银行警示教育心得体会范文800字.docx

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1、银行警示教育心得体会范文800字该片以真实的案例提示了业务操作中的风险点，通过违规案例反映 了个别员工对金钱的贪欲，以及个别管理人员的敷衍履职，再现了导致发 生事故案件的全过程。片中银行工作人员法制意识淡薄，目无规章制度， 利用工作便利，以身试法，挪用客户资金，给客户和银行带来巨大的损失, 还严重损害了银行的形象，最终也使自己走上了犯罪的道路。银行是经济案件的高发部位。不法分子的犯罪手段越来越高明，越来 越隐蔽，越来越专业，他们功于心计，惊心谋划，蓄意欺骗，让人防不胜 防。但是银行在经营管理上也存在着许多漏洞，有章不循，违章操作，给 犯罪分子以可乘之机。制度是我们的生命线，每一项制度的出台，每

2、一次 流程的改进，都是对漏洞隐患的修复与加固。按理说，我们的规章制度制 定的很全面，很细致，不同岗位都有针对性的内控和案件防范知识、业务 操作流程、规章制度，但在具体的工作中，在实际执行中就打了折扣，因 此就出现一些员工违规经营、违章操作、弄虚作假等不良行为，成为里应 外合骗取、盗用银行资金的可耻“帮凶”，有的那么在处理公与私的问题上 不能自持而走上犯罪的不归路，严格按章操作是何等重要。每个岗位、每 个环节上的员工都要时刻牢记“违规是案件的前奏，隐患是平安的天敌” 这一箴言，熟知与本职工作相关的流程、风险点、风险环节、控制措施及 岗位职责。时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作

3、 风，做到人人主动合规，事事处处合规，才能为我社的稳健经营和开展筑 起一道牢固的“防火墙”。我要对照案例校正人生坐标，增强自律意识，举一反三，力求做到以下几点:一、恪守职业操守，工作中严格要求自己，遵章守纪，照章办事，端 正言行，认真履行岗位职责，提高自身的合规经营意识和制度执行力。常 怀律己之心，常修职业之德，常思贪欲之害，时刻提醒自己要严格执行各 项从业禁止性规定，防范案件风险，争做优秀员工。二、树立正确的世界观、人生观、价值观。奉公守法，恪守道德底线, 不越纪律红线，自觉抵抗各种腐朽诱惑，保持平衡的心态，在名誉、职位、 报酬、个人利益等方面知足常乐，安心本职，勤奋工作，坚持“健康生活、

4、快乐工作”。三、加强学习，不断提高自身的文化修养和道德情操，用知识武装自 己，只有知识丰富了，眼界开阔了，境界高尚了，才能正确判断假丑恶、 真善美，看问题才能更透彻，才能增强自我保护意识。看完代价一片，思绪万千，心情非常沉重，一桩桩一件件发生在 我们身边的、活生生的案例使人喘不过气来，真是痛心疾首，既有对他们 所犯罪行给财产和银行声誉造成巨大危害的痛恨，也有对他们缺乏法律知 识、追求金钱享受、断送美好前程而惋惜。在这些内外勾结、相互串通且 重蹈覆辙、骇人听闻的大案、要案中，让我们看到了银行暴露出内部控制 和风险管理方面还存在一些急需要解决的问题，也给我们带来了深刻的警ZjS O一、必须加强各级

5、的防范责任。在这些案件中，内。咳嗽庇肤缁帖环 仃肿有 粗钢 缘贸眩桓船匾囊蛰厥亲粗刚口心芭粗贫脯娉绦 蛋僮鳌R恍丁鹑尾幻鳌（16）鹑我儒恫睢淬槊娴脑惫U 纹咀粗刚暗勒“业务熟、环境熟、人熟”，且占有“天时、地利、人和”等因素乘虚 而入，不管不问不纠，故此隐患不断，导致案件频生。因此，如何强化各 级的防范责任、真正杜绝各类风险，是摆在我们面前的一个重要课题。二、必须实施严密细致的防范教育，教育员工诚信做人，认真贯彻落 实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工 作的根本所在和重要前提。对此要针对员工的思想实际，有针对性地抓好 员工的防范教育，要像抓经营工作一样教育员工增强防

6、范意识。在教育中, 既要进行政治、法制、规章制度教育，又要进行职业道德、思想品德、家 庭美德教育，既要进行防范形势教育，又要进行预案演练和警示教育，既 要克服形式主义，又要注重教育的实效，只有这样，才能使员工在各种条 件下做到防患于未然。三、必须强化严密的监督制约机制。各项规章制度的落实既不能停留 在书本上、墙壁上，也不能停止于业务考核上，应当贯彻到每个干部员工 头脑中去。三条防线的监督制约必须完善，科学严密的业务操作规程必须 制订，自律监管体系必须有效建立。因为监督一动真格，作案者的犯罪事 实就会暴露无遗。否那么，监督流于形式而走过场，或者是被动地走了过场, 监督者自觉不自觉地就成为影响或推

7、迟作案者真相暴露的一种庇护伞了。 所以，实施上下共管、全员齐抓、岗位制约机制，构成“点、线、面”三 种方式相互结合、相互补充的平安防范体系就显得尤为重要。四、面对当前改革与开展的实际，要不断地拓宽和畅通信息渠道，各 级领导应经常扑下身子，深入基层进行调查研究，从关心保护员工的角度 出发，及时了解群情，发现问题，并及时沟通解决。结合作案分子作案的 手法、犯罪的特点，制订出台与银行实际相配套、相适应的信息反应制度, 克服案件防范的盲区和误区，从而将案件杜绝在萌芽状态。俗话说：覆水难收。员工应在做每一笔业务是要控制好风险，要以清醒的头脑面对。一失足成古恨，不要轻易以身试法，否那么监狱的大门将为你敞开

8、;而领导要当好优秀的“领头羊”，要真正实现领导的管理价值。领导与员工要从各方面自我提升，科学技术不断提高。双管齐下，那么所 谓的“代价”将会降低到最低的限度。腾达而得意忘形的同行,面对权力和金钱,未经得住诱-惑与考验,私欲 膨胀,一步步迈向犯罪深渊,最终走进高墙、受到法律惩制的过程.风险无小事，合规心中留.我认为,合规就是“以遵纪守法为荣，以违法 乱纪为耻”、“以遵章守制为荣，以违规违章为耻”.牢记使命感,常怀感恩心.我们要始终把握两个原那么:一是微观上问心 无愧;二是宏观上遵章守纪.对信用社有高度的主人翁责任感，已成为信用 社的一份子而感到骄傲和自豪,在工作和生活中始终能够把信用社的利益 和

9、荣誉放到第一位,牢记我们的使命一一服务三农,改善民生.感恩信用社 给我提供工作的机会,感恩社会,感谢每位同仁.用感恩的心去工作,对自己 一定要高标准,严要求,不能满足于己掌握的知识,要努力寻求更好、更快、 更富有成效的专业技能和技巧,不断提高自身的竞争力.唯有如此,才能创 造出更好的佳绩,才能不断丰富自己、完善自己、开展自己.走错一步入深渊这篇文章给我留下了深刻的印象。山西省长治市 郊区支行曾是长治市分行多年的盈利大户和先进单位，也是长治市分行会 计工作中最早达总行一级标准的基层行。然而，就在这耀眼的光环下，原 行长李伟伙同金融据客们，通过伪造客户印章等非法手段，从2004年7 月至9月，非法

10、盗取客户存款3000万元，用于投资办厂和支付引资高额 利息，给建设银行造成重大资金风险和声誉损害。反思这一案件，原因是多方面的。既有内部原因，又有外部原因；既有 主观原因,又有客观原因；既有对基层领导人监管不力的问题,又有业务管 理工作基础薄弱的问题。从当时的实际情况看，长期以来，长治市郊区支 行形成的“一把手”负责制，使“一把手”的权力过于集中。班子成员之 间盲目顺从，只讲团结，不讲原那么，互相监督难以形成。有的员工慑于权威, 出于对自身开展和利益的考虑,对领导只有服从,谈不上监督。在此案中还 有精通会计业务的副科长作帮手,能够巧妙地避开各种检查,因而实施的常 规检查很难发现。这样一来对李伟

11、失去了有效的监督，使其一步步走向了 犯罪的深渊。“十案十违章”。有章不循，违章操作,是发生案件的最主要原因。从 案件中暴露出的问题看,长治市效区支行规章制度形同虚设。内控管理比 较混乱,相互制约关系被破坏,导致在业务操作过程中有章不循,违章操作 的问题严重.由于该行帐户管理制度执行不严，印章和操作员密码管理不善, 重要空白凭证管理混乱,支付结算制度落实不到位,致使李伟参与诈骗,挪 用银行资金得逞。案发后，司法机关抓捕涉案人员12人，建行共处理人员17人。这么 多人无一人及时发现,及时举报。这说明有相当一局部员工责任意识,风险 防范意识,法律意识淡薄,缺乏自我保护意识,简单听信,盲目服从,互不设

12、 防,不能严格执行规章制度,在客观上为犯罪分子提供了机会。对李伟的犯 罪行为缺乏应有的警惕，使李伟作案有机可乘。由此案我想到了发生在我们身边的闫立兵案件，同此案有诸多的相似 之处：一是监督检查不到位，对违章操作问题不能及时发现;二是有章不循, 违章操作，使犯罪分子有机可乘;三是员工防范意识差,对领导盲目服从,丧 失原那么。这一系列案件,不但给建行造成了重大资金风险和损失,损害了建行形 象,而且对每一个涉案人员及家庭造成的伤害也是惨痛的。李伟在他人生 的十字路口选错了方向，一步走错步入深渊。作为一名普通人,我们没有比 尔.盖茨的伟大智慧,我们成就不了惊天伟业,但是踏踏实实做好自己的本职工作，用自

13、己的勤劳和汗水为自己，为国家，为社会创造价值也是一种 幸福，因为我们无愧于良心,无愧于这份工作,我们拥有自由,拥有做人的 尊严.不管创造价值大小，只要是通过合法正当途径,就会获得大至国家给 予的尊严，小至个人给予的尊严。工商银行鹰潭贵溪支行在开展内控和案防制度执行年职业道德教育活 动中，结合实际，根据不同专业划分为3个讨论组，分别由一名行领导负 责指导。全行员工通过发动学习及讨论，提高了认识，明确了平安无小事, 防微才能杜渐，增强了案防意识，提高了内控管理水平。一、思想认识到位，杜绝要求不严的现象。基层行每天面对众多客户, 办理大量业务，员工容易产生疲劳情绪。该行要求员工平安之弦不能松， 从严

14、要求，从爱岗敬业、遵纪守法、文明服务，结合上级行“案件通报”， 认真分析查找自身工作上的差距，做到举一反三。全行每月召开内控和案 防制度执行年自查自纠工作推进会，一方面分析当地治安环境，另一方面 分析员工思想动态，执行制度要求从严。二、加强业务学习，摒弃“能应付日常业务就行”的不思进取思想。 该行分析局部员工反交易及补打、冲正业务的原因时，发现业务素质强的 员工相对产生几率少，因而加强业务操作指南学习培训，除参加上级 行组织的业务技能比赛外，该行每年都定期组织业务知识学习，让员工不 仅能做好日常业务操作，而且对平时办理不多的业务做到得心应手。通过 学习员工深知在竞争中就是优胜劣汰，没有一流的业

15、务技能就难到达一流 的水平，小的过失不断会酿成大的案件，只有提高素质，才能落实好内控 和案防。三、健全内控机制，注重履行相关职责。银行是高风险行业，又是服务窗口行业，各项规章制度，管理职责到位才能实现内控和案防制度执行 年平安无事故。该行要求履行职责不能出现偏差，无论是现场管理、业务 操作还是严格贷后管理等均按章操作。年初该行完善了内控机制，各部门 网点设立了反洗钱员、平安员，但4月个别网点在接库时存地不到位之处, 履职不到位，对当事人进行了处分；今年为做大业务，该行信贷存量与增量均为同业占比第一，余额突破 18. 5亿元，为实现风险可控，贷款发放后，要求客户经理跟踪调查该贷 款是否用于相应的

16、用途，不能为竞争需要放松对客户贷款用途的监管。在 检查工作中，发现问题及时指出，在执行处分上克服顾虑、碍于情面等， “宁可听到骂声，不要听到哭声”，履行有关职责其实是合法保护员工。四、操作遵章守纪，开展内控和案防制度执行年贵在落实。在实际工 作中有的员工存在怕麻烦，认为一些违章的现象是小事。如有时有反洗钱 未及时补录、甄别现象；有的在内部交接中偶尔以信任取代交接制度。该行认为但凡与上级行 要求相悖的不是小事，强化各级管理人员对履职规范和禁止性规定的学习 贯彻，明确网点负责人内控案防第一责任人的职责，将内控案防的重要风 险点列入各级管理人员履职规范和禁止性规定之中，加强内控案防流程管 理，确保管理工作精细化、系统化和流程化，使平安重于泰山在基层行员 工中形成惯的思维。