2022年四川省证券投资顾问高分试卷.docx

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1、2022年证券投资顾问试题一 , 单选题 (共20题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1. 【问题】 控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架。有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.B.C.D.【答案】 A2. 【问题】 下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C3. 【问题】 证券投资顾问的主要职责是包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C4. 【问题】 退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】 A5. 【问题】 家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.【答案】 A6. 【问题】 对行业

2、不同时期资本进退的情况描述正确的有（ ）A.B.C.D.【答案】 D7. 【问题】 上市公司的质量状况将影响到（）。A.B.C.D.【答案】 C8. 【问题】 理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。A.B.C.D.【答案】 D9. 【问题】 葛先生现将5000元现金存为银行定期存款，期限为3年。年利率为4%。下列说法正确的是（ ）.A.B.C.D.【答案】 A10. 【问题】 下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 C11. 【问题】 下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 A12. 【问题】 风险价VAR的计算一般涉及（）

3、个要素。A.一B.二C.三D.四【答案】 D13. 【问题】 投资规划的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】 C14. 【问题】 （）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理A.中国证劵业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】 A15. 【问题】 家庭风险保障项目中的阶段项目包括（）。A.B.C.D.【答案】 A16. 【问题】 现金流分析的具体内容包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B17. 【问题】 下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A18. 【问题】 假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年

4、利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。A.50B.36.36C.32.76D.40【答案】 C19. 【问题】 我国税收的划分依据有哪几种 （ ）A.B.C.D.【答案】 D20. 【问题】 垄断竞争市场的特点是（）。A.B.C.D.【答案】 C二 , 多选题 (共20题，每题2分，选项中，至少两个符合题意)20. 【问题】 现金流量表主要包括（ ）活动产生的现金流量。A.、B.、C.、D.、【答案】 B21. 【问题】 根据投资目标不同对证券组合进行分类，常见的证券组合类型有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B22. 【问题】 在理财规划中，（）管理的目

5、标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】 B23. 【问题】 在现金管理中，年度支出预算等于（ ）。A.年度收入一年度支出B.年储蓄目标一年度支出C.年度收入一上一年支出D.年度收入一年储蓄目标【答案】 D24. 【问题】 证券公司、证券投资咨询机构按照（）方式收取证券投资顾问服务费用。A.B.C.D.【答案】 B25. 【问题】 行业分析主要分析（ ）。A.、IVB.、C.、IVD.、IV【答案】 B26. 【问题】 债券不能收回投资的风险有（ ）。A.B.C.D.

6、【答案】 C27. 【问题】 对公司成长性进行分析，其内容应该包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D28. 【问题】 在合理的利率成本下，个人信贷能力的决定因素有（）。A.B.C.D.【答案】 B29. 【问题】 商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B30. 【问题】 下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现

7、金净流出量100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%【答案】 B31. 【问题】 葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.B.C.D.【答案】 A32. 【问题】 多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】 B33. 【问题】 考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（ ）时，表明行业由成熟期进入衰退期。A.10B.15C.20D.30【答案】 B34. 【问题】 属于持续整理形态的有（）。A.B.C.D.【答案】 C35. 【问题】 表示的是（）。A.完全正相关B.完全负相关C.不相关D.组合线的一般情形【答案】 B36. 【问题】 下列（ ）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。A.食、住B.本息还贷支出预算C.普通娱乐休闲D.医疗【答案】 B37. 【问题】 公司分红派息一般程序是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B38. 【问题】 风险揭示书内容与格式要求由（）制定。A.中国证券业协会B.中国证监会C.证券公司D.证券交易所【答案】 A39. 【问题】 证券产品卖出时机选择的策略有（ ）.A.B.C.D.【答案】 A