2022年内控防案从我做起学习心得体会共篇.docx

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1、精品_精品资料_资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -内控防案从我做起学习心得体会共 2篇内控防案从我做起学习心得体会众所周知,商业银行内部掌握是银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、事中掌握、事后监督和订正的动态过程和机制.业务经营机构和每个员工,在承担业务进展任务的同时也承担着内部掌握和操作风险治理的 责任,既是业务的直接经办者,规章制度的执行者,又是操作风险的全部者,是我行内部掌握和操作风险治理的第一道防线.所以,经营机构的合规经营、员工的合规操作是银行稳固进展的内在要求,也是防范金融案件的基本前提.通过这一个月

2、的内控防案制度的学习,使我对银行的内控防案制度及合规经营有了更加深刻的熟悉.第一,对于内控的懂得为：它是无时不控的 贯穿于业务操作的始终.它是无处不控的 与业务的速度和空间同步,甚至有所超前,以表达内控优先的思想.它是无人不控的 上到治理者,下至每位员工,只有严格执行内部掌握才是至高无尚的.它是无事不控的 小业务要控,大事情更要控,一切经营治理活动无不在其掌握之下进行,没有例外与“个案 ”处理.其次,可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 1 页,共 6 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎

3、下载精品_精品资料_资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -谈谈对于合规经营的熟悉.第一,合规经营是落实科学进展观,实现可连续进展的前提和保证.以科学进展观为统领,实现又快又好的进展,就必需坚持从严治行,自觉营造合规经营的良好氛围和环境,推动全行业务的安全稳健进展.在进展、开拓业务和同业竞争中,紧紧遵循合规经营的理念,提高治理的质量,才能保证银行的经久不衰.其次,合规经营是商业银行的生命线、戒备线. 合规经营是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营治理水平的需要.合规操作、合规经营,是不行逾越的一道防线,商业银行一旦失去这条防线,

4、就像一个失去免疫系统的人一般,不行能健康成长.第三,合规经营是完善商业银行制度体系的需要.银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营,源于产生质量和效益的每一个环节,源于每一个岗位的每一位员工.所以银行的进展肯定要以合法、合规经营为前提,这样才能从源头上预防风险.再次,内控防案和合规经营如此重要,如何才能使其深化人心,促进我行的健康进展了？我认为应当做到以下四点.第一,始终牢记并贯彻内控防案 “十理念 ”：一线员工是内控防案的排头兵、主力军.基层机构、条线部门的主要负责人是内控防案的第一责任人.业务经理是机构柜台业务风险把控的直接责任人.全员的责任意识是内控防案的核心要素.基本信息的共享是提高内控

5、效能的重要措施.准时进行风险评估并针对性的加大检可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 2 页,共 6 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -查力度是做好内控工作的重要手段.合规是竞争也是为了保护全体员工自身.内控的主体是要控人.整体联动相互协作是做好内控工作的平台.内控是一项连续性的工作.其次,将合规操作、合规经营的意识渗透在每个员工的心中,贯穿于每个业务、每个岗位的操作环节中.在日常工作中,我们要

6、强化法纪意识,仔细学习法纪规章制度和现实的案例教 育,同时强化自觉意识,严格的运用中国银行营业柜员十个严禁（或中国银行营业机构负责人十个严禁）指导和检点自己的行为.每位员工第一要强化按规章制度办事的观念,不再是凭 “体会 ”操作.其次,要树立制度面前人人公平 的信念, 不再是惟命是从.再者, 要树立内部掌握人人有责,从我做起的思想,不再是事不关己,高高挂起.第三,要严格的、完全的执行各项规章制度.经过近百年的经营和实践,银行的规章制度可以说是相当完善了,假如每笔业务的每个环节上的每个员工都能够根据银行的规定工作,严格执行合规要求,那么犯罪分子根本就无机可乘.但是无论多么完善的规章制度,假如得不

7、到有效的遵照与执行,就形同虚设.所以合规经营不能只挂在嘴上,夸夸其谈,喊大口号,而一到真正处理业务时,就把合规、制度丢在一边,草草了了,粗枝大叶,工作浮躁,业务合规审查敷衍了事.第四,要加大监督和检查的力度.基层经营机构要做好每日、每周、每月的自查工作.第一,机构领导在做好榜样带头的同时,严可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 3 页,共 6 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -格监督员工的业务操

8、作是否合规,例如业务经理审核柜员的票据,网点主任清点柜员库存、查看柜员工作录像等等.其 次,员工之间要相互监督、相互警示,善于准时提出对反常 业务的疑问.通过这次内控防案的学习,我们应当坚持业务 进展和内控治理“两手抓、两手都要硬”的原就,坚固树立合规意识, 严格遵守各项规章制度,大力营造全行的合规文化,以合规保安全,以合规促进展.同时我们也应当树立信心,不断的学习和把握各项专业学问和技能,以饱满的热忱投入到中行的事业中,为中行的将来进展奉献自己的一份力气；内控与案防典型案例学习心得2022-05-10 06:01 | #2楼近期,我支行组织深化学习“内控与案防典型案例”,我仔细参与了学习,并

9、对 “内控与案防典型案例”反复品读,心情久久不能 安静.法律是无情的,并不会因你平常疏于学习,对法律知之甚少,思想中罪与非罪、违规与违法的界限模糊或无知犯罪而免于惩罚.那一篇篇惊人的挪用、盗用和贪污巨款等案例,轻信和无知付出了繁重的代价,也为全部走上工作岗位不久的年轻员工敲响了警钟.深思之后, 颇多感叹： 一、“天网恢恢,疏而不漏”, “任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不行能的”,“要想人不知,除非己莫为”等耳熟能详的话历经了很多前人的体会提炼,而作案的人却总带着侥幸心理,认为自己高明,不会被发觉,铤而走险.然而最终仍是难以逃脱法律的制裁,而最终陷入痛楚的深可编辑资料 - -

10、- 欢迎下载精品_精品资料_学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 4 页,共 6 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -渊.或许你们曾有过短暂的“成就感 ”或者提心吊胆的挥霍金钱的 “幸福感 ”,但你们想过没有,你的这种所谓 “成就 ”和“幸福”是建立在很多领导、同事、 前辈, 甚至很多后辈们辛勤劳 动的果实之上？不用问你们是否对得起天,对得起的,对得起国家,对得起人民,由于这些太抽象了,扪心自问,你们对得起自己的良心吗？对得起自己的父母、亲人吗

11、？你们拿什么来留给下一代？你们肆意践踏领导、同事对你们的信任,辜负父母对你的殷切期望,又与自己的目标 幸福、欢乐背道而驰,而最终承担最多痛楚的人是你们自己和你们的亲人.二、人是生产力中最活跃的因素.识人并合理用人是将单位经营得好与坏的要害,曹操之所以能打败才能和兵力数倍于自己的袁绍,刘邦之所以能打败战无不胜、攻无不克的楚霸王项羽,用人得当就是他们制胜的法宝.就发案的那些人,他们绝大多数都是工作才能强的人,但属于那种很会抓老鼠又要偷主人东西的猫.对于这种人就应当用品质 好、责任心强、原就性强、工作踏实的人与之搭档,那就会收到很好的成效.“骏马行千里,耕田不如牛”说的就是再能干的人假如放错了位置,

12、那就会收效甚微,甚至酿成悲剧.对于我们这种特殊的金融单位来说,能有德才兼备的人才当然最好,假如二者只居其一,那么用人时“德”肯定应大于“才”.因此我期望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时,也要注意各种人才的合理配置.三、我非常珍爱我这份可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 5 页,共 6 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -来之不易的工作,它让我有最基本的生活保证和跟男人一样养家糊口的成就感.

13、我深知,假如舍弃现在的工作而想再就 业绝非易事.在这物欲横流、急功近利的社会,人人面前都 布满着庞大的诱-惑.但是, 只要学会了在孤寂中坚守住人间最珍贵的真、善、美,坚守住生命的最淳朴自然与纯洁,学会将诱 -惑放在适当的距离之外,让它维护一贯的魅力,那么我就战胜了自己.以前我认为作为一名一般员工,只要尽职尽责、安份守纪、保质保量的做好每一天的工作就行了.通 过对 “内控与案防典型案例”违纪犯罪现象的理性分析,让我明白一个道理：人的堕落,并非偶然,都有一个不知不觉从 小变大的渐进过程,都因循从小恶到大恶,最终走向身败名 裂的轨迹,假如不拘小恶,忽微常积,明天走上犯罪道路的 可能就是你自己.因此,在工作中和一起共事的同事共同坚 持制度,严格根据各项规章制度办事,才能有效的抑制案件 发生.新的规章制度涉及了日常业务的方方面面,对我们的 工作也提出了更高的要求,作为基层网点中的一员我将会认 真执行上级制定的各项规章制度,按规定程序办理业务每次 一笔业务,让自己的工作更加完善.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 6 页,共 6 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载