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2022年商业银行同业往来业务检查要点课件 .pdf

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文档编号：60234114

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1、商业银行同业往来业务检查要点课件同业往来业务检查要点主要内容基本情况检查重点具体同业资产业务的检查要点中国银行业监督管理委员会福建监管局同业往来业务概念以金融同业客户为服务与合作对象,以同业资金融通为核心的各项业务,是商业银行近年来快速兴起并蓬勃发展的一项新业务。中国银行业监督管理委员会福建监管局同业往来业务类型资产业务:存放同业、拆放同业、买入返售资产、投资、商业汇票转贴现等;负债业务:同业存放、同业拆入、卖出回购款项等;其他业务:资金清算、衍生产品交易等。中国银行业监督管理委员会福建监管局同业往来业务近年来,国内主要商业银行(5

2、家国有银行及 12 家股份制银行)同业业务快速发展,截至 2012 年 6 月末,各行同业资产余额达10.89 万亿,占资产总额的 13.54%,占比较 20XX年末提高了5.84 个百分点;同业负债余额 11.17 万亿,占负债总额的 14.76%,占比较 20XX年末提高了 3.83 个百分点。中国银行业监督管理委员会福建监管局同业往来业务趋势:规模与比重逐年提高中国银行业监督管理委员会福建监管局同业往来业务趋势:规模与比重逐年提高中国银行业监督管理委员会福建监管局同业往来业务积极意义加强金融同业间的合作,有利于实现优势互补和资源共享,是银行提高市场竞争力的一个有效途径。风险隐患在同业业务

3、快速发展的同时,也暴露出不少问题,如负债过度依赖同业资金导致银行流动性风险加大,以逃匿信贷规模为目的的同业代付等业务干扰了央行的货币调控等。中国银行业监督管理委员会福建监管局主要内容基本情况检查重点具体同业资产业务的检查要点中国银行业监督管理委员会福建监管局同业往来业务检查重点内部控制转授权方案的制订、授权及转授权执行情况,检查转授权方案是否明确、清晰,分行是否按文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H

4、9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL

5、6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6

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7、9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:

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9、S6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI

10、4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10照授权规定办理业务。相关部门工作职责和人员配备情况,检查同业业务管理部门的职责是否清晰明确,职责分工是否合理;岗位设置是否符合内控要求,关键岗位人员是否配备到位。中国银行业监督管理委员会福建监管局同业往来业务检查重点内部控制同业业务的制度建设是否完善,是否按业务种类、流程建立明确、具体、可操作的制度体系,各项业务是否均有制度规范,制度规定是否与总行制度和外部规定保持一致。是否建立和完善同业业务的管理信息系统,能够及时、准确、全面获取同业业务的相关信息,监控授信额度使用情况。同业部门是否与会计部

11、门定期进行账务核对,是否留存对账痕迹。是否建立同业资金业务的检查监督机制,检查频率和范围是否符合内控要求。中国银行业监督管理委员会福建监管局同业往来业务检查重点风险管理是否指定同业授信额度管理的牵头管理部门,牵头部门是否履行同业客户授信额度管理职责。同业客户授信留存的授信客户基础资料是否完整;授信调查报告是否全面,是否深入揭示客文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2

12、H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N

13、2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4

14、G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2

15、G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N

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17、O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6

18、T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10户业务经营管理中存在的主要问题。同业客户授信的各级授信审查、审批人员是否认真审查相关送审资料,是否对授信额度、期限、币种及业务品种等提出明确审查意见;授信额度是否经过有权人审批。中国银行业监督管理委员会福建监管局同业往来业务检查重点风险管理同业客户授信后管理是否规范 1.是否在授信审批条件落实的情况下启用同业授信额度;2.授信申请机构是否对同业授信对象进行授信后检查,授信后检查频率和内容是否符合制度规定;3.是否适时进行同业客户的风险分类调整、风险预警。是否及时将同业客户授信额度占用情况在系统中进行登记,台账登记内容是否完整、及

19、时。中国银行业监督管理委员会福建监管局主要内容基本情况检查重点具体同业资产业务的检查要点中国银行业监督管理委员会福建监管局存放同业概念存放同业,是指商业银行存放在代理行和相关银行的存款。在其他银行保持存款是为了便于银行在同业之间开展代理业务和结算收付。文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2

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22、O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6

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25、H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10中国银行业监

26、督管理委员会福建监管局存放同业检查要点制度建设情况:是否建立了与资金存放业务相关的会计核算制度、授权管理制度、账户核对制度、检查监督制度、统计分析制度。账户开立管理情况:经营机构开立存放同业账户是否经总行审批,资金用途是否合规;对下级机构的内部转授权是否规范;留存的开户档案是否完整。信用风险管理情况:办理存放业务时是否按照规定进行额度占用;当存放同业的账户行在本行没有授信额度时,是否要求交易对手提供质押,对质押物的管理是否规范。会计核算及对账管理情况:会计核算的科目使用是否准确,核算手续是否规范;是否定期与同业银行进行对账。中国银行业监督管理委员会福建监管局拆放同业概念拆放同业也称同业拆出,是

27、银行金融机构之间以信用为基础,为了调剂资金余缺,利用资金融通过程的时间差、空间差、行际差来调剂资金而进行的短期借贷,是银行短期资产之一。具有以下特点:1.属临时性资金融通,期限较短;2.收益性、流动性介于贷款资产和现金资产之间;3.参与者受限制,一般是商业银行和其它金融机文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10

28、文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H

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30、C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G

31、10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G

32、2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1

33、N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O

34、4G10构;4.必须在全国统一拆借网络内进行。检查依据:同业拆借管理办法(中国人民银行令20XX年第 3 号)中国银行业监督管理委员会福建监管局拆放同业检查要点:业务审批管理情况:经营机构是否按照总行授权或有关规定审批业务;对下级机构的转授权方案是否规范。信用风险管理情况:交易对手授信额度是否足够,是否按照规定进行额度占用;当交易对手没有授信额度时,是否要求交易对手提供质押,且质押物管理是否规范;是否定期检查交易对手信用状况的变化;拆出资金是否展期或变相展期;是否拆新还旧。中国银行业监督管理委员会福建监管局拆放同业检查要点(续)会计核算及对账管理情况:会计核算的科目使用是否准确,核算手续

35、是否规范;是否建立同业拆借业务前后台日常对账机制。中国银行业监督管理委员会福建监管局拆放同业案例分析-A银行对 M证券公司拆借资金逾期 M 证券有限公司成立于1988 年,20XX 年公司跻身综合类券商行列。A银行对 M证券公司授信额度为网文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6

36、 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3

37、ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文

38、档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3

39、N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C

40、3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G1

41、0文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10上拆借 3.2 亿元,股

42、票质押贷款 0.5 亿元;20XX 年 3 月 29 日 A银行拆给 M证券公司 1.6 亿元,期限 7 天。因M证券公司内部管理混乱、出现重大财务问题,4 月3 日总裁被拘捕,导致该笔拆借款项未能如期归还,形成逾期。中国银行业监督管理委员会福建监管局拆放同业案例分析-主要问题 1.存在拆新还旧的行为。20XX年办理的 17 笔拆借业务中,14 笔属于拆新还旧。使得本应用于证券公司弥补短期头寸不足,期限仅 7 天的拆借资金被长期占用,延迟了拆借资金风险的暴露。拆借明细表.doc 中国银行业监督管理委员会福建监管局拆放同业案例分析-主要问题 2.存在重审批手续的完整性轻交易前调查和交易后检查的现

43、象。该行办理的拆借业务审批手续都比较规范,但在交易前对交易对手的真实的财务状况、资金实力变化等方面没有充分了解,对早有传闻的 M公司财务问题、交易双方信息极不对称等问题没有引起足够重视。中国银行业监督管理委员会文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI

44、4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编

45、码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6

46、 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3

47、ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文

48、档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3

49、N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10文档编码:CL6T2G2H3N6 HS6Y5N1N2C3 ZI4E9H9O4G10福建监管局商业汇票转贴现概念商业汇票转贴现(含买入返售

50、)业务均属于票据融资业务。商业汇票(买断式)转贴现是指金融机构采取完全背书形式,购买交易客户能证明其合法取得、具备真实贸易背景、尚未到期的商业汇票,到期由持票金融机构负责收款的业务行为。商业汇票(返售式)转贴现是指对交易客户能证明其合法取得、具备真实贸易背景、尚未到期的商业汇票实施限时购买,由卖出方按约定时间、价格和方式将商业汇票买回的业务行为。中国银行业监督管理委员会福建监管局商业汇票转贴现通过办理转贴现业务,金融机构可以达到如下目的:1.转卖票据可以融入资金,买入票据可以融出资金,最大限度实现资金收益;2.转贴现买断纳入贷

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4.3 金币

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