2022年信用社银行合规文化活动方案履职情况工作报告工作总结.docx

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1、精品_精品资料_信用社 银行 合规文化活动方案履职情形工作报告工作总结联社合规文化建设年活动方案为积极贯彻落实银监会全国农村中小金融机构监管工作会议精神,扎实推动我联社全面风险治理长效机制和合规文化建设,依据银监会办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知银监办发 132 号以及* 省农村合作金融机构“合规文化建设年”活动实施方案相关要求,结合我联社实际,市联社从今年4 月份开头在辖内组织开展以“抓合规、建机制、防风险、促进展” 为主题的“合规文化建设年”活动,并制定本实施方案.一、统一思想,明确目标一总体目标通过“抓合规、建机制、防风险、促进展”为主题的“合规文化 建设年”活

2、动,我联社在今年着重建立“一个体系”,完善“两种机制”,制定“三个方法”和建立“四项制度” .建立“一个体系” ,就是建立与本联社经营范畴、 组织结构和业务规模相适应的合规治理组织体系.完善“两种机制”就是完善有效实施全面风险治理和业务合 规操作的机制.制定“三个方法” ,就是制定和完善合规绩效考核办可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_法、违规问责方法和诚信报告方法.建立“四项制度”,就是建立重大违规报告制度、 合规政策报备制度、 合规治理评估制度和合规治理联动制度.我联社在组织实施 “合规文化建设年”活动过程中,要以合规文化的普及、训练和宣扬,进一步创建“合规.和谐”的企业文化.

3、以 业务流程的优化和再造,来推动各项合规治理政策、程序、制度的落 实,提高制度执行力. 以全面风险治理机制建设的全面推动和积极实施,来推动合规风险治理从单纯目标治理转变为全过程治理,促进经营战略转型,增强风险管控才能.二三大原就1、领导层提倡及领先垂范.只有得到领导层的重视,合规文化建设各项工作才能稳步推动、有效落实.因此,培育合规文化、建设合规治理体系, 领导治理层必需领先垂范, 身体力行.在本次活动中, 各信用社主任、各部经理必需亲自抓部署、抓落实、抓督导,并结合 流程银行建设和全面风险治理机制建设, 定期或不定期对全体员工进行普及性的专题授课. 联社治理层成员要依据分工逐项落实合规文化建

4、设年活动方案, 并明确机构内部各层级的分工及职责, 做到每项合规事项都有专人负责和落实.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_2、全员参与,全面掩盖.合规不仅仅是合规部门的职责,更是 每一位员工的责任, 只有合规成为每一位员工的行为准就,成为各岗位人员的自觉行动,合规治理才会真正有效.在本次活动中,各社、 各部要大力提倡合规人人有责, 引导各级员工从规范自身业务操作做起,最大限度的防止违规事项的发生.3、正确处理合规治理与业务进展的关系.无论是联社高层、中 层仍是一般员工, 都肩负着进展和合规的双重任务, 必需将合规治理活动与业务进展需求结合起来, 将合规治理的要求融入业务流程操作中

5、,通过合规促进业务进展,真正实现合规制造价值的理念.二、加强领导,强化组织为确保“合规文化建设年”活动的顺当开展,联社成立“合规文 化建设年”活动推动小组, 由黄勇理事长担任组长,李宜应主任担任副组长,联社领导班子其他成员和各部门负责人为小组成员.“合规文化建设年”办公室设在合规部,具体负责“合规文化建设年”活动 的宣扬、部署、推动和评判.各社要成立“合规文化建设年”活动推 动分小组, 由社主任和副主任分别担任正副组长. 联社理事长是本次“合规文化建设年”活动的第一责任人,各社主任做为本社责任人, 对合规治理政策制度的建立健全、合规风险治理体制机制的有效性、 违规行为的掌握与惩罚承担全面责任.

6、 各单位要依据中国银监会的要可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_求和省联社的统一部署,充分发挥主体作用,结合自身特点,有针对性的开展活动,把各个步骤和环节抓细、抓实,保证成效.联社合规部负责本次活动的具体实施、运作及和谐,其他部门应积极协作、全力支持,上下合力,抓出实效.三、具体活动部署一开展“讲合规重规范做表率”评比活动市联社在辖内组织开展“讲合规重规范做表率”的评比活动,评比“合规先进个人” ,树立合规典型,各单位要引导全体员工向身边的典型学习,对标定位,学赶先进,营造良好的合规文化氛围.二“合规守法大家谈”活动为激发广大员工合规守法的意识,使“合规人人有责”的理念植 入人心,

7、让广大员工的合规观念由原先“要我合规”转变为“我要合 规”,市联社在辖内组织开展 “合规守法大家谈” 活动.一是创办合规活动简报,报道“合规文化建设年”活动进程及选登优秀文章.二是环绕“合规守法大家谈” 的活动专题, 组织开展征文竞赛、 演讲、辩论、座谈等形式多样、丰富多彩的活动.三是联社将近两年来银监部门、省联社下发的有关合规方面的文件编印成册和省联社* 理事可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_长编写的农村中小金融机构全面风险治理机制建设 一书发给员工每人一册,将数据大集中后全部的制度汇编成册,为“合规守法大家 谈”活动制造条件.三重塑制度流程,为流程银行建设打基础1、梳理制度,

8、保证制度有效性.从今年5 月下旬开头,各社、部要用 2-3 个月时间由合规部牵头, 组织人员对已制定的规章制度进行全面系统的梳理和评估, 确保内部治理各项规章制度的合规性和有效性.同时要准时对各项政策、治理方法和操作程序等进行后评判, 不断完善自身制度体系, 保证各项规章制度能适应本机构业务创新和改革进展等各方面的合规要求.2为优化、再造流程打好基础,强化制度执行力.各部室要结 合本业务条线的各项规章制度的梳理、 整合和完善以及流程银行建设等基础性工作要求,对相关的业务流程和治理流程进行优化或再造, 制定和完善流程操作规范及标准, 保证各项规章制度通过流程予以落实和执行.四查风险、建机制,实施

9、全面风险治理1、结合“三项整治”活动进行合规风险排查.从今年5 月开头,可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_结合银监会提出的“抵质押贷款风险排查,借名、假冒名贷款专项整治,置换、核销不良贷款排查清理”等“三项整治”活动,进一步深挖风险隐患,堵塞风险漏洞.2、结合案件防控治理工作落实各项合规要求. 从今年 5 月开头, 结合省联社提出的案件防控治理工作实施方案要求,全面开展合规自查,对各业务条线及治理条线的风险点进行梳理、排查,针对发觉问题要分门别类制定具体整改方案,强化风险治理措施,并跟踪复查.通过检查、整改,进一步落实银监会防范操作风险的 “十三条” 措施, 强化案件风险防范“四

10、项制度”等案防制度、合规要求的执行.3、稳步推动全面风险治理机制建设.针对合规风险排查情形, 结合银监会农村中小金融机构监管工作会议要求, 我们要积极制造条件,探究和实施巴塞尔新资本协议,连续和深化开展内部评级、经济 资本安排、资金转移定价、 市场风险内部模型、操作风险内部计量等风险计量技术的研发和运用工作, 理顺全面风险治理组织分工, 完善全面风险治理运行体系, 逐步建立全面风险治理长效机制, 探出一条从流程合规走向全面风险治理的新路子, 切实提高合规治理和风险掌握才能.五抓纠错、明责任,提高合规治理有效性可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_我们要通过“合规文化建设年”活动,在辖

11、内上下建立起有效的 合规鼓励表彰机制, 营造良好的全员合规氛围, 对合规工作做得好或对举报、抵制违规有奉献者要赐予爱护、夸奖和嘉奖.对存在隐瞒违 规问题、知规犯规者, 要严格追究责任. 进一步落实违规事项职责 “五问”,包括经办人职责、领导人职责、前任职责、检查人员职责、用人职责,坚持做到“谁违规、谁负责” .要建立起违规问题和缺陷的处理订正机制, 合规部门、 稽核审计部门等对合规性检查中发觉的违规问题和评判结果要提出相应的整改看法和订正措施,并督促相关部门及业务条线准时整改. 要通过强有力的稽核审计和纪检监察处理手段,强化合规问责,把好最终一道关口.四、分步实施、有序推动一宣扬发动、部署动员

12、阶段 4 月下旬 5 月下旬依据银监会相关精神, 结合省联社 * 理事长在今年 4 月 11 日召开贯彻落实全国农村中小金融机构监管工作会议精神 视频大会有关开展“合规文化建设年”活动的要求,我社拟在5 月下旬召开“合规文化建设年”活动启动大会,广泛发动,大力宣扬,全面部署工作目 标、落实措施及要求,借助文件、内刊、网络等内部各种宣扬渠道,多层次、多维度、多形式进行宣扬, 营造“抓合规、 建机制、防风险、促进展”的合规氛围.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_二全面自查,发觉问题阶段 5 月下旬 6 月底我们应严格依据银监会和省联社的相关要求开展合规治理全面自查工作, 重点是合规治

13、理组织架构是否健全.合规职责是否正常开展并在组织上得到全面保证.内掌握度、业务流程是否科学、清楚. 岗位设置是否科学合理、 职责边界是否清楚. 各项业务操作是否合法、合规等.每一员工及每一部门、 分支机构 信用社都应以合规为准绳, 认真查找问题, 并依据存在的问题和整改措施写出自查报告, 层层签订整改承诺责任书.三整改完善、培训训练阶段 7 月 11 月我们要在全面自查的基础上,结合贷款业务“三项整治”和案件 防控治理等专项工作, 落实违规事项或治理漏洞、 风险隐患等问题的整改工作. 联社分管领导要亲自抓, 组织相关业务条线和部门制定整改台账和整改时间表,提出切实可行的整改方案、方法,并逐项跟

14、踪 落实.各社 部主任经理要具体抓本单位的整改落实.市联社将组织检查组通过排查通报、整改督导、突击检查等方式,督促和指导排 查发觉问题整改到位,提升整改质量.为保证“合规文化建设年”活动取得实效,各社部应努力营造全员学习的良好氛围.各社 部应结合全面风险治理、案件风险防控可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_等相关内容, 将合规训练培训与风险防范培训紧密结合, 确保合规训练培训工作连续化、层次化、多样化,不断增强员工依法办事、按章 操作的自觉性.联社依据省联社“合规文化建设年”活动要求,从下 半年开头, 将分批对员工进行分类考试, 为合规治理水平的提升供应人才保证.四准时总结、促进提

15、高为对“合规文化建设年” 活动开展情形和取得的实效进行准时总结,以便发觉存在问题,提出改进思路和措施.各社部要按要求从7 月开头,每月 3 日前向合规部报送上月活动开展情形,市联社将按季度组织相关部门对各社 “合规文化建设年” 活动开展情形进行全面检查、评判和验收. 同时市联社将各社合规建设实施情形纳入年度考核.对开展不积极、行动不到位、整改不力的信用社、部门和个人进 行庄重追责.对建设实施开展好的予以表彰和嘉奖.五任务分解为确保“合规文化建设年”活动的顺当实施,依据方案制定的目 标和各项活动要求, 联社做以下分工和要求, 各部经理和主任做为责任人,要确保按时按质量完成.可编辑资料 - - -

16、 欢迎下载精品_精品资料_一合规绩效考核方法、 合规政策报备制度、 合规治理评估制度、合规治理联动制度,由合规部负责制定,要求在十月底前完成.二违规问责方法、诚信报告方法、重大违规报告制度由稽核监察部制定,要求在十月底完成.三党委办、工会办负责制定“合规先进个人”评比方案,要求方案在六月底前制定完毕.评比活动在十二月上旬实施. 四在“合规文化建设年”期间要出合规活动简报3-5 期, 办墙报二期,组织开展演讲、座谈或合规学问竞赛活动一次.由办公 室负责实施.五梳理制度,由合规部牵头,对现实施的制度包括治理方法和操作规程进行梳理和评估及进行后评判,具体进行时间支配以下：6 月中旬：资产经营部业务条

17、线.6 月下旬信贷业务条线. 7 月上旬稽核监察部业务条线. 7 月中旬计财部业务条线. 7 月下旬会计结算部业务条线. 8 月上旬科技部业务条线, 8 月中旬安全保卫部业务条线. 8 月下旬人力资源部业务条线. 9 月上旬办公室和合规部业务条线. 9 月中旬市场营销部业务条线.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_六全面自查发觉问题承诺整改.各社、部要在六月组织员工开 展合规治理全面自查工作, 并在七月上旬以社、 部为单位写出自查报告送合规部汇总,再由合规部牵头层层签订整改承诺书.支行高管人员防范合规风险履职情形工作报告自市分行开展 “支行高管人员合规经营及风险防范专题训练”活动以

18、来, 本人高度重视, 始终将此项工作作为支行各项工作的重中之重,同时秉着有就改之无就加勉的心态,认真核对高管人员防范合 规风险履职监察要点中每项内容,结合自身平常的工作情形,认真 的做了自查自纠, 自查结果平常工作均为合规操作. 本人在平常支行治理中取得阶段性成果的基础上,进一步创新途径,实行有效措施, 严密步署,狠抓落实,形成了支行领导垂范,上下联动,多措并举的 合规文化建设环境, 在全面扎实推动的同时, 有效的促进了合规文化建设的传播进展.一、推动合规文化建设的重要保证1、支行领导重视亲力亲为起到模范表率作用以本人为中心的支行领导班子第一认真学习合规文化建设的相关文件, 深刻领悟开展合规文

19、化建设的重大意义. 充分熟悉到开展合可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_规文化建设是我们支行生存、进展的内在迫切需要.同时,从本人做起,身体力行,亲力亲为,起到了模范表率作用.本人不但是合规文化建设的治理者,更是践行者.在网点办理业务时,不搞特权不走快捷通道,和一般的顾客一样排队办理业务.2、员工熟悉到位积极参与形成主动自觉学习的深厚氛围由于以本人为中心的支行领导班子的亲力亲为和模范表率作用, 在员工中形成了一种无形的力气和动力, 充分带动了全行员工积极参与的自觉性和主动性,从而形成了领导做起、上下联动、共同学习、共同提高的深厚氛围.3、将合规文化建设列入重要的议事日程我支行把合规

20、文化建设列入极为重要的议事日程, 定期召开特的会议进行讨论部署.利用各种机会、不同场合不断的向职工宣扬,而 且仍把合规文化建设的要求落实到各项具体工作中去,不断推动合规文化建设向纵深进展.4、开展层层签订责任状活动明确干部员工责任意识我支行依据市分行日常合规操作工作要求, 层层落实了案件防控可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_责任,并按要求签订了案件防控责任状,明确了员工的责任意识.二、推动合规文化建设的有效途径1、从职业操守培训入手加强员工职业道德训练我支行对于新进的员工进行了职业操守培训. 通过对银行业从业基本准就、 银行业从业人员与客户等内容的学习, 新进员工明白了职业操守的

21、基本学问和做为一名银行业从业人员应具备的基本素养,使职工初步树立起是非分明的职业道德观、荣辱观、增强了“诚信”、“正直”行业精神的培育,强化了职业道德训练.2、全面落实市分行制定的作业式操作流程规范操作行为防范操作风险为规范各岗位人员操作行为, 防范操作风险, 我支行各岗位完全依据市分行制定的操作流程进行日常的工作操作.3、开展案例学习活动提高员工遵规守法意识和反思才能5 月份全行统一学习了个人业务风险防范专题、电子渠道风险防范、风险合规训练、营业网点风险防范 、关于小企业贷款可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_营销、调查人员隐瞒客户信息问题的风险提示 .通过案件的学习, 触动了员

22、工的心灵, 起到了警示作用, 提高了员工遵规守法意识和自控才能.勤于学习留意服务努力做好本职工作-20XX 年个人工作总结20XX 年我分别在建行两个部门工作： 1-9 月份在 *分理处做柜员. 10-12 月份在 * 支行理财中心从事前台柜台服务工作.在领导和同事们的关怀支持下,无论在什么部门,我都坚持学习,以无 限热忱戍守本职,较好的完成了各阶段的工作任务,个人在学习上、 工作上以及思想上都取得了长足进步,多项考核评比结果位居前列. 主要做到了三个“提高” .一坚持学习,努力提高综合素养和业务才能.作为一名只有两年工作经受的年轻员工, 我深知加强学习、 提高业务才能的重要性, 于是加紧了学

23、习的步伐, 不但积极参与单位组织的各类学习活动,而且不断总结体会教训,丰富自身的学问.* 支行理财中心是全国银行业服务百佳示范单位和千佳示范单位,进入这个部门后我马上感到自己与四周的优秀同志差距, 于是更加努力的学习,遇到不懂问题虚心的向领导和同事们请教, 在家自我训练电脑输字和点钞速度.通过学习,综合素养和业务才能有了很大提高.业务上特别留意办理效率速度和质量, 数字力求精确无误, 服务可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_力求热忱周到.对开户服务对象,千方百计满意客户需求.对一些大的黄金客户,在其办理相关开户手续时,遇到要素要件不全问题,都要积极帮忙客户出想法, 想方法, 有时仍

24、亲自与有关单位部门取得联系,主动帮忙客户办理相关手续证件.同时特别留意与客户的沟通,多次利用休息时间与客户取得联系, 细致介绍我们的产品, 广交伴侣.通过不断的努力,取得良好成效,客户中意度较高,在20XX 年在理财中心评比中获得电子银行年度其次名.二关注细节,极力提高服务水平.为客户供应人性化服务是银行工作人员的基本职责,也是柜台工作的重点内容.我坚信“细节打算成败”服务理念,日常工作特别 关注细节,在与客户打交道过程中,在服务态度、服务技巧的运用方 面尽量力求到位,对客户始终保持微笑,办理业务始终保持高效,态 度恳切,细致耐心,尽最大努力削减顾客等候时间,得到了客户的积 极确定,全年没有发

25、生一起投诉大事.三团结协作,着力提高思想道德素养.我敬重领导,团结同事,无论同事的生活方面,仍是工作方面, 只要遇到问题,我都准时伸出救济之手,帮忙化解难题.对同事们的热心服务赢得了同事们的支持, 为开展工作营造了团结协作的健康氛围.工作中,严守规章制度,以认真负责的态度对待岗位工作,做到了合规操作,有力的防控了风险,全年业务没有显现一例差错.在实践锤炼中合规意识、团结意识和纪律意识都有所提高.虽然取得肯定成果, 但与四周优秀同事相比, 仍旧存在肯定差距,可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_主要表现在：一是创新才能不足,在沟通客户方面缺乏新点子.二是 学问结构不完善, 业务不精,需要进一步学习. 今后将留意补偿不足.过去一年的工作, 饱含了支行各级领导辛苦指导的心血, 离不开同事们热心的协作帮忙,也是个人努力的结果.新的20XX 年,我将连续努力学习,扎实工作,争取杰出成果回报领导和同事们的厚爱.可编辑资料 - - - 欢迎下载