典当行业监管规定.docx

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1、典当行业监管规定为精确把握典当行业在社会经济发展中的定位，增加服务意识，制定了相关监管规定，下面第一范文网小编给大家介绍关于典当行业监管规定的相关资料，希望对您有所帮助。 典当行业监管规定如下 第一章 总 则第一条 为进一步提高典当行业监管工作水平，规范典当企业经营行为，促进典当行业健康持续发展，充分发挥典当行业在社会经济发展中的作用，依据典当管理方法(商务部、公安部令20xx年第8号)及有关法律法规，制定本规定。其次条 典当作为特别工商行业，各级商务主管部门要从促进经济社会发展和维护社会经济秩序大局动身，精确把握典当行业在社会经济发展中的定位，增加服务意识，不断完善监管体系，依法从严行使监管

2、职责，切实做好典当行业监管工作。第三条 各级商务主管部门应加大现场检查和不定期抽查监管力度，采纳以下方式开展监管工作：(一)定期审核分析典当企业财务报表等;(二)利用典当行业监管信息系统进行监管与分析;(三)现场检查;(四)约谈典当企业主要负责人和高管人员;(五)引入会计师事务所、律师事务所等中介机构参加核查;(六)依据投诉、举报或上级机关要求进行核查;(七)其他监管方式。第四条 重视发挥行业协会作用。支持行业协会加强行业自律和依法维护行业权益，共同抵制行业内不正值竞争行为，协作相关部门加强监管，维护规范有序、公允竞争的市场环境。其次章 监管责任第五条 典当行业监管工作实行分级管理、分级负责的

3、原则，进一步强化属地管理责任。第六条 商务部负责推动全国典当行业的监管工作，推动典当行业法律体系建设，制定并组织实施典当行业发展规划和布局方案，探讨制定典当行业监管政策、制度、典当企业经营规则，部署有关工作，并依据须要开展调查和检查，指导地方商务主管部门加强对典当行业的监管工作和行业协会等自律组织的工作。第七条 省级商务主管部门(含安排单列市)对本地区典当行业监管负责，制订并组织实施本地区监管工作政策、制度和工作部署，对典当经营许可证和当票进行管理;建立典当行业重大事务信息通报机制、风险预警机制和突发事务应急处置预案;开展各种方式的监管、检查工作，每年抽选不少于20%的典当企业进行现场检查。第

4、八条 地市级(含直辖市区县、省管县)商务主管部门负责本地区典当行业的日常监管，建立现场检查和约谈制度，实行动态监管和全过程监督，刚好预警和防范风险，重点监督典当企业经营合规性和业务、财务数据真实性，刚好防范和订正违规违法行为，开展各种方式的监管工作，每半年至少对本行政区域内典当企业进行一次现场检查。第九条 县级(市、区)商务主管部门应加强对本行政区域内典当企业的监督检查，重点进行现场检查，协作省、地市级商务主管部门做好典当行业监管工作。第十条 各地商务主管部门要按监管职责加强监管队伍建设，明确分管领导，配备监管人员，加强典当监管和业务培训，提高监管人员素养。第十一条 各地商务主管部门要明确详细

5、监管责任，在准入审批、日常监管、年审等环节建立谁审批谁负责、谁监管谁负责的责任制度，建立审批、检查、年审等环节的审批签字制度，以明确监管责任。第十二条 建立监管工作嘉奖和责任追究机制。商务部及省级商务主管部门要对监管工作优秀单位和个人进行表彰;各地商务主管部门要对监管失职以及监管不到位造成重大负面影响的单位或个人，根据有关规定追究其责任。第十三条 各级商务主管部门要提高服务意识，在开展监管、检查工作时要公正廉洁，严禁借检查之机吃、拿、卡、要，牟取不正值利益。第三章 准入管理第十四条 省级商务主管部门要根据行政许可法、典当管理方法等法律、规章的规定，依据科学发展、合理布局、严格把关、明确责任、公

6、开透亮、公正廉洁的原则把好典当企业市场准入关，加强廉政建设，完善审批制度。第十五条 典当企业的准入要符合商务部的行业发展规划和布局方案。省级商务主管部门依据商务部行业发展规划和布局方案，结合当地实际状况制定地方典当行业发展规划，开展年度新增典当行及分支机构设立工作，将设立审批结果刚好报商务部备案并用适当方式予以公告。第十六条 各地商务主管部门应严格根据典当管理方法和商务部有关文件规定审核典当企业设立申请，把握以下监管要求：(一)法人股应当相对控股，法人股东合计持股比例占全部股份1/2以上，或者第一大股东是法人股东且持股比例占全部股份1/3以上;单个自然人不能为控股股东。(二)严格审核法人股东是

7、否具备以货币出资形式履行出资承诺的实力。法人股东应在商务主管部门指定的若干家规模较大、信誉较好的会计师事务所中选择审计单位，出具审计报告;应有缴纳营业税和所得税记录。(三)自然人股东应为居住在中华人民共和国境内年满18周岁以上有民事行为实力的中国公民，无犯罪记录，信用良好，具备相应的出资实力。(四)出资人应出具承诺书，承诺自觉遵守典当行业相关法律法规，遵守公司章程，加强监督管理，不从事非法金融活动，保证入股资金来源合法，不以他人资金入股。(五)优先发展经营规范、实力雄厚、资本足够、信用良好、具备持续盈利实力的法人企业设立典当企业。(六)有对外投资的法人股东企业，应承诺照实申报长期股权投资。第十

8、七条 地市级(含直辖市区县、省管县)商务主管部门要把好申请设立典当企业的初审关，对申请者的实际状况和拟设典当企业的场所进行核实。第十八条 各地商务主管部门要严格审核典当行出资人资金来源的合法性，严防以借贷资金入股、以他人资金入股等。对批准设立的新增典当行要持续跟踪半年以上并监督是否存在抽逃注册资金状况。第四章 日常经营管理第十九条 各级商务主管部门要重点对非法集资、超范围经营、汲取存款或者变相汲取存款、有意收当赃物、违规办理股票典当业务等违规违法行为加强监督检查，发觉上述违规违法行为马上订正、处理。其次十条 在进行现场核查时，应检查典当企业是否在经营场所悬挂典当经营许可证、特种行业经营许可证、

9、工商营业执照，公开经营范围和收费标准，自觉履行告知义务。其次十一条 加强对典当企业资金来源和运用的监管。严格财务报表中应收及应付款项的核查。典当企业的合法资金来源包括：(一)经商务主管部门批准的注册资金;(二)典当企业经营盈余;(三)根据典当管理方法从商业银行获得的肯定数量的贷款。典当企业只能用上述资金开展质、抵押典当业务及鉴定评估、询问服务业务。其次十二条 加强对银行存款和现金的监督管理。地市级商务部门应监控本行政区域内典当企业的资金流向，对典当行银行开户账户进行备案登记，抽查典当企业的银行发生额对账单和现金，防止出现资金抽逃、违规融资。现金管理要符合现金管理暂行条例和人民银行结算账户管理方

10、法等相关法规、规章，注意加强现金平安管理。其次十三条 重点加强典当企业与其股东的资金往来监控。禁止典当行向股东借款、典当行股东以典当行名义为自己招揽业务、股东利用典当行违法违规从事金融活动。其次十四条 加强对股票等财产权利典当业务的监督管理。禁止和预防典当行违规融资参加上市股票炒作，或为客户供应股票交易资金。禁止以证券交易账户资产为质押的股票典当业务。其次十五条 加强对典当经营许可证的管理。严禁私自安排、挪用经营许可证等行为。其次十六条 加强对当票与当物(质、抵押品)的比照检查，做到账物相符，防止和查处企业违规不开具当票、以合同代替当票、有当票无质(抵)押等违规行为。其次十七条 省级商务主管部门负责当票、续当凭证的监制和发放。省、地两级商务主管部门应对每户典当企业的当票购领、运用、核销状况建立台账，实施编号管理。