银行运营管理制度优化报告.docx

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1、运营管理部制度优化报告根据你部关于落实制度方面监管整改意见的通知要 求，我部积极安排制度优化整改工作，落实整改责任，截止 8月底，应优化制度3个，实际优化制度2个，因管理要求 变更未完成优化制度1个，具体情况如下：一、制度优化情况及成效（一）完成*州银行商业汇票操作实施细那么的修订。修订原因：原制度*州银行电子商业汇票业务管理办 法（试行）及操作规程下发于2010年，因我行操作系统、 业务操作流程以及监管机构等因素的变更，已不适用于现行 管理要求。优化成效：一是明确了票据系统相关操作人员岗位职责 和我行承当票据业务的法律责任；二是细化了商业汇票交易 行为分类；三是增加了纸质商业汇票的管理内容和

2、商业汇票 追索行为的相关业务流程。（二）新增了*州银行新设营业网点业务运行前置事 项管理实施指引（试行）。新增原因：根据前期新开业网点开业时发现的问题，我行暂无统一的规范制度。优化成效：新制度从营业网点装修期间准备工作、试营 业前准备工作、试营业期间准备工作三个阶段对新设营业网 点业务运行前的准备事项进行整合，优化了事项流程，明确 了新设网点开业前的监督与管理要求。二、存在的问题（一）未完成*州银行事中管理管理方法（试行）（的 修订。修订原因：原制度个别内容与现行操作模式不符，需根 据实际运行情况进行修订。未完成原因：因8月中旬对网点的管理重新提出了新要 求、新思路，网点会计主管管理将发生极大的转变，因此制 度将重新进行修订。三、下一步工作措施（一）落实优化责任，制定整改计划。我部将指定专人 负责*州银行事中管理管理方法（试行）的修订工作，优 化内控管理流程，防范事中管理风险，并于2021年年底前 完成新制度的下发和旧制度的同步废止。（二）提升内控效能，做好制度后评价工作。我部将认 真落实部门制度后评价工作，对标监管制度要求，全面优化 内控管理环节，扎实做好制度建设，推动内控管理质效稳步 提升。