2022年中级经济师考试知识点大全（第6章）.docx

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1、第六章市场失灵和政府的干预1、一般均衡状态或瓦尔拉斯均衡状态：在市场机制的作用下，如果居民和企业分别实现了效用最大化和利润最 大化,并且在此基础上，产品市场和生产要素市场既不存在过剩，也不存在短缺,即整个经济的价格体系恰好使 所有的商品供求都相等时,经济就处于一般均衡状态或瓦尔拉斯均衡状态。当经济处于一般均衡状态时，资源便 实现了最优配置。2、帕累托改进：如果既定的资源配置状态能够在其他人福利水平不下降的情况下,通过重新配置资源,使得至 少有一个人的福利水平有所提高,那么这种资源重新配置称为“帕累托改进”。3、帕累托最优状态：如果资源在某种配置下，不可能由重新组合生产和分配来使一个人或多个人的

2、福利增加, 而不使其他任何人的福利减少，那么社会就实现了资源的最优配置，这种状态称为“帕累托最优”状态。曲累把 最优状态是不存在帕累托改进的资源配置状态。帕累托最优状态又被称作经济效率。满足帕累托最优状态就是 具有经济效率的，而不满足帕累托最优状态就是缺乏经济效率的。 4、资源实现最优配置的标准：即当一种资源的任何重新分配，已经不可能实现在不使一个人福利减少的情况下 使任何一个人的福利增加。特别注意当经济处于一般均衡状态或瓦尔拉斯均衡状态或帕累托最优状态（即 不存在帕累托改进的资源配置状态）又或资源配置具有经济效率时,就实现了资源的最优配置。5、资源配置到达帕累托最优状态的条件：（1）经济主体

3、是完全理性的;（2）信息是完全的;（3）市场是完 全竞争的;（4）经济主体的行为不存在外部影响等。符合这些条件的完全竞争市场显然是不现实的，而当这些 条件不具备时，资源最优配置或帕累托最优状态通常不能得到实现。如果完全竞争的条件受到破坏，或者即使存 在完全竞争条件，市场机制在很多场合不能实现资源最优配置，就会出现所谓的市场失灵。6、市场失灵：指由于市场机制不能充分地发挥作用而导致的资源配置缺乏效率或资源配置失当的情况。7、导致市场失灵的原因主要：垄断;外部性;公共物品;信息不对称。8、政府对市场干预：为了克服市场失灵，弥补市场机制的缺陷或缺乏，优化资源配置，政府需要对市场进行干 预和调控，用“

4、看得见的手”来弥补“看不见的手”。政府通过制定正确的微观经济政策在很大程度上可以消 除市场失灵对经济运行的影响，从而提高资源的配置效率。但是，如果不能有效的承当或有效地履行这一责任, 那么在存在市场失灵的同时，还会出现“政府失灵”，也会导致资源配置无效。9、垄断与市场失灵：（1） 一般认为，只有在完全竞争市场上，企业的生产本钱从长期来看才是最低的,市场 机制才能实现资源的有效配置，资源得到充分利用，产量最大，价格最低，消费者获得最大满足。（2）在不完 全竞争市场上，生产者不再是完全的价格接受者，而是完全的或不完全的价格决定者，存在着各种各样的进入障 碍，资源已不可能在部门之间自由流动。（3）长

5、期来看，不完全竞争市场条件下企业的生产本钱比完全竞争市 场条件下的生产本钱要高，生产者生产的产量不是最大的产量，市场价格也不是最低的价格，消费者将不再可能 获取最大满足。（4）由于不完全竞争市场的广泛存在，（如在完全垄断市场上，企业的产量会低于社会的最优 产量，而制定的价格会高于市场均衡价格，社会福利受到损害）,市场机制很难充分有效地发挥作用，资源不 可能实现最优配置。10、政府对垄断的干预：（1）为了限制和消除垄断、保护和促进竞争、提高资源配置的效率，政府可以通过法 律手段来限制垄断和反对不正当竞争,如制定反不正当竞争法和反垄断法等法律法规。（2）政府对垄断行业进 行公共管制,主要是对垄断行

6、业的产品或服务的价格进行管制,可以规定限价,或者规定利润率。11、外部性与市场失灵:外部性或外部影响，是指某个人或某个企业的经济活动对其他人或其他企业造虹影响一 但却没有为此付出代价或得到收益。这里所说的影响，是指一种活动所产生的本钱或利益未能通过市场价格反映 出来，而是无意识地强加于他人。施加这种本钱或利益的人并没有为此付出代价或得到收益。12、外部性的分类：（1）外部经济。指某人或某企业的经济活动会给社会上其他成员造来好处，但该人或该企 业却不能由此得到补偿。如：见义勇为；企业做慈善等。（2）外部不经济。指某人或某企业的经济活动会给社 会其他成员带来损害,但该人或该企业却不必为这种损害进行

7、补偿。如：吸烟造成对不吸烟者健康的危害，企业 把废水排入河流造成污染等。【特别注意】根据经济活动主体是生产者还是消费者，外部性可以分为：生产的 外部性、消费的外部性。 13、外部性对市场机制运行的影响：由于外部性的存在，市场机制就不能有效地进行资源配置，将导致资源配置 失当。（1）对于产生外部经济的生产者来说，由于其私人收益小于社会收益（社会收益等于私人收益与外部 收益之和，生产者不能通过市场价格获得外部收益），因而缺乏生产积极性，其产出水平就会低于社会最优产出 水平。（2）对于产生外部不经济的生产者来说，由于其边际私人本钱低于边际社会本钱（社会本钱等于私人 本钱与外部本钱之和），于是倾向于扩

8、大生产，其产出水平就会大于社会最优产出水平。【特别注意】即使是在 完全竞争条件下，由于存在外部性的影响，整个经济的资源配置也不可能到达帕累托最优状态。14、消除外部性的传统方法：（1）税收。政府可以对外部不经济的企业使用税收手段，使得企业的私人本钱等 于社会本钱，企业本钱提高，产品价格也会提高，生产和需求都会减少，资源会转移到其他用途上或效率更高的 企业中去，从而使得资源得到更有效的利用。如对污染严重的企业征收排污税或排污费，数额等于治理污染的费 用。（2）补贴。政府可以对产生外部经济的企业给予财政补贴，使其私人收益等于社会收益，就可以鼓励企业 增加产量，以实现资源的优化配置。（3）合并相关企

9、业:使外部性得以“内部化”，例如：A企业是产生外部 不经济的企业，B企业为A企业受害者，或者A企业是产生外部经济的企业，而B企业是免费受益者，在上 述两种情况下，如果把A、B两个企业合并，外部不经济或外部经济都会因此而消失。【特别注意】消除外部 性的传统方法，包括使用税收和补贴、将相关企业合并从而使外部性内部化等手段。 15、消除外部性的重要途径：明确和界定产权。（1）按照美国经济学家科斯的产权理论，很多外部性的产生都 是由于产权不清晰导致的。（2）科斯定理通常的说法：只要财产权是明确的，并且交易本钱为零或者很小，那 么无论在开始时将财产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的，进而实现资源配

10、置的帕累托最优。（3） 一旦考虑到交易本钱，产权的初始界定对于经济运行的效率就会产生十分重要的作用，从而可以引申出一个重要 结论：不同产权制度，会导致不同的资源配置效率。（4）在现实中，科斯定理所要求的前提往往是不存在的， 财产产权常常不清晰，交易本钱也不可能为零，有时甚至是比拟大的。因此，依靠市场机制矫正外部性是有一定 困难的。但是，科斯定理毕竟提供了一种通过市场机制解决外部性问题的新的思路和方法。在这种理论的影响 下，美国和一些国家先后开展了污染物排放权或排放指标的市场交易活动。16、公共物品：指满足社会公共需要的物品。公共物品是和私人物品相对应的。17、公共物品的特征：（1）非竞争性。指

11、消费者对某一种公共物品的消费并不影响（不会减少）其他人对该公 共物品的消费。例如国防、道路、环境治理、电视广播等。(2)非排他性。指公共物品可以由任何消费者进行 消费,任何一个消费者都不会被排斥在外。某些公共物品虽然在技术上有排他的可能性，但是排他本钱非常昂贵， 以致在经济上不可行。【特别注意】公共物品的这些特征决定了在绝大多数的公共物品消费中必然出现“搭便 车”。所谓“搭便车”是指某个人不进行购买而消费某物品。18、私人物品的特征：(1)竞争性。指在其他条件不变的情况下，对于既定的可供消费的产品而言，增加一个 人的消费就必然减少另一个人的消费。(2)排他性。指私人物品在财产所有权上的独占性。

12、某人合法地占有了 ZZX/ZZX/ZZ/ZZ/ZZX/ZZZZZZS/Z/ZZZ/ZZ/ZZZ某种商品，别人就不能同时占有它。19、公共物品的分类：(1)纯公共物品。指具有完全的非竞争性和完全的非排他性的物品，如国防、治安等最 典型，一般通过纳税间接购买而被动消费，消费时无法分割，只能由政府提供。(2)准公共物品。指具有有 限的非竞争性和非排他性的物品。准公共物品具有一定程度的拥挤性，即消费准公共物品的消费者人数增加到一 定程度时，会出现拥挤而产生消费的竞争。准公共物品可以局部间接购买，局部直接购买，消费时可以局部地 分割，政府和私人都可以提供。准公共物品有很多，典型的如教育、医疗卫生、收费公

13、路等。20、公共物品和市场失灵理论分析1：边际利益等于边际本钱，公共物品的数量到达最优。(1)私人物品的市 场需求曲线是个人需求曲线在水平方向，即数量上的求和,这说明私人物品在一定价格下的市场需求是该价格 下每个消费者需求数量的总和。(2)公共物品的市场需求曲线是个人需求曲线在纵向，即价格方向求和,这表 明市场为一定数量的公共物品支付的货币量是市场上每个消费者为这些公共物品支付的货币量之和。(3)公共 物品的最优数量(此时边际利益等于边际本钱，公共物品的数量到达最优)。如果有了公共物品的市场需求曲 线和市场供给曲线，就可以决定公共物品的最优供给量。与私人物品一样，公共物品的最优供给量也是由该物

14、品 的需求与供给所决定。从供给的角度来看，生产公共物品与生产私人物品并没有任何区别，因而公共物品的供给21、公共物品和市场失灵理论分析2：现实情况，公共物品的最优数量并没有实际意义，也不能求得公共物品的 最优数量。因为消费者不清楚自己对公共物品的需求价格，更不可能准确说明他对公共物品的需求与价格之间 的关系。并且由于公共物品存在非竞争性和非排他性，消费者更愿意采取“搭便车”行为，低报或者隐瞒自己对 公共物品的偏好,所以，无法知道每个消费者的需求曲线，消费者说明的需求曲线一般低于其实际水平，进而 无法加总消费者的需求曲线，也不能求得公共物品的最优数量。消费者支付的数量将无法弥补公共物品的生产成

15、本，最终导致市场产量远远低于最优产量。22、公共物品和市场失灵理论分析3：对于准公共物品(如教育、医疗服务等)来说，市场机制可以发挥一定作 用，因为，准公共物品或者具有消费的竞争性但无排他性，或者具有消费的排他性却无竞争性。准公共物品领域， 应当而且能够实行市场机制来引导资源的配置。23、公共物品政府干预：为了提供适当水平的公共物品，政府承当了公共物品主要提供者的职责。例如，政府 提供国防、治安、消防和公共卫生。24、信息不对称：指在某项经济活动中，某一参与者比对方拥有更多的影响其决策的信息。25、信息不对称对资源配置效率的影响：经济学一般假设在完全竞争市场上信息是完全的，但在现实经济中， 往

16、往存在信息不对称现象。当现实经济中，出现信息不对称时，必然影响经济活动参与者对真实的供给曲线和需 求曲线的了解，市场机制实现资源帕累托最优配置的功能必然受到影响，进而导致市场失灵。信息不对称具体表 现形式多种多样，旧车市场、保险市场、劳动力市场等都会出现信息不对称的情况。26、信息不对称表现形式：（1）逆向选择;（2）道德风险。27、逆向选择：指由于卖方和买方之间信息不对称，市场机制会导致某些商品或服务的需求曲线向左下方弯曲（即 价格越低，需求量越少），最终结果是劣质的商品或服务驱逐优质商品或服务，以致市场萎缩甚至消失。如旧 车市场、健康保险市场和劳动力市场等都会出现逆向选择问题。28、道德风险：指由于信息不对称，市场中的一方不能观察到另一方的行动，而另一方就可能采取不利于对方 的行动。如保险市场和劳动力市场等都会出现道德风险问题。29、信息不对称政府干预：为了解决因信息不对称所造成的市场失灵，政府对许多商品的说明、质量标准和广 告都做出了具体的法律规定,政府还通过多种方式为消费者提供信息服务。【特别注意】逆向选择和道德风险 存在于一切可能出现信息不对称的商品和服务市场。