣扬单册20_份，回答询问800人次;利用电子屏幕循环播放反洗钱宣扬标语，在营业大厅摆放反洗钱宣扬折页，供客户阅读，进一步提高群众反洗钱意识，营造反洗钱社会氛围，宣扬活动在广阔市民中取得了良好反响。在加强对外宣扬的同时，我行还要求临柜人员，有针对性地选择客户，系统讲解反洗钱相关的法

34、律法规，进一步提高了员工和客户反洗钱的自觉性。五、加强稽核检查、促进反洗钱各项制度全面落实今年以来，我行在序时常规稽核工作中，逐步加大了对反洗钱工作的检查指导，为全面落实反洗钱各项制度的执行，投入更大的精力，并于20_年4月份对全行业务条线进行了专项检查，重点检查反洗钱及账户管理工作，对内审外查中发觉的反洗钱问题进行跟踪检查，督促整改，并就反洗钱业务流程，对临柜人员进行仔细辅导，从目前运行状况来看，网点反洗钱工作操作比较规范，能够根据相关制度要求办理各项业务。六、风险为本、预防为主，创新反洗钱工作思路随着计算机技术和网络技术日新月异的发展，洗钱犯罪呈现出前所未有的跨国性、困难性、隐秘性、技术性

35、和高智能性特征。如今，网上银行业务、手机银行及第三方平台全覆盖式的多元化支付方式，在给结算支付带来便利的同时，也给不法分子洗钱创建了便利。新形势下的洗钱风险防范，可疑交易的识别、分析和报告，对金融机构的科技实力和专业水平提出了更高的要求。目前来讲，我行的客户基础比较单一，客户拓展以员工互荐为主，客户身份识别工作做到勤勉尽责，就能全面了解客户群体结构和资金运用特点。二是我行产品功能偏向传统，目前电子银行仅上线了网上银行，我行的资金清算实行单日头寸总额管理制度，日均头寸限制在200万元以内，客观上杜绝了大额交易的发生，同时网银客户端单笔和日交易限额设立20万元以下，超额部分会落地处理，由柜面人员再

36、次核查，也从根本上限制了大额及频繁交易。三是规范了各类业务操作流程，完善了大额资金审批制度，加大了大额资金业务管理力度，客户取现5万以上需提前预约;20-50万以上转账由营业室负责人签批，50万以上由主管行领导签批，能做到全面了解客户资金去向和用途;严格执行了大额转账查证制度，转账金额在20万元以上有电话核实和记录。四是加大了科技投入力度，我行系统建设和维护，全部由_银行专业团队负责，我行共支付各项费用_万元，反洗钱数据的提取，有完善接口程序，系统功能强大，能在第一时间刚好完善反洗钱政策法规的改变和新要求，保证了第一手数据的精确性、真实性和时效性。反洗钱工作是一项长期而艰难的任务，特殊是反洗钱

37、管理工作，将由过去的“规则为本，向风险为本”转换，这对我行的反洗钱工作，提出了更高的要求，为保证此项工作正常有序开展，我行将接着强化组织领导，明确工作职责，加大培训力度，不断提升对洗钱行为的推断处理实力。总而言之，要防范和遏制洗钱这种智能型、学问型犯罪，不仅须要从业人员高度的责任感和工作热忱，还必需培育通晓法规、熟识业务、阅历丰富的反洗钱工作者，在防范洗钱犯罪斗争的第一线，我行将始终以维护国家金融平安和社会稳定为已任，严格执行反洗钱法律法规的相关要求，扎紧篱笆，严防死守，不折不扣地履行好反洗钱义务。 反洗钱工作总结怎么写 篇6 09年下半年，哈尔滨银行道里支行在行领导的组织下，仔细学习了关于反

38、洗钱的相关内容，强化了反洗钱基础工作，健全、完善反洗钱工作机制，加强宣扬与培训，营造了良好的反洗钱工作氛围，让人受益匪浅，现总结如下。1、 了解了什么是洗钱洗钱指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污等犯罪所得及收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化得行为和过程。因此，我们在日常工作中就要时刻警惕哪些不明来路的大额款项的流转，要了解自己的客户，进而了解其真正来路，以便认清晰其为一般交易行为还是洗钱行为。2、 相识到我们在反洗钱方面的不足之处主要表现在三个方面，首先交易报告现状的混乱：系统采集数据量大、精确性差、缺少犯罪线索价值。其次交易人工识别缺位：现在

39、的操作完全依靠系统、没有可疑交易的专业学问。再次，识别难度增加：洗钱交易结构更加困难化、交易背景识别须要专业学问、交易信息难以获得。3、 要建立起反洗钱的坚实防线预防反洗钱活动有三条防线分别如下：第一条防线就是要建立起客户身份识别制度。开户时肯定要确认其证件的真实有效性，必需运用合法证件开户，杜绝非法账户的建立。其次道防线为建立客户身份资料交易记录保存制度，其资料可以作为金融机构和特定非金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的刻录和证明。也可以为找寻可以交易供应依据，以及为违法犯罪的调查、审判供应证据。第三道防线为大额交易和可疑交易的报告制度，在办理业务是一旦发觉超过规定金额以上或有洗钱嫌疑的资金交易均应依法向反洗钱信息中心报告，从而防止洗钱行为的发生。以上为我这次学习反洗钱会有的心得体会，也将是我在今后工作中重点要留意的事项，在今后的工作中我将会努力做好本职工作，并加强我网点反洗钱业务的推广，提高网点全体员工的综合素养教化，提高对案件的甄别实力。努力杜绝洗钱行为的发生。